单项选择题

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。

A．商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B．商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C．客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D．客户只提供建议，最终决策权在商业银行

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单项选择题

一般而言，宽松性的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致( )。

A．利率上升；金融资产价格下跌
B．利率下跌；金融资产价格下跌
C．利率下跌；金融资产价格上升
D．利率上升；金融资产价格上升

单项选择题

关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是( )。

A．固定收益的理财产品会贬值
B．持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
C．储蓄投资的实际利率可能是负值
D．股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响

单项选择题

对投资需求增长有刺激作用的财政政策是( )。

A．政府在市场上出售外汇基金票据
B．政府购买增加
C．政府引入销售税
D．再贴现率从2%调整到1.5%

单项选择题

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。

A．法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长
B．偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨
C．国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
D．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

单项选择题

未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是( )。

A．适当增加债券产品的配置
B．适当增加股票产品的配置
C．适当增加储蓄产品的配置
D．适当减少房产的配置

单项选择题

在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

A．制订个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．执行个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件

单项选择题

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。

A．商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B．商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C．客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D．客户只提供建议，最终决策权在商业银行

单项选择题

在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是( )。

A．客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
B．银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

单项选择题

个人理财业务建立的基础是( )。

A．法定代理关系
B．委托代理关系
C．存款业务关系
D．贷款业务关系

单项选择题

个人理财业务属于商业银行的( )。

A．公司金融业务
B．个人金融业务
C．政府金融业务
D．社会金融业务

单项选择题

下列选项中，商业银行个人理财业务特点不包括( )。

A．风险低
B．管理简单
C．业务广
D．经营收益稳定

单项选择题

商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。

A．财务规划服务
B．理财顾问服务
C．综合理财服务
D．个人理财服务

单项选择题

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是( )。

A．储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式
B．储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金的运用是非定向的
C．个人理财业务的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
D．储蓄业务的风险由商业银行承担

单项选择题

下列金融服务中，没有起到缓解住房支出带来的经济压力作用的服务是( )。

A．房屋保险
B．个人住房按揭贷款
C．公积金贷款
D．个人住房装修贷款

单项选择题

( )业务的服务对象主要是高净值客户。

A．理财计划
B．理财顾问
C．私人银行
D．财务策划

单项选择题

( )是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

A．理财计划
B．保证收益理财计划
C．非保证收益理财计划
D．私人银行业务

单项选择题

在理财业务中，( )内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

A．理财顾问服务
B．财富管理业务服务
C．私人银行业务服务
D．理财业务服务

单项选择题

从客户等级来看，( )客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

A．理财顾问服务
B．财富管理业务
C．私人银行业务
D．理财业务

单项选择题

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。

A．资产管理
B．收入管理
C．支出管理
D．风险管理

单项选择题

下列选项中，不属于理财顾问服务的是( )。

A．咨询
B．资产管理
C．投资品介绍
D．投资品推介

单项选择题

下列对综合理财服务的理解错误的是( )。

A．综合理财服务中，银行可以承担一部分风险
B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D．私人银行业务不是个人理财业务

单项选择题

一般而言，在理财业务中，( )是仅面向高端客户提供的服务。

A．理财顾问服务
B．私人银行业务
C．财富管理业务
D．理财业务

单项选择题

关于个人理财业务，下列说法不正确的是( )。

A．个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
B．金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
C．大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
D．经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

单项选择题

个人理财最早在兴起，首先在发展成熟。( )

A．英国；英国
B．美国；美国
C．美国；英国
D．英国；美国

单项选择题

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是( )。

A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

单项选择题

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是( )。

A．20世纪70年代末到80年代
B．20世纪80年代末到90年代
C．20世纪90年代到21世纪初
D．21世纪以来

单项选择题

个人理财在国外的发展过程中，( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

A．20世纪30年代到60年代
B．20世纪60年代到70年代
C．20世纪60年代到80年代
D．20世纪60年代到90年代

单项选择题

货币政策工具不包括( )。

A．存款准备金率
B．财政支出
C．再贴现率
D．公开市场业务

单项选择题

在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是( )。

A．名义利率能真实反映资产的投资收益率
B．实际利率高于名义利率
C．个人和家庭的购买力增加
D．固定利率资产贬值

单项选择题

若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者做出的下列理财决策，正确的是( )。

A．增加外汇配置
B．减少国内股票配置
C．增加国内基金配置
D．减少国内房产配置

单项选择题

若预测某一地区未来一年发生温和的通货膨胀，则下列理财策略调整建议中，正确的是( )。

A．维持储蓄的配置
B．减少债券的配置
C．减少股票的配置
D．减少黄金的配置

单项选择题

经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，可能导致减少储蓄，增加基金、股票配置的是( )。

A．预期未来通货紧缩
B．预期未来本币贬值
C．预期未来利率上升
D．预期未来经济处于景气周期

单项选择题

理财活动与( )经济政策息息相关。

A．市场
B．微观
C．宏观
D．计划

单项选择题

下列国内机构中，无法提供理财服务的是( )。

A．基金公司
B．保险公司
C．信托公司
D．律师事务所

单项选择题

人口结构包括自然结构和社会结构两个层面。其中，典型的自然结构包括( )。

A．性别结构和年龄结构
B．性别结构和职业结构
C．年龄结构和职业结构
D．民族结构和教育结构

单项选择题

市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是( )。

A．市场基准利率是金融资产定价的基础
B．当市场利率提高时，可以适当增加银行存款
C．市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资
D．市场利率的提高会导致债券的价格下降

单项选择题

下列能够及时反映短期市场利率变动的指标是( )。

A．名义利率
B．实际利率
C．活期存款利率 D．国债回购利率

单项选择题

对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是( )。

A．法律环境
B．技术环境
C．商品市场
D．金融市场