假设陈一于2010年1月19日以贴现形式购买了一张面值1000元，期限为1年...

多项选择题

结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种新型金融产品。一般而言，其主要风险包括( )。

A．挂钩标的物的价格波动风险
B．信用风险
C．本金风险
D．收益风险
E．流动性风险

多项选择题

某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括( )等。

A．为商业银行B办理国际收支统计申报
B．协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况
C．发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告
D．为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算
E．监督商业银行B的投资运作

多项选择题

赵刚是某公司的销售经理，2010年12月份到外地出差，领取差旅费津贴1000元，午餐补助500元。月底领取本月工资3000元，奖金500元。以下关于个人所得税的评述正确的是( )。

A．差旅费津贴和午餐补助属于个人所得税应税所得的一部分
B．差旅费津贴和午餐补助不属于个人所得税应税所得
C．赵刚的个人所得税应税总额为3500元
D．奖金属于个人所得税应税所得
E．赵刚应缴纳的个人所得税为125元

多项选择题

假设陈一于2010年1月19日以贴现形式购买了一张面值1000元，期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为850元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为( )元。

A．910
B．900
C．850
D．845
E．810

多项选择题

以下关于强型有效市场的说法，正确的有( )。

A．任何人都不可能通过对内幕信息的分析来获取超额收益
B．证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息
C．每一位投资者都掌握了有关证券产品的所有信息
D．任何企图寻找内部资料信息来击败市场的做法都是不明智的
E．任何人都不可能通过对公开信息的分析来获取超额收益

多项选择题

关于看跌期权的执行价格，下列说法正确的有( )。

A．期权费是看跌期权的权利金
B．执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格
C．期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产
D．期权卖方有权利按此价格卖出相对应的标的资产
E．期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产

多项选择题

基金发行时，若基金单位金额为a，发行手续费率为b，发行手续费为c，发行价格为p，则下列等式正确的有( )。

A．p=a+c
B．p=a-c
C．p=a+a×b
D．c=a×b
E．c=a+b

多项选择题

大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列关于其说法错误的有( )。

A．一般比同期限的定期存款的利率高
B．记名，金额较大
C．不能提前支取，但可在二级市场上流通
D．利率都是固定的
E．属于资本市场投资工具

多项选择题

在银行代理的险种中，占据市场主流的三大险种为( )。

A．分红险
B．万能险
C．投连险
D．财产险
E．人身险

多项选择题

根据《合同法》的规定，当事人任一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括( )。

A．因重大误解而订立合同
B．在订立合同时显失公平
C．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
D．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
E．以合法形式掩盖非法目的

多项选择题

下列关于年金的说法，正确的有( )。

A．年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项
B．分期偿还贷款属于年金收付形式
C．年金额是指每次发生收支的金额
D．年金时期是指相邻两次年金额间隔时间
E．年金期间是指整个年金收支的持续期，一般有若干个时期

多项选择题

通常，伦敦银行同业拆放利率报出的利率有( )。

A．隔夜(两个工作日)
B．7天
C．5个月
D．半年
E．1年

多项选择题

根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有( )。

A．国债和国家发行的金融债券利息
B．残疾、孤老人员所得
C．保险赔偿
D．因严重自然灾害造成重大损失的
E．省级人民政府以上单位颁发的奖金

多项选择题

下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B．未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C．泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D．未按规定保存相关证明文件的
E．挪用单独管理的客户资产

多项选择题

在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。下列属于信托公司投资项目风险的有( )。

A．流动性风险
B．市场风险
C．财务风险
D．经营管理风险
E．信托公司风险

多项选择题

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

A．了解客户的风险偏好
B．了解客户的风险承受能力
C．评估客户的财务状况
D．替客户选择合适的投资产品
E．向客户提供合适的投资产品

多项选择题

下列相关描述中，属于理财产品的销售管理内容的有( )。

A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D．商业银行对有意购买产品的客户应当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E．商业银行应用较为详细的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形

多项选择题

下列选项需要列入个人现金流量表的项目包括( )。

A．工资收入
B．房贷支付
C．人寿保险现金价值的积累
D．股权投资的资本利得
E．利息收入

多项选择题

下列( )属于要约邀请。

A．价目表
B．客户填写的申请书
C．招股说明书
D．商业广告
E．拍卖公告

多项选择题

下列属于基金产品主要风险的有( )。

A．购买力风险
B．价格波动风险
C．流动性风险
D．信用风险
E．市场风险

多项选择题

客户在理财过程中产生的义务性支出包括( )。

A．日常生活基本开销
B．因意外事件发生的支出
C．股票等的投资发生的支出
D．已有负债的本利偿还支出
E．已有保险的续期保费支出

多项选择题

下列关于银行代理信托类产品的表述，错误的有( )。

A．受托人不承担无过失的损失风险
B．信托产品转让方便，具有较好的流动性
C．按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托
D．信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担
E．银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行

多项选择题

下列属于债券赎回条款给投资者带来风险的有( )。

A．现金流的不确定性的增加
B．投资者蒙受购买力风险
C．投资者的再投资风险增加
D．增加交易成本
E．降低了投资收益率

多项选择题

理财目标的内容包含( )等层面。

A．将目前的资产和产生的现金流做合理的安排和配置，为家庭安排适当的保障
B．为未来的人生目标和理想在财务上做好安排
C．通过理财规划建立一个终生的现金流渠道，不为钱所困，达到财务自由的境界
D．财富的积累
E．家庭财产的增加

多项选择题

关于保险公司与保险兼业代理人之间签订的保险兼业代理委托书，下列说法正确的有( )。

A．保险代理关系成立后，保险公司应当向保险兼业代理人签发保险兼业代理委托书
B．保险代理关系终止时，应当收回委托书
C．保险兼业代理委托书由保险公司自行拟定，但应当向中国保临会备案
D．保险兼业代理委托书是保险兼业代理人从事保险代理行为的凭证
E．保险委托关系终止后，应当向中国保监会登记备案

多项选择题

客户信息可以分为财务信息和非财务信息。下列属于非财务信息的有( )。

A．客户当前的收支状况
B．客户的社会地位
C．客户的年龄
D．客户的投资偏好
E．客户的风险承受能力

多项选择题

制定退休规划常见的误区有( )。

A．计划开始太早
B．计划开始太迟
C．投资过分激进
D．投资过于保守
E．对收入和费用的估计太乐观

多项选择题

在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。

A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D．退休期客户，应该提高保险额度
E．退休期客户，应该提高保险种类

多项选择题

银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告的内容包括( )。

A．拟推介产品的种类
B．外部营销人员薪酬计算方法
C．培训计划
D．操作程序
E．外部营销人员资质等级分类制度

多项选择题

公司破产应具备的条件有( )。

A．公司连续三年亏损
B．公司不能清偿到期债务
C．公司因解散而清算，资不抵债
D．公司未来五年预测都无盈利
E．公司产权比率大于1

多项选择题

关于金融市场的特点，下列说法正确的有( )。

A．市场商品的特殊性
B．市场交易价格的一致性
C．市场交易活动的集中性
D．交易主体角色的可变性
E．交易产品的高杠杆性

多项选择题

王女士每年年初将1000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为8%，下列说法正确的有( )。

A．以单利计算，第三年年底的本利和是3480元
B．以复利计算，第三年年底的本利和是3506.112元
C．年连续复利是3.92%
D．若每半年付息一次，则第三年年底的本息和是3516.8元
E．若每季度付息一次，则第三年年底的本息和是3600元

多项选择题

关于理财顾问服务特点的描述，正确的有( )。

A．主体是商业银行
B．服务的目的是实现客户资产增值
C．服务的对象是商业银行的客户
D．是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议
E．是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

多项选择题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，( )。

A．保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B．保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C．非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
D．其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
E．其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定

多项选择题

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

A．财务分析与规划
B．私人银行业务
C．投资建议
D．个人投资产品推介
E．理财计划

多项选择题

某商业银行销售个人理财产品，预期收益率6.5%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论：甲：“本产品的保证收益率为6.5%。”乙：“本产品的收益可能达不到6.5%。”丙：“我代表本银行向您郑重担保，本产品肯定可以为您带来6.5%的收益。”丁：“这是我们银行的产品，预期收益率还可能达不到吗”戊：“如果您不相信我的介绍，可以按这个联系方式向××客户询问。他之前以××元购买了这一理财产品。”若I二述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则上述工作人员中违反了《银行业从业人员职业操守》的是( )。

A．甲
B．乙
C．丙
D．丁
E．戊

你可能感兴趣的试题

以下属于债券市场功能的有( )。

必要收益率是进行一项投资可能接受的最低收益率，下列不属于其构成部分的有( )。

下列属于债券型理财产品主要投资对象的有( )。

金融市场的主要功能包括( )。

结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种新型金融产品。一般而言，其主要风险包括( )。

某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括( )等。

赵刚是某公司的销售经理，2010年12月份到外地出差，领取差旅费津贴1000元，午餐补助500元。月底领取本月工资3000元，奖金500元。以下关于个人所得税的评述正确的是( )。

以下关于强型有效市场的说法，正确的有( )。

关于看跌期权的执行价格，下列说法正确的有( )。

基金发行时，若基金单位金额为a，发行手续费率为b，发行手续费为c，发行价格为p，则下列等式正确的有( )。

大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列关于其说法错误的有( )。

在银行代理的险种中，占据市场主流的三大险种为( )。

根据《合同法》的规定，当事人任一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括( )。

下列关于年金的说法，正确的有( )。

通常，伦敦银行同业拆放利率报出的利率有( )。

根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有( )。

下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。下列属于信托公司投资项目风险的有( )。

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

下列相关描述中，属于理财产品的销售管理内容的有( )。

下列选项需要列入个人现金流量表的项目包括( )。

下列( )属于要约邀请。

下列属于基金产品主要风险的有( )。

客户在理财过程中产生的义务性支出包括( )。

下列关于银行代理信托类产品的表述，错误的有( )。

下列属于债券赎回条款给投资者带来风险的有( )。

理财目标的内容包含( )等层面。

关于保险公司与保险兼业代理人之间签订的保险兼业代理委托书，下列说法正确的有( )。

客户信息可以分为财务信息和非财务信息。下列属于非财务信息的有( )。

制定退休规划常见的误区有( )。

在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。

银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告的内容包括( )。

公司破产应具备的条件有( )。

关于金融市场的特点，下列说法正确的有( )。

王女士每年年初将1000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为8%，下列说法正确的有( )。

关于理财顾问服务特点的描述，正确的有( )。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，( )。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。