多项选择题

《银行业从业人员职业操守》所称的银行业金融机构包括( )。

A．商业银行
B．政策性银行
C．保险业
D．信托公司
E．证券公司

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多项选择题

实际利率与名义利率相比较，出现的情形有( )。

A．名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率
B．名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率
C．名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零
D．名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为正利率
E．名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率

多项选择题

授信业务是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括( )。

A．贷款、贷款承诺
B．承兑、贴现
C．贸易融资、保理
D．信用证、保函
E．透支、担保

多项选择题

2005年7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行了又一次改革。关于改革的内容，下列说法正确的是( )。

A．人民币汇率不再盯住单一美元
B．按照我国对外经济发展的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个货币篮子
C．根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础
D．参考一篮子货币计算人民币多边汇率指数的变化
E．对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定

多项选择题

可以作为抵押物的有( )。

A．原材料
B．医院大楼
C．土地所有权
D．正在建造的建筑物
E．无主财产

多项选择题

违反从业人员职业操守的人员( )。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C．情节不严重的，不应当受到惩戒
D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业
E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。

A．资本充足率
B．资本构成
C．风险敞口及风险管理策略
D．盈利能力

多项选择题

中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。

A．自律工作委员会
B．外资银行工作委员会
C．农村合作金融工作委员会
D．银团贷款与交易专业委员会
E．银行业从业人员资格认证委员会

多项选择题

《银行业从业人员职业操守》所称的银行业金融机构包括( )。

A．商业银行
B．政策性银行
C．保险业
D．信托公司
E．证券公司

多项选择题

我国投资信托公司可以经营的主要业务包括( )。

A．信托业务
B．保管业务
C．承销业务
D．代保管业务
E．中介业务

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是( )。

A．最低资本要求
B．商业银行的效益性目标
C．外部监管
D．市场约束

多项选择题

在通货膨胀严重时，中国人民银行可以采用公开市场操作来调控，其中包括( )。

A．发行票据
B．降低再贴现率
C．在公开市场卖出证券
D．在公开市场买入证券
E．提高法定存款准备金率

多项选择题

商业银行办理储蓄业务应当遵循的原则有( )。

A．存款有息
B．客户利益至上
C．存款自愿
D．取款自由
E．为存款人保密

多项选择题

下列对于国内生产总值(GDP)的理解，正确的有( )。

A．本国公民在一定时期内生产活动的最终成果
B．指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值
C．能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平
D．以不变价格表示的产品和劳务总值
E．一般情况下，其值高于国民生产总值(GNP)

多项选择题

根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。

A．银行人员职务犯罪
B．伪造型金融犯罪
C．利用便利型金融犯罪
D．规避型金融犯罪
E．诈骗型金融犯罪

多项选择题

资本市场的主要特点包括( )。

A．交易对象的期限较长
B．交易目的主要是解决长期性资金需要
C．交易工具主要是票据
D．交易场所包括证券交易所
E．在我国，所有金融机构都可以自由地在资本市场上进行交易

多项选择题

下列做法错误的有( )。

A．银行A的从业人员根据重大事项报告制度，向监管部门报告该行的重大事件
B．银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系
C．银行C一向业绩良好，但2007年受美国次级债危机影响损失了部分资产。为维护银行形象，也因为事件的偶然性和突发性，银行C的从业人员未向监管部门披露这一信息
D．银行D正在酝酿重大战略决策，为避免走漏风声，银行D的从业人员在回答监管部门的提问时，有意隐瞒了相关信息
E．银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处

多项选择题

再贴现政策主要包括( )。

A．调整再贴现率
B．规定再贴现票据的种类
C．再贷款
D．调整法定存款准备金率
E．中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券

多项选择题

( )属于中央银行提高再贴现率后的影响。

A．会提高商业银行向中央银行融资的成本
B．会减少商业银行向中央银行的借款和贴现
C．会使市场利率相应上升
D．会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快
E．会缩减市场货币供应量

多项选择题

下列选项属于国际收支中经常项目的有( )。

A．直接投资
B．企业信贷
C．劳务收支
D．汇款
E．贸易收支

多项选择题

以下行为符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。

A．提示客户理财产品中对其不利的方面
B．提供虚假的收益计算方式
C．力推高收益高风险的理财产品
D．在营销理财业务时只从收益角度建议客户
E．在营销理财业务时提示免责条款

多项选择题

为了规范监管行为，检验监管工作成效，银监会成立之初，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，提出了良好监管的六条标准，其中包括( )。

A．能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C．对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制
D．为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争
E．对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制

多项选择题

关于银行卡业务，下列说法错误的有( )。

A．借记卡和贷记卡统称信用卡
B．借记卡要求先存款后消费，不具备透支功能
C．贷记卡可以先消费，后还款
D．信用卡具有无抵押担保的性质
E．准贷记卡要求交存一定金额的备用金，不具备透支功能

多项选择题

商业银行的超额存款准备金主要用于( )。

A．支付清算
B．头寸调拨
C．发放贷款
D．作为资产运用的备用资金
E．吸收损失

多项选择题

对公存款的存款人包括( )。

A．企业
B．机关
C．团体
D．个体工商户
E．部队

多项选择题

“专业胜任”是指银行业从业人员应当( )。

A．具备岗位所需的专业知识
B．具备岗位所需的资格
C．切实履行岗位职责
D．具备岗位所需的专业能力
E．敬业爱岗

多项选择题

设立信托，书面文件应该载明的事项包括( )。

A．信托目的
B．信托财产的管理办法
C．受益人或者受益人的范围
D．信托财产的范围、种类和状况
E．委托人、受托人的姓名或者名称、地址

多项选择题

合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受的风险有( )。

A．法律制裁
B．行政处罚
C．财产损失
D．声誉丧失
E．人才流失

多项选择题

关于窗口指导，以下说法正确的有( )。

A．中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式
B．以限制贷款增减额为主要特征
C．以限制存贷款增减额为主要特征
D．仅是一种指导，不具有法律效力
E．仅是一种指导，不具有强制性

多项选择题

( )属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构。

A．中国人民银行
B．中国银行业协会
C．北方期货公司
D．国家开发银行
E．广州市农村信用合作联社

多项选择题

国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法是( )。

A．每天背诵职业操守
B．通过职业操守考试
C．经过严格职业操守培训
D．要求其严格遵守职业操守
E．将遵守职业操守写入劳动合同

多项选择题

依照计算利息的时间长短，利率可以划分为( )。

A．年利率
B．月利率
C．日利率
D．短期利率
E．长期利率

多项选择题

关于货币经纪公司，下列说法正确的有( )。

A．从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务
B．从事为金融机构提供贷款服务等业务
C．从事融资租赁等业务
D．服务对象是境内外金融机构
E．不得从事任何金融产品的自营业务

多项选择题

关于银行业从业人员行为，下列说法错误的有( )。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B．即使离职后，也不能透露任何客户资料
C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

多项选择题

下列属于我国银行担保类业务的有( )。

A．备用信用证
B．福费廷
C．银行保函
D．开立信贷证明
E．票据发行便利

多项选择题

按照国际汇率制度来划分，汇率可分成浮动汇率和固定汇率。因为各国情况的不同。浮动汇率制度又可进一步划分为( )。

A．一定范围内浮动
B．自由浮动
C．管理浮动
D．联合浮动
E．盯住浮动

多项选择题

货币政策目标之间相互矛盾的是( )。

A．稳定物价与充分就业
B．经济增长与充分就业
C．稳定物价与经济增长
D．稳定物价与国际收支平衡
E．经济增长与国际收支平衡

多项选择题

关于银行业从业人员应当遵守原则，下列说法正确的有( )。

A．品行正直
B．恪守诚实信用
C．以高标准职业道德规范行事
D．品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在
E．银行业从业人员对于诚实信用的原则应该从实质意义上恪守，不能以任何理由违反和抗辩

多项选择题

下列选项中可以作为抵押财产的是( )。

A．企业的半成品
B．学校的教育设施
C．正在建造的轮船
D．宅基地土地使用权
E．企业拥有的原材料

多项选择题

在银行风险管理中，风险识别的方法不包括( )。

A．风险对冲法
B．风险补偿法
C．情景分析法
D．分解分析法

多项选择题

中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条将合规定义为：商业银行经营必须与( )相一致。

A．适用于银行业经营活动的法律
B．适用于银行业经营活动的行政法规
C．适用于银行业经营活动的行为守则
D．适用于银行业经营活动的其他规范性文件
E．适用于银行业经营活动的部门规章