问答题


(每小题有两个或两个以上的正确答案)
根据两基金5年来的年收益率,完成以下各题:
A基金(%)
B基金(%)
-10
-5
5
25
20
-8
15
30
30
10

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多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
根据以上的案例,关于王先生家庭的资产,说法正确的是:( )。

A. 客户王先生的家庭资产中,现金与现金等价物合计为200000元
B. 客户王先生的家庭资产中,现金与现金等价物合计为210000元
C. 客户王先生的家庭资产中,金融资产合计为290000元
D. 客户王先生的家庭资产中,金融资产合计为958280元
E. 客户王先生的家庭资产中,实物资产合计为1500000元
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
关于王先生家庭的资产负债状况,以下说法正确的是:( )。

A. 客户王先生的家庭总资产合计有1790000元
B. 客户王先生的家庭总资产合计有2000000元
C. 客户王先生的家庭的资产负债率为15%
D. 客户王先生的家庭资产负债率为20%
E. 客户王先生的家庭资产负债率为25%
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
根据以上的案例,关于李先生家庭的现金流量,说法正确的是:( )。

A. 李先生家庭的年房屋租金总额为22560元
B. 李先生家庭的投资收入为22560元
C. 李先生家庭的支出为124500元
D. 李先生家庭年度总收入为332560元
E. 李先生家庭年度结余为208060元
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
根据以上的案例,关于李先生家庭实际的财务比率,说法正确的是:( )。

A. 李先生家庭结余比率为63%
B. 李先生家庭结余比率为80%
C. 李先生家庭投资与净资产比率为55%
D. 李先生家庭投资与净资产比率为62%
E. 李先生家庭投资与净资产比率为69%
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
根据以上的案例,关于李先生家庭实际的清偿比率和即付比率,说法正确的是:( )。

A. 李先生家庭的清偿比率为80%
B. 李先生家庭的清偿比率为92%
C. 李先生家庭的即付比率为0.53
D. 李先生家庭的即付比率为1
E. 李先生家庭的即付比率为1.5
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
根据以上的案例,关于李先生家庭实际的负债收入比率和流动性比率,说法正确的是:( )。

A. 李先生家庭的负债收入比率为5.5%
B. 李先生家庭的负债收入比率为7.7%
C. 李先生家庭的流动性比率为23
D. 李先生家庭的流动性比率为13
E. 李先生家庭的流动性比率为20
多项选择题

根据下面的案例,完成以下各题:
王先生为某外企高层管理人员,税后年工资收入约25万元,今年40岁;其妻刘某,为一国企职员,税后月工资收入约5000元,今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅,该房产还剩20万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右;王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保,目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外,王先生有一处50平米的出租住房,每月租金收入2000元(含房租税120元),房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障);每月房屋按揭还贷2000元,每月家庭日常开销在4000元左右,用于购买家庭保险的费用为4500元,为保证日常开销,持有现金10000元,孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣,王先生有每年举家外出旅行的习惯,约12000元。
对李先生家庭保险规划提出建议中,说法正确的是:( )。

A. 应当先为李先生的儿子投保保险,以免出现意外伤害
B. 李先生作为家庭绝对主要收入来源,优先考虑投保人身保险
C. 李太太并非家庭收入的主要来源,但建议投保重大疾病险、人身意外伤害综合保险
D. 在一般情况下少儿可能面临重大疾病,因此应为李先生的儿子购买重大疾病保险
E. 在一般情况下少儿面临重大疾病的危险并不大,因此不必要为李腾购买重大疾病保险
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