不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

多项选择题

《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括（）。

A．在我国境内设立的商业银行
B．在我国境内设立的城市信用合作社
C．在我国境内设立的农村信用合作社
D．在我国境内设立的政策性银行
E．香港、澳门特区和台湾地区的政策性银行

多项选择题

某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该( )。

A．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报
B．立即向银行有关领导举报
C．不得擅自代表所在机构对外发布信息
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇
E．向监管部门举报

多项选择题

下列情形中，( )可以开立临时存款账户。

A．设立临时机构
B．日常转账结算
C．注册验资
D．异地临时经营活动
E．日常现金收付

多项选择题

下列措施中，( )不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。

A．剥夺政治权利
B．取消董事、高级管理人员任职资格
C．禁止从事银行业工作
D．经济处罚
E．刑事处罚

多项选择题

小马近日卧病在床，不能出门。他需要查询存款账户余额，( )业务可以满足其需求。

A．网上银行
B．电话银行
C．手机银行
D．自助终端
E．柜台查询

多项选择题

下列选项中，( )没有违反“公平对待”原则。

A．为外国客户制定较高费率
B．为VIP客户提供贵宾理财室
C．为残疾人开设特别服务窗口
D．为VIP客户提供专业理财师服务
E．对小客户的小额业务拒绝办理

多项选择题

( )是银行的主要风险。

A．信用风险、市场风险
B．流动性风险、国家风险
C．声誉风险、法律风险
D．合规风险、战略风险
E．操作风险

多项选择题

关于违法票据承兑、付款、保证罪的量刑，下列表述正确的有( )。

A．违犯本罪的，造成重大损失，处5年以下有期徒刑或者拘役
B．造成重大损失的，处2万元以上20万元以下罚金
C．造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑
D．造成特别重大损失的，处5万元以上50万元以下罚金
E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按照上述规定处罚

多项选择题

下列选项中，属于客户隐私的有( )。

A．客户的住址
B．客户的婚姻状况
C．客户的财务状况
D．客户的住房情况
E．客户的身份证号码

多项选择题

关于旅行支票，下列说法正确的有( )。

A．是由银行等机构为方便国际旅行者在旅行期间安全携带和支付费用而签发的一种固定面额票据
B．可在世界许多大银行、兑换网点兑换现金
C．可在一些国际酒店、餐厅等场所直接付账
D．在欧美国家使用便捷
E．若不慎丢失或被盗，可办理挂失、理赔和紧急补偿

多项选择题

我国银行信贷管理一般实行( )、集中授权管理、贷款管理责任制相结合。

A．统一授信管理
B．审贷分离
C．分级审批
D．分级授信
E．统一审批

多项选择题

中国银行业协会设有( )。

A．金融机构协作委员会
B．自律工作委员会
C．银行业从业人员资格认证委员会
D．农村合作金融工作委员会
E．法律工作委员会

多项选择题

对于国内生产总值(GDP)的理解，下列选项正确的有( )。

A．本国公民在一定时期内生产活动的最终成果
B．指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值
C．能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平
D．以不变价格表示的产品和劳务总值
E．一般情况下，其值高于国民生产总值(GNP)

多项选择题

基金托管业务有( )。

A．开放式基金托管
B．企业年金托管
C．全国社会保障基金托管
D．证券公司受托投资托管
E．QFII证券投资托管

多项选择题

关于手机银行和电话银行，下列说法不正确的有( )。

A．电话银行业务是银行通过电话自动语音及人工服务应答(客户服务中心)方式，为客户提供的银行服务
B．手机银行就是用手机拨打的电话银行
C．电话银行提供的服务包括各类账户之间的转账、代收代付、各类个人账户资料的查询、个人实盘外汇买卖等银行服务
D．手机银行和电话银行都属于电子银行
E．手机银行和电话银行的收费都是只收市话费

多项选择题

不可能构成有价证券诈骗罪主体的有( )。

A．某公司经理小马
B．某证券公司员工老张
C．某股份有限公司
D．某城市商业银行
E．13岁中学生小刚

多项选择题

银行业从业人员不得侮辱同事的( )。

A．国籍
B．肤色
C．民族
D．婚姻状况
E．性别

多项选择题

存款业务的基本法律要求有( )。

A．未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
B．未经国务院的批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样
C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款
D．商业银行不得采用不正当手段，吸收存款
E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

多项选择题

银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在( )等方面。

A．争议处理
B．互相监督
C．兼职
D．爱护机构财产
E．团结合作

多项选择题

关于银行资金业务，下列说法不正确的有( )。

A．银行所有资金的取得和运用都属于资金业务
B．资金业务是银行重要的资金运用，银行可以买入债券获得投资收益
C．资金业务是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转
D．资金业务最主要的风险是信用风险
E．银行开展资金业务面临着从业人员的操作风险

多项选择题

保险诈骗罪侵犯的客体包括( )。

A．保险人的财产所有权
B．保单
C．保险人
D．保费
E．国家的保险制度

多项选择题

我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行了重大改进，其中主要包括( )。

A．重新定义了资本范围，明确了资本的限额与限制
B．将市场风险纳入资本充足率监管框架
C．规定了0，20%，50%，100%的资产风险权重系数，取消了10%和70%的资产风险权重系数
D．信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可以使用内部模型法计算市场风险资本
E．详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度

多项选择题

根据“勤勉尽职”原则的要求，从事银行业的人员在工作中应( )。

A．勤勉谨慎
B．对所在机构负有诚实信用义务
C．切实履行岗位职责
D．维护所在机构商业信誉
E．保持个人品行正直

多项选择题

银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件和( )。

A．自律性组织的行业准则
B．经营规则
C．行为守则
D．职业操守
E．行业惯例

多项选择题

关于信用卡消费信贷的特点，下列描述正确的有( )。

A．循环信用额度
B．具有无抵押无担保贷款性质
C．没有最低还款额要求
D．通常是长期、大额、有指定用途的信用
E．信用卡有存取现金、支付结算、代收代付和通存通兑的功能

多项选择题

不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

A．银行业同业协会
B．其他同事
C．所在机构
D．单位领导
E．公安部门

多项选择题

客户授信额度按授信形式不同，包括( )。

A．承兑汇票贴现额度
B．进(出)口保理额度
C．进(出)口押汇额度
D．贷款额度
E．开立银行承兑汇票额度

多项选择题

为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作包括( )。

A．遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则
B．向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露
C．引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品
D．公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
E．提高客户的金融素质

不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

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电子银行包括( )。

银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法对风险进行( )的动态过程和机制。

商业银行操作风险的表现形式包括( )。

下列符合《银行从业人员职业操守》制订目的的是( )。

商业银行的负债业务的构成主要有( )。

内部控制的构成要素包括( )。

银行业从业人员与同事之间应当团结合作，下列做法恰当的有( )。

银行业从业人员应当尊重同事，具体包括( )。

下列银行业从业人员的做法正确的有( )。

( )属于商业银行中间业务。

银行业同事应当互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况报告给( )。

在分业管理的条件下，商业银行可以从事的业务包括( )。

《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括（）。

某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该( )。

下列情形中，( )可以开立临时存款账户。

下列措施中，( )不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。

小马近日卧病在床，不能出门。他需要查询存款账户余额，( )业务可以满足其需求。

下列选项中，( )没有违反“公平对待”原则。

( )是银行的主要风险。

关于违法票据承兑、付款、保证罪的量刑，下列表述正确的有( )。

下列选项中，属于客户隐私的有( )。

关于旅行支票，下列说法正确的有( )。

我国银行信贷管理一般实行( )、集中授权管理、贷款管理责任制相结合。

中国银行业协会设有( )。

对于国内生产总值(GDP)的理解，下列选项正确的有( )。

基金托管业务有( )。

关于手机银行和电话银行，下列说法不正确的有( )。

不可能构成有价证券诈骗罪主体的有( )。

银行业从业人员不得侮辱同事的( )。

存款业务的基本法律要求有( )。

银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在( )等方面。

关于银行资金业务，下列说法不正确的有( )。

保险诈骗罪侵犯的客体包括( )。

我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行了重大改进，其中主要包括( )。

根据“勤勉尽职”原则的要求，从事银行业的人员在工作中应( )。

银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件和( )。

关于信用卡消费信贷的特点，下列描述正确的有( )。

不能制止同事违规行为的要及时报告( )。

客户授信额度按授信形式不同，包括( )。

为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作包括( )。