多项选择题

监管部门的非现场监管的基本流程有( )。

A．采集数据
B．对有关数据进行核对、整理
C．生成风险监管指标值
D．风险监测分析
E．风险初步评价与早期预警

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多项选择题

监管部门的非现场监管的基本流程有( )。

A．采集数据
B．对有关数据进行核对、整理
C．生成风险监管指标值
D．风险监测分析
E．风险初步评价与早期预警

多项选择题

下列属于中国人民银行直接检查监督权的有( )。

A．执行有关人民币管理规定的行为
B．执行有关外汇管理规定的行为
C．执行有关黄金管理规定的行为
D．执行有关清算管理规定的行为
E．代理中国人民银行经理国库的行为

多项选择题

按金融工具交易的阶段来划分，金融市场可分为( )。

A．一级市场
B．二级市场
C．现货市场
D．期货市场
E．股票市场

多项选择题

根据《商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当( )。

A．对借款人的借款用途进行严格审查
B．对贷款保证人进行审查
C．与借款人订立书面合同
D．对借款人的近亲属的财产进行审查
E．实行审贷分离、分级审批的制度

多项选择题

债券回购包括( )。

A．质押式回购
B．担保式回购
C．保证式回购
D．买断式回购
E．有追索权式回购

多项选择题

单位定期存款允许提前支取一次，如未支取部分大于定期存款起存金额，则按( )重新签发证实书，并在新证实书上注明原证实书编号。

A．原利率
B．原账号
C．原起息
D．原定期限
E．新起息日

多项选择题

GDP统计的居民主要包括( )。

A．16岁以上的公民
B．暂住外国的本国公民
C．长期居住在本国但未加入本国国籍的居民
D．居住在本国的公民
E．暂住在本国的外国公民

多项选择题

公司治理组织架构的主体包括( )。

A．股东大会
B．董事会
C．内部控制
D．监事会
E．高级管理层

多项选择题

关于传统信贷业务与理财业务的比较，下列说法正确的有( )。

A．二者的资金来源不同，传统信贷业务的资金来源为银行存款，理财业务的资金来源为投资者资金
B．传统信贷业务具有定型化的特点，理财业务具有定制化的特点
C．二者承担的主要风险相同，均为信用风险
D．传统信贷业务的资金成本较高，理财业务的资金成本较低
E．理财业务理论上不承担刚性兑付本息的义务

多项选择题

有下列( )情形之一的，信托无效。

A．信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益
B．信托财产不能确定
C．委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托
D．专以诉讼或者讨债为目的设立信托
E．受益人或者受益人范围不能确定

多项选择题

以下关于合规风险定义正确的有( )。

A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

多项选择题

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括( )。

A．都是一种信用行为
B．具有相同的管理方式
C．都可分为活期存款和定期存款
D．都可分为个人存款和单位存款
E．都必须接受外汇管理局的管理

多项选择题

甲一直暗恋同学乙，某日趁乙不备偷拍其换衣服的照片，并以此要挟乙与自己结婚。乙只好同意和甲结婚。下列说法中正确的是( )。

A．甲侵犯了乙的隐私权
B．乙可以在婚姻登记后向人民法院请求撤销婚姻
C．乙有权主张婚姻无效
D．乙只能在结婚一年后提出离婚申请
E．甲侵犯了乙的肖像权

多项选择题

资金管理是对商业银行全部资金来源与运用的统一管理，是优化资金配置，引导资金合理流动，促进资金营运( )协调统一的重要手段。

A．真实性
B．合法性
C．流动性
D．安全性
E．效益型

多项选择题

《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。

A．法律
B．行政法规
C．自律性组织的行业准则
D．国际惯例
E．职业操守

多项选择题

我国货币市场主要包括( )。

A．票据市场
B．股票市场
C．黄金市场
D．银行间同业拆借市场
E．银行间债券回购市场

多项选择题

金融市场的发展对商业银行的经营管理提出挑战，表现在( )。

A．金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大
B．金融市场会放大商业银行的风险事件
C．金融市场结构越来越复杂，会增加金融市场的竞争程度
D．大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源
E．大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失

多项选择题

实现抵押权的主要方式为( )。

A．以抵押物折价受偿
B．拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿
C．变卖抵押物以变卖所得价款受偿
D．要求债务人变卖其他财产受偿
E．要求担保人变卖其他财产受偿

多项选择题

下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。

A．剥夺政治权利
B．取消董事、高级管理人员任职资格
C．禁止从事银行业工作
D．经济处罚
E．责令停业整顿

多项选择题

银行代收代付业务分为( )。

A．代理基金业务
B．委托收款
C．资产托管
D．托收承付
E．代收水电费

多项选择题

下列关于存款业务的说法，正确的有( )。

A．存款是一种信用行为
B．存款是银行最主要的资金用途
C．存款业务按存款期限可分为定期存款和活期存款
D．存款业务可分为人民币存款和外币存款
E．存款业务是银行的传统业务

多项选择题

根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括( )。

A．对公司增加或者减少注册资本作出决议
B．决定公司内部管理机构的设置
C．执行股东会决议
D．制定公司的基本管理制度
E．组织变更、解散、清算、修改公司章程

多项选择题

关于表见代理的理解正确的有( )。

A．表见代理的后果由代理人承担
B．对被代理人而言，表见代理产生与有权代理一样的效果
C．表见代理涉及三方当事人
D．相对人主观上必须为善意
E．表见代理实质上是广义无权代理的一种

多项选择题

商业银行的利益相关者包括( )。

A．股东
B．董事
C．高级管理人员
D．客户
E．职工

多项选择题

以下说法正确的有( )。

A．公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会
B．企业债券管理机构为国家发展与改革委员会
C．公司债券和企业债券在证券登记结算公司统一登记托管
D．公司债券的发债主体是中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业
E．公司债券的信用风险一般高于企业债券

多项选择题

根据《物权法》的规定，下列财产不得作为抵押物的有( )。

A．土地所有权
B．正在建造的房屋
C．已确定购置但尚未购置的生产设备
D．学校教学楼
E．荒地承包经营权

多项选择题

按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了( )原则。

A．分类实施
B．分层推进
C．分步达标
D．循序渐进
E．东部地区率先实施

多项选择题

银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的( )。

A．所在区域的信用环境
B．财务状况
C．信用记录
D．收入来源
E．风险承受能力

多项选择题

贷款合同的内容包括( )。

A．币种
B．贷款用途
C．担保条款
D．贷款利率
E．贷款期限

多项选择题

银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以( )。

A．50万元以上500万元以下罚款
B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以l万元以上2万元以下罚款
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D．情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E．处以20万元以上50万元以下罚款

多项选择题

以下职能中不属于中国人民银行的职能的有( )。

A．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
B．对银行业金融机构实行并表监督管理
C．维护支付、清算系统的正常运行
D．对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为
E．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔

多项选择题

下列属于二级资本包括的内容的是( )。

A．二级资本工具及其溢价
B．超额贷款损失准备
C．少数股东资本可计入部分
D．资本扣减项
E．次级债务

多项选择题

我国基础货币由( )三部分构成。

A．金融机构存入中国人民银行的存款准备金
B．银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
C．流通中的现金
D．金融机构的库存现金
E．证券公司保证金存款

多项选择题

下列各项中，属于票据行为的有( )。

A．出票
B．付款
C．承兑
D．收款
E．背书

多项选择题

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的有( )。

A．福费廷业务属于衍生产品业务
B．出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益
C．银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
D．银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
E．从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现

多项选择题

以下属于内部控制保障体系的要素是( )。

A．报告机制
B．风险识别
C．人员管理
D．信息系统控制
E．内控文化

多项选择题

债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有( )。

A．只有债务人可以依法提出破产申请
B．破产程序实行一审终审
C．破产清算是企业破产的审核工作
D．破产财产优先清偿银行债务
E．破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算

多项选择题

狭义的贷款主体包括( )。

A．贷款委托人
B．借款人
C．贷款人
D．贷款担保人
E．贷款保证人

多项选择题

根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据债务人承担票据义务的情况包括( )。

A．汇票承兑人因承兑而应承担付款义务
B．本票出票人因出票而承担自己付款的义务
C．支票付款人在与出票人有资金关系时承担付款义务
D．汇票、本票、支票的背书人，汇票、支票的出票人、保证人，在票据不获承兑或不获付款时的付款清偿义务
E．具有制裁性质