下列有关信息保密的说法，错误的是( )。

我国的信托业已经先后经历了( )次大规模的清理整顿。

( )是我国第一家批准设立境内代表处的外资银行。

2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进( )改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行( )。”

A．国家开发银行；公开透明的招标制
B．国家开发银行；责任明确的审批制
C．中国农业发展银行；公开透明的招标制
D．中国农业发展银行；责任明确的审批制

单项选择题

2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，中国人民银行职能不包括( )。

A．制定和执行货币政策
B．管理中央公共财政支出
C．防范和化解金融风险
D．维护金融稳定

单项选择题

下列各项中( )不属于非法人的组织。

A．私营独资企业
B．合伙企业
C．中外合作经营企业
D．国有独资企业

单项选择题

汇率变化一个最重要的影响就是对( )的影响。

A．消费者
B．股民
C．贸易
D．外汇卖家

单项选择题

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。

A．只能是金融机构
B．只能是金融机构工作人员
C．只能是金融机构工作人员或金融机构
D．可以是任何单位和个人

单项选择题

《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例为( )。

A．不得低于75%
B．不得高于75%
C．不得低于25%
D．不得高于25%

单项选择题

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%，此项措施是为了( )。

A．分散贷款风险
B．控制贷款规模
C．控制利息收入
D．创造公平的贷款环境

单项选择题

关于反洗钱，下列叙述不正确的是( )。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

单项选择题

合法代理行为的法律后果直接归属于( )。

A．被代理人
B．第三人
C．代理人
D．代理人及被代理人

单项选择题

金融犯罪侵犯的客体是( )。

A．金融流通秩序
B．金融管理法规
C．金融工具
D．金融管理秩序

单项选择题

银行从业人员在面临利益冲突时，下列做法不正确的是( )。

A．申请回避
B．主动避免利益冲突
C．自我把握，不做处理
D．向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息

单项选择题

在外汇标价方法的选择上，我国采用的方法是( )。

A．市场标价法
B．直接标价法
C．一篮子标价法
D．直接标记法

单项选择题

下列选项中，商业银行不能拒绝的行为是( )。

A．企业单位查询其员工设立的私人的存款账户
B．企业单位冻结其员工设立的私人的存款账户
C．执法机关查处经济犯罪案件时查询存款人存款账户
D．个人查询他人存款账户

单项选择题

下列关于项目贷款还款的叙述不正确的是( )。

A．可以商定一定的宽限期
B．可采用等额本金还款法
C．宽限期内不支付利息，也不还本金
D．宽限期内只支付利息，不还本金

单项选择题

借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是指( )。

A．损失类贷款
B．可疑类贷款
C．次级类贷款
D．关注类贷款

单项选择题

企业到银行办理票据贴现业务时，给企业或银行带来的影响表现在( )。

A．银行卖出了一项资产，相当于银行的债券投资
B．银行买入了一项资产，相当于发放了一笔贷款
C．银行买了一项资产，相当于收回了一笔贷款
D．企业卖出了一项资产，获得了利息收入

单项选择题

根据《公司法》的规定，关于有限责任公司和股份有限公司的异同，下列表述错误的选项是( )。

A．都是企业法人
B．有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元
C．有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司
D．都必须依法制订公司章程

单项选择题

中央银行参与货币市场的主要目的是( )。

A．取得短期投资收益
B．弥补财政赤字，解决财政困难
C．进行公开市场业务，实现货币政策目标
D．进行资金头寸调度，保证收支平衡

单项选择题

甲、乙公司于20008年3月10日签订买卖合同，约定合同于3月15日起生效。甲、乙公司于3月20日向法院请求撤销该合同，4月10日法院依法撤销该合同。下列表述中。正确的是( )。

A．合同自3月15日起归于无效
B．合同自3月20日起归于无效
C．合同自3月10日起归于无效
D．合同自4月10日起归于无效

单项选择题

对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包含( )。

A．由国务院银行业监督管理机构予以取缔
B．构成犯罪的，依法追究刑事责任
C．尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D．一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款

单项选择题

银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是( )。

A．牵头行
B．代理行
C．参加行
D．安排行

单项选择题

经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。

A．经济产出
B．居民收入
C．经济产出和居民收入
D．经济收入

单项选择题

表见代理属于广义( )的一种。

A．有权代理
B．无效代理
C．有效代理
D．无权代理

单项选择题

关于空壳公司的特点，下列表述错误的是( )。

A．为匿名的公司所有者提供服务
B．由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
C．被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D．公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

单项选择题

下列说法有误的是( )。

A．我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密
B．根据《反洗钱法》全文来理解，这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息，也包括客户身份信息和账户交易信息
C．妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件
D．根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息3年以上

单项选择题

中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以( )和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。

A．存款
B．贷款
C．结算
D．零售

单项选择题

关于信用风险，以下说法正确的是( )。

A．信用风险只有当违约实际发生时才会产生
B．对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C．信用风险是银行面临的最复杂和最重要的风险
D．交易对手信用评级的下降不属于信用风险

单项选择题

下列选项中，属于我国银行同业拆借的特点是( )。

A．期限短、金额大、风险高、手续烦琐
B．期限短、金额大、风险低、手续简便
C．期限长、金额小、风险高、手续简便
D．期限短、金额小、风险低、手续烦琐

单项选择题

按照《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存( )。

A．3年
B．5年
C．8年
D．10年

单项选择题

下列股份制商业银行中，( )的总部所在地不是在北京。

A．中信银行
B．招商银行
C．华夏银行
D．中国民生银行

单项选择题

( )不属于银行业从业人员。

A．银行工作人员
B．信托公司工作人员
C．汽车金融公司工作人员
D．证券公司工作人员

单项选择题

中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。

A．在公开市场上买回证券
B．提高存款准备金率
C．提高再贴现率
D．通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

单项选择题

新中国第一家信托公司是( )。

A．中国国际信托投资公司
B．北京国际信托投资公司
C．上海国际信托投资公司
D．中国信达资产管理公司

单项选择题

目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括( )。

A．金融机构执行有关人民币管理规定的行为
B．金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
C．金融机构的与中国人民银行特种贷款有关的行为
D．金融机构的设立行为

单项选择题

根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括( )。

A．资产收益
B．选择管理者
C．批准破产
D．参与重大决策

单项选择题

下列选项中，( )是以汇票、支票等出质为债权担保的质押方式。

A．动产质押
B．财产抵押
C．权利质押
D．财产留置

单项选择题

根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。

A．外部监管制度
B．中央银行制度
C．分业经营制度
D．从业人员资格认证制度

单项选择题

有关股份制商业银行，下列说法不正确的是( )。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

单项选择题

( )是新中国第一家全国性的股份制银行。

A．交通银行
B．招商银行
C．恒丰银行
D．中信银行

单项选择题

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

A．培植阶段
B．处置阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

单项选择题

以下( )属于我国财务公司业务。

A．投资不动产
B．代理期货期权业务
C．对成员单位贷款
D．购买股票

单项选择题

教育消费根据对象不同分为子女教育消费和( )两种。

A．个人教育消费
B．亲人教育消费
C．企业教育消费
D．老人教育消费

单项选择题

目前，我们所称的“五大行”是指( )。

A．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
B．中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行
C．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国进出口银行
D．中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、国家开发银行

单项选择题

个人资产负债表反映在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的( )以及债务。

A．净资产
B．资产
C．银行存款
D．股票资产

单项选择题

( )是中国银行业协会的最高权力机构。

A．会员大会
B．秘书处
C．理事会
D．监事会

单项选择题

下列单位中，( )不属于中国银行业协会会员单位。

A．兴业银行
B．中央国债登记结算有限责任公司
C．中国进出口银行
D．海南省银行业协会

单项选择题

商业银行不能将同业拆入资金用于( )。

A．发放固定资产贷款或投资
B．弥补票据结算不足
C．解决临时性周转资金的需要
D．弥补联行汇差头寸的不足

单项选择题

下列关于银行保函的说法，错误的是( )。

A．银行保函是指银行应申请人的要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任
B．银行保函根据担保银行承担风险不同及管理的需要，可分为融资类保函和非融资类保函两大类
C．融资类保函主要包括投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函等
D．融资类保函的核心特点是为申请人的融资行为及资金债务的偿还义务承担担保责任

单项选择题

个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。

A．50%；70%；80%
B．50%；80%；70%
C．70%；50%；60%
D．80%：70%；50%

单项选择题

我国目前贷款利率( )。

A．下限放开，实行上限管理
B．上限放开，实行下限管理
C．上下限均放开
D．实行上下限管理

单项选择题

存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。

A．托管行为
B．信用行为
C．代理行为
D．票据行为

单项选择题

关于同业拆借，下列说法错误的是( )。

A．同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率
B．在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率
C．上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率
D．同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行

单项选择题

如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在( )的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。

A．十五天
B．一个月
C．三个月
D．六个月

单项选择题

( )是用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的。

A．经济资本
B．会计资本
C．监管资本
D．核心资本

单项选择题

银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识是( )。

A．产品的特点
B．产品的风险
C．产品的有效期
D．产品的设计过程

单项选择题

下列属于中国银行业监督管理委员会职责的有( )。

A．负责金融业的统计、调查、分析和预测
B．监督管理银行间同业拆借市场监督管理
C．审批银行业的金融机构和它的分支机构设立、变更、终止和业务的范围
D．制定货币政策

单项选择题

20世纪80年代以后，银行风险管理进入( )阶段。

A．全面风险管理阶段
B．资产负债风险管理阶段
C．负债风险管理阶段
D．资产风险管理阶段

单项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》中对于“内幕信息”的规定，银行业从业人员不得( )。

A．与本行专家讨论股票走势
B．基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议
C．利用本行电脑操作股票买卖
D．在本行上网查看股票信息

单项选择题

现阶段，我国货币政策的操作目标是( )，中介目标是( )。

A．货币供应量，基础货币
B．基础货币，高能货币
C．基础货币，流通中现金
D．基础货币，货币供应量

单项选择题

下列行为中，( )符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求。

A．在公共场合损害本机构的言论不予理睬
B．将单位的专有技术透露给同业竞争机构
C．遵守所在机构纪律和规章制度
D．不跳槽、不换岗

下列有关信息保密的说法，错误的是( )。

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我国的信托业已经先后经历了( )次大规模的清理整顿。

( )是我国第一家批准设立境内代表处的外资银行。

金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。

有关中国银行业协会的下列说法中不正确的是( )。

以下各项中，( )不能发行政策性金融债券。

汇款的三种方式中，多用于急需用款和大额汇款的是( )。

关于抵押的，以下说法正确的是( )。

下列( )不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定。

在银团的主要成员中，( )成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的。

银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员应当不得( )。

关于商业银行存款业务，下列描述错误的是( )。

合同成立需要具备承诺和( )阶段。

《巴塞尔新资本协议》将( )作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标。

下列不属于中国银行业监督管理委员会监管标准的是( )。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的( )行为会受到行政处分。

下列做法不正确的是( )。

关于个人汽车消费贷款的有关规定，下列叙述错误的是( )。

在国际收支的衡量指标中，国际收支中最主要的部分是( )。

物价稳定是要保持( )的大体稳定，避免出现高通货膨胀。

由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失风险的是( )。

下列有关信息保密的说法，错误的是( )。

由于存款业务量巨大，存款合同一般采用( )。

大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临( )危机。

按照《票据法》的规定，有关汇票背书的下列说法错误的是( )。

国务院反洗钱行政主管部门是( )。

下列有关我国金融债券的说法中，不正确的是( )。

人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得( )。

商业银行的代理业务不包含( )。

下面关于商业银行董事和董事会的说法错误的一项是( )。

2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进( )改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行( )。”

2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，中国人民银行职能不包括( )。

下列各项中( )不属于非法人的组织。

汇率变化一个最重要的影响就是对( )的影响。

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。

《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例为( )。

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%，此项措施是为了( )。

关于反洗钱，下列叙述不正确的是( )。

合法代理行为的法律后果直接归属于( )。

金融犯罪侵犯的客体是( )。

银行从业人员在面临利益冲突时，下列做法不正确的是( )。

在外汇标价方法的选择上，我国采用的方法是( )。

下列选项中，商业银行不能拒绝的行为是( )。

下列关于项目贷款还款的叙述不正确的是( )。

借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是指( )。

企业到银行办理票据贴现业务时，给企业或银行带来的影响表现在( )。

根据《公司法》的规定，关于有限责任公司和股份有限公司的异同，下列表述错误的选项是( )。

中央银行参与货币市场的主要目的是( )。

甲、乙公司于20008年3月10日签订买卖合同，约定合同于3月15日起生效。甲、乙公司于3月20日向法院请求撤销该合同，4月10日法院依法撤销该合同。下列表述中。正确的是( )。

对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包含( )。

银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是( )。

经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。

表见代理属于广义( )的一种。

关于空壳公司的特点，下列表述错误的是( )。

下列说法有误的是( )。

中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以( )和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。

关于信用风险，以下说法正确的是( )。

下列选项中，属于我国银行同业拆借的特点是( )。

按照《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存( )。

下列股份制商业银行中，( )的总部所在地不是在北京。

( )不属于银行业从业人员。

中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。

新中国第一家信托公司是( )。

目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括( )。

根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括( )。

下列选项中，( )是以汇票、支票等出质为债权担保的质押方式。

根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。

有关股份制商业银行，下列说法不正确的是( )。

( )是新中国第一家全国性的股份制银行。

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

以下( )属于我国财务公司业务。

教育消费根据对象不同分为子女教育消费和( )两种。

目前，我们所称的“五大行”是指( )。

个人资产负债表反映在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的( )以及债务。

( )是中国银行业协会的最高权力机构。

下列单位中，( )不属于中国银行业协会会员单位。

商业银行不能将同业拆入资金用于( )。

下列关于银行保函的说法，错误的是( )。

个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。