属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是______。

单项选择题

下列属于退休规划工具的是（）。
①社会养老保险
②企业年金
③商业养老保险
④投资高风险股票

A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

单项选择题

所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是______。

A.一个月
B.两个月
C.半年
D.一年

单项选择题

下列关于债务管理的说法中，错误的是______

A.总负债一般不应超过净资产
B.短期债务和长期债务的比例应为0.4
C.当债务问题出现危机的时候，可以通过债务重组来实现财务状况的改善
D.还贷款的期限不要超过退休的年龄

单项选择题

用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是______。

A.总资产都不变
B.净资产都不变
C.资产负债率都不变
D.都不改变资产负债表中的项目

单项选择题

下列关于客户信息收集的说法，错误的是______。

A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析
C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

单项选择题

面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是______。

A.对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说
B.对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地运用公关语言，不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性用语
C.对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导
D.对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视

单项选择题

下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是______。

A.您的未来职业发展情况如何
B.您选择股票的标准是什么
C.您是否曾经投资于成长型股票
D.您通常怎样安排自己的富余资金

单项选择题

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是______。

A.资产负债表
B.损益表
C.现金流量表
D.利润分配表

单项选择题

下列事件不影响净资产数额的是______。

A.老李因工作努力而得到一笔奖金
B.小王自费去巴厘岛度假
C.刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金
D.赵小姐透支银行卡做了一次美容护理

单项选择题

下列关于现金管理的说法，错误的是______。

A.若已知客户每月固定支出，则其失业保障月数可由存款、可变现资产或净资产/月固定支出来计算
B.客户可利用贷款额度储备作为应对失业导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用，即作为紧急备用金
C.客户可利用活期存款储备紧急备用金，与贷款额度相比不存在机会成本
D.在预测客户期望达到的消费水平支出时，银行从业人员要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低

单项选择题

我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据______不同进行区分的。

A.承保对象
B.风险损失原因
C.风险损害对象
D.风险损失结果

单项选择题

在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法正确的是______。

A.当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应尊重客户意见，无需提示
B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划
D.税收规划一经实施，从业人员即履行完义务，无需再了解纳税方案执行的情况

单项选择题

下列关于税收规划的表述有误的是______。

A.税收规划的前提是依法纳税
B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
D.目的性原则是税收规划的根本原则

单项选择题

以下不属于人生事件规划的是______。

A.个人教育投资规划
B.子女教育规划
C.退休规划
D.健康规划

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是______。

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下列个人所得不属于劳务报酬所得的是______。

保险的基本职能包括经济给付职能和______。

某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立______。

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是______。

用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是______。

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目______。

理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是______。

______反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。

用现金偿还债务与用现金购买房产，两个行为反映在资产负渍表上造成的变化相同的是______。

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是______。

如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好选择______。

同样是10万元来进行投资理财，有人选择购买长期国债，有人选择外汇保证金交易，两种截然不同的选择，是因为各自有不同的______。

我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据______的不同进行区分。

银行从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是______。

银行从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循的原则不包括______。

收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括______。

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是______。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债______。

下列对税收规划的表述有误的一项是______。

理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由______承担。

下列个人所得属于劳务报酬所得的是______。

在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是______。

持有后享受型理财价值观客户的理财目标是______。

某客户购房本息支出占收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子，则此客户的理财价值观属于______。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是______。

理财顾问服务流程不包括______。

下列选项中，承受风险能力较高的是______。

紧急预备金的来源不包括______。

现金管理中，年度支出预算等于______。

下列更适合通过自保险或风险保留来解决的是______。

如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好选择______。

下列关于税收规划的说法，错误的是______。

理财客户的______信息可以定量化衡量。

下列属于退休规划工具的是（）。 ①社会养老保险 ②企业年金 ③商业养老保险 ④投资高风险股票

所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是______。

下列关于债务管理的说法中，错误的是______

用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是______。

下列关于客户信息收集的说法，错误的是______。

面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是______。

下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是______。

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是______。

下列事件不影响净资产数额的是______。

下列关于现金管理的说法，错误的是______。

我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据______不同进行区分的。

在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法正确的是______。

下列关于税收规划的表述有误的是______。

以下不属于人生事件规划的是______。

下列属于退休规划工具的是（）。
①社会养老保险
②企业年金
③商业养老保险
④投资高风险股票