多项选择题

银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。

A．审批制
B．谈话制
C．披露制
D．报告制
E．提前通知

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多项选择题

在我国，证券投资基金的发行方式主要有( )。

A．招标拍卖发行方式
B．行政分配方式
C．网上发行方式
D．网下发行方式
E．企业强制购买

多项选择题

2006年以前，人民币理财产品主要是商业银行以银行间债券市场上流通的( )为收益保证，向个人投资者发行的理财产品。

A．央行票据
B．政策性金融债
C．国债
D．企业长期融资债券
E．风险投资产品

多项选择题

下列保险产品中，属于财产保险的是( )。

A．运输工具保险
B．环境责任保险
C．医疗保险
D．分红型寿险
E．工程保险

多项选择题

境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，除中国银监会规定的职责外，还应当履行的职责包括( )等。

A．发现商业银行投资指令违法、违规的，及时向国家外汇管理局报告
B．协助国家外汇管理局检查商业银行资金的境外运用情况
C．按照规定，办理国际收支统计申报
D．为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
E．代理客户进行境外投资理财业务

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有( )。

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D．停止批准增设分支机构
E．限制资产转让

多项选择题

按照产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品可分为( )。

A．浮动收益类
B．实盘操作类
C．个人外汇存款类
D．结构投资类
E．风险投资类

多项选择题

债券的构成要件是( )。

A．利率
B．汇率
C．期限
D．面额

多项选择题

紧急预备金的来源包括( )。

A．中长期债券
B．短期定期存款
C．活期存款
D．货币市场基金
E．信用卡透支额度

多项选择题

现金流量表把企业活动分为( )。

A．经营活动
B．管理活动
C．投资活动
D．筹资活动
E．销售活动

多项选择题

个人存款包括( )。

A．教育储蓄存款
B．定期存款
C．活期存款
D．协定存款
E．养老金存款

多项选择题

下列应缴纳个人所得税的有( )。

A．资本利得
B．股息所得
C．利息所得
D．福利费
E．住房公积金

多项选择题

保险产品的功能包括( )。

A．补偿损失
B．分摊损失
C．转移风险
D．套期保值
E．获得收益

多项选择题

对于个人而言，利率水平的变动会影响其( )。

A．投资决策的意愿
B．消费支出
C．对投资收益的预期
D．投资机会成本
E．从银行获取各种信贷的融资成本

多项选择题

银行业从业人员的下列做法，正确的是( )。

A．对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
B．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C．热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议
D．为客户信息保密
E．对风险性理财产品的收益率做出承诺

多项选择题

在我国，证券公司自营业务( )。

A．必须与其他业务严格分离
B．资金的出入必须以公司的名义进行
C．必须通过专用的自营席位进行
D．投资决策、投资操作、风险监控的机构和职能必须相互独立
E．必须与其他业务共同进行

多项选择题

债券的发行额与( )有关。

A．发行者所需资金的数量
B．发行者的信誉
C．国家法律规定
D．债券种类
E．国际贸易

多项选择题

政策性银行的基本特征包括( )。

A．以营利为目的
B．有独自的法律依据
C．具有特定的业务领域
D．不参与信用创造
E．遵循特殊的融资原则

多项选择题

下列属于年金收付形式的是( )。

A．分期付款赊购
B．分期偿还贷款
C．发放养老金
D．固定资产折旧
E．投资收益

多项选择题

商业票据的特点是( )。

A．融资成本高
B．融资灵活
C．对利率不敏感
D．票据期限短
E．流动性差

多项选择题

各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有( )。

A．交流客户信息
B．参加国际会议
C．复习个人理财考试知识要点
D．互送本行将要推出的理财产品信息
E．大厅客户的隐私

多项选择题

流动资金循环贷款实行( )原则。

A．总量控制
B．分次发放
C．一次归还
D．良性循环
E．逐笔归还

多项选择题

用来衡量资产之间收益相互关联程度的指标包括( )。

A．协方差
B．方差
C．期望收益率
D．相关系数
E．概率

多项选择题

银行职业道德与法律法规的联系具体表现在( )。

A．银行从业法律是银行从业首先传播的有效途径
B．道德是法律的评价标准和推动力量，是法律的有效补充
C．道德和法律在某些情况下会相互转化
D．对银行来说道德就是法律，法律就是道德
E．道德是内在的，而法律是硬性的外在的

多项选择题

金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有( )的特点。

A．高收益率
B．高流动性
C．资金融通期限短
D．低风险
E．高风险

多项选择题

按照理财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有( )。

A．利率挂钩型理财计划
B．汇率挂钩型理财计划
C．信托挂钩型理财计划
D．收益挂钩型理财计划
E．信用挂钩型理财计划

多项选择题

( )是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。

A．转账凭条
B．存款凭条
C．进账单
D．存单
E．提单

多项选择题

根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本( )。

A．是防止银行倒闭的最后防线
B．是资产减去负债后的余额
C．是银行需要保有的最低资本量
D．是银行实际承担风险的最直接反映
E．是银行的年度资本公积

多项选择题

下列关于场外交易的说法，正确的有( )。

A．交易清算便捷
B．交易规则简单
C．无固定的场所
D．交易规则烦琐
E．有固定的场所

多项选择题

银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。

A．审批制
B．谈话制
C．披露制
D．报告制
E．提前通知

多项选择题

投资型保险产品具有( )功能。

A．投机
B．投资
C．保障
D．套期保值
E．融通资金

多项选择题

关于会计平衡法则，正确的是（）。

A．根据会计平衡的要求，通用借贷记账方法
B．借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等
C．负债增加记借方
D．资产=负债+所有者权益
E．所有者权益增加记借方

多项选择题

银行业监督管理的目标包括( )。

A．增加银行业整体利润率
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法、稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．合理规避国家税收

多项选择题

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有( )。

A．属于低负债经营
B．经营对象是货币
C．风险的外部效应巨大
D．风险更难以识别
E．属于高负债经营

多项选择题

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了银行业从业人员职业操守的( )原则。

A．互相监督
B．礼貌服务
C．风险提示
D．诚实信用
E．审慎经营

多项选择题

客户授信额度按照授信形式不同，包括( )。

A．贷款额度
B．进(出)口保理额度
C．进(出)口押汇额度
D．承兑汇票贴现额度
E．损失赔偿额度

多项选择题

下列属于国际经济合作与发展组织于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的是( )。

A．信息收集限制原则
B．数据质量原则
C．负责任原则
D．使用限制原则
E．安全保护原则

多项选择题

衡量银行短期偿债能力的指标主要有( )。

A．已获利息倍数
B．资产负债率
C．流动比率
D．速动比率
E．产权比率

多项选择题

下列关于民事法律行为的表述，正确的是( )。

A．显失公平的民事行为无效
B．被撤销的民事行为，从行为开始起无效
C．民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效
D．无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力
E．8岁儿童的违规行为

多项选择题

行为信任表现为( )。

A．对企业和产品的重点关注
B．重复购买企业产品
C．长期关系维持
D．容易受价格优势的左右
E．泄露企业秘密

多项选择题

关于托收业务，下列的描述正确的有( )。

A．根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收
B．托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责
C．托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或(和)商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项
D．托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责
E．托收业务是银行的一项最主要业务