常见的洗钱方式包括______。

银监会的监管理念包括______。

真实、准确、及时、完整的信息披露，是商业银行公司治理持续有效的重要保证和促进因素。其应披露的信息除年度内召开股东大会情况；董事会、监事会、高级管理层的构成及工作情况外，还包括______。

A.商业银行薪酬制度
B.银行部门与分支机构设置情况
C.银行对本行公司治理的整体评价
D.独立董事的工作情况
E.银行业监督管理部门规定的其他信息

多项选择题

有关“接受监管”的正确做法是______。

A.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
E.银行业从业人员不接受银行业监管部门的监管

多项选择题

下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是______。

A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B.银行风险管理难度会加大
C.会放大银行的风险事件
D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E.银行风险管理难度减小

多项选择题

下列属于国家外汇管理局职责的是______。

A.组织实施中央银行公开市场操作
B.分析研究外汇收支和国际收支状况
C.监督管理外汇市场的运作秩序
D.经营管理国家外汇储备
E.依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为

多项选择题

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括______。

A.都可分为个人存款和单位存款
B.具有相同的管理方式
C.都可分为活期存款和定期存款
D.都是一种信用行为
E.具有不同的管理方式

多项选择题

根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚______

A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
E.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

多项选择题

中国银行业协会的具体监管目标是______。

A.保护存款人和其他客户的合法权益
B.维护公众对银行业的信心
C.促进会员单位实现共同利益
D.努力减少银行金融犯罪
E.增进公众对现代银行金融产品、服务的了解

多项选择题

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有______。

A.依法宣告破产
B.重组
C.撤销
D.接管
E.合并

多项选择题

下列财务报表关系正确的有______。

A.收入-利润=成本费用
B.成本费用-利润=收入
C.资产+负债=股东权益
D.资产-股东权益=负债
E.股东权益=资产-支出

多项选择题

下面属于紧缩性财政政策的是______。

A.减少政府开支
B.增加税收
C.提高存款准备金率
D.减少税收
E.提高贴现率

多项选择题

贷款合同的内容包括______。

A.币种
B.贷款用途
C.担保条款
D.贷款利率
E.贷款期限

多项选择题

下列属于短期金融工具的是______。

A.商业票据
B.股票
C.企业债券
D.回购协议
E.短期国库券

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括______。

A.引入了计量信用风险的内部评级法
B.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
E.银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重，也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求

多项选择题

______，银行从业人员应遵守信息保密原则。

A.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
B.在离职后
C.在受雇期间与离职后
D.在受雇期间
E.国家机关查询客户资料，如是合法，可协助办理

多项选择题

在______的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.调查人员未出示调查通知书
B.调查人员未出示合法证件
C.调查人员少于2人
D.调查人员多于2人
E.调查人员未提前预约

多项选择题

关于汇率的下列说法中，正确的是______。

A.在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值
B.日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD 1=JPY 110为直接标价法
C.英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP 1=USD 1.96为间接标价法
D.汇率就是两种不同货币之间的比价
E.在间接标价法下，汇率降低表示本国货币升值

多项选择题

可以开立临时存款账户的情形包括______。

A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.异地业务往来
D.注册验资
E.异地长期经营活动

多项选择题

下列关于金融市场分类，正确的是______。

A.按照交易的阶段划分，可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行划分，可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分，可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场
E.按照成交后是否立即交割划分，可分为现货市场和期货市场

多项选择题

中国人民银行对______有权进行监督检查。

A.执行有关黄金管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
E.执行有关清算管理规定的行为

多项选择题

银行可以进行的代理业务有______。

A.代收代付业务
B.代理保险
C.委托贷款
D.银行保函
E.代理证券业务

多项选择题

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有______。

A.银行属于高负债经营
B.银行经营对象是货币，其具有信用创造功能
C.银行的风险的外部效应巨大
D.银行风险更难以识别
E.银行属于低负债经营

多项选择题

以下存款类型中，______属于定期存款类型。

A.零存整取
B.定活两便
C.存本取息
D.整存整取
E.协定存款

多项选择题

下列选项中不可能构成有价证券诈骗罪主体的有______。

A.某公司经理小王
B.某证券公司员工老李
C.某股份有限公司
D.某城市商业银行
E.14岁中学生小明

多项选择题

某银行的贷款客户因经营不善，无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算申请，下列说法正确的是______。

A.自破产申请受理起，银行对该客户的贷款停止计息
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D.在破产申请受理后至破产程序终结前，该企业取得的财产属于债务人财产
E.人民法院裁定或受理公司破产案件后，应当在10日内通知债务人和已知的债权人

多项选择题

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的有______。

A.商业银行办理业务、提供服务，按照规定不得收取手续费
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
E.商业银行不得与商业机构发放联名储蓄卡

多项选择题

常见的洗钱方式包括______。

A.通过证券和保险业洗钱
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.借用金融机构
E.走私

多项选择题

独立董事的作用在于______。

A.加强董事会的独立性
B.强化董事会内部的制衡机制
C.强化公司董事会的战略管理职能
D.关注利益相关者的利益
E.削弱董事会的独立性

多项选择题

在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有______。

A.中国农业银行
B.农村商业银行
C.中国农业发展银行
D.农村合作银行
E.农村发展基金会

常见的洗钱方式包括______。

你可能感兴趣的试题

银监会的监管理念包括______。

在贷款业务中，借款人______。

贷款人的义务包括______。

根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括______。

目前，中国人民银行采用的利率工具主要有______。

在银行风险管理中，风险识别的方法包括______。

从广义上来讲，《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括______。

金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有______。

存款准备金包括______。

需要征收存款利息所得税的是______。

经济合作与发展组织(OECD)在1980年制定的个人隐私保护的原则是______。

真实、准确、及时、完整的信息披露，是商业银行公司治理持续有效的重要保证和促进因素。其应披露的信息除年度内召开股东大会情况；董事会、监事会、高级管理层的构成及工作情况外，还包括______。

有关“接受监管”的正确做法是______。

下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是______。

下列属于国家外汇管理局职责的是______。

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括______。

根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚______

中国银行业协会的具体监管目标是______。

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有______。

下列财务报表关系正确的有______。

下面属于紧缩性财政政策的是______。

贷款合同的内容包括______。

下列属于短期金融工具的是______。

《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括______。

______，银行从业人员应遵守信息保密原则。

在______的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

关于汇率的下列说法中，正确的是______。

可以开立临时存款账户的情形包括______。

下列关于金融市场分类，正确的是______。

中国人民银行对______有权进行监督检查。

银行可以进行的代理业务有______。

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有______。

以下存款类型中，______属于定期存款类型。

下列选项中不可能构成有价证券诈骗罪主体的有______。

某银行的贷款客户因经营不善，无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算申请，下列说法正确的是______。

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的有______。

常见的洗钱方式包括______。

独立董事的作用在于______。

在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有______。