在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是( )。

单项选择题

对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得( )。

A．同期金融机构同业存款利率
B．银行同期活期存款利率
C．同期国债回购利率
D．同期交易所市场国债收益率

单项选择题

人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是( )。

A．每股股价与每股净盈利的比
B．每股净盈利与每股股价的比
C．价格/销售收入
D．销售收入/价格

单项选择题

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的( )委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。

A．管理权
B．使用权
C．所有权
D．处分权

单项选择题

股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是( )。

A．上证综合指数
B．深证综合指数
C．上证30指数
D．深证成分股指数

单项选择题

一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为( )。

A．股票市场和债券市场
B．证券市场和货币市场
C．短期资金市场和长期资金市场
D．中长期信贷市场和证券市场

单项选择题

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是( )。

A．直接标价法
B．间接标价法
C．已知价法
D．未知价法

单项选择题

投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )托管。

A．基金托管人
B．基金承销公司
C．基金管理公司
D．基金投资顾问

单项选择题

投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。

A．参与优先股
B．累积优先股
C．可赎回优先股
D．股息率可调整优先股

单项选择题

某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。

A．投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B．投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C．投资规划技术性强，投资程序性强
D．投资与投资规划其实没有区别

单项选择题

对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为( )。

A．1%～1.5%
B．1.5%～2%
C．2%～2.5%
D．0.5%～1%

单项选择题

以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为( )市场。

A．直接融资
B．间接融资
C．资本
D．货币

单项选择题

证券市场中主要有交易所、证券公司等机构．其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为( )。

A．中央登记结算机构
B．地方登记结算机构
C．交易所
D．交易中心

单项选择题

现代信托制度起源于( )，源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。

A．古罗马的遗产信托
B．英国的尤斯制
C．古埃及的遗嘱赠与
D．古罗马的尤斯制

单项选择题

投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是( )。

A．指数基金
B．对冲基金
C．伞型基金
D．开放式基金

单项选择题

某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是( )。

A．20
B．21
C．5%
D．4.76%

单项选择题

有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是( )。

A．法定信托
B．民事信托
C．实物信托
D．自由信托

单项选择题

王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按( )计算。

A．年
B．月
C．日
D．小时

单项选择题

汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有( )。

A．利率水平
B．通货膨胀因素
C．国际收支状况
D．财政与货币政策

单项选择题

按照债券利息的计算与支付的不同可以对债券进行分类，其中，计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为( )。

A．贴现债券
B．复利债券
C．单利债券
D．累进利率债券

单项选择题

根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15分至9：25分为集合竞价时间，9：30分至11：30分、13：00分至15：00分为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是( )。

A．价格优先、时间优先
B．价格优先、时间优先、委托量优先
C．价格优先、客户委托优先
D．价格优先、时间优先、客户委托优先

单项选择题

假定某种金融产品预期未来的现金流入如下：

A．距今年份
B．承诺的现金支付(元)
C．

1

2

3

4

D．

2000

2500

4000

单项选择题

外国债券是指外国筹资人为筹集外汇资金，在一国国内资本市场上发行以( )标价的债券。

A．筹资人国家货币
B．欧洲货币
C．发行国货币
D．美元

单项选择题

张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( )为准。

A．开盘价
B．收盘价
C．最高价
D．最低价

单项选择题

基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。( )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A．组合投资和分散风险
B．各类证券信息的收集、分析和追踪
C．各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D．计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

单项选择题

承上题，风险厌恶的投资者是不会选择该种投资工具的，该种投资工具的价格就需要调整，假设95元就有人接受了，则该投资工具的预期收益率为( )。

A．15.79%
B．10%
C．15%
D．9.9%

单项选择题

发行证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对( )，不采取公示制度。

A．宽松
B．严格
C．特殊
D．无弹性

单项选择题

王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是( )。

A．道一琼斯股价指数
B．《金融时报》指数
C．日经225股价指数
D．恒生指数

单项选择题

在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为( )。

A．伦敦
B．纽约
C．芝加哥
D．华盛顿

单项选择题

某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系( )。

A．投资即理财
B．投资与理财没有关系
C．投资是进行理财的一种工具
D．理财是投资的一部分

单项选择题

证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。

A．投资基金运用现代信托关系原则
B．投资者享有股权性收益
C．共同投资，共享收益，共担风险的原则
D．投资基金的资金有专门用途

单项选择题

投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于( )。

A．系统风险
B．变现风险
C．财务风险
D．外在风险

单项选择题

信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的( )特点。

A．能提供多方面的服务
B．信托财产的独立性
C．信托方式的灵活性
D．信托的融通资金的功能

单项选择题

“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。

A．融通资金职能
B．社会投资职能
C．财产管理职能
D．社会公益职能

单项选择题

投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险。以下( )不属于非系统风险。

A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险

单项选择题

对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于( )正式实施。

A．2001年1月1日
B．2001年10月1日
C．2000年10月1日
D．2002年1月1日

单项选择题

在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是( )。

A．股权投资信托
B．证券投资信托
C．贷款信托
D．权益投资信托

单项选择题

信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是( )。

A．民事信托
B．法定信托
C．商事信托
D．金融信托

单项选择题

投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是( )。

A．N股票是在纽约上市的股票
B．H股票是在香港上市的股票
C．A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D．S股票是指在新加坡上市的股票

单项选择题

投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列( )债券不受通货膨胀的影响。

A．零息债券
B．金融债
C．国债
D．通货膨胀指数化债券

单项选择题

人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称( )。

A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值

单项选择题

汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响( )。

A．本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B．本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C．本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D．本币的升值与否对物价没有影响

单项选择题

信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是( )。

A．委托形式不同
B．合约方式不同
C．受益人不同
D．金融信托能融通资金

单项选择题

资产证券化是成熟国际金融市场的重要投资工具，2005年12月12日，我国首批资产证券化试点单位为( )。

A．中国建设银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化
B．中国工商银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化
C．中国建设银行房产抵押资产证券化和中国工商银行信贷资产证券化
D．中国建设银行信贷资产证券化和国家开发银行房产抵押资产证券化

单项选择题

赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为( )。

A．10%
B．9.9%
C．1%
D．15%

单项选择题

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为( )。

A．先报买入价，再报卖出价
B．先报卖出价，再报买入价
C．同时报买入价和卖出价
D．只报中间价

单项选择题

我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为( )。

A．股票股息
B．财产股息
C．负债股息
D．建业股息

单项选择题

1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫( )。

A．套算汇价
B．间接标价
C．基础汇价
D．直接标价

单项选择题

外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为( )。

A．套利交易
B．择期交易
C．掉期交易
D．套汇交易

单项选择题

基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于( )。

A．没有发生所有权的转移
B．基金是可撤销的
C．基金属于自益信托
D．基金的流动性强

单项选择题

一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为( )。

A．巨额赎回
B．一般赎回
C．10%赎回
D．暂停赎回

单项选择题

投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为( )元。

A．1008.96
B．865.80
C．503.46
D．1205.48

单项选择题

投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是( )。

A．国债＜地方政府债券＜企业债券＜金融债券
B．国债＜企业债＜金融债＜地方政府债券
C．金融债券＜国债＜地方政府债券＜企业债券
D．国债＜地方政府债券＜金融债券＜企业债

单项选择题

股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成( )。

A．普通股票、优先股票
B．记名股票、无记名股票
C．折价股票和溢价股票
D．流通股票和非流通股票

单项选择题

如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到( )万元。

A．40
B．44
C．45
D．46

单项选择题

信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是( )。

A．委托人对受托人的信任
B．信托财产
C．处理信托财产
D．受托人以自己的名义管理

单项选择题

证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是( )。

A．基金投资者
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管人

单项选择题

投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是( )。

A．股票是一种有价证券
B．股票是一种真实资本
C．股票代表持有人对公司的所有权
D．股票是一种法律凭证

单项选择题

信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、( )、混合型。

A．自益型
B．资金型
C．按揭型
D．股票型

单项选择题

某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险，实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是( )。

A．离岸基金
B．在岸基金
C．国际基金
D．国家基金

单项选择题

投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对( )的补偿。

A．信用风险
B．通胀风险
C．利率风险
D．经营风险

单项选择题

下列选项中，风险最小的有价证券是( )。

A．国债
B．股票
C．公司债券
D．企业债券

单项选择题

投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是( )。

A．签订买卖合同
B．交割
C．询价
D．报价

单项选择题

为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，104和105题中收益率的差反映了( )。

A．无风险收益的补偿
B．货币时间价值的补偿
C．对投资者承担风险的补偿
D．以上都是错的

单项选择题

一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过( )的股票是绩优股。

A．5%
B．8%
C．10%
D．12%

单项选择题

投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的( )。

A．技术分析
B．基本面分析
C．效率市场分析
D．基本面分析和技术分析

单项选择题

假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为( )。

A．10%
B．9.9%
C．1%
D．15%

单项选择题

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是( )。

A．正比关系
B．倒数关系
C．有时正比关系有时倒数关系
D．没有关系

单项选择题

对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是( )个月。

A．1
B．2
C．6
D．3

单项选择题

在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是( )。

A．民事信托
B．法定信托
C．法人信托
D．自由信托

单项选择题

规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)的法规是( )。

A．《信托法》
B．《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C．《信托投资公司管理办法》
D．《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》

单项选择题

由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对( )的补偿。

A．信用风险
B．购买力风险
C．经营风险
D．财务风险

单项选择题

信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是( )。

A．个人信托
B．个人、法人混合信托
C．贷款信托
D．房地产信托基金

单项选择题

投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是( )。

A．成长型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．保本基金

单项选择题

基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是( )。

A．随着持有年限的增多，赎回费率降低
B．赎回费率最低可以为零
C．目前我国普遍的赎回费率是5%
D．赎回费率具体由基金管理公司决定

单项选择题

证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑( )。

A．本金安全和收益率
B．流动性和分散风险
C．投资和融资
D．调剂资金余缺

单项选择题

投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。下列关于债券与股票的说法不正确的是( )。

A．债券与股票同属于有价证券
B．债券与股票都是虚拟资本
C．都可以成为筹资手段和投资工具
D．债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是( )。

A．基金单位净值
B．基金单位净值减交易费
C．基金单位净值减赎回费
D．基金单位净值加交易费

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
刘女士的短期目标是( )。

A．去欧洲旅游
B．买房
C．买车
D．没有短期目标

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模
B．基金收益率
C．基金资产净值
D．基金赎回率

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在( )。

A．股票
B．活期存款或货币基金
C．股票基金
D．期货

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
基金管理人运作基金资金属( )业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果有基金管理人自己承担。

A．代客理财
B．专家理财
C．专业理财
D．个人理财

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是( )。

A．收集客户的信息
B．制定投资规划建议书
C．分析客户的现金流情况
D．帮客户选定投资产品

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是( )。

A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费
D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：

价格

概率

15

16

19

20

0.2

0.3

0.3

0.2
如果，该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为( )。

A．6%
B．6.38%
C．9%
D．9.38%

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到封闭式基金基金单位的交易方式是( )。

A．赎回
B．证交所上市
C．既可赎回，又可上市
D．柜台交易

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括( )。

A．股票
B．债券
C．基金
D．期货

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为( )。

A．赎回
B．证交所上市
C．既可赎回，又可上市
D．柜台交易

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是( )。

A．帮助客户实现目标
B．帮助客户获得收益
C．为了买车
D．为了买房

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金的交易价格取决于( )。

A．基金总资产值
B．基金单位净资产值
C．供求关系
D．其他

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是( )。

A．垃圾股票
B．蓝筹股
C．绩优股
D．每只股票的风险一样

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到( )的影响。

A．基金总资产值
B．基金单位净资产值
C．市场供求关系
D．其他金融资产价格

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是( )。

A．利率风险
B．信用风险
C．通货紧缩风险
D．流动性风险

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为( )年。

A．1
B．2
C．3
D．5

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是( )。

A．客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C．客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D．客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的帮助下，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金交易价格采用的原则为( )。

A．先知价原则
B．未知价原则
C．固定价原则
D．讨价还价原则

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由( )机构担任。

A．证券公司
B．基金管理公司
C．信托投资公司
D．商业银行

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是( )。

A．收益
B．风险
C．收益和风险
D．以上没有正确答案

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是( )。

A．所有人与经营者的关系
B．经营与监管的关系
C．持有与监管关系
D．委托与受托关系

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
我们可以得到刘女士的年节余比率( )。

A．0.4
B．0.5
C．0.6
D．0.7

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生所买的基金属于( )。

A．公募基金
B．私募基金
C．封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D．开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156 ，这可用货币的( )解释。

A．时间价值
B．机会成本
C．收益率
D．以上都不对

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张购买的信托产品属于( )。

A．贷款信托
B．准房地产信托
C．财产信托
D．证券投资信托

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑( )。

A．股票型基金
B．货币型基金
C．债券型基金
D．偏股型基金

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
承上题，根据受益人划分，该信托属于( )。

A．自益信托
B．他益信托
C．个人信托
D．自由信托

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
可转换债券不可能包含的要素是( )。

A．债券的票面价值
B．债券的偿还期限
C．转换期限
D．债券的到期收益率

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张购买信托产品的30万元，在购买该产品后属于( )。

A．小张
B．小张指定的某人
C．信托产品投资的房地产公司
D．该信托公司

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指( )。

A．是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票
B．即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C．即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D．是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以美元认购和交易的普通股股票

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
若该信托计划的份额全部发放完毕，共募集资金4000万元，那么平均每份投资额为( )万元。

A．10
B．15
C．20
D．30

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为( )。

A．其他债券
B．普通股
C．优先股
D．收益债券

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是( )。

A．股票
B．可转换债券
C．基金
D．国债

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下面说法错误的是( )。

A．该信托产品属于集合资金信托产品
B．该信托产品最短期限为9个月
C．该信托产品的收益率是5.3%
D．该信托产品可以对抗通货膨胀

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张共购买了( )份该信托产品。

A．1
B．2
C．3
D．6

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是( )。

A．股票
B．可转换债券
C．基金
D．国债

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下面说法正确的是( )。

A．该信托产品属于单位资金信托产品
B．该信托产品属于集合信托产品
C．该信托产品可以对抗通货膨胀
D．以上说法都错

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
按信托服务对象分，小李设立的信托属于( )。

A．商事信托
B．财产信托
C．自由信托
D．个人信托

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的( )的权利。

A．所有、使用、收益和处分
B．占有、流通、收益和处分
C．占有、使用、收益和处分
D．占有、使用、流通和处分

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
按信托成立原因分，该信托属于( )。

A．自由信托
B．法定信托
C．他益信托
D．合同信托

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的( )。

A．票面利率
B．市场利率
C．法定利率
D．发行利率

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生购买的这只债券的发行价格为( )元。

A．100
B．105
C．95
D．110

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托成立的第一要素是( )。

A．信托目的
B．信托当事人
C．信托财产
D．信托行为

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托的受益人是( )。

A．小李、小李母亲
B．小李母亲
C．小李
D．以上都不是

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于( )的债券。

A．折价发行
B．平价发行
C．溢价发行
D．以上答案都不正确

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生持有的股票代表( )。

A．债权
B．资产所有权
C．财产支配权
D．资金使用权

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托体现了信托的( )职能。

A．公益服务
B．财产管理
C．投资管理
D．资金融通

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为( )。

A．债权
B．资产所有权
C．财产支配权
D．资金使用权

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该房屋的产权在设立信托后属于( )。

A．信托公司
B．小李
C．小李母亲
D．小李、小李母亲

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生目前投资的产品属于( )。

A．资本市场工具
B．货币市场工具
C．既有资本市场又有货币市场工具
D．以上答案均不对

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下列不是信托财产独立性体现的是( )。

A．信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B．小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C．信托公司设立专项账户管理信托财产
D．小李既可以是委托人，也可以是受益人

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生拥有的股票属于( )。

A．流通股票
B．法人股票
C．国家股票
D．外资股票

单项选择题

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下列说法正确的是( )。

A．小李设立信托的目的是为了进行风险隔离
B．该信托有两个受益人
C．该信托属于房地产信托
D．以上都正确

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以( )。

A．当公司破产时，可以最先受偿
B．张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C．张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D．以上说法都不正确

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
如果张先生手头又有10万元的闲置资金，而且还想用来购买一只股票，最少需要投资( )。

A．1万元
B．1000发
C．100股
D．没有限制

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资( )。

A．1000元
B．10000元
C．100元
D．没有限制

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生将其100万元人民币用来做证券投资，在投资过程中涉及了多种账户。他在开列下列账户时，不需要缴费的是( )。

A．股票账户
B．基金账户
C．都不需要缴纳
D．都需要缴费

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑( )。

A．成长型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．期货基金

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
假若张先生要投资开放式基金，那么他在( )可以买到基金。

A．银行
B．证券公司
C．基金公司
D．以上都可以

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是( )。

A．可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B．可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C．不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D．A和C答案正确

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则( )。

A．张先生可以赚10000元
B．张先生可以赚小于10000元
C．张先生可以赚大于10000元
D．以上结果都有可能

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
假若张先生5月17号通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16号该只基金的净值为1.5430，5月17号的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为( )份。

A．10000
B．10000/1.5430
C．10000/1.6860
D．9850/1.6860

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的( )为准。

A．开盘价
B．收盘价
C．最高价
D．最低价

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为( )。

A．市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B．市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C．市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D．市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。一般情况下，市场利率上升，股票价格将( )。

A．上升
B．下降
C．不变
D．盘整

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是( )。

A．同方向
B．无关
C．反方向
D．无确定关系

单项选择题

根据以下案例回答下列问题：
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。
假设张先生5月17号并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么( )。

A．债券的收益率高于股票
B．股票的收益率高于债券
C．债券的收益率与股票相等
D．以上都不对

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李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察赢利状况应计算( )。

随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为( )。

资产证券化正在改变世界金融资源的配置。在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是( )。

股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是( )。

一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为( )。

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是( )。

投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )托管。

某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。

对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为( )。

以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为( )市场。

证券市场中主要有交易所、证券公司等机构．其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为( )。

现代信托制度起源于( )，源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。

某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是( )。

有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是( )。

王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按( )计算。

汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有( )。

按照债券利息的计算与支付的不同可以对债券进行分类，其中，计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为( )。

根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15分至9：25分为集合竞价时间，9：30分至11：30分、13：00分至15：00分为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是( )。

假定某种金融产品预期未来的现金流入如下：

外国债券是指外国筹资人为筹集外汇资金，在一国国内资本市场上发行以( )标价的债券。

张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( )为准。

基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。( )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

承上题，风险厌恶的投资者是不会选择该种投资工具的，该种投资工具的价格就需要调整，假设95元就有人接受了，则该投资工具的预期收益率为( )。

发行证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对( )，不采取公示制度。

王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是( )。

在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为( )。

某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系( )。

证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。

投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于( )。

信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的( )特点。

“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。

投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险。以下( )不属于非系统风险。

对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于( )正式实施。

在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是( )。

信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是( )。

投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是( )。

投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列( )债券不受通货膨胀的影响。

人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称( )。

汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响( )。

信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是( )。

资产证券化是成熟国际金融市场的重要投资工具，2005年12月12日，我国首批资产证券化试点单位为( )。

赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为( )。

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为( )。

我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为( )。

1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫( )。

外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为( )。

基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于( )。

一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为( )。

投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为( )元。

投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是( )。

股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成( )。

如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到( )万元。

信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是( )。

证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是( )。

投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是( )。

信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、( )、混合型。

某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险，实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是( )。

投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对( )的补偿。

下列选项中，风险最小的有价证券是( )。

投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是( )。

为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，104和105题中收益率的差反映了( )。

一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过( )的股票是绩优股。

投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的( )。

假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为( )。

汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是( )。

对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是( )个月。

在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是( )。

由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对( )的补偿。

信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是( )。

投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是( )。

基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是( )。

证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑( )。

投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。下列关于债券与股票的说法不正确的是( )。

根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
宋先生所买的基金属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张购买的信托产品属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
承上题，根据受益人划分，该信托属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张购买信托产品的30万元，在购买该产品后属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
若该信托计划的份额全部发放完毕，共募集资金4000万元，那么平均每份投资额为( )万元。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下面说法错误的是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
小张共购买了( )份该信托产品。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下面说法正确的是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
按信托服务对象分，小李设立的信托属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
按信托成立原因分，该信托属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托成立的第一要素是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托的受益人是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该信托体现了信托的( )职能。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
该房屋的产权在设立信托后属于( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下列不是信托财产独立性体现的是( )。

根据以下案例，回答下列问题：
宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。
下列说法正确的是( )。