A．熟知业务 B．信息保密 C．岗位职责 D．协助执行
A．向他人贷款 B．从事承担无限责任的投资 C．向他人提供担保 D．投资上市交易的无担保债券
A．风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益 B．尽力保全己积累的财富、厌恶风险 C．愿意承担较高的风险，追求高收益 D．没有或仅有较低的理财需求和理财能力
A．1．76％ B．1．79％ C．3．59％ D．3．49％
A．1月底前 B．2月底前 C．3月底前 D．5月底前
A．5 B．7 C．10 D．15
A．商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额 B．商业银行不得销售不能独立侧算的理财计划 C．商业银行可以销售收益率为零或负值的理财计划 D．商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释
A．理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的30％ B．理财资金不得投资于上市公司非公开发行或交易的股份 C．理财资金可以投资于末上市公司股票 D．理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金
A．增加业务收入，改善业务结构 B．扩大客户基础，提升客户质量 C．增强业务影响，树立品牌形象 D．分散经营风险
A．理财过程中的信用风险 B．理财资金的投资管理风险 C．支付条款中的支付结构风险 D．基础资产的市场风险
A．客户经济条件的变动 B．客户风险承受能力的变动 C．经济环境的变动 D．个别产品的运作风险
A．根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益 B．商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度 D．商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
A．国务院 B．各商业银行 C．中国银行业监督管理委员会 D．中国银行业协会
A．子女教育储蓄 B．按揭买房 C．退休 D．休假
A．银行存款 B．普通股票 C．优先股票 D．国债
A．开放性问题 B．表现热情 C．注意倾听 D．观察有效的信息来源
A．10％ B．14．3％ C．16．3％ D．20．5％
A．①③ B．③④ C．①②③ D．①②③④
A．14．4 B．13．09 C．13．5 D．14．21
A．美国 B．新西兰 C．南非 D．中国
A．在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道 B．客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品 C．对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售 D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同
A．市场风险 B．流动性风险 C．支付结构风险 D．投资管理风险
A．风险价值模型 B．受险价值方法 C．在险价值方法 D．投资价值模型
A．保证收益 B．保本浮动收益 C．非保本浮动收益 D．非保本固定收益
A．忠于职守 B．勤勉尽责 C．客户至上 D．熟知业务
A．货币市场与资本市场 B．一级市场与二级市场 C．现货市场与期货市场 D．股票市场与债券市场
A．债券 B．股票 C．股指期货 D．认股权证
A．1．33 B．3 C．2．33 D．4．67
A．公众 B．银监会 C．同业协会 D．以上都对
A．受托人财产 B．托管人财产 C．委托人财产 D．信托财产
A．从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加 B．从子女出生到完成学业为止，家庭成员数固定 C．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员数随子女独立而减少 D．从夫妻均退休到夫妻一方过世为止，家庭成员只有夫妻两人
A．由银监会进行保管 B．由外汇管理局进行保管 C．委托有托管资格的其他境内商业银行托管 D．委托有托管资格的其他境外商业银行托管
A．保险公司 B．信托公司 C．商业银行 D．基金公司
A．同时履行抗辩权 B．先履行抗辩权 C．后履行抗辩权 D．不安抗辩权
A．委托代理只能用书面形式 B．委托代理人将代理事项转托他人代理，事先没有取得被代理人同意的，由代理人对自己所转托的人的行为负民事责任 C．超越代理权的行为未经代理人的追认，由行为人承担民事责任 D．代理人知道被委托的事项违法仍然进行代理活动的，由代理人负民事责任
A．递延年金现值系数 B．预付年金现值系数 C．永续年金现值系数 D．以上都不正确
A．10000 B．9980 C．9990 D．10010
A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般由商业银行独立承担，储蓄的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
A．短期偿债能力 B．长期偿债能力 C．长期获利能力 D．营运能力
A．资产负债表 B． 利润表 C．现金流量表 D．以上都不是
A．确定沟通的目的和重点 B．选择沟通方式 C．制作金融服务建议书 D．客户的相关文件资料
A．通货膨胀率 B．投资报酬率 C．银行贷款利率 D．工资薪金收入成长率
A．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加 B．期限越长，利率越高，终值就越大 C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高 D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
A．7．66％ B．12．78％ C．13．53％ D．12．55％
A．精神分裂症 B．自杀 C．精神分裂症和自杀 D．由于精神分裂症引起的自杀
A．定期寿险又称“定期生存保险”，是人寿险中最简单的一种 B．如果定期寿险的被保险人在保险期满时仍然生存，则保险合同即行终止，保险人无给付义务 C．定期寿险保险费比较低廉，少额的保费就可得到巨额的保障 D．定期寿险没有现金价值，不具有储蓄性的特点
A．成长型基金强调基金单位价格的增长 B．成长型基金一般按时派息 C．成长型基金投贷对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品 D．成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场
A．+1；+2 B．+2；+3 C．+3；+4 D．+4；+5
A．利率的波动 B．通货膨胀 C．预定营运管理费用 D．保险公司制定的预定死亡率
A．债券的到期时间越长，利率风险越大 B．一般说来，国债的违约风险最低 C．可赎回债券可以在任何时问赎回 D．如果利率下降，债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险
A．合法性原则是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税乃至避税行为区别开来的根本所在 B．目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的。 C．规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的 D．为客户进行税收规划应该以税负轻重作为选择纳税的唯一标准
A．合格的境内机构投资者 B．集合投资者 C．合格的境外机构投资者 D．战略投资者
A．不易亲近 B．不易成功 C．得失心重 D．以量取质
A．了解客户 B．选择目标客户 C．与客户建立信任 D．与客户沟通
A．应计入 B．不计入 C．由投资者选择是否计入 D．由商业银行选择是否计入
A．产品收益率 B．产品收益率的方差 C．产品收益率的标准差 D．VaR
A．利率波动 B．汇率波动 C．系统风险 D．存款利率和汇率的变动
A．建立投诉处理监督评估机制 B．建立声誉内部培训和激励机制 C．建立声誉风险排查机制 D．建立新闻工作归口管理制度
A．将客户交与保卫部门 B．耐心说明情况，取得理解和谅解 C．作出日后满足的承诺 D．向上级汇报
A．融通货币资金 B．资源配置 C．信号功能 D．调节经济
A．普通股票 B．国债 C．优先股股票 D．远期合约
A．当月月底 B．次月1日 C．次月15日 D．次月7日内
A．利率风险 B．违约风险 C．非系统风险 D．系统风险
A．图像语言 B．电子邮件 C．书面语言 D．多媒体
A．14 B．0．0714 C．3．5 D．0．2857
A．30万元全部买入股票A B．15万元投资股票A，15万元投资股票B C．15万元投资股票B，15万元投资股票C D．15万元投资股票A，15万元投资股票C
A．升水 B．贴水 C．平价 D．不变
A．与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据 B．避免向同事打听客户的个人情息和交易信息 C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况 D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
A．专业胜任 B．忠于职守 C．勤勉尽责 D．诚实守信
A．418246 B．425678 C．637241 D．286375
A．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估 B．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估 C．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估 D．通过互联网，对客户的产品适合度进行评估
A．专业胜任 B．守法合规 C．诚实信用 D．勤勉尽职
A．安全性 B．流动性 C．效益性 D．波动性
A．不可分散的风险 B．由宏观经济环境变化引起的证券收益的不确定性 C．由于证券本身因素引起的收益的不确定性 D．市场投资组合仍然包含的风险
A．军人转业费 B．驻华使馆的外交代表所得 C．孤老、烈属所得 D．保险赔款
A．认购费率通常比申购费率优惠 B．认购期利息自动转为基金份额 C．是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为 D．基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则
A．7 B．10 C．15 D．30
A．商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 B．商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 C．商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 D．商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
A．公平竞争 B．诚实信用 C．守法合规 D．专业胜任
A．期货保证金存管银行 B．期货监督管理机构 C．期货公司 D．期货交易所
A．不符合公平竞争 B．符合公平竞争 C．在公司想获得市场优势时可鼓励采用 D．正常情况下不符合公平竞争．但在公司业务发展陷入困境时可以采用
A．合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 B．当事人意思表示真实 C．至少有一方当事人具备民事行为能力 D．合同标的需确定
A．会计师事务所 B．投资顾问咨询公司 C．律师事务所 D．有价证券承销人
A．按照收益凭证是否可以赎回，基金可分为开放式基金和封闭式基金 B．按投资对象不同，基金可分为主动型基金和被动型基金 C．根据募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金 D．根据基金法律地位不同，基金可分为公司型基金和契约型基金
A．证券买卖差价 B．红利收入 C．债券利息 D．存款利息收入
A．债券型基金、股票型基金、混合型基金、货币市场型基金 B．股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金 C．债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金 D．货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金
A．产品设计风险管理 B．产品运作风险管理 C．产品销售风险管理 D．产品到期风险管理
A．投资偏好 B．现有和预见的经济状况 C．养老金规划 D．理财决策模式
A．保证收益理财计划 B．非保证收益理财计划 C．保本浮动收益理财计划 D．非保本浮动收益理财计划
