多项选择题

下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有( )。

A．信托公司
B．邮政储蓄银行
C．基金管理公司
D．花旗银行
E．汽车金融公司

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多项选择题

影响股票价格波动的微观因素有( )。

A．增资
B．股票分割
C．派息政策
D．盈利水平
E．资产净值

多项选择题

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

多项选择题

个人税收规划的基本内容包括( )。

A．避税规划
B．节税规划
C．转嫁规划
D．目的性规划
E．合法性规划

多项选择题

银行业金融机构的市场准入主要包括( )。

A．机构
B．设备
C．信息
D．业务
E．高级管理人员

多项选择题

制定保险规划的原则包括以下哪些内容( )

A．转移风险的原则
B．量力而行的原则
C．分析客户保险需要
D．合法性原则
E．目的性原则

多项选择题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括( )。

A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．具备相关监管部门要求的行业资格
C．具备相应的学历水平和工作经验
D．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

多项选择题

下列关于即期外汇交易的说法，正确的有( )。

A．即期外汇交易的汇率称为现汇汇率
B．即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式
C．外汇银行同业间买卖外汇，按照惯例都是在成交后当天办理交割
D．英镑采用直接报价法
E．即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交

多项选择题

银行代理理财产品销售的基本原则有( )。

A．适用性原则
B．合法性原则
C．银行利益最大化原则
D．客观性原则
E．客户利益最大化原则

多项选择题

税务筹划的特点包括( )。

A．风险性
B．隐藏性
C．合法性
D．专业性
E．灵活性

多项选择题

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )，损害客户利益的行为属于欺诈行为。

A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C．挪用公款进行大规模的证券买卖
D．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

多项选择题

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的( )进行评估。

A．信用状况
B．市场投资能力
C．经营管理能力
D．社会地位
E．风险处置能力

多项选择题

投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是( )。

A．面额
B．到期日
C．息票率
D．债券发行者名称
E．到期收益率

多项选择题

下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有( )。

A．信托公司
B．邮政储蓄银行
C．基金管理公司
D．花旗银行
E．汽车金融公司

多项选择题

用于保障家庭基本开支费用的现金储备一般可以选择( )。

A．银行活期存款
B．七天通知存款
C．股票
D．外汇保证金交易
E．货币基金

多项选择题

制定保险规划的风险主要体现在( )。

A．理赔的风险
B．保险市场风险
C．未充分保险的风险
D．过分保险的风险
E．不必要保险的风险

多项选择题

一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有( )。

A．土地供给减少
B．经济衰退
C．房地产需求下降
D．房地产周边交通状况大幅改善
E．居民收入下降

多项选择题

贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。

A．信用贷款
B．抵押贷款
C．卖方信贷
D．票据贴现
E．保证贷款

多项选择题

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是( )。

A．商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B．理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C．理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D．理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E．商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

多项选择题

下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有( )。

A．股票价格指数
B．农产品
C．黄金
D．利率
E．汇率

多项选择题

根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为( )。

A．个人理财业务从业人员
B．理财经理
C．综合理财服务从业人员
D．关系经理
E．资深理财经理

多项选择题

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

A．中央银行
B．其他国家的政府
C．商业银行
D．保险公司
E．个人投资者

多项选择题

建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。

A．市场风险
B．法律风险
C．流动性风险
D．操作风险
E．声誉风险

多项选择题

根据所从事个人理财业务管·理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为( )。

A．资深理财顾问从业人员
B．个人理财顾问从业人员
C．综合理财服务从业人员
D．高级理财顾问从业人员
E．中级理财顾问从业人员

多项选择题

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。

A．由商业银行负责人签署的申请书
B．拟申请业务介绍
C．业务实施方案
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．中国银监会要求的其他文件和资料

多项选择题

在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有( )。

A．收集金融机构公布的信息
B．和客户交谈
C．采用数据调查表
D．收集政府部门公布的信息
E．建立数据库，平时多注意收集和积累

多项选择题

下列对投资基金销售业务的描述，正确的有( )。

A．未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B．代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C．基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D．基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E．代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

多项选择题

债券市场的功能包括( )。

A．是债券流通和变现的理想场所
B．是聚集资金的重要场所
C．能够反映企业经营实力和财务状况
D．是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
E．是进行套期保值、规避风险的重要场所

多项选择题

银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有( )。

A．销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E．销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

多项选择题

个人理财产品的风险主要包括( )。

A．操作风险
B．延期风险
C．流动性风险
D．市场风险
E．信用风险

多项选择题

下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有( )。

A．某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧
B．某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品
C．为某大客户提供超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
D．某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务
E．以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

多项选择题

回购协议市场的交易特点有( )。

A．流动性强
B．安全性高
C．收益稳定
D．税收优惠
E．交易对象为金融债

多项选择题

黄金投资的方式有( )。

A．条块现货
B．纯金币
C．黄金基金
D．黄金存折
E．纪念金币

多项选择题

某商业银行的一位客户计划投资黄金，则银行业从业人员可以建议客户选择的投资方式有( )。

A．条块现货
B．金币
C．黄金基金
D．“纸黄金”
E．黄金期货

多项选择题

保险产品的基本功能包括( )。

A．转移风险
B．分摊损失
C．补偿损失
D．融通资金
E．套期保值

多项选择题

下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

多项选择题

根据《个人所得税法》的规定，免征个人所得税的项目有( )。

A．国债和国家发行的金融债券利息
B．抚恤金
C．保险赔款
D．市级人民政府颁发给本市优秀教师的奖金
E．军人的转业费

多项选择题

中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中，从业基本准则包括以下内容( )。

A．诚实信用
B．专业胜任
C．保护商业秘密和隐私
D．公平竞争
E．守法合规

多项选择题

金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括( )。

A．基金
B．股票
C．国债
D．保险
E．银行发行的投资理财产品

多项选择题

商业银行( )，应包含相应的风险提示内容。

A．向客户提供可能影响投资决策的材料
B．销售的各类投资产品的介绍
C．对客户投资情况的评估和分析
D．提供个人理财顾问服务
E．销售代销的证券投资基金

多项选择题

张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存入50000元的现金为定期存款，年利率为4%。下列说法正确的有( )。

A．以单利计算，第三年年底的本利和是162000
B．以复利计算，第三年年底的本利和是162323
C．张先生的理财规划能够实现
D．张先生购买汽车的理财规划属于短期目标
E．张先生购买汽车的理财规划属于中期目标