单项选择题

某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录______。

A.立即销毁
B.退还给该客户
C.卖给其他公司
D.保存5年以上

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单项选择题

银行业从业人员应当了解客户，不得______。

A.了解客户资金调拨的用途
B.为客户开立匿名账户
C.了解客户的风险承受能力
D.了解客户的业务状况

单项选择题

某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时，应该______。

A.向银行管理层披露所处关系
B.公平对待，不必向银行披露所处关系
C.以优惠利率发放贷款
D.建议其妻子去其他银行申请贷款

单项选择题

作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是______。

A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

单项选择题

下列属于泄露客户信息的行为是______。

A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在证券公司工作的朋友
B.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

单项选择题

银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应______。

A.按规定向上级主管报告
B.拒绝办理
C.耐心说明情况，取得理解和谅解
D.不理会其要求

单项选择题

银行业从业人员的下列行为中正确的是______。

A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况
B.保守客户隐私，不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时，禁止透露有关客户信息

单项选择题

某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友，帮助其开拓客户市场，该副行长的做法属于______。

A.为亲友帮忙，但做法有些不要
B.最好请示一下行长，这样程序就全了
C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
D.明显属于违法犯罪行为

单项选择题

某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录______。

A.立即销毁
B.退还给该客户
C.卖给其他公司
D.保存5年以上

单项选择题

银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等______。

A.向社会公众披露
B.进行授信后管理
C.进行审查
D.进行尽职调查

单项选择题

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是______。

A.客户的婚姻状况
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求

单项选择题

银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是______。

A.不因同事健康状况差而歧视同事
B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为
C.不剽窃同事的工作成果
D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

单项选择题

银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取______的方式。

A.用电子邮件向全行所有员工披露
B.制止
C.向所在机构报告
D.提示

单项选择题

某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是______。

A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
B.甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病
C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

单项选择题

已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则有关团队的研究成果是否应当与其共享的说法正确的是______。

A.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C.应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D.不应当与其共享

单项选择题

当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是______。

A.依法结算报酬
B.归还办公用品
C.归还欠费
D.携带工作资料及商业机密

单项选择题

某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理李某并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为______。

A.因为业务已经谈妥，所以该行为是合理的
B.不合理，不应当申报不实费用
C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的
D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

单项选择题

传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，______。

A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

单项选择题

银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产，不应当______。

A.遵守工作场所安全保障制度
B.保护所在机构财产
C.有效运用所在机构财产
D.将公共财产带回家使用

单项选择题

李某是银行的一名职员，一次偶然机会他发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，他认为______。

A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪
B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了
C.自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款
D.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

单项选择题

监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、______五个阶段。

A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

单项选择题

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是______。

A.为监管人员提供免费的通讯工具
B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具
C.为监管人员报销因现场检查支付的费用
D.为监管人员提供现场检查要求的文件