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多项选择题
负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后,有确切证据证明借款人出现下列( )情形之一时,贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权),中止交付约定款项,并要求借款人提供适当担保。
A.经营状况恶化
B.转移财产、抽逃资金,以逃避债务
C.丧失商业信誉
D.对外投资失败
E.借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
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多项选择题
犯罪的特征是( )。
A.人员复杂性
B.社会危害性
C.影响广泛性
D.刑事违法性
E.发生随时性
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多项选择题
我国货币政策的中介目标是货币供应量,下列对M的表述正确的有( )。
A.从数量上看,M0<M1<M2
B.M1是现实购买力
C.(M2—M1)是准货币
D.M1反映未来通货膨胀的压力状况
E.一般所说的货币供应量是指M1
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多项选择题
根据《刑法》的规定,以下属于金融诈骗违法行为的有( )。
A.编造引进资金的理由从银行贷款
B.上市公司董事长变更,没有进行披露
C.自制信用卡从银行提款机提款
D.提供不完整的财务报表,以获取银行贷款
E.使用虚假的产权证明作担保
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多项选择题
以下属于无效合同的有( )。
A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益
B.以合法形式掩盖非法目的
C.因重大误解而订立的
D.在订立合同时显失公平的
E.在对方违背真实意思的情况下订立的合同
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多项选择题
下列( )情形出现时,公司必须进行清算。
A.公司营业期限届满而解散
B.股东大会决议解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊销营业执照
E.公司破产
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多项选择题
银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。
A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.以上说法均正确
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多项选择题
基金的基本当事人包括( )。
A.证券交易所
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.律师
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多项选择题
利率违规行为的表现形式有( )。
A.擅自提高存、贷款利率
B.擅自降低存、贷款利率
C.变相提高或降低存、贷款利率
D.擅自以高利率发行债券
E.变相以高利率发行债券
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多项选择题
《行政许可法》中规定的行政许可申请人的权利有( )。
A.公民、法人或者其他组织符合法定条件或标准的,有依法取得行政许可的权利,行政机关不得歧视
B.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可,享有陈述权、申辩权
C.公民、法人或者其他组织有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼
D.公民、法人或者其他组织的合法权益因行政机关违法施行行政许可收到损害的,有权依法要求补偿、赔偿
E.行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的,其与厉害关系人都享有听证权,且不得承担行政机关组织听证的费用
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多项选择题
根据《外资银行管理条例》的规定,外资银行包括( )。
A.一家外国银行单独出资的外商独资银行
B.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C.外国银行分行
D.外国银行代表处
E.外国银行分支机构
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多项选择题
下列关于签订、履行合同失职被骗罪的说法正确的有( )。
A.本罪属于渎职犯罪
B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产
C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中,行为人参与两个过程方可构成犯罪
D.金融机构工作人员严重不负责任,造成大量外汇被骗购也以本罪论处
E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑
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多项选择题
提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。
A.责令改正
B.并处10万元以上50万元以下罚款
C.逾期不改正的,责令停业整顿
D.构成犯罪的,依法追究刑事责任
E.情节特别严重的,吊销经营许可证
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多项选择题
被许可人的违法活动包括( )。
A.超越行政许可范围进行活动的
B.在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让
C.依法转让但不按法定条件和程序转让的
D.涂改、倒卖、出租、出借行政许可证
E.在法定程序下转让
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多项选择题
为了规范监管行为,检验监管工作成效,在总结国内外银行监管工作经验的基础上,银监会成立之初,提出了良好监管的六条标准,其中包括( )。
A.能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新
B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C.对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制
D.为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争
E.对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
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多项选择题
根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列行为中,属于行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有( )。
A.使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
B.冒用他人的信用卡进行诈骗
C.使用作废的信用证
D.骗取信用证
E.使用信用卡进行恶意透支
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多项选择题
根据我国《物权法》的规定,质权人的主要权利有( )。
A.质权人有权收取质押财产的孳息
B.质权人可以放弃质权
C.债务人不履行到期债务,质权人可以与出质人协议以质押财产折价
D.质权人在质权存续期间,擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的,无须承担赔偿责任
E.妥善保管质押财产
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多项选择题
根据《票据法》,下列关于票据权利的说法,正确的有( )。
A.汇票被拒绝承兑,持票人可以行使追索权
B.付款请求权是第一顺序请求权,追索权是第二顺序请求权
C.票据权利的取得按取得方式分为原始取得与继受取得
D.票据权利的行使应当在票据债权人的营业场所和营业时间内进行
E.持票人恶意取得票据的,不得享有票据权利
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多项选择题
下列属于违法行为的有( )。
A.冒用他人的本票骗取财物
B.使用单位资金自己设立私人公司
C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款
D.吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款
E.为了提高业绩,银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款,使银行蒙受巨额损失
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多项选择题
破产清算包括( )阶段。
A.破产程序的终结
B.破产财产的变价和分配
C.破产宣告
D.破产重整
E.财产拍卖
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多项选择题
商业银行提高资本充足率的方法有( )。
A.贷款证券化
B.发行减记型资本债券
C.收购上市公司
D.提高留存利润
E.贷款出售
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多项选择题
我国从2004年起实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括( )。
A.盈余公积
B.未分配利润
C.实收资本
D.资本公积
E.少数股权
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多项选择题
某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理( )。
A.可以书面汇报请示有关领导
B.应服从领导的指示,按照分行行长的意思做
C.若受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告
D.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
E.假装不知道
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多项选择题
中小商业银行包括( )。
A.股份制商业银行
B.住房储蓄银行
C.城市商业银行
D.农业合作银行
E.中国邮政储蓄银行
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多项选择题
商业银行代理政策性银行业务主要解决政策性银行因服务网点设置的限制而无法办理业务的问题。目前主要代理( )业务。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国进出口银行
D.中国农业发展银行
E.国家开发银行
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多项选择题
商业银行在资本配置、经营费用分配、人力费用分配等资源配置领域常用的经济资本指标有( )。
A.资产收益率
B.资产负债率
C.股东权益收益率
D.经济增加值
E.经风险调整的资本收益率
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多项选择题
下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有( )。
A.要求商业银行限制资产增长速度
B.要求商业银行提高风险控制能力
C.要求商业银行限制固定资产购置
D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
E.要求商业银行在接到中国银监会监管意见书的两个月内,制定切实可行的资本补充计划
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多项选择题
按照《外资银行管理条例》,经批准在我国境内设立的金融机构,可以经营全部的人民币业务的机构有( )。
A.中资商业银行
B.外国银行代表处
C.中外合资银行
D.外国银行分行
E.外商独资银行
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多项选择题
我国货币供应量层次划分中,属于准货币的有( )。
A.证券公司保证金存款
B.企业单位定期存款
C.城乡居民储蓄存款
D.企业单位活期存款
E.流通中现金
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多项选择题
下列属于操作风险的风险点的是( )。
A.借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债
B.借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
C.担保物共有人或所有人授权情况为核实
D.银行对借款人主体资格的调查往往流于形式,没有严格执行“面谈”制度
E.贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内
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多项选择题
下列属于基本存款账户的存款人的有( )。
A.居民委员会
B.外国驻华机构
C.机关
D.企业法人
E.个体工商户
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多项选择题
下列关于存款利率的说法正确的是( )。
A.存款利率是指客户在银行或其他金融机构存款所取得的利息与存款本金的比率
B.存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益和金融机构的融资成本
C.存款利率越高,存款人的利息收入越多
D.存款利率越高,银行的融资成本越高
E.存款利率越高,金融机构集中的社会资金数量就越多
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多项选择题
属于“直客式”个人贷款营销模式的是( )。
A.买房时享受一次性付款优惠
B.部分税费可以减免
C.保险、律师和公证一站式服务
D.各类费用减免优惠
E.就近选择办理网点
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多项选择题
下列选项中属于个人消费贷款的有( )。
A.个人汽车贷款
B.助学贷款
C.个人权利质押贷款
D.个人住房装修贷款
E.个人消费额度贷款
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多项选择题
银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则,下列( )行为采用了不正当竞争手段。
A.高息揽存或变相高息揽存
B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.对同业人员进行歪曲、诋毁
D.在债券投标过程中,恶意压低价格
E.以成本价格向客户提供产品
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多项选择题
下列属于银监会职责的有( )。
A.编制银行业统计报表
B.对商业银行进行非现场监管
C.处理银行业突发事件
D.制定货币政策
E.监督管理银行间外汇市场
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多项选择题
1999年,我国为管理和处置国有银行的不良贷款,成立了哪几家金融资产管理公司( )
A.信达资产管理公司
B.长城资产管理公司
C.华夏资产管理公司
D.华融资产管理公司
E.东方资产管理公司
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多项选择题
负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后,有确切证据证明借款人出现下列( )情形之一时,贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权),中止交付约定款项,并要求借款人提供适当担保。
A.经营状况恶化
B.转移财产、抽逃资金,以逃避债务
C.丧失商业信誉
D.对外投资失败
E.借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
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多项选择题
银行业金融机构有( )等情形,由中国银监会责令改正。
A.未经批准设立分支机构
B.未经批准变更、终止
C.自行确定有关雇员的高额报酬
D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
E.存款利率高于央行基准利率
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多项选择题
下列关于农村资金互助社的说法,正确的有( )。
A.可以接受社会捐赠
B.能够为他人提供担保
C.只能向社员发放贷款
D.能够向公众发放贷款
E.可以办理结算业务
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多项选择题
以下选项中,属于贷款诈骗罪的客观表现的有( )。
A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用虚假的产权证明作担保
E.超出抵押物价值重复担保
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