以下不属于商业银行代理业务的是______。

单项选择题

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是______。

A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
B.愿意承担较高的风险，追求高收益
C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
D.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

单项选择题

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括______。

A.财务分析
B.财务规划
C.投资建议
D.信贷产品推介

单项选择题

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人投资期满将获得的本利和为______元。

A.13000
B.13210
C.13310
D.13500

单项选择题

下列不属于企业资产负债表中所有者权益的是______。

A.实收资本
B.资本公积
C.盈余公积
D.长期应付款

单项选择题

期货合约的特点包括（）。
（1）标准化合约
（2）履约大部分通过对冲方式
（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
（4）合约的价格有最大变动单位和浮动限额

A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(3)(4)

单项选择题

某投资者年初以10元/股的价格购买股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是______。

A.10.1%
B.20.1%
C.30.2%
D.40.5%

单项选择题

某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是______。

A.评估客户的财务状况
B.考虑客户所处的理财生命周期
C.提供合适的投资产品供客户自主选择
D.因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

单项选择题

证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地______。

A.降低系统风险
B.降低非系统风险
C.规避通货膨胀风险
D.降低不可分散的风险

单项选择题

中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除______元费用后的余额，为应纳税所得额。

A.3500
B.1600
C.1200
D.800

单项选择题

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1000元，2年后领取则可得1500元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是______。

A.2年后领取更有利
B.无法比较何时领取更有利
C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和2年后领取没有差别

单项选择题

下列不属于“人的价值”常用的评估方法的是______。

A.生命价值法
B.财产价值法
C.财务需求法
D.资产保存法

单项选择题

理财顾问服务特点不包括______。

A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.多样性

单项选择题

一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致______。

A.利率上升、金融资产价格上升
B.利率下跌、金融资产价格上升
C.利率上升、金融资产价格下跌
D.利率下跌、金融资产价格下跌

单项选择题

未来经济增长较快、处于景气周期时，相应的理财措施是______。

A.适当减少房产的配置
B.适当增加储蓄产品的配置
C.适当增加债券产品的配置
D.适当增加股票产品的配置

单项选择题

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为______。

A.愿意承担一些高风险投资
B.尽可能多地储备资产、积累财富
C.妥善管理好积累的财富，降低投资风险
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

单项选择题

一般来说，______。

A.债券价格与市场利率反向变动
B.债券价格与到期收益率同向变动
C.债券面值越大，贴现债券价格越低
D.债券到期期限越长，贴现债券价格越高

单项选择题

______是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

A.规划性原则
B.综合性原则
C.合法性原则
D.目的性原则

单项选择题

未经法定机关核准，擅自公开或变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额的______的罚款。

A.1%以上3%以下
B.1%以上5%以下
C.3%以上5%以下
D.1%以上10%以下

单项选择题

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和______两种。

A.老人教育规划
B.亲人教育规划
C.子女教育规划
D.企业教育规划

单项选择题

下列选项中，不属于风险衡量指标的是______。

A.方差
B.标准差
C.平均差
D.变异系数

单项选择题

下列家庭支出中，不属于义务性支出的是______。

A.旅游支出
B.保险费支出
C.子女上学费用
D.按揭贷款的还本付息支出

单项选择题

下列不属于现货期权的是______。

A.股指期权
B.债券期权
C.利率期货期权
D.外汇期权

单项选择题

______应当自收到募集申请核准文件之日起6个月内进行基金募集。

A.基金托管人
B.银监会
C.基金管理人
D.基金持有人

单项选择题

根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内部信息的是______。

A.公司增资计划
B.公司的收购计划
C.公司债务担保重大变更
D.公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%

单项选择题

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值______美元以下(含)的。可以在银行直接办理。

A.5000
B.1万
C.1.5万
D.2万

单项选择题

在理财规划实施过程中，若客户的当期现金流不足，采取下列______理财措施最合适。

A.申购投资基金
B.退出人寿保险合同
C.以信用卡预支现金
D.向银行申请长期贷款

单项选择题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是______。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
C.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

单项选择题

个人投资理财实质上是一种______行为，遵循风险与收益相匹配的基本金融原则。

A.资产管理
B.收益管理
C.货币管理
D.风险管理

单项选择题

下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是______。

A.总额差异的重要性大于细目差异
B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
C.依据预算的分类个别分析
D.如果实在无法降低支出则设法修改预算

单项选择题

下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是______。

A.年龄越小，所能承受的风险越大
B.理财目标弹性越大，承受风险能力越高
C.已退休客户，应该建议其投资保守型产品
D.资金需要动用的时间离现在越近，越不能承担风险

单项选择题

买卖双方签订的在确定的将来时间按确定的价格购买或者出售某项资产的非标准化协议是______。

A.金融远期协议
B.金融期货协议
C.金融期权协议
D.金融互换协议

单项选择题

下列选项中不属于人身保险的是______。

A.人寿保险
B.健康保险
C.责任保险
D.意外伤害保险

单项选择题

某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为______。

A.15.7%
B.16.7%
C.18.3%
D.21.3%

单项选择题

以下关于金融市场特点的叙述，错误的是______。

A.市场交易活动的分散性
B.市场商品的特殊性
C.交易主体角色的可变性
D.市场交易价格的一致性

单项选择题

关于债券的利率风险，以下说法错误的是______。

A.利率上升，债券价格下降
B.利率风险属于市场风险
C.债券到期时间越长，利率风险越大
D.持有债券到期，则无任何损失

单项选择题

投资型保险产品的最大特点是______。

A.有可能带来投资收益
B.保险费中含有投资保费
C.产品的费用低、流动性强
D.将保险的基本保障功能和资金增值功能结合起来

单项选择题

在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失是指______。

A.方差
B.变异系数
C.标准差
D.VaR

单项选择题

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是______。

A.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行

单项选择题

QFII是指______。

A.合格基金投资者
B.合格投资机构
C.合格境内机构投资者
D.合格境外机构投资者

单项选择题

对于货币型理财产品，以下描述错误的是______。

A.主要投资于货币市场的银行理财产品
B.投资期短，资金赎回灵活
C.收益安全性高
D.保障本金

单项选择题

在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是______。

A.金融互换
B.金融期货
C.即期交易
D.远期交易

单项选择题

一般情况下，商业银行会根据客户的______对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性。

A.资产规模
B.教育程度
C.家庭背景
D.风险偏好

单项选择题

金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是______。

A.商业银行
B.中央银行
C.投资顾问咨询公司
D.证券交易经纪人

单项选择题

一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是______。

A.普通债券、普通股票、国债
B.国债、普通债券、普通股票
C.普通股票、国债、普通债券
D.普通股票、普通债券、国债

单项选择题

下列关于黄金投资的表述中，错误的是______。

单项选择题

房地产投资的方式不包括______。

A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.申请房地产抵押贷款

单项选择题

下列有关保险规划的步骤，正确的是______。

A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
D.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

单项选择题

在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的______。

A.市场风险
B.政策风险
C.法律风险
D.流动性风险

单项选择题

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在进行交易，这笔交易是在之间进行的。

A.一级市场；小王和该公司
B.一级市场；小王和其他投资者
C.二级市场；小王和该公司
D.二级市场；小王和其他投资者

单项选择题

下列固定收益证券中，风险最低的是______。

A.公司债券
B.企业债券
C.短期国库券
D.商业票据

单项选择题

由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险叫做______。

A.交易风险
B.市场风险
C.交易对手风险
D.交易对手违约风险

单项选择题

下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是______。

A.3年期国债
B.回购协议
C.银行承兑汇票
D.可转让的大额定期存单

单项选择题

下列债券不可上市流通的是______。

A.金融债券
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.无记名(实物)国债

单项选择题

下列不属于基金管理人职责的是______。

A.办理或委托其他机构办理基金份额的发售和登记事宜
B.确定基金收益方案，向持有人分配收益
C.计算并公告基金资产净值
D.及时办理清算、交割事宜

单项选择题

为了控制费用与投资储蓄，______能达到强迫储蓄的功能。

A.信用卡账户
B.扣款账户
C.定期投资账户
D.交易账户

单项选择题

金融市场的基本要素包括主体、客体和______。

A.供求关系
B.价格机制
C.中介
D.供应者

单项选择题

对投资需求增长有刺激作用的财政政策是______。

A.政府购买增加
B.政府引入销售税
C.再贴现率从2%调整到1.5%
D.政府在市场上出售外汇基金票据

单项选择题

根据《商业银行法》的规定，商业银行的主要经营业务不包括______。

A.发行金融债券
B.吸收公众存款
C.发行股权证券
D.发放短期、中期和长期贷款

单项选择题

根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是______。

A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
B.非格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用非格式条款

单项选择题

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任______。

A.完全由客户承担
B.完全由商业银行承担
C.由商业银行承担，客户承担连带责任
D.由客户承担，商业银行承担连带责任

单项选择题

下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是______。

A.管理人对基金财产具有经营管理权
B.管理人对基金运营收益承担投资风险
C.托管人对基金财产具有保管权
D.投资人对基金运营收益享有收益权

单项选择题

以下关于金融市场的说法，不正确的是______。

A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场
B.第三市场又称为流通市场
C.第三市场具有限制少、成本低的优点
D.第四市场在交易过程中没有经纪人的介入

单项选择题

关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是______。

A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料
C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

单项选择题

以下关于个人理财投资者教育的说法不正确的是______。

A.成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
B.投资者教育的实施主体不仅是商业银行，而且需要全社会各方面的力量共同参与
C.银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
D.商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户

单项选择题

客户最基本的需求是______。

A.服务需求
B.体验需求
C.关系需求
D.产品需求

单项选择题

下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是______。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系
C.信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

单项选择题

客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一。其构成不包括下列______。

A.风险偏好
B.风险认知度
C.实际风险承受能力
D.风险评估

单项选择题

期货交易的______保证金。

A.双方都必须缴纳
B.双方都不需缴纳
C.卖方必须缴纳
D.买方必须缴纳

单项选择题

下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是______。

A.股票
B.房地产
C.保险费
D.货币市场基金

单项选择题

下列选项中，______不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

A.相互尊重
B.团结合作
C.公平竞争
D.相互监督

单项选择题

投保人最基本的义务是______。

A.交付保费
B.预防危险
C.出险通知
D.索赔举证

单项选择题

我国短期政府债券一般采取______发行。

A.按面值
B.平价方式
C.贴现方式
D.溢价方式

单项选择题

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。下列不属于年金的是______。

A.养老金
B.房贷月供
C.定期定额购买基金的月投资款
D.每月家庭日用品费用支出

单项选择题

下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是______。

A.绩优股+指数型股票型基金+外汇期权
B.认股权证+小型股票基金+期货
C.定存+国债+保本投资性产品
D.投机股+房产信托基金+黄金

单项选择题

某客户家庭月收入10000元，月固定支出8000元，则该家庭最低标准的失业保障金额是______元。

A.4000
B.12000
C.24000
D.48000

单项选择题

下列关于金融远期合约的表述中，错误的是______。

A.主要在柜台交易
B.违约风险较高
C.合约一般为非标准化合约
D.每个交易日结束后计算浮动盈亏

单项选择题

下列选项中，一般来说风险承受能力最高的是______。

A.金融专业刚毕业的未就业的大学毕业生
B.60岁即将退休，有30年投资经验的大学教师
C.需要赡养父母，又要抚养孩子的45岁某公司职员
D.30岁某投行职员，有5年投资经验，未婚，有自有住宅

单项选择题

某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于日起可赎回该部分基金份额。

A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+1；T+3
D.T；T+2

单项选择题

下列不属于客户常规性收入的是______。

A.工资
B.捐赠款
C.奖金和津贴
D.银行存款利息

单项选择题

以下不属于商业银行代理业务的是______。

A.代理国债业务
B.代理股票销售业务
C.代理销售基金业务
D.代理保险业务

单项选择题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先______。

A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的非财务信息
C.选择多样化投资工具
D.评估客户的当前财务状况

单项选择题

在经济繁荣时，如果投资组合中的两种金融资产收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差______。

A.为零
B.为正
C.为负
D.无法确定符号

单项选择题

商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告。年度报告和相关报表，应于下一年度的______报中国银监会。

A.1月底前
B.2月底前
C.3月底前
D.5月底前

单项选择题

保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，有权解除合同的是______。

A.受益人
B.保险人
C.投保人
D.被保险人

单项选择题

在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是______。

A.债券
B.债权
C.黄金
D.股票基金

以下不属于商业银行代理业务的是______。

你可能感兴趣的试题

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是______。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括______。

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人投资期满将获得的本利和为______元。

下列不属于企业资产负债表中所有者权益的是______。

期货合约的特点包括（）。 （1）标准化合约 （2）履约大部分通过对冲方式 （3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保 （4）合约的价格有最大变动单位和浮动限额

下列关于股票挂钩类理财产品的表述中，正确的是______。

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是______。

货膨胀会对个人理财产生一定的影响，下列说法错误的是______。

下列对于客户财务分析的表述中，错误的是______。

某投资者年初以10元/股的价格购买股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是______。

某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是______。

证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地______。

中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除______元费用后的余额，为应纳税所得额。

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1000元，2年后领取则可得1500元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是______。

下列不属于“人的价值”常用的评估方法的是______。

理财顾问服务特点不包括______。

一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致______。

未来经济增长较快、处于景气周期时，相应的理财措施是______。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为______。

一般来说，______。

______是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

未经法定机关核准，擅自公开或变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额的______的罚款。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和______两种。

下列选项中，不属于风险衡量指标的是______。

下列家庭支出中，不属于义务性支出的是______。

下列不属于现货期权的是______。

______应当自收到募集申请核准文件之日起6个月内进行基金募集。

根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内部信息的是______。

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值______美元以下(含)的。可以在银行直接办理。

在理财规划实施过程中，若客户的当期现金流不足，采取下列______理财措施最合适。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是______。

个人投资理财实质上是一种______行为，遵循风险与收益相匹配的基本金融原则。

下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是______。

下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是______。

买卖双方签订的在确定的将来时间按确定的价格购买或者出售某项资产的非标准化协议是______。

下列选项中不属于人身保险的是______。

某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为______。

以下关于金融市场特点的叙述，错误的是______。

关于债券的利率风险，以下说法错误的是______。

投资型保险产品的最大特点是______。

在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失是指______。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是______。

QFII是指______。

对于货币型理财产品，以下描述错误的是______。

在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是______。

一般情况下，商业银行会根据客户的______对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性。

金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是______。

一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是______。

下列关于黄金投资的表述中，错误的是______。

房地产投资的方式不包括______。

下列有关保险规划的步骤，正确的是______。

在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的______。

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在______进行交易，这笔交易是在______之间进行的。

下列固定收益证券中，风险最低的是______。

由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险叫做______。

下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是______。

下列债券不可上市流通的是______。

下列不属于基金管理人职责的是______。

为了控制费用与投资储蓄，______能达到强迫储蓄的功能。

金融市场的基本要素包括主体、客体和______。

对投资需求增长有刺激作用的财政政策是______。

根据《商业银行法》的规定，商业银行的主要经营业务不包括______。

根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是______。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任______。

下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是______。

以下关于金融市场的说法，不正确的是______。

关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是______。

以下关于个人理财投资者教育的说法不正确的是______。

客户最基本的需求是______。

下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是______。

客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一。其构成不包括下列______。

期货交易的______保证金。

下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是______。

下列选项中，______不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

投保人最基本的义务是______。

我国短期政府债券一般采取______发行。

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。下列不属于年金的是______。

下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是______。

期货合约的特点包括（）。
（1）标准化合约
（2）履约大部分通过对冲方式
（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
（4）合约的价格有最大变动单位和浮动限额

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在进行交易，这笔交易是在之间进行的。

某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于日起可赎回该部分基金份额。