多项选择题

境内商业银行开办信用卡收单业务应当符合的条件有( )。

A．注册资本为实缴资本
B．注册资本不低于人民币1亿元或等值可兑换货币
C．具备办理零售业务的良好基础
D．最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定
E．最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定

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多项选择题

财政政策工具主要包括( )。

A．税收
B．国债
C．利率
D．公共支出
E．政府投资

多项选择题

常备借贷便利的主要特点有( )。

A．针对性强
B．由金融机构主动发起
C．交易对手覆盖面广
D．属于“一对一”交易
E．交易对手覆盖存款金融机构

多项选择题

开展特定目的载体同业投资业务应坚持的原则有( )。

A．诚实信用原则
B．依法合规原则
C．风险收益匹配原则
D．实质重于形式原则
E．集中管理及总量控制原则

多项选择题

网点机构根据对客户定位的不同而存在差异，因此网点营销可以分为( )。

A．全方位网点机构营销渠道
B．私人网点机构营销渠道
C．法人网点机构营销渠道
D．高端化网点机构营销渠道
E．专业性网点机构营销渠道

多项选择题

银行可以采取的促销手段有( )。

A．广告
B．公共宣传
C．促销策略联．
D．社会公益赞助活动
E．人员促销

多项选择题

我国银行业监管改革的措施有( )。

A．架构调整
B．建章立制
C．简政放权
D．紧跟趋势
E．多措并举

多项选择题

考核指标最终权重的确定应体现的原则自‘( )。

A．与银行业绩的影响程度成正比
B．与经营重心的关系成正比
C．考虑相关性较高指标的综合权重
D．反映指标数值的可靠程度
E．反映各项指标冲突时的取舍原则

多项选择题

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。

A．进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B．未对客户资料进行认真和全面核实的
C．未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D．未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E．不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

多项选择题

一般性货币政策工具包括( )。

A．存款准备金
B．抵押补充贷款
C．公开市场业务
D．再贷款与再贴现
E．短期流动性调节工具

多项选择题

下列关于受托支付的说法中，正确的有( )。

A．受托支付是指商业银行(贷款人)按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对手的支付过程
B．单笔金额超过项目总投资10％或超过1000万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
C．单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
D．采用受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件
E．贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核

多项选择题

下列属于核心一级资本的有( )。

A．普通股
B．资本公积
C．一般风险准备
D．超额贷款损失准备
E．二级资本工具及其溢价

多项选择题

目前在进出口业务中所采用的结算方式中，属于逆汇法的有( )。

A．汇款
B．汇兑
C．托收
D．信用证
E．商业汇票

多项选择题

大额存单期限包括( )。

A．6个月
B．1年
C．18个月
D．2年
E．8年

多项选择题

银行内部监督中内部控制评价包括( )。

A．评价政策方面
B．评价质量控制方而
C．评价实施方面
D．评价结果方面
E．评价内部监督方面

多项选择题

下列属于商业银行代理业务的有( )。

A．代收代付业务
B．代理银行业务
C．代理证券业务
D．代理保险业务
E．代理国债买卖

多项选择题

项目融资的风险特征不包括( )。

A．融资比例较高、金额较大
B．期限较长、成本较低和参与者较多
C．需要多家银行业金融机构参与
D．通过简单的融资和担保结构就能分散和降低风险
E．贷款偿还主要依赖项目未来的现金流或者项目自身资产价值

多项选择题

下列关于商业银行创新业务与产品的说法中，正确的有( )。

A．货币市场存款账户具有储蓄存款和活期存款的功能，是近似于货币市场基金的一种存款账户
B．协定账户有最低存款余额2 500美元的限制
C．可转换债券是商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序列在存款及其他负债之后，在普通股及优先股之前的债券
D．可交换债券是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券
E．机动偿还期贷款把还本付息额与借款人的收入相挂钩

多项选择题

按照交易目的划分，商业银行衍生产品交易业务可以分为( )。

A．场内交易
B．场外交易
C．柜台交易
D．套期保值类衍生产品交易
E．非套期保值类衍生产品交易

多项选择题

下列关于我国银行业自律组织的说法中，错误的有( )。

A．中国信托业协会是全国性信托业自律组织
B．中国信托业协会履行自律、维权、协调、服务职能
C．中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业监管组织
D．中国财务公司协会是全国性、营利性的社会团体法人
E．在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财务公司协会会员

多项选择题

下列关于回购交易的说法中，正确的有( )。

A．回购交易是现货交易与期货交易的结合
B．回购交易要发生两次券款交割
C．上海证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张
D．深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为手
E．回购交易属于远期交易的一种特殊方式

多项选择题

下列属于商业银行内部控制的内部环境的有( )。

A．组织架构
B．风险控制
C．人力资源
D．企业文化
E．规章制度

多项选择题

下列关于商业银行风险的说法中，正确的有( )。

A．相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制
B．由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征，难以通过分散化投资完全消除
C．商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险
D．市场风险的计量方式包括缺口分析、久期分析、外汇敝口分析、敏感性分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等
E．商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用压力测试等其他分析手段进行补充

多项选择题

商业银行通常运用的风险管理策略包括( )。

A．风险分散
B．风险对冲
C．风险补偿
D．风险转移
E．风险规避

多项选择题

货币政策的目标包括( )。

A．中介目标
B．操作目标
C．实际目标
D．最终目标
E．预设目标

多项选择题

根据不良资产的特点，金融资产管理公司的的经营模式包括( )。

A．创新类不良资产经营模式
B．附重组条件类不良资产经营模式
C．固定不良资产经营模式
D．转让不良资产经营模式
E．传统类不良资产经营模式

多项选择题

可持续发展主要是( )的有机结合。

A．人口可持续发展
B．经济可持续发展
C．产业可持续发展
D．生态可持续发展
E．社会可持续发展

多项选择题

建立良好的声誉风险管理体系的措施包括( )。

A．招募和保留最佳雇员
B．确保产品和服务的溢价水平
C．维持客户和供应商的忠诚度
D．强化自身的可信度和利益持有者的信心
E．吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

多项选择题

汇款业务中的基本当事人有( )。

A．汇款人
B．汇出行
C．收款人
D．担保人
E．汇入行

多项选择题

下列不属于常见的银行表外信贷业务的有( )。

A．票据承兑
B．贷款承诺
C．证券的分销
D．互换及套期保值业务
E．代客买卖证券

多项选择题

境内商业银行开办信用卡收单业务应当符合的条件有( )。

A．注册资本为实缴资本
B．注册资本不低于人民币1亿元或等值可兑换货币
C．具备办理零售业务的良好基础
D．最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定
E．最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定

多项选择题

商业银行向中央银行借款的途径有( )。

A．以券融资
B．提取超额准备金
C．提取法定存款准备金
D．再贴现
E．再贷款

多项选择题

下列选项中，属于战略风险主要体现的有( )。

A．整个战略实施过程的数量难以保证
B．战略目标缺乏整体兼容性
C．为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
D．为实现目标所需要的资源匮乏
E．整个战略实施过程的质量难以保证

多项选择题

下列属于银行绩效考评指标的有( )。

A．合规经营类指标
B．社会责任类指标
C．发展转型类指标
D．风险管理类指标
E．经营效益类指标

多项选择题

客户风险管理机制的内容包括( )。

A．建立专业化的信息与风险研究机构
B．建立起完备系统的客户管理信息档案
C．收集和整理客户系统信息
D．及时把握客户需求的变化
E．建立客户风险管理负责制度

多项选择题

下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有( )。

A．法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本
B．监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C．资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D．追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿
E．对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失

多项选择题

银团成员应按照( )的原则自主确定各自授信行为。

A．信息共享
B．风险共担
C．独立审批
D．自主决策
E．风险自担

多项选择题

单位资本项目外汇账户包括( )。

A．贷款专户
B．外债及转贷款专户
C．还贷专户
D．发行外币股票专户
E．B股交易专户

多项选择题

根据信托财产运用方式的不同，信托业务包括( )。

A．投资类信托
B．主动管理信托
C．事务管理类信托
D．被动管理信托
E．融资类信托

多项选择题

根据银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》，下列说法正确的有( )。

A．未来银行资本充足率不得低于8％
B．未来银行一级资本充足率不得低于5％
C．未来银行核心一级资本充足率不得低于4％
D．储备资本要求为风险加权资产的2．5％
E．逆周期资本要求为风险加权资产的0－1．5％

多项选择题

同业业务的主要业务类型有( )。

A．同业拆借
B．同业存款
C．同业借款
D．卖出回购
E．同业投资