单项选择题

以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。[2007年11月二级真题]

A．签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本
B．将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释
C．审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

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单项选择题

在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是( )。[2015年5月二级真题]

A．理财规划方案的交付
B．客户收益的获得
C．获得代理证书
D．理财方案实施

单项选择题

通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是( )。[2013年5月二级真题]

A．客户本人
B．理财规划师
C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D．理财规划师所在机构

单项选择题

如果某客户成长性资产占56％，则该客户属于( )。[2010年11月二级真题]

A．轻度保守型
B．中立型
C．轻度进取型
D．进取型

单项选择题

实施理财方案时客户授权包括( )。[2010年11月二级真题]

A．代理授权和执行授权
B．代理授权与信息披露授权
C．代理授权与修改授权
D．代理授权与管理授权

单项选择题

消费支出规划涉及的内容不包括( )。[2009年11月二级真题]

A．资产流动性规划
B．购房规划
C．购车规划
D．信用卡与个人信贷消费规划

单项选择题

关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示( )。[2009年5月二级真题]

A．保持适当的距离
B．采取一种开放的姿势
C．向客户倾斜
D．保持眼神的交流

单项选择题

理财规划服务合同中的( )主要是列明合同的当事人各方的自然情况。[2009年5月二级真题]

A．鉴于条款
B．理财服务费用条款
C．当事人条款
D．委托事项条款

单项选择题

关于客户收入的说法中不正确的是( )。[2009年5月二级真题]

A．客户的收人主要由经常性收入和非经常性收入构成
B．客户的投资收入可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资
C．客户的收入主要是指税后收入
D．可以将客户子女的收入纳入客户收入之列

单项选择题

在理财规划业务中，主要涉及的保险种类不包括( )。[2009年5月二级真题]

A．人身保险
B．财产保险
C．信用保险
D．责任保险

单项选择题

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。[2008年5月二级真题]

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

单项选择题

不能使个人／家庭资产负债表中净资产值增加的事项是( )。[2007年11月二级真题]

A．所持有的股票升值
B．获得一笔遗产
C．以银行存款提前还贷
D．家庭住宅估值上升

单项选择题

以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。[2007年11月二级真题]

A．签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本
B．将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释
C．审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

单项选择题

财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在( )。[2007年5月二级真题]

A．家庭收入稳定充足
B．已建立完备的家庭保障计划
C．投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
D．有稳定充足的收入

单项选择题

( )不属于客户个人的资产。[2007年5月二级真题]

A．客户一直使用的公司名下的手提电脑
B．客户贷款购买目前正处于还款期的自用住房
C．客户进行投资的金融资产
D．客户用于出租的自有住房

单项选择题

王先生的性格特点是实事求是、仔细、客观、独立、理性化分析问题，王先生符合以下( )的性格特点。[2007年5月二级真题]

A．现实主义者
B．理想主义者
C．行动主义者
D．实用主义者

单项选择题

理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。[2006年11月二级真题]

A．客户的婚姻状况
B．客户的风险管理信息
C．客户的家庭成员
D．进行教育规划时客户对子女的期望

单项选择题

( )属于客户非经常性收入。[2006年11月二级真题]

A．工资薪金
B．每月奖金
C．债券利息
D．彩票中奖收入