下列处罚措施中属于行政处罚的有( )。

按成交后是否立即交割划分，金融市场可以分为( )。

违法发放贷款罪，是指银行或其他金融机构的工作人员，违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。下列行为中属于违反国家规定发放贷款的有( )。

A．不严格审查借款人的偿还能力而发放贷款
B．不严格审查保证人的偿还能力而发放贷款
C．以优惠利率向长期客户发放贷款
D．以优于其他借款人同类贷款的条件而发放贷款
E．不严格审查抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性

多项选择题

国际收支中的经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，下列属于经常项目的是 ( )。

A．贸易收支
B．企业信贷
C．劳务收支
D．单方面转移
E．直接投资

多项选择题

银行业从业人员不得侮辱同事的( )。

A．年龄
B．肤色
C．民族
D．国籍
E．宗教信仰

多项选择题

下列说法正确的是( )。

A．借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款
B．借款人无权向第三人转让债务
C．借款人取得贷款后，可以根据自身需要使用贷款
D．贷款人有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供贷款
E．贷款人未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种的贷款

多项选择题

银行业从业人员应该遵守( )。

A．法律
B．其他金融机构规章
C．所在机构的各种规章制度
D．行业自律性规范
E．相关法规

多项选择题

下列处罚措施中属于行政处罚的有( )。

A．罚款
B．暂扣许可证
C．没收财产
D．开除
E．行政拘留

多项选择题

银行从业人员在向客户进行营销活动时，哪些做法明显不妥( )。

A．提醒客户留意合约中的免责条款
B．以不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
C．对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息
D．仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒
E．因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要

多项选择题

《巴塞尔资本协议》中，根据资产信用风险的大小，将资产分成哪几个档次( )。

A．0
B．20%
C．30%
D．50%
E．100%

多项选择题

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是( )。

A．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
B．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲事实
D．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
E．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

多项选择题

以下属于银行金融业从业人员的是( )。

A．证券公司员工
B．银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司
C．银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所
D．银行业金融机构将法律及合规事务外包给律师事务所
E．与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员

多项选择题

下列有关非银行金融机构的说法正确的是( )。

A．金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任
B．中国国际信托投资公司是新中国第一家信托投资公司
C．企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务
D．货币经纪公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。
E．汽车金融公司接受境内股东单位3个月以上期限的存款

多项选择题

金融市场的发展在为银行的发展提供有利条件的同时，也对银行形成了巨大的挑战，下列属于金融市场的发展对银行形成挑战的有( )。

A．金融市场波动对银行资产和负债价值的影响不断加大，银行经营管理，特别是风险管理的难度越来越大
B．优质企业在资本市场上筹集资金，减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失
C．金融市场不能反映商业银行的风险事件
D．储蓄者将资金投资于资本市场，减少了银行的资金来源
E．股票市场的波动会导致银行经营管理者的短期行为，必然会影响银行的长期发展

多项选择题

银行风险中的国家风险包括( )。

A．政治风险
B．市场风险
C．汇率风险
D．经济风险
E．社会风险

多项选择题

下列关于银监会对银行采取措施的说法，不正确的是( )。

A．对资本不足的商业银行，银监会要求其限制固定资产购置
B．对资本充足的商业银行，银监会鼓励其介入部分高风险业务
C．对资本不足的商业银行，银监会要求其加快资产增长速度
D．对资本严重不足的商业银行，银监会可以要求其调整高级管理人员
E．对资本不足的商业银行，银监会下发监管意见书，并要求商业银行在接到监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

多项选择题

下列描述中属于中国银行业全面对外开放标志的有( )。

A．取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限制
B．中国正式加入世界贸易组织
C．取消对外资银行在华经营的非审慎性限制
D．允许外资银行在中国设立分支机构
E．允许外资银行对所有客户提供人民币业务

多项选择题

银行业从业人员进行行业内信息交流合作的方式有( )。

A．召开专题协调会议
B．参加学术研讨会
C．参加同业联席会议
D．参加银行业自律组织
E．日常交流

多项选择题

我国《公司法》规定公司解散的情形有( )。

A．公司合并或者分立需要
B．股东会或股东大会决议
C．不能清偿到期债务
D．公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现
E．公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销，以及人民法院予以解散的

多项选择题

《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构的权利包括( )。

A．非现场监管权
B．现场检查权
C．监督管理谈话权
D．建议检查监督权
E．强制信息披露权

多项选择题

无权代理的构成要件为( )。

A．行为人的行为不违法
B．第三人须为善意且无过失
C．行为人以本人的名义与他人所为的民事行为
D．行为人与第三人具有相应的民事行为能力
E．行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由

多项选择题

在信用证业务中，开证银行可以提供的服务包括( )。

A．可以为出口商提供打包融资服务
B．可为出口商按照信用证条款的要求提交合格的单证，承担次要的付款责任
C．对出口商发行金融债券业务
D．可以为信用证的使用各方提供相关的咨询服务
E．对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务

多项选择题

商业银行存、贷款业务中的不正当竞争包括( )。

A．有奖储蓄
B．放松现金管理
C．向储蓄者赠送现金
D．封锁有关金融信息
E．无偿占用联行清算资金

多项选择题

下列属于银行风险管理进入全面风险管理阶段的背景和诱因的是( )。

A．银行业竞争加剧、存贷利差变窄
B．金融自由化、全球化
C．金融创新迅猛发展
D．金融衍生工具广泛使用
E．银行面临的风险统一化、集中化

多项选择题

下列属于股份制商业银行的有( )。

A．交通银行
B．中国民生银行
C．中国银行
D．中国农业银行
E．招商银行

多项选择题

下列属于公司贷款的是( )。

A．流动资金贷款
B．个体经营贷款
C．票据贴现
D．国际贸易融资
E．房地产贷款

多项选择题

下列属于单位资本项目外汇账户的是( )。

A．贷款专户
B．还贷专户
C．发行外币股票专户
D．B股交易专户
E．经常项目外汇账户

多项选择题

下列属于定期存款的是( )。

A．存本取息
B．教育储蓄存款
C．通知存款
D．整存零取
E．整存整取

多项选择题

下列属于金融犯罪对象的有( )。

A．货币
B．汇票
C．信用卡
D．遭受金融诈骗的单位
E．非法吸收公众存款所涉及的“公众”

多项选择题

银行创新的基本原则有( )。

A．风险可控原则
B．合法合规原则
C．公平竞争原则
D．成倍可算原则
E．知识产权保护原则

多项选择题

银行业金融机构符合( )情形，才可由人民法院依法宣告破产。

A．国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请
B．银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益
C．银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力或者有明显丧失清偿能力可能
D．银行业金融机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请
E．银行业金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形，可能严重危害金融秩序、损害社会公众利益

多项选择题

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是( )。

A．政府发行的国库券
B．企业发行的国库券
C．银行债券
D．公司票据
E．人寿保险单

多项选择题

政策性银行的基本属性包括( )。

A．由政府创立、参股或保证
B．配合宏观调控
C．主要从事中长期业务
D．为政府赚取利润
E．配合政府的方针政策

下列处罚措施中属于行政处罚的有( )。

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按成交后是否立即交割划分，金融市场可以分为( )。

根据《人民币利率管理规定》规定，金融机构的下列行为中属于利率违规行为的是 ( )。

以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有( )。

下列属于商业银行进行债券投资目标的是( )。

下列关于通货膨胀衡量的说法正确的是( )。

福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( )。

信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( )。

项目贷款按项目性质、用途、企业性质和产品开发生产不同阶段划分，主要有 ( )。

2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定下列说法中正确的是( )。

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下列属于公司贷款的是( )。

下列属于单位资本项目外汇账户的是( )。

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下列属于金融犯罪对象的有( )。

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银行业金融机构符合( )情形，才可由人民法院依法宣告破产。

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是( )。

政策性银行的基本属性包括( )。