以限制贷款增减额为主要特征的“窗口指导”，不具有法律效力，但发展到今天，实际...

巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织支持设立的金融集团联合论坛，于1999年发布的《对金融控股集团的监管原则》中规定：金融控股公司是指在同一控制权下，完全或主要为银行业、证券业、保险业中的( )金融行业提供服务的金融集团。

A．任意一个
B．任意两个不同 C．至少两个不同 D．至少三个不同

单项选择题

就公司组织形态分类，我国金融控股公司不包括( )。

A．经营型控股
B．管理型控股
C．法律型控股
D．委托型控股

单项选择题

下列关于基金管理公司的说法正确的是( )。

A．证券投资基金按照组织形式和法律关系可以分为封闭式基金和开放式基金
B．证券投资基金是一种共享收益、共担风险、组合投资、专家运作的集合证券投资方式
C．证券投资基金按照运作方式和赎回规定可分为公司型基金、信托型基金和契约型基金
D．基金管理公司主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于8亿元人民币

单项选择题

下列关于委托型控股的金融控股公司的说法中，正确的是( )。

单项选择题

银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是( )。

A．理财业务属于资产业务
B．理财业务属于负债业务
C．理财业务属于中间业务
D．理财业务整合了负债、资产和中间业务

单项选择题

以下对基金管理公司描述错误的是( )。

A．基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，一般一个基金管理公司都管理数只基金
B．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
C．基金管理公司雇用专家对基金进行管理
D．我国的证券投资基金，是通过私募发行基金份额的方式募集的

单项选择题

以下对于证券公司的叙述，错误的是( )。

A．证券公司不可以以任何方式对客户买卖证券产生的收益或损失做出承诺
B．在客户的要求下，证券公司可以代替客户做出购买决定及其他交易决定
C．证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，而不可以他人或个人名义进行
D．证券公司的各项业务必须分开处理，不可以混合操作

单项选择题

以下对商业银行贷款的描述，不正确的是( )。

A．贷款是商业银行的基本负债业务，收益率较高但流动性较差，而且存在违约风险
B．抵押贷款的抵押品可以是有价证券，也可以是各种不动产
C．信用贷款不需要抵押品，是仅依靠借款者的信誉发放的贷款
D．按有无抵押划分，银行的贷款分为抵押贷款和信用贷款两类

单项选择题

我国证券公司的业务不包括( )。

A．代理证券发行业务
B．自营、代理证券买卖业务
C．代理证券还本付息
D．担保

单项选择题

商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是( )

A．信用创造
B．支付中介
C．信用中介
D．金融服务

单项选择题

20世纪50年代中后期至60年代初，金融市场出现“脱媒”现象，商业银行经营管理的重点转向( )。

A．资产管理
B．负债管理
C．资产负债综合管理
D．资产负债表内外统一管理

单项选择题

信托与租赁属于商业银行的( )。

A．资产业务
B．负债业务
C．中间业务
D．表外业务

单项选择题

在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是( )。

A．中央银行
B．专业银行
C．商业银行
D．政策性银行

单项选择题

下列选项中，( )最能体现中央银行是“银行的银行”。

A．发行货币
B．最后贷款人
C．代理国库
D．集中存款准备金

单项选择题

由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是( )。

A．财务公司
B．投资公司
C．资产管理公司 D．基金公司

单项选择题

下列属于契约型金融机构的是( )。

A．金融公司
B．封闭型基金
C．保险公司
D．信用社

单项选择题

在商业银行经营管理理论演变的过程中，把管理的重点主要放在资产流动性上的是( )理论。

A．资产管理
B．负债管理
C．资产负债管理 D．全方位管理

单项选择题

承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( )。

A．国家开发银行
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．中国银行

单项选择题

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。

A．外商独资银行
B．外国银行分行
C．外国银行代表处
D．以上机构具有相同的业务经营范围

单项选择题

货币经纪公司的服务对象是( )。

A．境外金融机构
B．境内金融机构
C．境内外金融机构
D．境内外上市公司

单项选择题

下列选项中不属于政策性银行的是( )。

A．国家开发银行
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．中国建设银行

单项选择题

金融租赁公司是以经营( )为主的非银行金融机构。

A．传统租赁业务 B．融资租赁业务 C．使用租赁业务 D．服务性租赁业务

单项选择题

对“两基一支”发放贷款的政策性银行是( )。

A．中国农业银行
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．国家开发银行

单项选择题

下列关于股份制商业银行的说法中错误的是( )。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

单项选择题

政策性银行的政策性业务要实行公开透明的( )。

A．审批制
B．承包制
C．招标制
D．问责制

单项选择题

近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是( )。

A．股份制改造并公开上市
B．引进战略投资者
C．跨区域经营
D．联合重组

单项选择题

外资银行营利性机构不包括( )。

A．外商独资银行
B．外资银行代表处
C．中外合资银行
D．外国银行分行

单项选择题

下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。

A．企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务
B．母公司有义务在所属财务公司出现支付困难的情况下，负责提供资金，解决支付需要
C．货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构
D．基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构

单项选择题

在( )理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。

A．商业性贷款
B．资产可转换
C．预期收入
D．负债管理

单项选择题

下列选项中，( )属于商业银行狭义的表外业务。

A．信托业务
B．融资租赁业务 C．信用卡业务
D．承诺业务

单项选择题

下列对银行体系货币创造功能的描述，不正确的是( )。

A．中央银行向银行体系提供的资金经银行体系的货币创造过程后可以产生更多的货币供应量
B．超额准备金率是超额准备金占金融机构存款的比率
C．法定存款准备金率越高，货币乘数越小
D．现金漏出对货币乘数没有影响

单项选择题

于列选项中，属于商业银行负债业务的是( )。

A．信用贷款
B．票据贴现
C．定期存款
D．信用证业务

单项选择题

中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为( )。

A．一国金融机构与工商企业
B．一国政府与金融机构
C．一国工商企业与金融机构
D．工商企业与个人

单项选择题

以下关于保险的说法，不正确的是( )。

A．当发生保险责任范围内的事故时，或保险条件实现时，保险人对财产的损失进行补偿、对人身伤亡或年老丧失劳动能力时进行给付
B．对于社会而言，保险有利于经济的稳定运行
C．保险基金因为随时要准备对被保险人进行补偿或者给付，所以不能用作投资
D．保险是国民收入再分配的一种方式

单项选择题

以下对财产保险和人寿保险的比较正确的是( )。

A．在资产运用方面，财产保险公司比人寿保险公司更注重流动性
B．与人寿保险相比，财产保险的保险金支付的可预测性较强
C．人寿保险公司的资金运用追求高流动性
D．财产保险公司的资金运用追求高收益性

单项选择题

以下关于贷款承诺和贷款销售的表述，不正确的是( )。

A．贷款承诺是客户对银行的承诺
B．客户有权在未来一定时期内根据一定条件(期限、利率、金额等)从银行获得贷款
C．贷款销售是指银行通过直接出售或证券化的方式把贷款转让给第三方，并为购买方提供一定的与贷款有关的服务，收取一定的费用
D．这些业务虽然不反映在资产负债表上，但银行却可以从服务中收取一定的费用，并且也承担了一定的风险

单项选择题

信托最突出的特征是对信托财产( )的分割。

A．使用权
B．租赁权
C．所有权
D．代理权

单项选择题

政策性金融机构的性质包括( )。

Ⅰ．政策性 Ⅱ．金融性 Ⅲ．无偿性 Ⅳ．一定的财政职能
Ⅴ．是特殊的金融企业

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C． Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是( )。

Ⅰ．并存 Ⅱ．交叉 Ⅲ．互补 Ⅳ．依赖

A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅳ

单项选择题

农村信用社明晰产权后将主要有( )类型。

Ⅰ．集体所有制 Ⅱ．股份制 Ⅲ．股份合作制 Ⅳ．合作制

Ⅴ．全民所有制

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

按照委托人的不同，信托业务可划分为( )。

Ⅰ．个人信托业务 Ⅱ．法人信托业务 Ⅲ．公益信托业务 Ⅳ．通用信托业务

Ⅴ．财产信托业务

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、 Ⅱ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

保险公司的收入主要来源于( )。

Ⅰ．保费收入 Ⅱ．佣金

Ⅲ．保险基金的投资收益 Ⅳ．保险人的罚款

A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

信托的基本当事人有( )。

Ⅰ．委托人 Ⅱ．发起人 Ⅲ．受托人 Ⅳ．受益人 Ⅴ．申请人

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

下列各项为国有独资商业保险公司的是( )。

Ⅰ．中国财产保险公司 Ⅱ．中国人民保险公司

Ⅲ．中国人寿保险公司 Ⅳ．中国再保险公司

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

中央银行作为银行的银行，其主要职责有( )。

Ⅰ．集中存款准备金 Ⅱ．最终的贷款人

Ⅲ．保管黄金外汇储备 Ⅳ．组织全国清算

A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了( )等几个发展阶段。

Ⅰ．商业性贷款理论 Ⅱ．负债管理论

Ⅲ．资产负债综合管理理论 Ⅳ．资产可转换理论

Ⅴ．预期收入理论

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

以下属于金融租赁公司业务的有( )。

Ⅰ．融资租赁业务

Ⅱ．吸收人民币资金

Ⅲ．中国人民银行批准的人民币债券发行业务

Ⅳ．办理外汇业务

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

金融公司的资金主要用于( )。

Ⅰ．汽车贷款 Ⅱ．住房贷款 Ⅲ．企业贷款 Ⅳ．耐用消费品贷款

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是( )。

A．规范性文件、金融规章、金融法规、金融法律
B．规范性文件、金融法规、金融规章、金融法律
C．金融法律、金融法规、金融规章、规范性文件
D．金融法律、金融规章、金融法规、规范性文件

单项选择题

在我国目前的管理格局下，下列机构之间( )两家有领导与被领导的关系。

A．中国人民银行和中国证券监督管理委员会
B．中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
C．中国人民银行和国家外汇管理局
D．中国人民银行和中国保险监督管理委员会

单项选择题

近年来，监管当局不断对证券公司的经营行为进行规范。下列是某证券公司在经营活动中的做法，其中符合规范的是( )。

A．通过某咨询公司以委托理财的名义，从农村信用联社和部分城市投资者融资3亿元，获利2000万元
B．接受客户赵某的全权委托，选择、买卖证券
C．高某有2亿元资金用于股票投资，为吸引大客户高某，答应对高某股票买卖的损失弥补50%
D．通过公开发行债券筹集2亿元资金，并进行证券买卖

单项选择题

关于市场退出监管，下列定义正确的是( )。

A．兼并收购是指寻找一家健康的金融机构，以支付现金或发行股票的方式购买问题金融机构全部或多数股权。交易完成后两家机构中只剩健康金融机构一家，问题金融机构不复存在
B．收购是指寻找一家健康的金融机构，将其全部资产和负债与问题金融机构的资产和负债合并，在双方股东对各自股票协议定价的基础上，成立一家新的由双方合并而成的公司
C．存款保险制度是指存款性金融机构按照存款的一定比率向存款保险公司缴纳保费，存款保险公司在投保金融机构出现支付危机时提供资金支持，或直接向存款人支付部分或全部存款，从而避免出现系统性的信用危机的制度
D．接管重组是指接管人通过整顿和改组，对问题金融机构的公司组织结构、经营管理、高管人员进行全面调整，力求在接管期内改善问题金融机构的财务状况，帮助其渡过支付危机。当问题得到解决、危机解除后，接管人——通常是监管当局包括存款保险公司，会成为问题金融机构新的实际控股股东

单项选择题

我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是 ( )。

A．存款保险
B．兼并收购
C．接管重组
D．注资救助

单项选择题

下列选项中，( )不属于银监会监管工作的目的。

A．保护广大存款人和消费者的利益
B．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
C．加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作
D．努力减少金融犯罪

单项选择题

下列选项中，( )不属于中国金融监管的主要手段。

A．金融监管报告 B．窗口指导
C．行政处分
D．诫勉谈话

单项选择题

为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把( )严格分开。

A．商业银行业务与证券公司业务
B．商业银行业务与基金管理公司业务
C．商业银行业务与投资银行业务
D．商业银行业务与信托投资公司业务

单项选择题

金融监管最根本的目标是( )。

A．保护公众利益
B．保障金融体系的安全
C．保障金融业公平竞争
D．提高金融业的效率

单项选择题

对金融机构的市场准入监管是( )。

A．预防性管理
B．流动性管制
C．紧急救援管理 D．事中管理

单项选择题

根据1988年《巴塞尔协议》规定的资本充足率要求，银行资本和银行核心资本与银行加权风险资产的比率分别应达到( )。

A．80%和75%
B．50%和20%
C．20%和10%
D．8%和4%

单项选择题

作为《新巴塞尔资本协议》的三大支柱之一，市场纪律的核心是( )。

A．银行业的信息披露
B．银行业的内部评估程序
C．银行业的资本充足率
D．银行业的公司治理

单项选择题

下列选项中，( )不属于证监会的职能范畴。

A．促进证券新品种的开发和创新
B．保护投资者免受欺诈，操纵，不公平或误导等不法行为的侵害
C．维持公平、有效、透明的证券市场
D．减少由于市场媒介的失误所造成的风险

单项选择题

“严格监管，安全优先”是( )金融监管的主要特征。

A．20世纪30年代以前
B．20世纪30年代至70年代
C．20世纪70年代至80年代末
D．20世纪90年代至今

单项选择题

1988年《巴塞尔资本协议》的核心为( )。

A．信息披露制度 B．信用风险控制 C．市场风险控制 D．资本充足率

单项选择题

对金融机构最严厉的行政制裁措施是( )。

A．罚款
B．撤换高级管理人员
C．发出停业整顿命令
D．吊销营业执照

单项选择题

银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的( )。

A．现场检查
B．监管谈话
C．非现场监管
D．信息披露监管

单项选择题

下列选项中，属于中国人民银行职责的是( )。

A．制定银行业金融机构的审慎经营规则
B．统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
C．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D．对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

单项选择题

下列选项中，( )不属于银监会的监管职责。

A．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C．负责金融业的统计、调查、分析和预测
D．对银行业自律组织的活动进行指导和监督

单项选择题

2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是( )。

A．制定和执行货币政策
B．管理中央公共财政支出
C．防范和化解金融风险
D．维护金融稳定

单项选择题

下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( )个。

①城市商业银行；②基金管理公司；③农村信用社；④信托公司；⑤货币经纪公司；⑥农村资金互助社；⑦金融资产管理公司；⑧期货经纪公司

A．3
B．4
C．5
D．6

单项选择题

银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。

A．市场准入
B．非现场监管
C．监管谈话
D．信息披露监管

单项选择题

银监会对银行业金融机构的市场准人监管中，不包括( )准入的监管。

A．信息
B．机构
C．业务
D．高级管理人员

单项选择题

下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。

A．金融市场数据采集统计
B．制定货币政策
C．发布银行业管理规章
D．防范跨市场风险

单项选择题

下列关于中国银行业协会的组织结构的表述，错误的是( )。

A．最高权力机构是理事会，由参加协会的全体会员、准会员组成
B．会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责
C．理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作
D．理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责

单项选择题

中国银行业的自律性组织是( )。

A．中国银行业协会
B．中国证券业协会
C．中国人民银行
D．中国银监会

单项选择题

( )负责对政策性银行、邮政储蓄机构和外资银行的监管。

A．银行监管一部 B．银行监管二部 C．银行监管三部 D．合作金融监管部

单项选择题

市场约束力量主要通过( )的金融监管得以体现。

A．政府监管层次
B．金融机构内部监控层次
C．社会监督层次
D．国际合作层次

单项选择题

进入20世纪90年代以后，金融业监管制度发生转变，美国的金融监管开始转向( )。

A．集中监管
B．分业监管
C．合作监管
D．综合监管

单项选择题

现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施。非现场监管的主要依据是( )。

A．紧急介入
B．风险评估
C．报表制度
D．现场检查

单项选择题

以限制贷款增减额为主要特征的“窗口指导”，不具有法律效力，但发展到今天，实际上已是具有一定( )的手段。

A．强制性
B．合作性
C．引导性
D．参考性

单项选择题

全国金融工作会议属于金融监管当局的( )监管手段。

A．窗口指导
B．诫勉谈话
C．金融监管报告 D．监管通报

单项选择题

证券监管的核心在于( )。

A．日常运营
B．保护投资者
C．财务公开
D．信息公开

单项选择题

( )认为，变动金融监管法规的重要原因是保护消费者的利益，并有利于监管者、被监管者和消费者三方当事者的利益。

A．金融约束理论 B．监管动态理论 C．监管契约理论 D．金融体系脆弱论

单项选择题

下列关于中国银行业协会的说法有误的是( )。

A．中国银行业协会是我国的银行业的自律组织
B．凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会
C．中国银行业协会是非营利性的社会团体
D．中国银行业协会的主管单位是银监会

单项选择题

下列对证券承销的描述，不正确的是( )。

A．证券公司作为承销商有三种承销方式：包销、代销和备用包销
B．承销商能够在包销证券中赚取买卖差价，但也承担了股票价格下跌的全部风险
C．代销指承销商许诺尽可能多地销售股票，并且保证能够完成预定最低的销售额
D．我国目前股票发行一般采用余额包销的方式

单项选择题

基金托管人一般是依法设立的并取得基金托管资格的( )。

A．投资银行
B．商业银行
C．证券公司
D．保险公司

单项选择题

银行监管的内容主要包括( )。

Ⅰ．市场准人监管 Ⅱ．日常运营监管

Ⅲ．市场退出监管 Ⅳ．金融安全监管

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

金融监管制度需求的客观原因是为了减少或消除( )，维护社会金融体系稳定，促进经济健康发展。

Ⅰ．信息不对称和金融机构的脆弱性

Ⅱ．未来的不确定性和人们对客观世界认识的有限性

Ⅲ．金融体系的负外部效应给经济发展所带来的不利影响

Ⅳ．投资人和存款人对金融机构的疑惑

A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

下列属于金融监管领域的有( )。

Ⅰ．对存款货币银行的监管

Ⅱ．对信托投资公司的监管

Ⅲ．对保险公司的监管

Ⅳ．对证券公司的监管

A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

政府实施金融监管的原因是( )。

Ⅰ．存在市场失灵

Ⅱ．金融市场存在信息不对称

Ⅲ．金融业的高负债性

Ⅳ．金融自由竞争存在效应矛盾

Ⅴ．金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

中国证券市场统一监管体制基本形成的标志是( )。

A．上海证券交易所成立
B．中国银行业监督管理委员会成立
C．深圳证券交易所成立
D．中国证券监督管理委员会成立

单项选择题

金融监管机构对金融机构的监管开始于市场准入的监管，下列事项需要监管当局进行市场准入监管的有( )。

Ⅰ．新设支行名称

Ⅱ．新设支行地址

Ⅲ．新设支行行长的任职资格

Ⅳ．金融业务许可证

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

以限制贷款增减额为主要特征的“窗口指导”，不具有法律效力，但发展到今天，实际上已是具有一定( )的手段。

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下面关于家庭的说法中，错误的是( )。

按照在金融体系和金融市场中的角色，可以将金融市场的参与者分为( )。

下列金融市场的参与者中，不能扮演盈余单位或赤字单位的是( )。

间接证券存在于( )之间。

很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金，其原因不包括( )。

下列关于金融中介功能的说法中，不正确的是( )。

某药厂欲申请上市。准备通过IPO海外筹资，然后回归A股。上市对药厂的主要功能是 ( )。

下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是( )。

下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是( )。

下列关于金融市场分类的描述中，错误的是( )。

下列关于货币市场的描述，错误的是( )。

下列选项中，( )不属于间接融资的优势。

投资基金的风险小于( )。

证券投资基金反映的是( )关系。

下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。

在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为( )。

一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系为( )。

期权卖方可能形成的收益或损失状况是( )。

金融市场的( )被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”。

公司在上市过程中最主要的任务是( )。

非存款性金融中介不包括( )。

下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是( )。

跟货币市场相比，资本市场的特点有( )。 Ⅰ．期限长 Ⅱ．风险高 Ⅲ．风险低 Ⅳ．收益高 Ⅴ．资金交易的借贷量大

就公司组织形态分类，我国金融控股公司不包括( )。

下列关于基金管理公司的说法正确的是( )。

下列关于委托型控股的金融控股公司的说法中，正确的是( )。

银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是( )。

以下对基金管理公司描述错误的是( )。

以下对于证券公司的叙述，错误的是( )。

以下对商业银行贷款的描述，不正确的是( )。

我国证券公司的业务不包括( )。

商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是( )

20世纪50年代中后期至60年代初，金融市场出现“脱媒”现象，商业银行经营管理的重点转向( )。

信托与租赁属于商业银行的( )。

在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是( )。

下列选项中，( )最能体现中央银行是“银行的银行”。

由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是( )。

下列属于契约型金融机构的是( )。

在商业银行经营管理理论演变的过程中，把管理的重点主要放在资产流动性上的是( )理论。

承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( )。

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。

货币经纪公司的服务对象是( )。

下列选项中不属于政策性银行的是( )。

金融租赁公司是以经营( )为主的非银行金融机构。

对“两基一支”发放贷款的政策性银行是( )。

下列关于股份制商业银行的说法中错误的是( )。

政策性银行的政策性业务要实行公开透明的( )。

近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是( )。

外资银行营利性机构不包括( )。

下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。

在( )理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。

下列选项中，( )属于商业银行狭义的表外业务。

下列对银行体系货币创造功能的描述，不正确的是( )。

于列选项中，属于商业银行负债业务的是( )。

中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为( )。

以下关于保险的说法，不正确的是( )。

以下对财产保险和人寿保险的比较正确的是( )。

以下关于贷款承诺和贷款销售的表述，不正确的是( )。

信托最突出的特征是对信托财产( )的分割。

政策性金融机构的性质包括( )。 Ⅰ．政策性 Ⅱ．金融性 Ⅲ．无偿性 Ⅳ．一定的财政职能 Ⅴ．是特殊的金融企业

政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是( )。 Ⅰ．并存 Ⅱ．交叉 Ⅲ．互补 Ⅳ．依赖

农村信用社明晰产权后将主要有( )类型。 Ⅰ．集体所有制 Ⅱ．股份制 Ⅲ．股份合作制 Ⅳ．合作制 Ⅴ．全民所有制

按照委托人的不同，信托业务可划分为( )。 Ⅰ．个人信托业务 Ⅱ．法人信托业务 Ⅲ．公益信托业务 Ⅳ．通用信托业务 Ⅴ．财产信托业务

保险公司的收入主要来源于( )。 Ⅰ．保费收入 Ⅱ．佣金 Ⅲ．保险基金的投资收益 Ⅳ．保险人的罚款

信托的基本当事人有( )。 Ⅰ．委托人 Ⅱ．发起人 Ⅲ．受托人 Ⅳ．受益人 Ⅴ．申请人

下列各项为国有独资商业保险公司的是( )。 Ⅰ．中国财产保险公司 Ⅱ．中国人民保险公司 Ⅲ．中国人寿保险公司 Ⅳ．中国再保险公司

中央银行作为银行的银行，其主要职责有( )。 Ⅰ．集中存款准备金 Ⅱ．最终的贷款人 Ⅲ．保管黄金外汇储备 Ⅳ．组织全国清算

资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了( )等几个发展阶段。 Ⅰ．商业性贷款理论 Ⅱ．负债管理论 Ⅲ．资产负债综合管理理论 Ⅳ．资产可转换理论 Ⅴ．预期收入理论

以下属于金融租赁公司业务的有( )。 Ⅰ．融资租赁业务 Ⅱ．吸收人民币资金 Ⅲ．中国人民银行批准的人民币债券发行业务 Ⅳ．办理外汇业务

金融公司的资金主要用于( )。 Ⅰ．汽车贷款 Ⅱ．住房贷款 Ⅲ．企业贷款 Ⅳ．耐用消费品贷款

金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是( )。

在我国目前的管理格局下，下列机构之间( )两家有领导与被领导的关系。

近年来，监管当局不断对证券公司的经营行为进行规范。下列是某证券公司在经营活动中的做法，其中符合规范的是( )。

关于市场退出监管，下列定义正确的是( )。

我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是 ( )。

下列选项中，( )不属于银监会监管工作的目的。

下列选项中，( )不属于中国金融监管的主要手段。

为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把( )严格分开。

跟货币市场相比，资本市场的特点有( )。

Ⅰ．期限长 Ⅱ．风险高 Ⅲ．风险低 Ⅳ．收益高

Ⅴ．资金交易的借贷量大

政策性金融机构的性质包括( )。

Ⅰ．政策性 Ⅱ．金融性 Ⅲ．无偿性 Ⅳ．一定的财政职能
Ⅴ．是特殊的金融企业

政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是( )。

Ⅰ．并存 Ⅱ．交叉 Ⅲ．互补 Ⅳ．依赖

农村信用社明晰产权后将主要有( )类型。

Ⅰ．集体所有制 Ⅱ．股份制 Ⅲ．股份合作制 Ⅳ．合作制

Ⅴ．全民所有制

按照委托人的不同，信托业务可划分为( )。

Ⅰ．个人信托业务 Ⅱ．法人信托业务 Ⅲ．公益信托业务 Ⅳ．通用信托业务

Ⅴ．财产信托业务

保险公司的收入主要来源于( )。

Ⅰ．保费收入 Ⅱ．佣金

Ⅲ．保险基金的投资收益 Ⅳ．保险人的罚款

信托的基本当事人有( )。

Ⅰ．委托人 Ⅱ．发起人 Ⅲ．受托人 Ⅳ．受益人 Ⅴ．申请人

下列各项为国有独资商业保险公司的是( )。

Ⅰ．中国财产保险公司 Ⅱ．中国人民保险公司

Ⅲ．中国人寿保险公司 Ⅳ．中国再保险公司

中央银行作为银行的银行，其主要职责有( )。

Ⅰ．集中存款准备金 Ⅱ．最终的贷款人

Ⅲ．保管黄金外汇储备 Ⅳ．组织全国清算

资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了( )等几个发展阶段。

Ⅰ．商业性贷款理论 Ⅱ．负债管理论

Ⅲ．资产负债综合管理理论 Ⅳ．资产可转换理论

Ⅴ．预期收入理论

以下属于金融租赁公司业务的有( )。

Ⅰ．融资租赁业务

Ⅱ．吸收人民币资金

Ⅲ．中国人民银行批准的人民币债券发行业务

Ⅳ．办理外汇业务

金融公司的资金主要用于( )。

Ⅰ．汽车贷款 Ⅱ．住房贷款 Ⅲ．企业贷款 Ⅳ．耐用消费品贷款

下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( )个。

①城市商业银行；②基金管理公司；③农村信用社；④信托公司；⑤货币经纪公司；⑥农村资金互助社；⑦金融资产管理公司；⑧期货经纪公司

银行监管的内容主要包括( )。

Ⅰ．市场准人监管 Ⅱ．日常运营监管

Ⅲ．市场退出监管 Ⅳ．金融安全监管

下列属于金融监管领域的有( )。

Ⅰ．对存款货币银行的监管

Ⅱ．对信托投资公司的监管

Ⅲ．对保险公司的监管

Ⅳ．对证券公司的监管

政府实施金融监管的原因是( )。

Ⅰ．存在市场失灵

Ⅱ．金融市场存在信息不对称

Ⅲ．金融业的高负债性

Ⅳ．金融自由竞争存在效应矛盾

Ⅴ．金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性

金融监管机构对金融机构的监管开始于市场准入的监管，下列事项需要监管当局进行市场准入监管的有( )。

Ⅰ．新设支行名称

Ⅱ．新设支行地址

Ⅲ．新设支行行长的任职资格

Ⅳ．金融业务许可证