多项选择题

对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征( )。

A．有宽松的金融规则
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的公司保密法
D．有严格的公司法

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多项选择题

财务报表中的负债( )。

A．按流动性可分为流动负债和长期负债等
B．是企业的现时义务
C．是由过去交易、事项形成的
D．是企业的潜在义务

多项选择题

商业银行的企业信息咨询业务主要包括( )。

A．企业管理咨询
B．企业信用等级评估
C．项目评估
D．验证企业注册资金

多项选择题

未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的( )会受到处罚。

A．单位的所有工作人员
B．单位
C．单位的直接负责的主管人员
D．个人

多项选择题

下列行为中，犯有非法吸收公众存款罪的是( )。

A．商业银行在客户存款时许诺先付利息
B．企事业单位私设储蓄所
C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D．个人私设银行

多项选择题

金融机构积极参与金融衍生工具的发展，其原因在于( )。

A．金融衍生工具业务增加了银行资产，并且能带来手续费收入
B．金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债情况，但能带来手续费收入
C．金融衍生工具业务减少银行负债，优化银行的资产负债结构
D．银行可以利用自身优势从事金融衍生工具业务，扩大利润来源

多项选择题

我国基础货币由( )构成。

A．流通中现金
B．企事业单位存入银行的定期存款
C．金融机构存人中国人民银行的存款准备金
D．金融机构库存现金

多项选择题

存款准备金包括( )。

A．商业银行的库存现金
B．缴存中央银行的准备金
C．流通中的现金
D．商业银行没有贷放出去的、超出法定存款准备金的多余存款

多项选择题

对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征( )。

A．有宽松的金融规则
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的公司保密法
D．有严格的公司法

多项选择题

在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

A．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
B．代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C．代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
D．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

多项选择题

某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( )。

A．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告
B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C．可以书面汇报请示有关领导
D．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

多项选择题

票据业务包括以商业汇票为媒介进行的( )业务。

A．票据保管
B．票据转贴现
C．票据鉴证
D．票据签发

多项选择题

金融市场具有的功能有( )。

A．风险分散功能
B．经济调节和优化资源配置功能
C．货币资金融通功能
D．定价功能

多项选择题

根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括( )。

A．依法可以转让的股份、股票
B．存款单、仓单、提单
C．土地所有权
D．汇票、本票、支票

多项选择题

机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。

A．投资资金来源分散而量小
B．可通过适当的资产组合以分散风险
C．收集和分析信息的能力强
D．只强调盈利

多项选择题

根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述正确的是( )。

A．当事人不能委托代理人订立合同
B．当事人依法享有自愿订立合同的权利
C．当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务
D．合同当事人的法律地位平等

多项选择题

违反从业人员职业操守的人员，( )。

A．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会
B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C．情节不严重的，不应当受到惩戒
D．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

多项选择题

银监会的监管理念包括( )。

A．管风险
B．提高透明度
C．管内控
D．管法人

多项选择题

银行业从业人员离职时，( )。

A．归还所欠公司费用
B．应当妥善交接工作
C．只能带走自己在工作中积累的客户资料
D．应当归还相关办公物品

多项选择题

银行金融创新的基本内容包括( )。

A．金融产品创新
B．管理模式创新
C．机构设置创新
D．制度安排创新

多项选择题

银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A．银行存单
B．货币
C．汇款凭证
D．委托收款凭证

多项选择题

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是( )。

A．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票

多项选择题

根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括( )。

A．参与重大决策
B．选择管理者
C．批准破产
D．资产收益

多项选择题

下列选项中，属于企业法人的是( )。

A．股份有限公司的分公司
B．全民所有制企业的子公司
C．股份有限公司
D．全民所有制企业

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有( )。

A．停止批准增设分支机构
B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

多项选择题

行政处罚的种类有( )。

A．拘役
B．罚款
C．行政拘留
D．警告

多项选择题

货币供应量M2包括( )。

A．MO
B．M1
C．城乡居民储蓄存款
D．企业单位活期存款

多项选择题

下列银行业犯罪中，其主观方面属于故意的是( )。

A．签订、履行合同失职被骗罪
B．票据诈骗罪
C．变造货币罪
D．受贿罪

多项选择题

在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。

A．中国农业银行
B．农村商业银行
C．中国农业发展银行
D．农村合作银行

多项选择题

( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

A．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
B．在离职后
C．在受雇期间与离职后
D．在受雇期间

多项选择题

按照交割时间划分，金融市场可以分为( )。

A．现货市场
B．发行市场
C．期货市场
D．流通市场

多项选择题

根据《公司法》的规定，公司解散的原因有( )。

A．依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销
B．股东会或股东大会决议解散
C．因公司分立需要解散
D．公司章程规定的营业期限届满

多项选择题

扁平化的商业银行在组织机构优势在于( )。

A．内部信息传递快
B．冗余人员少
C．每一个人直接管理的人数少
D．行政管理层次少

多项选择题

办理储蓄业务，应当( )。

A．遵守《商业银行法》的有关规定
B．遵循存款有息的原则
C．遵循为存款人保密的原则
D．遵循取款自由的原则

多项选择题

贷款人的权利包括( )。

A．根据借款人的条件，决定贷款金额
B．自主决定贷款利率的区间
C．了解借款人的生产经营活动
D．要求借款人提供与借款有关的资料

多项选择题

某客户4月8日存入一笔10000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于该客户的税前利息说法正确的是( )。

A．选用积数计息法计算的利息和逐笔计息法计算的利息一样多
B．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息高一些
C．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息低一些
D．银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是( )。

A．市场约束
B．商业银行的效益性目标
C．外部监管
D．最低资本要求

多项选择题

借款人的权利包括( )。

A．拒绝借款合同以外的附加条件
B．按合同约定提取和使用全部贷款
C．用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
D．自主决定向第三人转让债务

多项选择题

下列关于反洗钱叙述正确的是( )。

A．只有金融机构和其工作人员有权举报，其他单位和个人无权举报
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

多项选择题

国家统计局划分的第三产业包括( )。

A．制造业
B．渔业
C．金融业
D．房地产业

多项选择题

备用信用证( )。

A．是银行对放款人的一种担保行为
B．是保函业务替代品
C．主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
D．是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证