单项选择题

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，它的主要特征不包括( )。

A．全面性
B．长期性
C．稳定性
D．专业性

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单项选择题

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，它的主要特征不包括( )。

A．全面性
B．长期性
C．稳定性
D．专业性

单项选择题

投资和资产配置方面涉及的指标包括投资性资产比率、可配置型投资性资产比率、资产负债结构、资产配置状况、融资率、风险属性等。其中投资性资产比率的参考值是( )。

A．20％
B．40％
C．50％
D．70％

单项选择题

综合理财规划的第一步是帮助客户了解“自己现在在哪里”，理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

A．对客户家庭财务状况信息的收集
B．对客户家庭财务状况信息的整理
C．对客户家庭财务状况的分析
D．对客户家庭重要成员的性格分析

单项选择题

某客户每月税前收入10 000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为( )元。

A．7 795
B．8 860
C．101 460
D．130 200

单项选择题

根据经验法则，资产负债率的范围宜在( )。

A．20％～50％
B．30％～40％
C．20％～30％
D．30％～50％

单项选择题

( )是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。

A．客户家庭基本信息
B．客户财务状况分析
C．理财目标的评估和分析
D．综合理财规划建议

单项选择题

( )是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

A．分析风险管理策略
B．评估风险管理策略
C．分析风险管理效果
D．评估风险管理效果

单项选择题

下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是( )。

A．投资性资产比率
B．净储蓄率
C．可配置型投资性资产比率
D．融资率

单项选择题

对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是( )。

A．人身风险
B．责任风险
C．信用风险
D．投资风险

单项选择题

全生涯现金流量模拟主要反映了( )。

A．客户过去10年的现金流变化状况
B．客户过去各年的收支变化状况
C．客户未来10年的现金流变化状况
D．客户未来各年的现金流变化状况

单项选择题

( )是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。

A．风险评估
B．风险识别
C．风险抵御
D．风险防范

单项选择题

家庭财务保障规划不仅是要帮助客户认识到潜在的风险，还包括评估风险发生后对其家庭生活品质和理财目标的影响，然后理财师推荐、配置相应的保险产品。下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是( )。

A．先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B．发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
C．尽量不要减少客户所需的保险额度
D．牢记保险的主要功能是资产增值

单项选择题

评估风险管理效果是指对风险管理策略的( )及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

A．适用性
B．最优性
C．普遍性
D．简便性

单项选择题

投资规划方案主要包括( )个环节。

A．三
B．五
C．六
D．七

单项选择题

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括( )。

A．风险覆盖评估
B．可行性评估
C．安全性评估
D．整体性评估

单项选择题

在保险产品的配置问题上，以下说法错误的是( )。

A．先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B．发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C．以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D．尽量不要减少客户所需的保险额度