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多项选择题

小李每月缴纳房贷，其现金流模式符合普通年金，下列关于普通年金的说法，正确的有( )。

A．每期金额相等
B．时间间隔相同
C．期间可以有间断
D．既有现金流人，又有现金流出
E．发生时间可以是期初，也可以是期末
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多项选择题

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。

A．国债
B．金融债
C．中央银行票据
D．债券回购
E．高信用级别的企业债
多项选择题

信托的定义体现了( )。

A．信托财产的独立性
B．权利主体与利益主体相分离
C．责任无限性
D．信托管理连续性
E．信托财产的收益性
多项选择题

下列关于交易所上市基金ETF的特征的说法中，正确的有( )。

A．它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B．ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C．ETF的申购赎回有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回
D．不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
E．ETF在本质上是封闭式基金
多项选择题

金融衍生品市场的功能包括( )。

A．提高交易效率
B．价格发现
C．转移风险
D．优化资源配置
E．平摊成本
多项选择题

客户理财规划目标的具体内容包括( )。

A．投资规划
B．长期目标
C．现金规划
D．短期目标
E．保险规划
多项选择题

下列关于现值和终值的计算公式中，正确的有( )。

A．单期中终值的计算公式为；FV=PV×(1+r)
B．单期中现值的计算公式为：PV=FV／(1+r)
C．多期(复利)中终值的计算公式为：FV=PV×(1+r t )
D．多期(复利)中现值的计算公式为：PV=FV／(1+r t )
E．多期(单利)中终值的计算公式为：FV=PV×(1+r) t
多项选择题

金融衍生品的特点有( )。

A．可复制性
B．流动性
C．安全性
D．杠杆特征
E．违约风险小
多项选择题

小李每月缴纳房贷，其现金流模式符合普通年金，下列关于普通年金的说法，正确的有( )。

A．每期金额相等
B．时间间隔相同
C．期间可以有间断
D．既有现金流人，又有现金流出
E．发生时间可以是期初，也可以是期末
多项选择题

按股票所代表的股东权利划分，股票可分为( )。

A．记名股
B．优先股
C．无记名股
D．新股
E．普通股
多项选择题

从交易对象的角度看，货币市场主要由( )等子市场组成。

A．证券投资基金市场
B．同业拆借市场
C．商业票据市场
D．国库券市场
E．回购协议市场
多项选择题

按委托人或受托人的性质不同，信托可分为( )。

A．任意信托
B．法定信托
C．法人信托
D．资金信托
E．个人信托
多项选择题

《民法通则》第37条规定，法人应当具备的条件包括( )。

A．依法成立
B．有必要的财产或者经费
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任
E．有自然人组成
多项选择题

理财师的社会责任包括( )。

A．理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B．理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C．理财师是理财风险的揭示者
D．理财师是客户声音的反馈者
E．理财师是理财行业的监督者
多项选择题

下列关于复利计息和有效年利率的说法中，错误的有( )。

A．1年内对金融资产计m次复利，t年后，得到的价值是：FV=PV／[1+(r／m) mt ]
B．1年内对金融资产计m次复利，t年后，得到的价值是：FV=PVX[1+(r／m) mt ]
C．有效年利率的计算公式为：EAR=[1+(r／m)] m－1
D．有效年利率的计算公式为：EAR=[1+(r／m)] m－1
E．随着复利次数的增加，同一个名义年利率算出的有效年利率也会不断增加，但增加的速度会越来越慢
多项选择题

违约责任的承担形式主要包括( )。

A．违约金责任
B．赔偿损失
C．强制履行
D．定金责任
E．采取补救措施
多项选择题

理财师后续跟踪服务的必要性体现在( )。

A．理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
B．客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
C．通过后续跟踪服务，可提升客户满意度
D．制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
E．非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
多项选择题

促进我国个人理财业务发展的重要动力包括( )。

A．居民理财意识加强
B．居民理财需求增加
C．居民理财技能欠缺
D．投资理财工具日趋丰富
E．居民财富积累
多项选择题

个人理财业务的相关主体包括( )。

A．个人客户
B．商业银行
C．非银行金融机构
D．监管机构
E．政府职能部门
多项选择题

下列选项中，有关动产交付管理的说法正确的有( )。

A．动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外
B．船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人
C．动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力
D．动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付
E．动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力
多项选择题

普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括( )。

A．公司决策参与权
B．利润分配权
C．优先求偿权
D．优先认股权
E．剩余资产分配权
多项选择题

理财服务的规范性，要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说，理财师( )。

A．必须是一个遵纪守法的公民
B．应该经过严格的专业学习和训练
C．在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标
D．应公正地对待每个客户
E．提供专业投资理财建议，推荐合适的产品
多项选择题

企业按消费行为对客户进行分类，需要从( )方面收集以往消费数据，来进行分析、分类。

A．购买情况
B．购买频率
C．购买金额
D．购买地点
E．购买方式
多项选择题

下列关于中小企业私募债的说法中，正确的有( )。

A．发行前需要进行信用评级
B．发行期限可长可短
C．可无担保、无抵押
D．无产业政策限定
E．发行利率市场化，无限制
多项选择题

金融远期合约的特点不包括( )。

A．非标准化合约
B．履约大部分通过对冲方式
C．合约的价格有浮动限额
D．柜台交易
E．没有履约保证
多项选择题

理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的有( )。

A．理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险
B．理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略
C．股票基金分散了风险，所以无论何时，其收益率总是低于个股收益率
D．公司债券的预期收益率一般低于该公司股东获得的预期收益率
E．金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率
多项选择题

下列关于金融市场的分类中，正确的有( )。

A．按照金融交易是否存在固定场所划分为期货市场和现货市场
B．按照金融工具发行和流通的特征划分为一级市场、二级市场
C．按照交易方式不同划分为货币市场、资本市场
D．按照资金融资方式不同分为直接融资市场和间接融资市场
E．按照金融交易的场地和空间划分为有形市场和无形市场
多项选择题

根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括( )。

A．股权类资产的远期合约
B．债权类资产的远期合约
C．远期利率协议
D．远期汇率协议
E．股指期货期权合约
多项选择题

现有一投资项目，从2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年每年年末流入资金100万元。如果贴现率为8％，则下列说法中，正确的有( )。

A．2015年年末各年流出资金的终值之和为1053万元
B．2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元
C．该投资项目的投资收益比较好
D．该投资项目的净现值为382万元
E．2016年年初各年流人资金的现值之和为14487万元
多项选择题

常用于判断一个投资项目是否可行的指标包括( )。

A．协方差
B．相关系数
C．净现值
D．方差
E．内部收益率
多项选择题

基金子公司产品投资的注意事项包括( )。

A．充分了解产品管理人的情况
B．了解产品类型和风险收益特征
C．了解产品的风险管理措施
D．确定资金最终流向和投资标的物
E．了解信息披露方式和项目进展情况
多项选择题

成长型基金与收入型基金的区别有( )。

A．投资目的不同
B．投资对象不同
C．投资工具不同
D．资产分布不同
E．派息情况不同
多项选择题

居民为市场提供资金，下列属于直接方式的有( )。

A．购买基金
B．养老金
C．资产管理计划
D．活期存款
E．定期存款
多项选择题

下列对不同理财产品的流动性，论述正确的有( )。

A．活期存款的流动性强于现金
B．债券的流动性一般会低于股票
C．房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高
D．信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差
E．外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等
多项选择题

《商业银行理财产品销售管理办法》对“勤勉尽职”的规定有( )。

A．商业银行销售理财产品。应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B．商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C．商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业
D．商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
E．商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
多项选择题

西方人的理财意识与行业发展成熟度的关系表现在( )。

A．是国外同行长期的财商教育所产生的效果
B．与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的
C．西方国家都要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户
D．在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯
E．在收集客户信息的过程中，海外同行已经掌握了较为成熟的客户信息收集技巧
多项选择题

在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有( )。

A．事先重复沟通，让客户有明确的预期
B．强调理财规划方案的整体性
C．详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由租目的一
D．避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E．在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
多项选择题

理财师对客户进行设计退休养老规划，退休后的收入来源渠道包括( )。

A．个人储蓄
B．基本社会养老保险
C．企业年金
D．商业养老保险
E．投资收益
多项选择题

商业银行应向投保人提供完整的合同材料，主要包括( )。

A．投保提示书
B．投保单
C．保险单
D．保险条款
E．产品说明书、现金价值表
多项选择题

法律的重要性表现在( )。

A．法律将人们按照一定依据划分为具有特定属性的主体，如国家、组织、个人
B．法律规定人们对物的财产权利，如公有、共有和私有
C．法律规范人们处理物权的行为，如占有、使用、收益和处分
D．法律使人们的社会关系上升为法律关系，即法定权利和义务关系
E．法律规范有国家强制力保证实施
多项选择题

下列选项中，属于债券特征的有( )。

A．偿还性
B．保值性
C．安全性
D．收益性
E．流动性
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