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单项选择题

  内部审计的主要内容不包括______。

A.经营管理的合规性及合规部门工作情况
B.内部控制的健全性和有效性
C.银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
D.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
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单项选择题

  下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是______。

A.久期分析
B.敏感性分析
C.内部评级法
D.缺口分析
单项选择题

  外汇结构性风险来源于______。

A.代理外汇买卖
B.泊营外汇买卖
C.即期外汇买卖
D.银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配
单项选择题

  商业银行通常将______看作对其经济价值威胁最大的风险。该类风险一旦发生并任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。

A.市场风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.流动性风险
单项选择题

  目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE、ROA相比，RAROC的特点不包括______。

A.可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性
B.可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平
C.RAROC=(净收益-预期损失)÷经济资本
D.使银行不再注重盈利性
单项选择题

  正态分布是描述______的一种重要概率分布。

A.单一型随机变量
B.连续型随机变量
C.综合型随机变量
D.周期型随机变量
单项选择题

  下列关于银行监管法律法规的说法，不正确的是______。

A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分
B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在其权限内制定的规范性文件
D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
单项选择题

  已知某商业银行的资本总额为20亿，核心资本为5亿，附属资本为2亿，信用风险加权资产为80亿，并且市场风险的资本要求为20亿，那么根据《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本充足率的计算公式，该商业银行的资本充足率为______。

A.25%
B.6%
C.2%
D.9%
单项选择题

  假设目前收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线变陡，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是    。

A.买入期限较长的金融产品
B.卖出期限较短的金融产品
C.买人期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品
D.买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品
单项选择题

  代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，为获得客户允许代理扣划资金或进行交易，属于______操作风险点。

A.系统缺陷
B.内部流程
C.外部事件
D.人员因素
单项选择题

  利率期货主要有以长期国债为标的的长期利率期货，以及______个月期限的短期利率期货。

A.3
B.6
C.12
D.18
单项选择题

  中央银行正在实施稳健中性的货币政策，利率水平持续上行，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使______。

A.潜在借款人的风险水平下降
B.借款人承受较低的风险
C.所有企业的履约程度有一定程度的提高
D.所有企业的违约风险有一定程度的上升
单项选择题

  公允价值的计量方式不包括______。

A.直接使用可获得的市场价格
B.使用公认的模型估算市场价格
C.历史成本反映的价值
D.实际支付价格
单项选择题

  资产分类监管标准的优点是______，缺点是______。

A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱
B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱
C.不直接面向风险管理；可操作性相对较强
D.直接面向风险管理；可操作性相对较强
单项选择题

  下列各项中，不属于内部欺诈事件的是______。

A.多户头支票欺诈
B.内幕交易
C.交易品种未经授权(存在资金损失)
D.银行内部发生的环境安全性事件
单项选择题

  内部审计的主要内容不包括______。

A.经营管理的合规性及合规部门工作情况
B.内部控制的健全性和有效性
C.银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
D.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
单项选择题

  ______负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.高级管理层
单项选择题

  根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中______将商业银行的所有业务划分为9条业务线。

A.标准法
B.替代标准法
C.内部评级法
D.高级计量法
单项选择题

  抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的______。

A.产品设计缺陷
B.结算支付错误
C.财务/会计错误
D.文件合同缺陷
单项选择题

  ______代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

A.全面风险管理
B.国别风险管理
C.战略风险管理
D.声誉风险管理
单项选择题

  组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是______。

A.商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产组合模型两种方法
B.商业银行可以依据风险管理专家的判断，给予各项指标一定权重，得出对单个资产组合风险判断的综合指标或指数
C.资产组合模型方法主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测
D.组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果，防止国别、行业、区域、产品等维度的风险集中度过高，实现资源的最优化配置
单项选择题

  下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是______。

A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
单项选择题

  下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是    。

A.是商业银行已经预计到将会发生的损失
B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积
C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
D.是信用风险损失分布的方差
单项选择题

  国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是______，超过这一限度说明风险较大。

A.50%
B.100%
C.150%
D.200%
单项选择题

  下列关于国别风险的说法不正确的是______。

A.国别风险可以分为政治风险、经济风险和社会风险
B.国别风险的评估指标有三种
C.国别风险在债权人的控制范围内
D.对国别风险的计量可以通过主权评级实现
单项选择题

  国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中______的体现。

A.洗钱
B.政治风险
C.监管规定
D.自然灾害
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