• 搜标题
  • 搜题干
  • 搜选项
0 / 200字
单项选择题

( )是制定出最优理财规划的必要基础。

A．全面掌握客户的情况
B．全面掌握理财的知识和技能
C．细致考虑工作的每一个环节
D．有条理地工作
题目列表

你可能感兴趣的试题

单项选择题

综合理财规划建议书写作的操作要求不包括( )。

A．全面
B．细致
C．精确
D．有条理
单项选择题

免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一方或者双方当事人未来责任的条款。下列不属于免责条款的是( )。

A．理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设，合理地估计、估算的误差
B．因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失
C．客户的家庭情况发生变化，且客户没有及时告知公司而造成的损失，公司不承担任何责任
D．理财师对实现理财目标做出保证
单项选择题

理财规划建议书的前言不包括( )。

A．致谢
B．建议书所用资料的来源
C．理财规划机构简介
D．费用标准
单项选择题

下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是( )。

A．操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求
B．数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法
C．其目标是指向未来的
D．分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一
单项选择题

家庭成员的基本情况及分析不包括( )。

A．家庭成员基本情况介绍
B．客户本人的性格分析
C．非同住、同消费老人的收支介绍
D．家庭重要成员性格分析
单项选择题

下列不属于理财规划方案假设前提的是( )。

A．股票型基金投资平均年回报率
B．投资连结型保险投资平均年回报率
C．银行间同业拆借利率
D．个人所得税及其税率
单项选择题

下列不属于综合理财规划建议书作用的是( )。

A．识当前财务状况
B．明确现有问题
C．改进不足之处
D．保障理财规划收益
单项选择题

综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中，首先应该考虑的规划是( )。 ①现金规划；②消费支出规划；③风险管理规划；④子女教育规划；⑤投资规划；⑥税收规划

A．①②③④
B．①②③⑤
C．①②③⑥
D．①②④⑤
单项选择题

综合理财规划建议书的内涵主要表现在其( )。

A．操作的专业化
B．分析的量化性
C．目标的指向性
D．分析的全面性
单项选择题

下列不属于金融资产下现金与现金等价项目的是( )。

A．活期存款
B．定期存款
C．信托理财产品
D．人寿保险现金收入
单项选择题

综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是( )。

A．参与人员的专业要求
B．分析方法的专业要求
C．建议书行文语言的专业要求
D．财务目标的专业要求
单项选择题

( )是制定出最优理财规划的必要基础。

A．全面掌握客户的情况
B．全面掌握理财的知识和技能
C．细致考虑工作的每一个环节
D．有条理地工作
单项选择题

理财规划建议书的前言内容之一“客户的义务”不包括( )。

A．提供的全部信息内容须真实准确
B．提前缴纳足额的费用
C．客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
D．公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露
单项选择题

下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是( )。

A．一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期
B．标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
C．理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
D．日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章
单项选择题

综合理财规划建议书写作过程的环节之一是“搜集材料，分类汇总”。下列不属于该环节重点应该搜集的材料的是( )。

A．账面材料
B．市场状况资料
C．政策法规资料
D．未来资料
单项选择题

理财规划建议书的核心部分是正文部分，其内容不包括( )。

A．客户的理财目标
B．分项理财规划
C．调整后的财务状况
D．理财规划的最终效果
单项选择题

家住北京的小杨，其主要的家人包括：小杨(月收入20000元)、小杨的爱人(待业)、小杨的儿子(3岁)、小杨的父母(住在小杨老家，每月给付t000元赡养费)，则理财规划师需分析的小杨家庭成员不包括( )。

A．小杨
B．小杨的爱人
C．小杨的儿子
D．小杨的父母
单项选择题

下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。 ①完成理财规划方案的执行与调整部分 ②完成分项理财规划 ③完备附件及相关材料 ④确定客户的理财目标 ⑤分析理财方案预期效果

A．④①⑤②③
B．④①②⑤③
C．④②⑤①③
D．④⑤②①③
单项选择题

下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是( )。

A．家庭储蓄率应达到的比重
B．各金融产品所应达到的比重
C．家庭净资产值
D．子女的教育储备基金
微信扫码免费搜题