下列金融犯罪中，犯罪主观方面可以是过失的是______。

单项选择题

有限责任公司的权力机构是______。

A.监事会
B.股东大会
C.股东会
D.董事会

单项选择题

1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动，然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的______。

A.操作风险
B.国家风险
C.流动性风险
D.市场风险

单项选择题

法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的______规定。

A.风险提示
B.内幕交易
C.协助执行
D.监管规避

单项选择题

根据我国《合同法》的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。该规定采用的民事责任归责原则是______。

A.过错责任原则
B.过错推定原则
C.公平责任原则
D.无过错责任原则

单项选择题

当事人订立合同，应当具有______。

A.民事权利能力
B.民事行为能力
C.民事权利能力和民事行为能力
D.相应的民事权利能力和民事行为能力

单项选择题

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括______个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

单项选择题

下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是______。

A.不良贷款率
B.资本充足率
C.拨贷比
D.资产回报率

单项选择题

下列关于中国银行业协会的表述，错误的是______。

A.中国银行业协会是非营利性的社会团体
B.中国银行业协会的主管单位是银监会
C.中国银行业协会是我国的银行业自律组织
D.银行业金融机构必须加人中国银行业协会

单项选择题

银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的______。

A.10%
B.50%
C.15%
D.20%

单项选择题

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构协助有权机关查询的存款资料不包括______。

A.与存款有关的会计凭证
B.存款人婚姻家庭状况
C.被查询单位或个人开户、存款情况
D.与存款有关的对账单

单项选择题

下列关于人民币的表述，错误的是______。

A.人民币的印制、发行、兑换、收回、销毁等工作由中国人民银行和国务院银行业监督管理部门共同负责
B.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收
C.人民币的法定管理部门是中国人民银行
D.人民币是中华人民共和国的法定货币，单位为元，辅币单位为角、分

单项选择题

货币的本质决定了货币______。

A.是固定充当一般等价物的特殊商品
B.具有价值和使用价值的普通商品
C.是固定充当一般等价物的普通商品
D.具有使用价值的普通商品

单项选择题

下列关于大额可转让定期存单的表述，错误的是______。

A.有固定面额和固定期限
B.可以在市场上转让流通的存款凭证
C.不可提前支取
D.由大型工商企业发行

单项选择题

钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。据此，下列表述正确的是______。

A.钱某的行为涉嫌构成金融凭证诈骗罪
B.钱某的行为涉嫌构成盗窃罪
C.钱某的行为涉嫌构成票据诈骗罪
D.钱某的行为不构成犯罪

单项选择题

当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是______。

A.房地产贷款
B.项目贷款
C.流动资金贷款
D.固定资产贷款

单项选择题

下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是______。

A.单一最大客户贷款比率
B.最大十家客户贷款比率
C.房地产行业授信集中度
D.单一集团客户授信集中度

单项选择题

国有独资公司的法律性质是______。

A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.两合公司
D.无限公司

单项选择题

经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是______。

A.经济资本反映了银行应对未来资产的非预期损失而应持有的资本
B.经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域
C.经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本
D.经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比

单项选择题

票据属于______。

A.金融衍生工具
B.股票市场工具
C.资本市场工具
D.货币市场工具

单项选择题

关于票据出票日期的写法，正确的是______。

A.出票日期为：贰零零柒年零壹月壹拾伍日
B.出票日期为：贰零零柒年壹拾月贰拾伍日
C.出票日期为：贰零零柒年零壹月拾日
D.出票日期为：贰零零柒年壹月拾伍日

单项选择题

下列金融犯罪中，犯罪主观方面可以是过失的是______。

A.非法出具金融票据罪
B.洗钱罪
C.违法票据承兑、付款、保证罪
D.变造货币罪

单项选择题

下列关于银行福费廷业务特点的表述，错误的是______。

A.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
B.福费廷业务是一种即期票据贴现
C.银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
D.出口商卖断票据，放弃了对所有出售票据的一切权益

单项选择题

商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益。符合该条件的理财产品是______。

A.非保本浮动收益理财产品
B.保本固定收益理财产品
C.保本浮动收益理财产品
D.保证最低收益理财产品

单项选择题

股份有限公司解散时，可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是______。

A.个人股
B.法人股
C.流通股
D.优先股

单项选择题

理财客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于______。

A.封闭式净值型产品
B.开放式净值型产品
C.开放式非净值型产品
D.封闭式非净值型产品

单项选择题

______负责制定商业银行内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

A.董事会
B.高级管理层
C.审计部门
D.监事会

单项选择题

公司应以其______对公司债务承担责任。

A.认购的股份
B.全部现金
C.出资额
D.全部资产

单项选择题

下列关于商业银行财务制定的表述，符合法律规定的是______。

A.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度
B.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，统一调度资金，分级管理的财务制度
C.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，分级调度资金，分级管理的财务制度
D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，分级调度资金，分级管理的财务制度

单项选择题

如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是______。

A.外汇储备的实际价值增加
B.外汇储备规模增加
C.外汇储备的实际价值减少
D.外汇储备规模减少

单项选择题

下列不属于贷款承诺业务的是______。

A.项目贷款承诺
B.客户授信额度
C.融资租赁
D.开立信贷证明

单项选择题

高利转贷罪侵犯的客体是______。

A.国家的银行业务的准入管理制度
B.国家对存款业务的管理制度
C.国家对金融机构的准入管理制度
D.国家对贷款业务的管理制度

单项选择题

下列关于商业银行信用贷款特征的表述，正确的是______。

A.无需付息的贷款
B.可随时收回的贷款
C.无担保贷款
D.无风险贷款

单项选择题

国际收支平衡是宏观经济发展总体目标的重要内容之一。关于这一目标的表述，正确的是______。

A.国际收支逆差越大对一国经济发展越有利
B.国际收支差额越大对一国经济发展越有利
C.国际收支差额最好处于一个相对合理的范围
D.国际收支差额对一国国内经济发展基本无影响

单项选择题

根据《民法总则》的规定，企业法人的住所为______。

A.主要财产所在地
B.法定代表人住所地
C.经营场所所在地
D.主要办事机构所在地

单项选择题

票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给______。

A.被背书人
B.出票人
C.承兑人
D.背书人

单项选择题

信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于______。

A.出口信用证
B.跟单信用证
C.进口信用证
D.光票信用证

单项选择题

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于禁止“内幕交易”规定的是______。

A.利用所了解的本行内幕信息指导客户股票交易
B.与同事交流自己服务客户的大额交易信息
C.未经批准公布本行内部信息
D.与客户交流个人对宏观经济走势的看法

单项选择题

单位因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是______。

A.专用存款账户
B.临时存款账户
C.基本存款账户
D.一般存款账户

单项选择题

下列关于非法吸收公众存款罪的表述，错误的是______。

A.该罪具有非法占有不特定对象资金的目的
B.该罪侵犯的客体是国家的银行管理制度
C.该罪主体是一般主体
D.该罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

单项选择题

下列对单位外汇存款操作的表述，正确的是______。

A.境内机构只能开立一个经常项目外汇账户
B.单位开立外汇账户不受管制
C.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价
D.境内机构可以开立两个经常项目外汇账户

单项选择题

以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的资金融通市场称为______。

A.债券市场
B.资本市场
C.货币市场
D.期货市场

单项选择题

下列关于货币产生的表述，错误的是______。

A.是随着商品经济发展由商品中分离出来的
B.是随着商品经济发展由国家规定而产生的
C.是价值表现形式发展的必然结果
D.是商品经济内在矛盾的产物

单项选择题

中央银行间接信用指导政策工具不包括______。

A.金融检查
B.窗口指导
C.优惠利率
D.道义劝告

单项选择题

下列属于《中华人民共和国票据法》(简称《票据法》)规定的汇票必须记载事项的是______。

A.用途
B.出票日期
C.付款日期
D.付款地

单项选择题

商业银行是______。

A.事业单位法人
B.企业法人
C.社会团体法人
D.机关法人

单项选择题

公司的经营决策机构是______。

A.股东大会
B.监事会
C.董事会
D.公司经理

单项选择题

在行业的市场结构中，______是由许多企业生产同质产品的市场情形、是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。

A.寡头垄断的行业
B.垄断竞争的行业
C.完全垄断的行业
D.完全竞争的行业

单项选择题

信用卡本质上是商业银行提供的一种______。

A.担保贷款
B.抵押贷款
C.保证贷款
D.信用贷款

单项选择题

下列不属于商业银行内部控制目标的是______。

A.保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
B.保证商业银行经营无风险点
C.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
D.保证风险管理的有效性

单项选择题

乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是______。

A.按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任
B.应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任
C.丙公司已经承兑，应承担付款责任
D.甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

单项选择题

下列关于权利质押的表述，正确的是______。

A.应收账款出质后，不得转让
B.票据的出质属于权利质押
C.知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让，但可以许可他人使用
D.以基金份额、股权出质的，当事人只须移交相应份额，无须书面合同

单项选择题

下列属于商业银行中间业务的是______。

A.基金托管
B.投资国债
C.吸收外汇存款
D.同业拆借

单项选择题

根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的表述错误的是______。

A.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
B.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责
C.以背书转让的汇票，背书应当连续
D.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

单项选择题

急需用款一般选择的汇款方式是______。

A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.邮寄

单项选择题

下列关于商业银行经营的“三性”原则的表述，正确的是______。

A.以安全性、效益性、流动性为经营原则
B.以流动性、效益性、安全性为经营原则
C.以效益性、安全性、流动性为经营原则
D.以安全性、流动性、效益性为经营原则

单项选择题

抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致时，下列说法正确的是______。

A.以抵押物量少的为准
B.以合同约定的内容为准
C.视情况而定
D.以登记记载的内容为准

单项选择题

商业银行办理活期存款业务通常是______。

A.1元起存，只以存折为存取凭证
B.1元起存，以存折或银行卡为存取凭证
C.10元起存，以存折或银行卡为存款凭证
D.1元起存，只以银行卡为存款凭证

单项选择题

不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是______。

A.资产业务
B.中间业务
C.负债业务
D.投资业务

单项选择题

《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的______日为结息日，次日付息。

A.30
B.15
C.20
D.25

单项选择题

下列属于银行业监督管理目标的是______。

A.防止通货膨胀
B.促进宏观经济平稳运行
C.促进经济增长
D.维护公众对银行业的信心

单项选择题

以下关于拨贷比的表述，错误的是______。

A.拨贷比维持在一定水平的情况下，银行多发放贷款，就需要多计提拔备
B.拨贷比=拨备覆盖率×不良贷款率
C.拨贷比是商业银行不良贷款损失准备与贷款余额的比值
D.在拨备覆盖率普遍达标的情况下，拨贷比与不良贷款率的相关性不大

单项选择题

在信用活动中发挥主要作用的金融机构是______。

A.政策性银行
B.商业银行
C.投资银行
D.中央银行

单项选择题

一国货币对外升值后，下列关于对进出口贸易影响的说法，正确的是______。

A.有利于本国商品的出口
B.有利于增加贸易顺差
C.有利于外国商品的进口
D.有利于减少贸易逆差

单项选择题

下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是______。

A.监管资本
B.经济资本
C.账面资本
D.风险资本

单项选择题

下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是______。

A.规避法律监管
B.确保依法合规经营
C.规避监管部门监管
D.促进业务快速发展

单项选择题

在我国公布的货币供应量统计监测指标中，M₁是指______。

A.流通中的现金
B.流通中的现金+银行在中央银行的存款
C.流通中的现金+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款
D.流通中的现金+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款

单项选择题

下列关于信用卡的表述，错误的是______。

A.免去携带大量现金的麻烦
B.具有循环信用额度
C.存多少，用多少
D.先用后还，改善现金流

单项选择题

商业银行经济资本是指______。

A.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失和非预期损失而应该持有的资本
B.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良贷款所需的资本
C.商业银行在即定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本
D.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失所需的资本

单项选择题

按照贷款五级分类法，下列属于正常贷款的是______。

A.次级类贷款
B.损失类贷款
C.关注类贷款
D.可疑类贷款

单项选择题

刘某在2013年7月8日存入一笔12000元一年期整存整取定期存款，假设一年期利率3.00%，活期存款利率为0.80%，一年后客户支取该存款，他从银行取回的全部金额是______元。

A.12048
B.12360
C.12180
D.12096

下列金融犯罪中，犯罪主观方面可以是过失的是______。

你可能感兴趣的试题

有限责任公司的权力机构是______。

法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的______规定。

下列符合银行业从业人员职业操守要求的是______。

留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的______，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。

某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是______。

第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和______被并列为资本监管的三大支柱。

在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是______。

银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括______。

下列关于合同特征的表述。错误的是______。

我国中央银行的职能是______。

银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要，从而给银行带来损失，这类风险属于______。

某银行于2016年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于______业务。

下列关于流动性风险管理的表述，错误的是______。

金融市场的主体是______。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是______。

定期存款和活期存款是按照______区分的。

银行本票的提示付款期限为______。

下列不属于商业银行市场风险的是______。

我国负责制定和执行货币政策的机构是______。

根据我国《合同法》的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。该规定采用的民事责任归责原则是______。

当事人订立合同，应当具有______。

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括______个等级。

下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是______。

下列关于中国银行业协会的表述，错误的是______。

银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的______。

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构协助有权机关查询的存款资料不包括______。

下列关于人民币的表述，错误的是______。

货币的本质决定了货币______。

下列关于大额可转让定期存单的表述，错误的是______。

钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。据此，下列表述正确的是______。

当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是______。

下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是______。

国有独资公司的法律性质是______。

经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是______。

票据属于______。

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商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益。符合该条件的理财产品是______。

股份有限公司解散时，可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是______。

理财客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于______。

______负责制定商业银行内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

公司应以其______对公司债务承担责任。

下列关于商业银行财务制定的表述，符合法律规定的是______。

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根据《民法总则》的规定，企业法人的住所为______。

票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给______。

信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于______。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于禁止“内幕交易”规定的是______。

单位因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是______。

下列关于非法吸收公众存款罪的表述，错误的是______。

下列对单位外汇存款操作的表述，正确的是______。

以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的资金融通市场称为______。

下列关于货币产生的表述，错误的是______。

中央银行间接信用指导政策工具不包括______。

下列属于《中华人民共和国票据法》(简称《票据法》)规定的汇票必须记载事项的是______。

商业银行是______。

公司的经营决策机构是______。

在行业的市场结构中，______是由许多企业生产同质产品的市场情形、是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。

信用卡本质上是商业银行提供的一种______。

下列不属于商业银行内部控制目标的是______。

乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是______。

下列关于权利质押的表述，正确的是______。

下列属于商业银行中间业务的是______。

根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的表述错误的是______。

急需用款一般选择的汇款方式是______。

下列关于商业银行经营的“三性”原则的表述，正确的是______。

抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致时，下列说法正确的是______。

商业银行办理活期存款业务通常是______。

不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是______。

《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的______日为结息日，次日付息。

下列属于银行业监督管理目标的是______。

以下关于拨贷比的表述，错误的是______。

在信用活动中发挥主要作用的金融机构是______。

在我国公布的货币供应量统计监测指标中，M₁是指______。