单项选择题

从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收人积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（　　）。

A．退休期
B．高原期
C．稳定期
D．维持期

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单项选择题

（　　）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A．规划性原则
B．综合性原则
C．目的性原则
D．合法性原则

某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（　　）。

A．过度自信
B．心理账户效应
C．保守主义
D．逃避后悔

答案：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。投资者在决策时根据不同的决...

单项选择题

某公司在未来每年支付的股利为5元／股，必要收益率为10%，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为（　　）元。

A．20
B．40
C．50
D．200

单项选择题

投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（　　）的投资目的。

A．利润最大化
B．分散风险、提高效率
C．财富最大化
D．无风险

单项选择题

“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（　　）这个行为金融概念。

A．框定偏差
B．心理账户
C．证实偏差
D．过度自信

单项选择题

基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（　　）。

A．加强指数法
B．市值法
C．分层法
D．混合指数法

单项选择题

货币随着时间的推移而发生的增值是（　　）。

A．货币期末价值
B．货币将来价值
C．货币时间价值
D．货币投资价值

单项选择题

假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（）。

A．11%
B．10%
C．5%
D．10.25%

单项选择题

道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（　　）打下了基础。

A．波浪理论
B．切线理论
C．K线理论
D．M线理论

单项选择题

某人要想在5年后本利和1000元，按单利计息，利率为5%的情况下，应存入（　　）元。

A．950
B．800
C．750
D．700

单项选择题

下列不属于现金流动性分析指标的是（　　）。

A．现金到期负债比
B．现金流动负债比
C．现金债务总额比
D．现金股利保障倍数

单项选择题

下列关于周期型行业的说法，正确的是（　　）。

A．周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态
B．周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性
C．周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性
D．周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

单项选择题

一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3%，年底支付，若贴现率为10%，则这项计划的现值是（　　）元。

A．742588．81
B．265121．57
C．1200315．23
D．727272．73

单项选择题

下列不属于行业轮动驱动因素的是（　　）。

A．国家政策因素
B．公司自身运行状况因素
C．科技进步与行业成长周期因素
D．自然因素

单项选择题

家庭教育理财规划的核心是（　　）。

A．职业教育规划
B．专业教育规划
C．后续教育规划
D．子女教育规划

单项选择题

异常现象更多的时候出现在（　　）之中。

A．弱式有效市场
B．半强式有效市场
C．强式有效市场
D．半弱式有效市场

单项选择题

下列关于资产负债表的说法中，错误的是（　　）。

A．净资产就是资产减去负债的差额
B．资产可以包括金融资产和实物资产
C．投资性房地产属于个人的金融资产
D．住房贷款属于个人／家庭的负债下项目

单项选择题

最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（　　）

A．1；3
B．3；6
C．1；6
D．3；5

单项选择题

假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3%，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（　　）元。

A．30000
B．30180
C．30225
D．30450

单项选择题

下列关于切线分析的说法正确的是（　　）。

A．切线类是依据一定的方法和原则，在基于股票价格数据而绘制的图表中画出一些直线
B．切线的作用主要是起支撑作用
C．常见的切线有黄金分割线、趋势线、甘氏线、轨道线、K线等
D．切线的画法只有一种

单项选择题

随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断_，且速度会越来越 __。（　　）

A．增加；慢
B．增加；快
C．降低；慢
D．降低；快

单项选择题

从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收人积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（　　）。

A．退休期
B．高原期
C．稳定期
D．维持期

单项选择题

对客户初级信息收集的方法一般是（　　）。

A．税务机关公布
B．交谈和数据调查表相结合
C．从相关部门获取
D．平时收集

单项选择题

指数化投资策略是（　　）的代表。

A．战术性投资策略
B．战略性投资策略
C．被动型投资策略
D．主动型投资策略

单项选择题

指数型消极投资策略的核心思想是（　　）。

A．相信市场是有效的
B．相信市场是强有效的
C．相信市场是弱有效的
D．将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

单项选择题

在市场风险的分析中，久期也称为（　　）。

A．持续期
B．缺口期
C．风险控制期
D．检验期

单项选择题

债券类证券产品的特征不包括（　　）。

A．偿还性
B．无期性
C．安全性
D．流通性

单项选择题

（　　）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A．人寿保险
B．健康保险
C．财产保险
D．团体保险

单项选择题

下列不属于健康保险的是（　　）。

A．意外伤害保险
B．疾病保险
C．收入保障保险
D．护理保险

单项选择题

下列（　　）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A．净利润
B．期末资产余额
C．期末负债余额
D．融资活动中产生的现金流

单项选择题

证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（　　）发表评论意见。

A．特定的分级基金
B．特定的指数期货合约
C．某上市公司
D．宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

单项选择题

从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（　　）人群。

A．后享受型
B．先享受型
C．购房型
D．以子女为中心型

单项选择题

宏观分析中的经济先行指标是指（　　）。

A．库存量
B．利率
C．失业率
D．GDP

单项选择题

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（　　）元。

A．7000
B．15000
C．21000
D．40000

单项选择题

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（　　）。

A．定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好
B．定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好
C．定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息
D．定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

单项选择题

下列关于消费合理性的说法中，正确的是（　　）。

A．消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准
B．消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准
C．消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准
D．消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

单项选择题

风险揭示书的内容和格式由（　　）制定。

A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．中国银监会
D．中国证券监督管理委员会

单项选择题

下列不属于切线类的是（　　）。

A．黄金分割线
B．趋势线
C．平滑异同移动平均线
D．角度线