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A．风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成
B．制度是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素
C．风险管理的目标是消除风险并获取最大收益
D．风险文化和企业文化是两个不同的范畴
E．培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”

A．建立资本模型
B．风险管理辅助决策
C．风险指标监测与报告
D．操作风险识别和评估
E．建立损失数据库

A．企业的管理政策
B．行业的特征和定位
C．行业的依赖性分析
D．行业成功的关键因素
E．企业的战略

A．已使用的授信余额
B．未使用的授信余额
C．未使用授信额度的预期提取数量
D．应收未收利息
E．可能发生的相关费用

A．明确在危机情况下的分工和应采取的措施
B．制定在危机情况下对资产和负债的处置措施
C．维持良好的公共关系
D．弥补现金流量不足的工作程序
E．考虑如何处理与利益持有者的关系

A．成立背景和业务牌照
B．股权结构和组织架构
C．业务发展战略和竞争地位
D．财务状况
E．管理层素质

A．拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准
B．识别、计量和监测市场风险
C．设计、实施事后检验和压力测试
D．向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
E．监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

A．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B．建立健全以监事会为核心的监督机制
C．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D．确保风险管理体系的有效性
E．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

A．交易量
B．客户满意度
C．产品成熟度
D．自动化水平
E．员工水平

A．敏感负债
B．敏感资产
C．脆弱资金
D．核心存款
E．准备金存款

A．资产负债率
B．盈利能力比率
C．效率比率
D．杠杆比率
E．流动比率

A．业务性质
B．规模
C．复杂程度
D．发展水平
E．时期

A．上市公告书
B．定期报告
C．临时报告
D．外部监管
E．招股说明书

A．某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B．某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C．某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D．某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E．某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

A．总收益互换
B．信用违约互换
C．信用价差期权
D．信用联系票据
E．信用贷款

A．前台业务人员
B．风险管理职能部门
C．内部审计
D．后台业务人员
E．内部控制

A．现金头寸指标
B．核心存款指标
C．贷款总额与总资产比率
D．流动资产与总资产比率
E．大额负债依赖度

A．全面性
B．系统性
C．持续性
D．审慎性
E．公正性

A．结算风险
B．流动性风险
C．非系统风险
D．违约风险
E．国家风险

A．此举是风险缓释的有效手段
B．深圳发展银行此举意在转移操作风险
C．此举有利于银行将重点放到核心业务上
D．此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心
E．此外包业务本身也可能存在风险

A．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
B．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
C．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
D．准确性的提高速度较快
E．存在一定的模型风险

A．流动性资产与流动性负债
B．长期资产与长期负债
C．敏感性资产与敏感性负债
D．到期资产与到期负债
E．现金流入与现金流出

A．衡量商业银行风险变化的范围
B．属于静态指标
C．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
D．包括流动性风险指标
E．表示为资产质量从前期到本期变化的比率

A．行业风险
B．竞争对手风险
C．品牌风险
D．项目风险
E．客户风险

A．资本金收益率
B．资产收益率
C．净业务收益率
D．非利息收入率
E．非利息收入比率

A．商业银行所发行的股票价格下跌
B．所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且债券的买卖价差扩大
C．商业银行的外部评级上升
D．快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等
E．债权人(包括存款人)提前要求兑付，造成支付能力出现不足

A．审批风险管理的战略、政策和程序
B．执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程
C．对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评
D．及时了解风险水平及其管理状况
E．确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

A．风险识别
B．风险评估
C．监测和报告
D．内部审计
E．应急方案

A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B．商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C．商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
D．商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
E．商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性

A．政权风险
B．政局风险
C．政策风险
D．对外关系风险
E．信用风险

A．市场上的投资者都是理性的
B．市场上的投资者是风险中性的
C．存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数
D．无差异曲线与有效集的切点就是投资者的最优资产组合
E．理性投资者可以获得自己所期望的最优资产组合

A．外部审计有利于提高信息披露质量
B．外部审计报告是银行监管的重要资料
C．透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险
D．年报是我国商业银行披露信息的主要载体
E．外部审计和银行监管侧重点相同

A．基本指标法
B．标准法
C．高级计量法
D．内部模型法
E．内部评级高级法

A．置信水平采用99%的单尾置信区间
B．持有期为10个营业日
C．市场风险要素价格的历史观测期至少为1年
D．至少每3个月更新一次数据
E．至少每6个月更新一次数据

A．包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
B．董事会负责监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
C．前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估算、交易结算和款项收付
D．承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门
E．负责市场风险管理的工作人员应当具备相关的专业知识和技能

A．正向收益率曲线
B．反向收益率曲线
C．水平收益率曲线
D．垂直收益率曲线
E．波动收益率曲线

A．不良资产率
B．不良贷款拨备覆盖率
C．预期损失率
D．贷款损失准备充足率
E．单一客户授信集中度

A．贷款用途
B．信用情况
C．是否以价值稳定、易变现的财产作为抵(质)押物
D．主要收入来源为租金收入的，应检查其提供的财产情况
E．主要收入来源为工资收入的，对其收入水平及证明材料的真实性作出判断

A．普通股
B．资本公积
C．优先股
D．可转换债券
E．重估储备

A．独立
B．客观
C．有效
D．公开
E．公正