反洗钱考试问答题每日一练(2018.11.02)

问答题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
答案：1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
2、证券公司、期货经纪公司、基金管理...
问答题
《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
答案：
特指中国人民银行总行。
问答题
《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
答案：（1）从制度设计的目的上看，海关向人民银行通报超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境制度，服务于反洗钱的目的；而人民...
问答题
自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？
答案：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住...
问答题
C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元—2000万元不等，收到的款项原额转出，交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止，之后再度发生大量的资金交易。检查人员通过检查该户的交易流水，对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查，凭证反映均为划账；要求被查行提供该户的客户身份情况说明，发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况，检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易，发现C银行上报后，均没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。回答问题：1.检查人员运用了哪些检查方法？2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查？3.检查发现C银行有哪些问题？4.应要求该银行如何改进？5.对检查结果应如何处理？
答案：1.检查人员主要运用了现场检查软件系统对交易特征符合可疑交易报告规定的账户进行初步筛查，对重点发现的交易涉及的账户结合了...