多项选择题

理财产品销售流程包括( )。

A．收集资料，了解、分析和评价客户
B．搜集与理财产品相关的资料
C．评价自己的理财产品与竞争者的优势
D．建立与客户的关系
E．掌握竞争者理财产品的资料

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多项选择题

下列关于金融衍生品的说法，正确的有( )。

A．基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换
B．投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等
C．金融衍生品的风险比较小
D．基础金融衍生品的进入门槛比较低
E．金融衍生品具有风险规避的功能

多项选择题

目前，在我国金融市场上出现的金融产品有( )。

A．权证
B．基金
C．期货
D．利率互换
E．债券买断式回购

多项选择题

中银理财的风险目前主要来自于( )。

A．理财服务流程
B．客户管理
C．理财服务人员
D．理财服务系统
E．理财服务理念

多项选择题

相对于普通股而言，优先股的优先性表现为( )。

A．优先领取固定股息
B．当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权
C．优先参加公司的红利分配
D．借助表决权参加公司经营管理
E．选举公司高管优先权

多项选择题

下列所得应纳入个体工商生产经营所得缴纳个人所得税的有( )。

A．专营属于农业税范畴的捕捞业，并已缴纳了农业税的所得
B．个体工商户从事商业、饮食、服务业的收入
C．经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬
D．个体工商户从事手工业的所得
E．以上说法都正确

多项选择题

保守型投资者具有的特点包括( )。

A．对风险抱有乐观的态度
B．保护本金不受损失和保持资产的流动性
C．投资于股市的资金比例很高
D．常常将大部分资金投入风险较低的品种
E．不计较股市的浮动

多项选择题

以下有关货币的时间价值的说法，正确的有( )。

A．货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等
B．货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
C．不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性
D．货币的时间价值也被称为资金的时间价值
E．货币不存在时间价值

多项选择题

《证券法》规定，禁止任何人以( )手段操纵证券市场。

A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D．以其他手段操纵证券市场
E．以上说法均不正确

多项选择题

根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是( )。

A．行为主体为自然人
B．行为人具有相应的民事行为能力
C．意思表示真实
D．不违反法律或者社会公共利益
E．行为主体为法人

多项选择题

商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为( )。

A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．私人银行业务
D．理财计划业务
E．保证收益理财业务

多项选择题

股票价格的微观因素包括( )。

A．公司赢利水平
B．公司资产净值
C．公司的派息政策
D．股票分割
E．经济水平

多项选择题

下列关于年金系数关系的说法，正确的有( )。

A．普通年金终值系数+普通年金现值系数=1
B．普通年金终值系数×偿债基金系数=1
C．普通年金现值系数+投资回收系数=1
D．预付年金终值系数=普通年金终值系数×(1+
E．普通年金终值系数+预付年金终值系数=1

多项选择题

证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。

A．占有
B．使用
C．收益
D．处置
E．无关

多项选择题

勤勉尽职的内容包括( )。

A．不打听与自身工作无关的信息
B．维护所在机构商业信誉
C．对机构诚实信用
D．切实履行岗位职责
E．保守所在机构的商业机密

多项选择题

货币市场的特征包括( )。

A．资金融通期限短
B．高流动性
C．高收益
D．低风险
E．交易量小

多项选择题

金融市场的微观功能是( )。

A．聚敛功能
B．调节功能
C．财富功能
D．风险管理功能
E．流动性功能

多项选择题

我国信托业务的范围包括( )。

A．资产管理业务
B．自营业务
C．保险业务
D．存款业务
E．贷款业务

多项选择题

影响房地产价格的经济因素有( )。

A．投机状况
B．利率水平
C．供求状况
D．物价水平
E．居民收入和消费水平

多项选择题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C．未按规定进行风险揭示和信息披露的
D．未按规定进行客户评估的
E．按相关法律法规为客户服务

多项选择题

中国银行理财客户经理的岗位职责包括( )。

A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B．遇疑难的专业问题上，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
E．负责为客户介绍保险业务

多项选择题

银行职业道德与法律法规的联系具体表现在( )。

A．银行从业法律是银行从业道德传播的有效途径
B．道德是法律的评价标准和推动力量，是法律的有效补充
C．道德和法律在某些情况下会相互转化
D．对银行来说道德就是法律，法律就是道德
E．对银行来说道德与法律无关

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．家庭情况
B．风险承受能力
C．资金用途
D．账户是否会被第三方控制使用
E．业务单据

多项选择题

证券投资基金与股票债券的区别表现在( )。

A．投资者地位不同
B．经济关系不同
C．投资工具性质不同
D．收益与风险不同
E．投资目的不同

多项选择题

关于组合投资降低风险，以下说法正确的是( )。

A．组合投资一定能降低风险
B．组合投资能在不降低期望收益率的条件下降低风险
C．组合投资能降低风险，在统计上是因为两个资产收益率的相关系数小于1
D．相同的随机冲击对不同的资产收益率产生的影响不同甚至相反，所以可以组合投资降低风险
E．以上说法都是正确的

多项选择题

关于固定收益理财计划，下面说法正确的是( )

A．投资者获取的收益固定
B．风险完全由银行承担
C．如果收益很好，超过固定收益部分由客户和银行平分
D．因为这种产品比较安全，因此其提供的固定收益都会低于同期存款利率
E．风险部分由银行承担

多项选择题

理财产品销售流程包括( )。

A．收集资料，了解、分析和评价客户
B．搜集与理财产品相关的资料
C．评价自己的理财产品与竞争者的优势
D．建立与客户的关系
E．掌握竞争者理财产品的资料

多项选择题

世界通行的黄金投资方式中包括( )。

A．投资金币
B．纸黄金
C．黄金远期买卖
D．黄金期权
E．投资金饰

多项选择题

在沟通前的准备工作中，需要研究收集的客户信息有( )。

A．客户的个性特征
B．产品的详细资料
C．客户目前遇到的突出问题和特殊需求
D．客户的主要目标
E．本银行产品与同业竞争者相比的优势

多项选择题

按照交易方式，金融衍生工具可以分为( )。

A．远期
B．期货
C．信托
D．期权
E．互换

多项选择题

下列关于资产组合期望收益与方差的理解，正确的有( )。

A．资产组合的方差等于组合中各种资产方差的加权平均
B．一个由n种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有n<SUB>2</SUB>个，其中方差项有n项，协方差项有n(n-1)项
C．资产组合的期望收益率等于组合中各种资产期望收益率的加权平均
D．当等权重组合中金融资产种类无穷多时，组合收益的方差等于各对金融资产的平均协方差
E．资产组合的期望收益与方差都和组合中金融资产之间的协方差有关

多项选择题

以下对于“次”的判定正确的是( )。

A．对同一劳务报酬项目的连续性收入，以一个月内取得的收入为一次
B．对个人同一作品先连载后出书的，应视同作者取得两次稿酬收入分别计税(连载一次，出书一次)
C．特许权使用费的“一次”指一项特许权的一次许可使用
D．财产租赁所得以一个月内取得的收入为一次
E．以上说法均不正确

多项选择题

对于个人而言，利率水平的变动会影响( )。

A．对存款收益的预期
B．消费支出和投资决策的意愿
C．从银行获取的各种信贷的融资成本
D．现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
E．购买股票还是购买债券的决定

多项选择题

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。

A．G股
B．F股
C．H股
D．B股
E．A股

多项选择题

理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是( )。

A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序
B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务
C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准
D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密
E．以上说法均不正确

多项选择题

根据我国保险法，保险的基本原则有( )。

A．最大诚信原则
B．可保利益原则
C．补偿原则
D．近因原则
E．无条件满足客户需要原则

多项选择题

对于影响股价的因素的说法，正确的是( )。

A．宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌
B．股票价格与公司盈利能力成正比
C．公司资产净值增加，股价上升
D．股息与股价的变化成正比
E．股票分割对股价上涨的刺激要小于增加股息派发的刺激

多项选择题

金融资产可以划分为基础性资产与衍生性资产两大类。其中衍生性资产又包括( )。

A．债务性资产
B．远期
C．期货、期权
D．权益性资产
E．股票

多项选择题

下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B．未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C．泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
E．挪用单独管理的客户资产

多项选择题

以下关于中国外汇交易中心的说法错误的是( )。

A．中国外汇交易中心是我国自己的外汇市场，成立于1994年4月
B．中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式
C．中国外汇交易中心是央行领导下的，独立核算、盈利性的事业法人
D．非金融企业也可申请成为中国外汇交易中心的会员
E．中国政府管理中国外汇交易中心

多项选择题

关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是( )。

A．委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明
B．因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法
C．受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为
D．受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人
E．受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人