已知25岁的生存人数为1000人，26岁的生存人数为997人，27岁的生存人...

A．某企业某年购置了8台机器，其中4台用来更换报废的旧机器，则记入该年GDP的价值为购置的4台机器的价值
B．GDP是一国在一定时期内新生产出的产品和服务的市场价值，因此扣除了当期的资本耗费，即折旧
C．间接税和企业转移支付是产品价格的一部分，也是一种要素收入
D．从国民收入中减去公司未分配利润、公司所得税及社会保险税（费），加上政府给个人的转移支付，大体上就得到了个人收入

单项选择题

美国CFP Board职业审查委员会对于纪律处理的做法为( )。

A．个别书面谴责、公开告诫、中止使用CFP标志权利不超过六年的期间、永久撤销使用CFP标志的权利
B．集体书面谴责、罚款、使用CFP标志权利不超过三年的期间、永久撤销CFP标志的权利
C．集体书面谴责、罚款、中止使用CFP标志权利不超过四年的期间、永久撤销使用 CFP标志的权利
D．个别书面谴责、公开告诫、中止使用CFP标志权利不超过五年的期间、永久撤销使用CFP标志的权利

单项选择题

下面关于银行卡的叙述不正确的有( )。

A．信用卡按是否向发卡银行缴存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类
B．贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定
C．借汜卡不具备透支功能
D．转账卡和专用卡是借记卡的不同种类

单项选择题

人的职业选择的现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，现实阶段可以分为哪几个阶段( )

Ⅰ．试验阶段

Ⅱ．探索阶段

Ⅲ．具体化阶段

Ⅳ．实施阶段

Ⅴ．评价阶段

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

王某为其妻购买了10年期的两全保险，两年后，王某与其妻离婚，下列说法正确的是 ( )。

A．保险合同已丧失保险利益，合同失效
B．保险公司无须承担给付保险金的责任
C．该保险合同仍然有效，王妻仍可领取保险金
D．该保险合同有效，但王妻不应该领取保险金

单项选择题

一个投资者投资了10000元，月回报率是1.2%，这笔投资目前已增长到了1百万元，实现这一目标需要( )年。

A．32.17
B．45.3
C．162.04
D．386.06

单项选择题

财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是( )。

A．共同共有人对共有财产享有权利，承担义务
B．按份共有人按照各自的份额，对共有财产分享权利，分担义务
C．按份共有财产的每个共有人必须在得到其他共有人的同意下，才可将自己的份额分出或者转让。但在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利
D．按份共有财产的每个共有人有权要求将自己的份额分出或者转让。但在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利

单项选择题

在健康保险中，保险人承担的具体补偿或给付责任是( )。

A．投保人因疾病或意外事故导致伤害时发生的费用或损失
B．受益人因疾病或意外事故导致伤害肘发生的费用或损失
C．被保险人因疾病或意外事故导致伤害时发生的费用或损失
D．被保险人因疾病或年老事故导致伤害时发生的费用或损失

单项选择题

由于AFP和CFP认证在中国是一项全新的事业，中国金融理财标准委员会在本地化的标准设立方面仍处于探索和尝试的阶段，目前集中精力组织金融理财领域知名的专家和学者对AFP和CFP进行培训，培训方式包括( )。

Ⅰ．周末培训 Ⅱ．网络教育 Ⅲ．集中培训 Ⅳ．脱产全职培训

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

单项选择题

金小姐的信用卡账单日为每月30日，月初账上循环信用余额为20000元，5月10日预借现金3000元，15日新增消费10000元，25日新增消费5000元，记账日与消费日都隔3天，循环信用日利率为0.05% ，最低还款额为账单日余额的10% ，最低还款额在账单日前计息，则金小姐5月30日结账时应付的循环信用利息为( )元，

A．386.3
B．395.4
C．405.7
D．409.5

单项选择题

某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为( )元。

A．871600
B．671561
C．610500
D．564100

单项选择题

张大民希望在5年后累积30万元买车，如果投资组合可提供每年10%的报酬率，利用 EXCEL计算他现在应为购车目标作多少万元投资，下列函数表达正确的是( )。

A．PV(10%，5，0，30，1)
B．PV(10%，5，0，30，0)
C．PV(10%，5，30，0，1)
D．PV(10%，5，30，0，0)

单项选择题

投资者可以提供资金给房地产信托投资公司以投资于房地产行业，其可以采用的工具包括( )。

Ⅰ．房地产债券基金公司

Ⅱ．房地产开发与建设投资公司

Ⅲ．抵押贷款信托公司

Ⅳ．房地产股权信托投资公司

A．Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

股息、红利等投资收益属于( )。

A．劳务收支
B．经常收支
C．转移收支
D．资本项目

单项选择题

下列关于子女教育金规划的说法中，正确的是( )。
(1)教育金规划应该提早规划
(2)教育金规划的重要性高于退休金规划
(3)教育金规划应配合保险规划
(4)教育金规划只应投资低风险的投资工具

A．(1)(3)
B．(2)(4)
C．(1)(2)(3)
D．(2)(3)(4)

单项选择题

2008年张先生的年税后工作收入10万元，年生活支出8万元，期初生息资产30万元，投资报酬率8%，无负债。如果该年不贷款买房的话，可以达到10%的净值增长率。如果贷款买房，房价70万元，需变现25万元生息资产，贷款45万元，生活支出降为5.3万元，房贷利率6%。假设第一年只还利息，年末支付，则本年的净值增长率为（）（假设储蓄平均投入投资）。

A．4.15%
B．3.79%
C．5.78%
D．9.82%

单项选择题

关于购房的优点，下列说法正确的是( )。

单项选择题

张先生在2012年1月12日买入一种债券，到期日为2022年1月12日，债券的票面利率为8%，到期收益率为7%，年付息2次，计息基础为实际天数，该债券的买入价格是（）元。

A．98.57
B．105.03
C．107.11
D．112.31

单项选择题

小刘为某房产机构提供建筑顾问服务，获得劳务报酬60000元，则小刘应纳所得税税额为( )元。

A．9600
B．11840
C．12400
D．15760

单项选择题

王磊打算买房，他有65000元可作为房款首期，他的条件符合银行的常规房屋贷款要求，假设银行的常规房贷是25%，则其可以购买的房子的最高房价可以是元，他最多能得到（）元房屋贷款。

A．260000；150000
B．324500；195000
C．260000；195000
D．324500；150000

单项选择题

已知25岁的生存人数为1000人，26岁的生存人数为997人，27岁的生存人数为990人，则25岁的人在26岁那年死亡的概率为（）。

A．0.005
B．0.006
C．0.007
D．0.008

单项选择题

下列有关购房与租房应考虑的因素的说法中，正确的是（）。
（1）房价成长率越高，租房越划算
（2）利率水平越高，租房越划算
（3）房屋的维护成本越高，租房越划算
（4）房租成长率越高，租房越划算

A．（1）（3）
B．（2）（4）
C．（2）（3）
D．（2）（3）（4）

单项选择题

关于CFP商标的使用，下列说法错误的是( )。

A．王小二是一名CFP执业者
B．我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
C．李四是一名CFP专业人士
D．小王今年要参加CFP资格认证考试

单项选择题

下列关于使用信用卡的描述错误的是( )。

A．根据法律，金融机构可以根据持卡人的信用变化调整持卡人的信用额度，无须持卡人本人要求
B．如果信用卡的余额没有全额付清，将从购买日起开始计算利息
C．如果信用卡的余额没有全额付清，将从账单生成日起开始计算利息
D．如果信用卡的余额已全额付清，将不会再产生利息，直到持卡人再次使用信用卡

已知25岁的生存人数为1000人，26岁的生存人数为997人，27岁的生存人数为990人，则25岁的人在26岁那年死亡的概率为（）。

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下列关于子女教育规划的说法中，不正确的是（）。

CPP执业者的报酬披露应该( )。

国家助学贷款的优惠政策包括( )。 Ⅰ．无须担保 Ⅱ．归还期限长达4年 Ⅲ．由中央或省级财政贴息 Ⅳ．在整个贷款合同期内的学生贷款利息给予50%的财政补助

在实际生活中，个人及家庭可能遭遇的风险不包括( )。

自助计划资助、娱乐项目、旅游项目、健康项目、服装资助、财务和法律咨询等在员工福利的内容上属于( )。

孙先生准备购买商业中心的一家门市房，面积为100平方米，已知该地区相同地段同类门市房的房租约为每年40万元，房地产的流动性升水预计为1%，无风险利率为3%，不考虑未来房价上涨空间，孙先生投资该门市预估房价为( )。

假定某投资在未来的3年各年年末收到的现金流分别为500元、200元和800元，年收益率为12%。这项投资的现值为( )元。

在确定意外伤害保险的保险责任时，（）的条件无需满足。

关于延期支付的特征，下列说法有误的是( )。

贷款36万元，贷款利率5%，期限20年，按年本利平均摊还，第一年应偿还的本金为______元。(答案取最接近值。)

合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是( )。

贷款20万元，贷款利率8%，期限5年，按月本利平均摊还。在第30期所偿还的贷款金额中，本金还款的金额为( )，还款后的贷款本金余额为( )(答案取最接近值)。

下列各项中，属于中国个人所得税制所规定的享有税收优惠待遇的所得的是( )。

投资者购买股票所获得的投资收益有( )。

赵敏年收入为10万元，目前净资产15万元，40%为储蓄白备款与负担房贷的上限，打算5年后购房，投资报酬率10%，贷款年限20年，利率以6%计，届时年收入以目前收入复利3%计算，可以负担购房后贷款的届时房价为( )万元。

王金贵在今年年初中了一个福利彩票的头奖3000万元。如果彩票公司将3000万元按每年50万元支付给他，从中奖时开始支付，共支付60年。如果他的年收益率为12%，那么他实际获得的奖金为______万元。

企业由应付职工工资中扣还的代垫职工家属医药费，应借记“应付职工薪酬”，贷记 ( )科目。

下列有关家庭财务报表编制的叙述错误的是( )。

下列关于理财涉及的权利客体的说法中，错误的是( )。

2002年11月8日英镑/美元汇率为1.5629，2008年6月20日汇率为1.9711，这段时间美元对英镑的汇率变动幅度为（）。

以下不属于保险规划实务的是( )。

在风险管理的目标中，遵守和履行社会赋予家庭和企业的社会责任和行为规范的目标属于( )。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。若投资报酬率是5%，采用现值法计算，林先生应有的年储蓄为( )万元。

企业必须符合以下哪些条件才可以建立企业年金( ) Ⅰ．已建立集体协商机制 Ⅱ．企业注册资金在1亿元人民币以上 Ⅲ．具有相应的经济负担能力 Ⅳ．企业必须连续五年处于盈利状况 Ⅴ．依法参加基本养老保险并履行缴费义务

逃避追缴欠税罪不同于抗税罪，两者的关键区别在于( )。

金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。若报酬率为5%，以目标并进法完成目标，则林先生各阶段的储蓄为( )。

按照税制的结构，通常可将所得税制划分为( )。 Ⅰ．分类所得税制 Ⅱ．综合所得税制 Ⅲ．二元或混合税制 Ⅳ．三元税制

保险人为将来发生的债务而提存的资金，或者说是保险人还未履行保险责任的已收保费称为( )。

黄晓强借了一笔10年期，利率为10%的贷款，贷款总额为10000元。若每年等额还款，那么第二年还款额中有( )元用于支付利息。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。若工作期间年支出6万元，年收入10万元，则供需缺口为( )万元。

根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法错误的是( )。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。如果有缺口，需要提高工作收入的( )才能弥补缺口。

下列有关家庭财务比率的分析错误的是( )。

下列叙述符合我国失业保险金条例规定的是( )。

有关家庭生命周期的描述，下列说法错误的是( )。

自2008年3月1 日起，我国个人所得税免征额提高至( )元。

以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。

在长期的发展中，国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观。下列关于国际CFP组织倡导的核心理念和价值观，说法错误的是( )。

递延年金的特点有( )。 Ⅰ．最初若干期没有收付款项 Ⅱ．最后若干期没有收付款项 Ⅲ．其终值计算与普通年金相同 Ⅳ．其现值计算与普通年金相同

以下不属于资产配置基本步骤的是( )。

范小姐目前资产10万元，每年可储蓄2万元，打算5年后购房，投资报酬率8%．贷款年限20年，利率以6%计。其购房总价为( )万元。

由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的（），因此，金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时，一般侧重于选择（）工具。

对认定为无效合同的保险合同，不能采取( )的处理方式对其进行处理。

用于抵御社会风险的制度安排，并且有社会福利计划和社会安全网之称的是( )。

A方案在3年中每年年初付款100元，B方案在3年中每年年末付款100元，若利率为 10%，则二者在第三年年末时的终值相差( )元。

LOF的主要特征不包括( )。

下列关于子女教育基金规划叙述错误的是( )。

资产组合管理决策制定的步骤中最重要的部分为( )。

甲、乙共同继承平房两间，一直由甲居住。甲未经乙同意，接在该房右墙加盖一间房，并将三间房屋登记于自己名下，不久又将其一并卖给了不知情的丙。下列说法中正确的是( )。

下列属于专业服务阶段的特点的是( )。

风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的( )。

一般而言，基金规模、风险和管理费用的关系为( )。

ETF与开放式基金相比最主要的区别是( )。

政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是( )。

下列选项中，( )不属于银监会监管工作的目的。

下列关于国民收入核算体系的描述，正确的是（）

美国CFP Board职业审查委员会对于纪律处理的做法为( )。

下面关于银行卡的叙述不正确的有( )。

人的职业选择的现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，现实阶段可以分为哪几个阶段( ) Ⅰ．试验阶段 Ⅱ．探索阶段 Ⅲ．具体化阶段 Ⅳ．实施阶段 Ⅴ．评价阶段

王某为其妻购买了10年期的两全保险，两年后，王某与其妻离婚，下列说法正确的是 ( )。

一个投资者投资了10000元，月回报率是1.2%，这笔投资目前已增长到了1百万元，实现这一目标需要( )年。

财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是( )。

在健康保险中，保险人承担的具体补偿或给付责任是( )。

某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为( )元。

张大民希望在5年后累积30万元买车，如果投资组合可提供每年10%的报酬率，利用 EXCEL计算他现在应为购车目标作多少万元投资，下列函数表达正确的是( )。

投资者可以提供资金给房地产信托投资公司以投资于房地产行业，其可以采用的工具包括( )。 Ⅰ．房地产债券基金公司 Ⅱ．房地产开发与建设投资公司 Ⅲ．抵押贷款信托公司 Ⅳ．房地产股权信托投资公司

股息、红利等投资收益属于( )。

下列关于子女教育金规划的说法中，正确的是( )。 (1)教育金规划应该提早规划 (2)教育金规划的重要性高于退休金规划 (3)教育金规划应配合保险规划 (4)教育金规划只应投资低风险的投资工具

关于购房的优点，下列说法正确的是( )。

张先生在2012年1月12日买入一种债券，到期日为2022年1月12日，债券的票面利率为8%，到期收益率为7%，年付息2次，计息基础为实际天数，该债券的买入价格是（）元。

小刘为某房产机构提供建筑顾问服务，获得劳务报酬60000元，则小刘应纳所得税税额为( )元。

王磊打算买房，他有65000元可作为房款首期，他的条件符合银行的常规房屋贷款要求，假设银行的常规房贷是25%，则其可以购买的房子的最高房价可以是元，他最多能得到（）元房屋贷款。

已知25岁的生存人数为1000人，26岁的生存人数为997人，27岁的生存人数为990人，则25岁的人在26岁那年死亡的概率为（）。

下列有关购房与租房应考虑的因素的说法中，正确的是（）。（1）房价成长率越高，租房越划算（2）利率水平越高，租房越划算（3）房屋的维护成本越高，租房越划算（4）房租成长率越高，租房越划算

关于CFP商标的使用，下列说法错误的是( )。

下列关于使用信用卡的描述错误的是( )。

国家助学贷款的优惠政策包括( )。

Ⅰ．无须担保

Ⅱ．归还期限长达4年

Ⅲ．由中央或省级财政贴息

Ⅳ．在整个贷款合同期内的学生贷款利息给予50%的财政补助

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。
若投资报酬率是5%，采用现值法计算，林先生应有的年储蓄为( )万元。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。
若报酬率为5%，以目标并进法完成目标，则林先生各阶段的储蓄为( )。

按照税制的结构，通常可将所得税制划分为( )。

Ⅰ．分类所得税制
Ⅱ．综合所得税制
Ⅲ．二元或混合税制
Ⅳ．三元税制

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。
若工作期间年支出6万元，年收入10万元，则供需缺口为( )万元。

家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。
如果有缺口，需要提高工作收入的( )才能弥补缺口。

递延年金的特点有( )。

Ⅰ．最初若干期没有收付款项 Ⅱ．最后若干期没有收付款项

Ⅲ．其终值计算与普通年金相同 Ⅳ．其现值计算与普通年金相同

人的职业选择的现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，现实阶段可以分为哪几个阶段( )

Ⅰ．试验阶段

Ⅱ．探索阶段

Ⅲ．具体化阶段

Ⅳ．实施阶段

Ⅴ．评价阶段

投资者可以提供资金给房地产信托投资公司以投资于房地产行业，其可以采用的工具包括( )。

Ⅰ．房地产债券基金公司

Ⅱ．房地产开发与建设投资公司

Ⅲ．抵押贷款信托公司

Ⅳ．房地产股权信托投资公司

下列关于子女教育金规划的说法中，正确的是( )。
(1)教育金规划应该提早规划
(2)教育金规划的重要性高于退休金规划
(3)教育金规划应配合保险规划
(4)教育金规划只应投资低风险的投资工具

下列有关购房与租房应考虑的因素的说法中，正确的是（）。
（1）房价成长率越高，租房越划算
（2）利率水平越高，租房越划算
（3）房屋的维护成本越高，租房越划算
（4）房租成长率越高，租房越划算