2002年3月至2003年3月，A银行某支行收款员陈某利用办理两个公司上门收...

单项选择题

某银行工作人员在审查犯罪分子提交的有明显伪造痕迹的100万元银行承兑汇票时工作马虎，没有识别出来而予以贴现。犯罪分子获取贴现资金后潜逃，银行追赃无果。该工作人员行为涉嫌构成( )。

A．票据诈骗罪
B．诈骗罪
C．对违法票据承兑、付款、保证罪
D．伪造金融票证罪

单项选择题

我国的货币市场主要包括( )。

A．银行间同业拆借市场、票据市场、债券市场
B．债券市场、股票市场、票据市场
C．股票市场、债券市场、外汇市场、黄金市场
D．银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场、票据市场

单项选择题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列不属于非银行金融机构的是( )。

A．金融租赁公司
B．信托公司
C．农村信用社
D．金融资产管理公司

单项选择题

客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( )。

A．通知存款
B．定期存款
C．协定存款
D．活期存款

单项选择题

以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场是( )。

A．银行间同业拆借市场
B．资本市场
C．票据市场
D．货币市场

单项选择题

擅自设立金融机构罪犯罪的客体指( )。

A．货币
B．自然人
C．金融机构准入管理制度
D．金融机构

单项选择题

下列选项中，更能综合反映银行真实的盈利性水平，是银行价值管理的核心指标的是( )。

A．总资产回报率
B．净利息收益率
C．风险调整后的资本回报率
D．净资产回报率

单项选择题

目前我国最常用的衡量经济增长的宏观经济指标是( )。

A．通货膨胀率
B．失业率
C．国内生产总值
D．国际收支顺差

单项选择题

由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险是( )。

A．流动性风险
B．声誉风险
C．法律风险
D．国家风险

单项选择题

下列关于金融犯罪对象的表述，正确的是( )。

A．只能是自然人
B．可以是金融工具
C．只能是法人
D．只能是金融企业

单项选择题

某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。某日甲员工请假看病，下列行为中符合职业操守要求的是( )。

单项选择题

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求借款人提供抵押，当借款人财务状况恶化，违反贷款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行抵押来尽量减少损失，这种风险管理的方法属于( )。

A．风险缓释
B．风险分散
C．风险规避
D．风险补偿

单项选择题

根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列关于抵押的表述，正确的是( )。

A．抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产
B．债权消灭，抵押权继续存在
C．抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十
D．土地所有权可以抵押

单项选择题

通常，法定存款准备金率的制定者是( )。

A．中央银行
B．商业银行
C．银行为协会
D．货币政策委员分

单项选择题

票据丧失的补救措施不包括( )。

A．挂失止付
B．提起诉讼
C．重新补办
D．公示催告

单项选择题

根据《中华人民共和国公司法》，下列表述正确的是( )。

A．分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担
B．总公司、分公司都具有法人资格
C．子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担
D．分公司、子公司都具有法人资格

单项选择题

我国统计部门公布的失业率为( )。

A．城镇登记失业率
B．城市人口失业率
C．城镇自然失业率
D．全体人口失业率

单项选择题

商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必须包括的内容是( )。

A．制定完善的处理操作程序
B．明确赔偿标准和金额
C．专职部门受理和处理客户投诉
D．合理的投诉途径及投诉方式

单项选择题

下列银行卡中，( )不可预借现金。

A．贷记卡
B．信用卡
C．准贷记卡
D．借记卡

单项选择题

在债券回购交易中，债券买方的收益是( )。

A．买卖差价
B．买卖差价和利息收入
C．投资收益
D．利息收入

单项选择题

采用加押电传进行付款方式是( )。

A．电汇
B．信汇
C．邮汇
D．票汇

单项选择题

代理人根据人民法院或者指定机关的指定而进行的代理是( )。

A．指定代理
B．委托代理
C．法定代理
D．表见代理

单项选择题

某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于( )的规定。

A．勤勉尽职
B．保护商业秘密与客户隐私
C．专业胜任
D．诚实信用

单项选择题

伪造、变造金融证罪侵犯的客体是( )。

A．国家对票据的管理制度
B．国家对金融票证的管理制度
C．国家对贷款的管理制度
D．国家的银行管理制度

单项选择题

在普通支票左上角划两条平行线的划线支票，只能( )，不能( )。

A．透支，取现
B．取现，透支
C．转账，取现
D．取现，转账

单项选择题

公司增加或减少注册资本，须由公司( )作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

A．公司经理
B．董事会
C．监事会
D．股东大会或股东会

单项选择题

商业银行是以( )为经营对象的信用中介机构。

A．利率
B．股票
C．实物商品
D．货币

单项选择题

2002年3月至2003年3月，A银行某支行收款员陈某利用办理两个公司上门收款业务之便，涂改凭证日期，压延单据，私自重制记账凭证，偷盖印章，用后款抵前款，在营业室直接窃取保管现金和利用保管交款单位存折之机盗支存款，累计贪污公款327．1万元。该事件的风险成因是（）。

A．关键人员流失
B．内部欺诈
C．失职违规
D．知识技能匮乏

单项选择题

定期存款在存期内如果遇到有利率调整的情况，下列做法正确的是( )。

A．由银行法定计算方式
B．次年1月1日起按调整后利率计息
C．按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息
D．按调整后的定期存款利率计息

单项选择题

下列对我国活期存款计息规则的表述，正确的是( )。

A．存款的计息起点为元，利息金额算至角位，分以下尾数四舍五入
B．存款的计息起点为分位，分以下尾数四舍入
C．存款的计息起点为元，所有存款一律不计复利
D．存款的计息起点为元，元以下角分不计利息

单项选择题

按照商业银行贷款五级分类法，借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款，应归入( )。

A．次级类贷款
B．关注类贷款
C．可疑类贷款
D．正常类贷款

单项选择题

下列不属于货币政策中介目标和操作目标的选择标准的是( )。

A．可控性
B．可测性
C．流动性
D．相关性

单项选择题

从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的是( )。

A．贷款损失
B．预期损失
C．极端损失
D．非预期损失

单项选择题

根据第三版巴塞尔资本协议的要求，储备资本要求为风险加权资产的( )。

A．6％
B．1％
C．2．5％
D．8％

单项选择题

某企业客户已开立基本存款账户，因贷款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是( )。

A．为该客户开立基本存款账户
B．为该客户开立企业定期存款账户
C．为该客户开立一般存款账户
D．为该客户开立专用存款客户

单项选择题

下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是( )。

A．确保风险管理的有效性
B．确保商业银行发展战略的实施
C．确保商业银行盈利水平持续提高
D．确保国家法律规定的贯彻执行

单项选择题

商业银行从同业拆入资金的业务属于( )。

A．中间业务
B．负债业务
C．投资业务
D．资产业务

单项选择题

损害社会公共利益的合同，自( )。

A．开始履行时起无效
B．被确认时起无效
C．发生纠纷时起无效
D．订立时起无效

单项选择题

下列不能够成为银行业务民事主体的是( )。

A．启然人
B．非法人组织
C．房产
D．法人

单项选择题

下列关于无效合同的表述，正确的是( )。

A．合同无效自判定无效起无效
B．有过错一方不需承担缔约过失责任
C．合同部分无效，不影响其他部分效力
D．合同部分无效，整体无效

单项选择题

下列银行从业人员的行为中，合法合规的是( )。

A．将客户信息提供给合作的保险公司
B．出于好奇向其他同事打听客户的个人信息
C．将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构
D．为践行节能减排。将客户开户申请书再度用做打印纸

单项选择题

下列关于冻结单位存款利息计算的表述，正确的是( )。

A．如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
B．被冻结的款项。在冻结期应付利息
C．被冻结款项，不属于赃款的，在冻结期应计付利息
D．被冻结的款项，在冻结期不计付利息

单项选择题

第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是( )。

A．监督检查
B．信息披露
C．最低资本要求
D．市场纪律

单项选择题

根据第三版巴塞尔资本协议的资本要求，商业银行一级资本充足率应不低于( )。

A．2％
B．4．5％
C．6％
D．3％

单项选择题

根据《担保法》的规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是( )。

A．保证人任意选择一般保证或连带责任保证方式
B．保证合同无效
C．按照一般保证承担保证责任
D．按照连带责任保证承担保证责任

单项选择题

根据票据背书的连续性要求，第一次背书的背书人应当是( )。

A．收款人
B．承兑人
C．付款人
D．出票人

单项选择题

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，符合“职业操守”要求的正确做法是( )。

A．为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策
B．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品的信息
C．与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
D．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料

单项选择题

有限责任公司的“有限责任”是指( )。

A．股东以其全部资产对债权人承担责任
B．公司以期注册资本对债权人承担部分责任
C．股东以其所持有的股份为限对债权人承担责任
D．股东仅以其出资额为限对债权人的债务承担责任

单项选择题

依据《中华人民共和国票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指( )。

A．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
B．持有票据即能行使票据权利，不问取得票据的原因
C．取得票据无需合法原因
D．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件

单项选择题

下列关于贷款利率的表述，正确的是( )。

A．贷款利率越高，企业的利润就越高
B．贷款利率越高，金融机构的利息收入越少
C．贷款利率的高低直接决定着金融机构的筹资成本
D．贷款利率的高低直接决定着金融机构的利息收入

单项选择题

下列关于商业银行关系人的表述，错误的是( )。

A．关系人不包括商业银行的长期客户
B．商业银行不得向关系人发放担保贷款
C．关系人包括商业银行的董事及其近亲属
D．商业银行不得向关系人发放信用贷款

单项选择题

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。

A．合规风险管理计划
B．合规管理部门的组织结构和资源
C．银行盈利目标
D．合规政策

单项选择题

下列关于我国商业银行贷款利率的表述，正确的是( )。

A．中国人民银行规定具体利率
B．银监会规定基准利率
C．可以上下浮动
D．一般短期贷款利率高于长期贷款利率

单项选择题

根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，( )贷款风险。

A．承担
B．部分承担
C．共同承担
D．不承担

单项选择题

根据我国《支付结算办法》，以下符合票据金额填写要求的是( )。

A．壹万元整
B．伍佰圆正
C．捌拾圆正
D．叁千元整

单项选择题

我国居民在股票交易市场上将持有的股票转让，该交易市场为( )。

A．货币市场
B．期货市场
C．发行市场
D．二级市场

单项选择题

持有商业汇票的企业在汇票到期日前，为了取得资金，在给付一定利息后，将票据权利转让给商业银行的票据行为是( )。

A．背书
B．再贴现
C．贴现
D．转贴现

单项选择题

商业银行内部控制的出发点是( )。

A．防范风险、审慎经营
B．实现规模最大化
C．控制速度、稳健发展
D．实现盈利最大化

单项选择题

商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( )。

A．活期存款
B．通知存款
C．定活两便存款
D．定期存款

单项选择题

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即( )。

A．处置阶段、融合阶段、培植阶段
B．处置阶段、培植阶段、融合阶段
C．获取阶段、处置阶段、融合阶段
D．获取阶段、培植阶段、处置阶段

单项选择题

商业银行资产业务中，最主要的是( )。

A．吸收存款
B．买卖外汇
C．发放贷款
D．办理票据贴现

单项选择题

目前，对我国的商业银行而言，通常面临的最大的市场风险是( )。

A．利率风险
B．股票价格风险
C．商品价格风险
D．汇率风险

单项选择题

下列属于中国人民银行职责的是( )。

A．经营存款业务
B．审批银行业金融机构的设立
C．经理国库
D．现场检查银行业金融机构经营风险

单项选择题

甲向乙借款5万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证责任的表述，正确的是( )。

A．丙目前可以拒绝承担保证责任
B．丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款5万元
C．丙应当履行保证责任，代甲还款5万元
D．丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追债

单项选择题

下列属于中国银监会职责范围的是( )。

A．制定和执行货币政策
B．审查批准银行业金融机构的设立
C．发行人民币，管理人民币流通
D．监督管理黄金市场

单项选择题

下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，错误的是( )。

A．对客户存放的物品数量不予查验
B．客户在租期内开箱取物不受次数限制
C．对客户存放的物品种类不予查验
D．对客户存放的物品种类予以查验

单项选择题

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行( )做起。

A．全体员工
B．高层领导
C．基层员工
D．中层干部

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我国负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作的机构是( )。

由出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票的票据称为( )。

离岸银行业务是吸收( )资金，服务于( )的金融活动。

商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级问卷由( )填写。

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是( )。

下列关于信用证支付方式主要特点的表述，错误的是( )。

中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控( )来影响社会经济活动。

流动资金贷款不得用于( )等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款由( )负责。

下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是( )。

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是( )。

在社会需求严重不足、生产资源大量闲置、解决失业和刺激经济增长成为宏观调控首要目标的情况下，一国通常会采用的政策组合是( )。

下列关于地方政府债券，表述错误的是( )。

行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为( )。

某银行工作人员在审查犯罪分子提交的有明显伪造痕迹的100万元银行承兑汇票时工作马虎，没有识别出来而予以贴现。犯罪分子获取贴现资金后潜逃，银行追赃无果。该工作人员行为涉嫌构成( )。

我国的货币市场主要包括( )。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列不属于非银行金融机构的是( )。

客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( )。

以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场是( )。

擅自设立金融机构罪犯罪的客体指( )。

下列选项中，更能综合反映银行真实的盈利性水平，是银行价值管理的核心指标的是( )。

目前我国最常用的衡量经济增长的宏观经济指标是( )。

由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险是( )。

下列关于金融犯罪对象的表述，正确的是( )。

某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。某日甲员工请假看病，下列行为中符合职业操守要求的是( )。

商业银行与借款人签订贷款合同时，要求借款人提供抵押，当借款人财务状况恶化，违反贷款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行抵押来尽量减少损失，这种风险管理的方法属于( )。

根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列关于抵押的表述，正确的是( )。

通常，法定存款准备金率的制定者是( )。

票据丧失的补救措施不包括( )。

根据《中华人民共和国公司法》，下列表述正确的是( )。

我国统计部门公布的失业率为( )。

商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必须包括的内容是( )。

下列银行卡中，( )不可预借现金。

在债券回购交易中，债券买方的收益是( )。

采用加押电传进行付款方式是( )。

代理人根据人民法院或者指定机关的指定而进行的代理是( )。

某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于( )的规定。

伪造、变造金融证罪侵犯的客体是( )。

在普通支票左上角划两条平行线的划线支票，只能( )，不能( )。

公司增加或减少注册资本，须由公司( )作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

商业银行是以( )为经营对象的信用中介机构。

定期存款在存期内如果遇到有利率调整的情况，下列做法正确的是( )。

下列对我国活期存款计息规则的表述，正确的是( )。

按照商业银行贷款五级分类法，借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款，应归入( )。

下列不属于货币政策中介目标和操作目标的选择标准的是( )。

从理论上讲，银行持有资本是为了覆盖银行所面临的是( )。

根据第三版巴塞尔资本协议的要求，储备资本要求为风险加权资产的( )。

某企业客户已开立基本存款账户，因贷款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是( )。

下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是( )。

商业银行从同业拆入资金的业务属于( )。

损害社会公共利益的合同，自( )。

下列不能够成为银行业务民事主体的是( )。

下列关于无效合同的表述，正确的是( )。

下列银行从业人员的行为中，合法合规的是( )。

下列关于冻结单位存款利息计算的表述，正确的是( )。

第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是( )。

根据第三版巴塞尔资本协议的资本要求，商业银行一级资本充足率应不低于( )。

根据《担保法》的规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是( )。

根据票据背书的连续性要求，第一次背书的背书人应当是( )。

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，符合“职业操守”要求的正确做法是( )。

有限责任公司的“有限责任”是指( )。

依据《中华人民共和国票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指( )。

下列关于贷款利率的表述，正确的是( )。

下列关于商业银行关系人的表述，错误的是( )。

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。

下列关于我国商业银行贷款利率的表述，正确的是( )。

根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，( )贷款风险。

根据我国《支付结算办法》，以下符合票据金额填写要求的是( )。

我国居民在股票交易市场上将持有的股票转让，该交易市场为( )。

持有商业汇票的企业在汇票到期日前，为了取得资金，在给付一定利息后，将票据权利转让给商业银行的票据行为是( )。

商业银行内部控制的出发点是( )。

商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( )。

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即( )。

商业银行资产业务中，最主要的是( )。

目前，对我国的商业银行而言，通常面临的最大的市场风险是( )。

下列属于中国人民银行职责的是( )。

甲向乙借款5万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款。下列关于保证责任的表述，正确的是( )。

下列属于中国银监会职责范围的是( )。

下列关于商业银行出租保管箱业务的表述，错误的是( )。