商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要...

下列不属于理财从业人员的基本条件的是______。

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在______方面没有违反职业操守的有关规定。

A．诚实信用
B．风险提示
C．守法合规
D．专业胜任

单项选择题

下列关于商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件的说法，错误的是______。

A．具备相应的学历水平
B．具备相应的工作经验
C．不需要了解与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求
D．具备相关监管部门要求的行业资格

单项选择题

银行个人理财业务人员可以______。

A．以隐含方式贬低某些同业人员
B．与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的重大战略决策
C．与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息
D．通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

单项选择题

禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中______基本准则的要求。

A．守法合规
B．诚实信用
C．公平竞争
D．保护商业秘密与客户隐私

单项选择题

下列违反了“勤勉尽职”要求的是______。

A．某从业人员不遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C．某从业人员在工作中经常打私人电话
D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

单项选择题

某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位同事打听与自身工作无关的信息，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为______。

A．体现了该员工的专业胜任能力，应该得到支持
B．体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬
C．在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的
D．违反了“岗位职责”的规定，除非经过适当批准

单项选择题

下列没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的行为是______。

A．某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得投资者以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户无法准确判断产品特性
C．银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺

单项选择题

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜______进行披露。

A．采取明确的、足以让客户注意的方式对产品风险和性质
B．对购买此产品的其他客户名单和交易金额
C．对本机构在本产品销售过程中的责任
D．对被代理机构所承担的最终责任

单项选择题

下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是______。

A．将客户资料妥善保管
B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息
C．离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导
D．将客户交易信息档案存放在保险柜

单项选择题

某上市银行从业人员可以对外提供的信息是______。

A．所在银行下一年度具体经营规划以及重大战略决策
B．没有联络信息的客户名单
C．所在银行部分高管及中层经理名单
D．所在银行所公布的两年前的年度财务报表

单项选择题

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中______的规定。

A．诚实信用
B．协助执行
C．守法合规
D．信息披露

单项选择题

银行业从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的明显不合理请求耐心说明情况是从业人员与客户关系协调处理原则中______的具体体现。

A．礼貌服务
B．了解客户
C．公平对待
D．风险提示

单项选择题

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是______。

A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦甚至鄙视神态
C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．设置专门的个人理财服务窗口来服务客户

单项选择题

当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为错误的是______。

A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
B．以正常的价格为亲属提供所在机构的服务
C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以低于普通金融消费者的价格与所在机构进行交易

单项选择题

银行业从业人员处理客户投诉时，______。

A．不必理会客户错误的投诉与建议
B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户
C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况
D．应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

单项选择题

已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享______

A．应将该成员视同离职，不应当与其共享
B．该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C．应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D．可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，防止在新的工作岗位利用

单项选择题

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应______。

A．取消银行业从业资格
B．取消个人理财业务活动资格
C．暂停从事个人理财业务活动
D．在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

单项选择题

下列个人理财业务人员的行为中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是______。

A．免费向客户提供金融市场理财产品信息
B．向客户反复强调竞争对手理财产品的劣势
C．向客户推销理财产品时承诺合约外的固定收益
D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应______。

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下列不属于理财从业人员的基本条件的是______。

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下列行为中属于不公平竞争行为的是______。

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在______方面没有违反职业操守的有关规定。

下列关于商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件的说法，错误的是______。

银行个人理财业务人员可以______。

禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中______基本准则的要求。

下列违反了“勤勉尽职”要求的是______。

某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位同事打听与自身工作无关的信息，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责。这种行为______。

下列没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的行为是______。

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜______进行披露。

下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是______。

某上市银行从业人员可以对外提供的信息是______。

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中______的规定。

银行业从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的明显不合理请求耐心说明情况是从业人员与客户关系协调处理原则中______的具体体现。

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是______。

当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为错误的是______。

银行业从业人员处理客户投诉时，______。

已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享______

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应______。

下列个人理财业务人员的行为中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是______。