多项选择题

组合投资信托理财产品将( )等金融工具，通过个性化的组合配比运作，对信托财产进行管理，使其有效增值。

A．债券
B．股票
C．实业投资
D．贷款

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多项选择题

商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。

A．对最终支付货币的选择权利
B．对理财计划币种转换的权利
C．对理财计划期限调整的权利
D．对最终保证收益率的选择权利

多项选择题

债券的发行额与( )有关。

A．发行者所需资金的数量
B．发行者的信誉
C．国家法律规定
D．债券种类

多项选择题

按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务分为( )两大类。

A．财务顾问服务
B．理财顾问服务
C．资产管理顾问服务
D．综合理财服务

多项选择题

为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。

A．银行与客户资产合并管理制度
B．内部监督和独立审核制度
C．个人理财业务的分析、审核和报告制度
D．业务记录制度

多项选择题

汇率变动是( )等一系列因素共同作用的结果。

A．国际收支状况
B．汇率制度
C．经济增长率
D．利率水平

多项选择题

财务报表是对企业( )的结构性表述。

A．财务状况
B．人员构成
C．经营成果
D．现金流量

多项选择题

人生事件规划包括( )。

A．教育管理
B．就业管理
C．失业管理
D．移民管理

多项选择题

银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。

A．审批制
B．谈话制
C．披露制
D．报告制

多项选择题

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

A．发行国中央银行
B．商业银行
C．其他国家的政府
D．保险公司

多项选择题

结构性金融衍生品的特点包括( )。

A．一般风险很低
B．以场外交易为主
C．传统金融工具与衍生工具相结合
D．灵活性强

多项选择题

现金流量表中的筹资活动包括( )。

A．向银行借款
B．发行债券
C．发行股票
D．股东抽回投资

多项选择题

下列关于股票的说法，正确的有( )。

A．股票能够给持有者带来收益
B．股票表明投资者的投资份额及其权利和义务
C．股票是股份公司发行的有价证券
D．股票是一种债权凭证

多项选择题

在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B．代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认
C．代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认
D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

多项选择题

下列关于黄金的说法，正确的有( )。

A．一般而言，在通货膨胀时，黄金投资具有保值增值的作用
B．黄金仍活跃在流通领域
C．美元走势会影响黄金价格
D．黄金具有内在价值和实用性，但也存在市场不充分风险和自然风险

多项选择题

个人理财业务的风险管理应包括( )。

A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
B．商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
D．理财产品相关交易工具的市场风险

多项选择题

下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

多项选择题

在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A．检查人员未出示检查通知书
B．检查人员未出示合法证件
C．检查人员少于2人
D．检查人员多于2人

多项选择题

一般来说，可能导致房地产价格升高的有( )。

A．房地产需求下降
B．经济衰退
C．土地供给减少
D．交通状况大幅改善

多项选择题

基金的基本当事人包括( )。

A．基金管理人
B．基金投资人
C．证券交易所
D．基金托管人

多项选择题

银行承兑汇票的特点包括( )。

A．安全性高
B．信用度高
C．灵活性好
D．流动性差

多项选择题

银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告的内容包括( )。

A．培训计划
B．外部营销人员薪酬计算方法
C．拟推介产品的种类
D．操作程序

多项选择题

下列关于各种年金的说法，正确的有( )。

A．按照起讫日期划分，年金可分为确定年金和不确定年金
B．无限年金是年金时期无限长的年金
C．一般年金是指年金发生期间与计息期间相同的年金
D．后付年金是指在年金时期内每期年金额都在期末发生的年金，也称为普通年金

多项选择题

银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动或提供交通工具、旅游等方面的便利时，如果这些活动( )，则该行为不符合《中国银行业从业人员职业操守》中“娱乐及便利”准则。

A．让接受人因此产生对交易的义务感
B．根据行业惯例显得频繁
C．属于政策法规允许的范围以内
D．在第三方看来，属于行业惯例

多项选择题

对投资者来说，债券赎回条款的不利之处体现在( )

A．增加了现金流的不确定性
B．投资者面临再投资风险
C．债券的潜在资本增值有限
D．增加交易成本

多项选择题

下列需要列入个人现金流量表的项目有( )。

A．工资收入
B．房贷支付
C．人寿保险现金价值的积累
D．股权投资的资本利得

多项选择题

根据《民法通则》，下列属于企业法人的有( )。

A．海军总医院
B．中国人民银行
C．中国银行股份有限公司
D．中国石油化工股份有限公司

多项选择题

组合投资信托理财产品将( )等金融工具，通过个性化的组合配比运作，对信托财产进行管理，使其有效增值。

A．债券
B．股票
C．实业投资
D．贷款

多项选择题

下面属于年金收付形式的是( )。

A．分期付款赊购
B．分期偿还贷款
C．发放养老金
D．固定资产折旧

多项选择题

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。

A．制定相应的风险处置预案
B．评估可能对银行经营活动产生的影响
C．进行充分的压力测试
D．制定商业银行整体业务应急计划

多项选择题

下列属于商业银行境内托管账户支出范围的有( )。

A．货币兑换费
B．划入境外外汇资金运用结算账户的资金
C．汇回商业银行的资金
D．境外汇回的投资收益

多项选择题

杠杆基金主要投资于( )等具有杠杆作用的金融工具。

A．国债
B．股票
C．期货
D．期权

多项选择题

商业银行在中国境内不得( )。

A．向非自用不动产投资
B．从事信托投资和证券经营业务
C．从事个人理财业务
D．向非银行金融机构和企业投资

多项选择题

面对“拒绝”时，正确的态度有( )

A．如果客户拒绝方式很粗鲁，应严肃地提醒客户改变态度
B．始终诚实与谦虚
C．以平常心面对拒绝
D．千万不可争论

多项选择题

银行从业操守和法律的区别有( )。

A．调整范围不尽相同
B．表现形式不同
C．产生的条件不同
D．作用机制不同

多项选择题

下列关于银行业从业人员行为的说法，错误的有( )。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B．即使离职后，也不能透露任何客户资料
C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

多项选择题

个人理财业务是商业银行为个人客户提供的一系列专业化服务活动，这些专业化服务活动包括( )等。

A．投资顾问
B．财务规划
C．财务分析
D．外部审计

多项选择题

下列行为违反《商业银行法》的有( )。

A．无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息
B．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款
C．向境内非银行金融机构和企业投资
D．向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

多项选择题

下列属于金融衍生工具的有( )。

A．普通股
B．公司债券
C．股指期货
D．远期利率协议

多项选择题

责任保险包括( )。

A．公众责任险
B．工程保险
C．个人责任保险
D．职业责任保险

多项选择题

以下属于资本市场的有( )。

A．中长期国债市场
B．中长期公司债市场
C．商业票据市场
D．股票市场