A．54,364元 B．45,346元 C．45,634元 D．45,364元
A．印花税 B．营业税 C．教育费附加 D．契税
A．流动性比率=流动性资产/每月支出 B．流动性比率=净资产/总资产 C．流动性比率=结余/税后收入 D．流动性比率=投资资产/资产
A．20%-30% B．25%-30% C．30%-38% D．33%-38%
A．活期储蓄 B．货币市场基金 C．各类银行存款 D．股票
A．4,633.33元 B．3,517.35元 C．3,616.86元 D．3,824.68元
A．住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率低 B．对贷款对象有特殊要求，即要求贷款人是当地公积金系统公积金缴存人 C．贷款需提供借款人夫妻双方稳定的经济收入证明 D．贷款额度小于商业银行个人住房贷款额度
A．一年以内含一年的银行定期存款、大额存单 B．股票 C．剩余期限超过三百九十七天的债券 D．信用等级在AAA 级以下的企业债券
A．83.72元 B．118.43元 C．108.26元 D．123.45元
A．10年 B．15年 C．20年 D．30年
A．81.50万元 B．82.50万元 C．82.61万元 D．83.15万元
A．不论任何时候还款，均可享受免息期 B．没有免息期 C．若在本月28日前还款，可以享受免息期 D．若在本月28日后还款，也可以享受免息期
A．获得收益 B．蒙受损失 C．无收益也无损失 D．无法确定
A．100.0元 B．95.6元 C．110.0元 D．121.0元
A．12元 B．10元 C．15元 D．17元
A．45.71元 B．32.20元 C．79.42元 D．100.00元
A．55.00% B．47.25% C．68.74% D．85.91%
A．125.60元 B．100.00元 C．89.52元 D．153.86元
A．000 B．600 C．701 D．730
A．劣于 B．等于 C．优于 D．不确定
A．19.3年 B．16.7年 C．23.9年 D．25.0年
A．高估 B．低估 C．合理 D．无法判断
A．直接标价法 B．间接标价法 C．买入标价法 D．卖出标价法
A．2,000元 B．3,000元 C．20,000元 D．30,000元
A．看涨期权 B．看跌期权 C．美式期权 D．欧式期权
A．50% B．70% C．75% D．80%
A．LOF B．ETFs C．开放式 D．封闭式
A．-200～+∞ B．0～+∞ C．200～+∞ D．-∞～200
A．财产保险中不存在重复保险问题 B．人身保险中存在代位求偿的问题 C．人身保险中不会发生超额保险的问题 D．财产保险的保险费不得用诉讼的方式请求支付
A．5,126元 B．5,101元 C．5,025元 D．5,226元
A．全额征收营业税 B．减半征收营业税 C．免征营业税 D．按转让的净所得额征收营业税
A．14,500元 B．16,800元 C．24,000元 D．26,000元
A．免征契税 B．若价格相同，免征契税 C．暂免征收契税 D．不管价格是否相同，均需交纳契税
A．8,960元 B．12,800元 C．24,000元 D．26,000元
A．2,816元 B．12,320元 C．14,000元 D．17,600元
A．10,000元 B．20,000元 C．50,000元 D．100,000元
A．13.06% B．10.07% C．15.00% D．20.00%
A．0 B．6,000元 C．9,000元 D．15,000元
A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰
A．超过规定比例缴付的“三险一金” B．保险赔款 C．国家发行的金融债券利息 D．抚恤金
A．20% B．28% C．29% D．19%
A．1/11 B．1/12 C．1/13 D．1/14
A．完全积累制 B．部分积累制 C．现收现付制 D．统筹制
A．1/5 B．1/6 C．1/7 D．1/8
A．直接承付 B．对外投保 C．建立养老基金 D．强制储蓄
A．我国的企业年金原被称为企业补充养老保险 B．职工在达到国家规定的退休年龄时，可以从本人企业年金个人账户中一次领取企业年金 C．职工未达到国家规定的退休年龄的，不得从个人账户中提前提取资金 D．每个企业都必须建立企业年金账户
A．311,839元 B．322,839元 C．313,839元 D．397,995元
下列是退休养老规划的几个步骤， a.测算退休基金的缺口 b.“定期定投”弥补退休基金缺口 c.测算退休后所需基金的数量 d.调整退休养老规划方案 e.设定退休目标（包括退休年龄和退休后的生活质量） 则制定退休养老规划的正确顺序是（）。
A．ceabd B．ecbad C．ecabd D．ecadb
A．1,078,690元 B．1,113,724元 C．1,299,757元 D．1,374,683元
A．收集信息、建立目标、信息分析 B．收集信息、信息分析、建立目标 C．建立目标、收集信息、信息分析 D．以上排序均不正确
A．收入较高、保险需求较高 B．收入较高、保险需求较低 C．收入较低、保险需求较高 D．收入较低、保险需求较低
A．终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都将支付死亡保险金 B．所有终身寿险保单都必须拥有现金价值，而且所累积的现金价值应最终低于保额 C．在整个保险期限内，非分红终身寿险的保险金额通常是不变的；但在分红保险中，死亡给付则可能随着红利不断增加 D．终身寿险可以分为普通寿险、限期缴费的终身寿险、当期假定终身寿险、变额寿险和多生命寿险
A．根据家庭经济条件选择适合的健康保险产品 B．购买健康保险宜早不宜迟 C．购买健康保险宜选择补偿型不宜选择给付型 D．选择期缴保险费的方式
A．保险公司的偿付能力 B．保险公司的服务质量 C．保险公司的机构网络 D．保险公司的经营特长
A．甲保险公司赔偿1,000万元，乙保险公司赔偿500万元 B．甲保险公司赔偿600万元，乙保险公司赔偿300万元 C．甲保险公司赔偿400万元，乙保险公司赔偿200万元 D．甲保险公司赔偿240万元，乙保险公司赔偿120万元
A．保险提供的保障应该至少足够在没有工作的情况下支撑72年 B．保险提供的保障应该至少足够在没有工作的情况下支撑6年 C．保险提供的保障应该至多足够在没有工作的情况下支撑72年 D．保险提供的保障应该至多足够在没有工作的情况下支撑6年
A．委托人要根据预算准备一笔风险保障金 B．受托人以受益人名义设立信托账户 C．签订保障信托合同 D．受托人按照约定的方式将信托账户的资金定期或者一次性交付受益人
A．保险公司不予赔偿 B．保险公司赔偿沈某20万元 C．保险公司赔偿沈某5万元 D．保险公司赔偿沈某25万元
A．随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险随能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 B．理财规划师一般不需要花费很多的时间重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 C．客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 D．客户没有发生结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等变化时，就不需要重新审查和调整风险管理和保险规划
A．属于进攻性，创造更多家庭财富的规划 B．属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划 C．属于积极避免所有风险发生可能的规划 D．属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划
A．201万元 B．200万元 C．195万元 D．194万元
A．3、2、1 B．5、2、1 C．5、2、2 D．5、1、1
资料：冯先生有一个12岁的独生子目前刚读初中。但考虑到高等教育费用较高，他们一家想现在就开始为儿子准备大学及出国留学的费用。为了及早准备教育费用，冯先生向现财规划师咨询相关问题。 根据资料回答问题。
A．获得高收益 B．利率变动的风险 C．投资的安全性 D．人民币升值问题
资料：假设X公司的股利保持每年5%的稳定增长率，如果今年的年初分红是每股8元，每股预期盈利为12元，市场必要的回报率为10%。 根据资料回答问题。
A．160元 B．240元 C．168元 D．252元
A．50元 B．100元 C．200元 D．500元
资料：2000年5月1日，23岁的刘女士与27岁的周先生按当地风俗习惯举行了盛大的结婚典礼，但双方并没有到民政部门进行结婚登记。2001年，周先生的父母因病先后去世，留下了两居室的楼房。2002年3月8日，刘女士和周先生到当地民政部门办理结婚登记。2005年3月8日，两人因感情不和协议离婚，但在分割财产时对周先生父母所留遗产归属问题二人产生纠纷。 根据资料回答问题。
A．婚姻的有效性 B．财产的数额 C．家庭债务 D．子女的扶养教育费用
A．80%股票，20%债券型基金 B．60%股票，30%股票型基金10%国债 C．100%货币型基金 D．30%股票型基金，30%分红险，40%债券型基金
A．了解客户的职业背景 B．确定客户的财产分配目标 C．选择适当的财产分配工具 D．分析客户的财产状况
A．7.5% B．15.0% C．22.5% D．30.0%
A．因为是周先生父母的房子，应当属于周先生的个人财产 B．因为取得房屋在办理结婚登记之前，应当是周先生的个人财产 C．因为是刘女士和周先生未婚同居期间获得的，因此刘女士可以分割房产 D．该房屋属于刘女士和周先生的夫妻共有财产
