下列不属于我国三大商品交易所的是( )

单项选择题

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A．整体规划
B．家庭类型与理财策略相匹配
C．提早规划
D．消费、投资与收入相匹配

单项选择题

下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是( )。

A．理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
B．为争揽客户，可以向客户作出不合理的承诺
C．如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务
D．当受托保管或处分客户财产时，应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作

单项选择题

要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中需要遵循( )。

A．客观公正原则
B．勤勉谨慎原则
C．专业尽责原则
D．正直诚信原则

单项选择题

( )不是退休期要主要考虑的。

A．保障财务安全
B．遗嘱
C．风险保障
D．建立信托

单项选择题

按照《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于( )标准学时。

A．100
B．110
C．120
D．130

单项选择题

理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( )。

A．侵权责任
B．违约责任
C．刑事法律责任
D．停业整顿

单项选择题

根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )周岁以上的家庭为老年家庭。

A．45
B．50
C．55
D．60

单项选择题

( )时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位，并努力工作。

A．单身期
B．家庭与事业形成期
C．家庭与事业成长期
D．退休前期

单项选择题

理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。

A．消费支出规划
B．现金规划
C．风险管理与保险规划
D．投资规划

单项选择题

对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( )。

A．消费支出规划
B．现金规划
C．风险管理与保险规划
D．投资规划

单项选择题

按照固定收益证券的定义，下面( )不属于固定收益证券。

A．中央银行票据
B．股票
C．资产支持证券
D．优先股

单项选择题

子女教育费用一般是( )的理财需求。

A．单身期
B．家庭与事业形成期
C．家庭与事业成长期
D．退休期

单项选择题

下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )。

A．是否有稳定、充足的收入
B．个人是否有发展的潜力
C．是否有充足的现金准备
D．负债越少越好

单项选择题

理财规划师的职业道德规范由两部分组成，分别是( )。

A．职业道德准则和文化素养
B．职业道德准则和执业纪律规范
C．文化素养和执业纪律规范
D．职业道德准则和服务规范

单项选择题

制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是( )。

A．准确性
B．有效性
C．及时性
D．恒久性

单项选择题

以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。

A．是否有稳定充足收入
B．是否购买适当保险
C．是否享受社会保障
D．是否有遗嘱准备

单项选择题

在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。

A．平行
B．下方
C．上方
D．右方

单项选择题

理财规划的原则不包括( )。

A．整体规划
B．现金保障优先
C．追求收益重于一切
D．提早规划

单项选择题

单身期主要需要的理财规划不包括( )。

A．现金规划
B．消费支出规划
C．投资规划
D．风险管理规划

单项选择题

2006年9月在( )成立了中国金融期货交易所，且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施，这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。

A．北京
B．上海
C．深圳
D．广州

单项选择题

张先生现在总资产800万元，则他适合( )产品。

A．中国银行的中银理财
B．建设银行乐当家理财
C．招商银行钻石客户工作室理财
D．民生银行非凡理财

单项选择题

一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的( )。

A．大众理财
B．贵宾理财
C．财富管理
D．私人银行

单项选择题

下列不属于谨慎性原则的是( )。

A．在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
B．忠于职守
C．在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
D．提供的投资方案要保守

单项选择题

退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期，一般为( )左右。

A．1～3年
B．3～5年
C．5～10年
D．10～15年

单项选择题

非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括( )。

A．取消其理财规划师资格
B．终生不得执业
C．不得再次参加理财规划师职业资格考试
D．罚款

单项选择题

私募股权基金的组织形式不包括( )。

A．债券型
B．有限合伙型
C．公司型
D．信托型

单项选择题

退休期的理财优先顺序为( )。

A．退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B．资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C．投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D．税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

单项选择题

建立信托一般是( )的理财需求。

A．单身期
B．家庭与事业形成期
C．家庭与事业成长期
D．退休期

单项选择题

小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了( )的理财规划目标。

A．必要的资产流动性
B．合理的消费支出
C．实现教育期望
D．完备的风险保障

单项选择题

理财规划师职业操守的核心原则是( )。

A．个人诚信
B．具有合作精神
C．客观公正
D．严守秘密

单项选择题

下列不属于我国三大商品交易所的是( )

A．北京商品期货交易所
B．上海商品期货交易所
C．大连商品期货交易所
D．郑州商品期货交易所

单项选择题

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。

A．财产传承规划
B．现金规划
C．投资规划
D．风险管理规划

单项选择题

实物黄金投资的优点是( )。

A．兑现容易
B．交易对象直观
C．交易成本低
D．交割方便

单项选择题

持续理财服务不包括( )。

A．定期对理财方案进行评估
B．不定期的信息服务
C．不定期的方案调整
D．定期到客户单位做收入调查

单项选择题

按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括 ( )。

A．正直诚信原则
B．方案确保客户获利原则
C．勤勉谨慎原则
D．团队合作原则

单项选择题

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值向于实现客户财产的增值

A．现金规划
B．风险管理与保险规划
C．投资规划
D．财产分配与传承规划

单项选择题

( )可以称为达到了财务自由。

A．小李平均每月支出3 000元，工资收入2 500元，投资收入0元
B．小李平均每月支出3 000元，工资收入2 500元，投资收入500元
C．小李平均每月支出3 000元，工资收入2 500元，投资收入1 000元
D．小李平均每月支出3 000元，工资收入2 500元，投资收入3 500元

单项选择题

理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。

A．进攻型
B．攻守兼备型
C．防守型
D．稳健型

单项选择题

个人理财的终极命题是( )。

A．得到社会的尊重
B．如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化
C．钱越多越好
D．保存家中财产,实现财富的代际相传

单项选择题

中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为( )。

A．50万元人民币
D．50万美元
C．100万元人民币
D．100万美元

单项选择题

第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的( )阶段。

A．种子期
B．初创期
C．扩张期
D．成熟稳定期

下列不属于我国三大商品交易所的是( )

你可能感兴趣的试题

小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了( )的理财规划原则。

在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担( )。

理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为“卡奴”，这反映了理财规划( )的原则。

以下哪项属于客户的财务信息( )

对共同基金描述错误的是( )。

财富管理服务的核心内容是( )。

下列对职业道德描述正确的是( )。

下列关于理财规划步骤正确的是( )。

理财规划的最终目标是要达到( )。

富裕银行贵宾理财通常面对的对象是( )。

( )是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。

家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。

下列( )不属于个人金融服务体系的层次。

退休规划的工具不包括( )。

下列( )不是家庭消费支出规划的主要内容。

理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了( )的理财规划原则。

若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。

下列( )不是金融期货。

( )时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重，博取更加稳健的收益。

下列( )不是我国理财规划师国家职业资格的特点。

下列( )，不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。

下列违反客观公正原则的是( )。

租赁房屋一般是( )的理财需求。

小张平时生活很节俭，他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市，以获取更多的投资收入，这反映了( )的理财规划目标。

现金规划的核心是( )。

以理对理财规划的定义描述错误的是( )。

理财规划师要做到诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益，这反映了 ( )原则。

小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款，剩下的投资基金定投，这反映了( )的理财规划目标。

对期货描述错误的是( )。

下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是( )。

日常生活覆盖储备主要是为了( )。

青年家庭的理财核心策略应为( )。

小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了( )的理财规划目标。

根据家庭收入主导作者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )左右。

现金规划的核心是( )。

( )时期个人的人生目标是安享晚年，享受夕阳红。

国内首家设立私人银行业务部的内资银行是( )。

( )时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育费用的准备。

单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。

以下属于客户非财务信息的是( )。

理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。

( )时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。

小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金，并且小张自己还购买了一份商业养老保险，这反映了( )的理财规划目标。

执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为( )。

海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是( )。

理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在业务中务必保持谨慎的工作态度，这反映了职业道德中的( )原则。

对于个人理财客户来说，客户对于( )的需求处于最重心地位。

理财规划师在向客户提供专业服务时，以自己的专业知识进行判断，不带感情色彩，这反映了职业道德中的( )原则。

保值是增值的前提，这句话反映了( )的理财规划原则。

当理财规划师执业时触犯了法律的规定，行业自律机构通常会对理财规划师采取 ( )制裁措施。

20世纪30年代的美国反映的是理财规划的( )阶段。

基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( )。

财务自由主要体现在( )。

小额投资积累经验一般是( )的理财需求。

单身期的理财优先顺序是( )。

第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是( )。

实物黄金投资通常不包括( )。

下列( )不是理财规划业务经历的发展阶段。

按照交易标的，期货可以分为( )。

下面对股票描述错误的是( )。

小张有一个女儿，今年8岁，小张决定在女儿18岁的时候，出国念大学，所以小张现在每月投2 500元的基金定投，来为女儿筹集留学资金这反映了( )的理献策规划目标

现代意义的理财规划业务首先出现在( )。

第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是( )。

小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是( )。

要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中需要遵循( )。

( )不是退休期要主要考虑的。

按照《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于( )标准学时。

理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( )。

根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )周岁以上的家庭为老年家庭。

( )时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位，并努力工作。

理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。

对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( )。

按照固定收益证券的定义，下面( )不属于固定收益证券。

子女教育费用一般是( )的理财需求。

下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )。