公开披露的基金信息不包括( )。

单项选择题

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。

A．私企业主、私企业主、雇员和雇员家属
B．雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主
C．太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属
D．雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

单项选择题

根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于( )人民币，且必须为实缴货币资本。

A．1000万元
B．2000万元
C．5000万元
D．1亿元

单项选择题

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为( )。

A．投保人是被保险人，也是受益人
B．投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人
C．投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人
D．投保人是被保险人，受益人是其指定的人

单项选择题

复利的计息次数增加，其现值( )。

A．不变
B．增大
C．减小
D．呈正向变化

单项选择题

在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是( )。

A．信托关系
B．合同关系
C．委托代理关系
D．供销关系

单项选择题

到期收益率作为判别债券优劣的手段，其最大的缺点是( )。

A．没有考虑再投资风险
B．没有考虑信用风险
C．没有考虑流动性风险
D．没有考虑利率风险

单项选择题

CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是( )。

A．价格风险
B．再投资风险
C．购买力风险
D．违约风险

单项选择题

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表(一式三份)，应于下一年度的( )前报中国银行业监督管理委员会。

A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．4月底

单项选择题

协方差的正负显示了两个投资项目之间( )。

A．取舍关系
B．投资风险的大小
C．报酬率变动的方向
D．风险分散的程度

单项选择题

半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为( )。

A．1.765%
B．1.80%
C．3.6%
D．3.4%

单项选择题

保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得( )颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。

A．工商行政管理机关
B．保险监督管理机构
C．中国人民银行
D．保险公司

单项选择题

经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于( )行业。

A．房地产
B．建材
C．汽车
D．电力

单项选择题

如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

A．国债
B．定期存款
C．股票
D．活期存款

单项选择题

由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用( )。

A．客户制定的格式合同
B．客户与存款机构协商的格式合同
C．存款机构制定的格式合同
D．口头形式

单项选择题

某乙投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是( )。

A．被汽车撞倒
B．心肌梗塞
C．被汽车撞倒和心肌梗塞
D．被汽车撞倒导致的心肌梗塞

单项选择题

第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，( )。

A．行为人员全部责任
B．第三人和行为人负连带责任
C．被代理人和行为人负连带责任
D．被代理人和第三人负连带责任

单项选择题

银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。

A．不打听与自身工作无关的信息
B．未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责
C．当有急事需要处理时，按规定将自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D．未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为

单项选择题

公开披露的基金信息不包括( )。

A．基金资产净值、基金份额净值
B．基金份额申购、赎回价格
C．基金募集情况
D．基金投资策略

单项选择题

挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金的行为属于( )。

A．欺诈客户行为
B．操纵证券市场行为
C．虚假信息误导行为
D．证券内幕交易行为

单项选择题

在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于( )。

A．递延年金现值系数
B．预付年金现值系数
C．永续年金现值系数
D．以上都不正确

单项选择题

根据《信托法》，受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以( )承担。

A．信托财产
B．受托人固有财产
C．委托人固有财产
D．委托人固有资产和信托财产

单项选择题

债券分为附息债券和零息债券的依据是( )。

A．债券形式
B．计息方式
C．付息方式
D．利率变动方式

单项选择题

某投资者于2008年6月26日购买了执行价格为60美元的美式股票看涨期权，2008年8月27日该股票价格为每股80美元，该投资者行使期权买入100股股票，并于次日卖出，卖出价为每股85美元，不考虑期权费，则该投资者获利( )美元。

A．司马两单位
B．托拉
C．金衡制单位
D．K值单位

单项选择题

如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择去做( )。

A．远期外汇买卖
B．择期外汇买卖
C．掉期外汇买卖
D．外汇期权买卖

单项选择题

下列关于债券通货膨胀风险的说法，不正确的是( )。

A．通货膨胀风险主要是针对短期债券而言的
B．通货膨胀风险是指债券货币收益的购买力随着物价上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低
C．发生通货膨胀时，投资者投资债券的利息收入会受到价值折损
D．发生通货膨胀时，投资者投资债券的本金会受到价值折损

单项选择题

对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取( )的措施。

A．暂停该银行新的理财计划和产品
B．停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C．更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D．将该银行客户的交易转移至其他银行办理

单项选择题

选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点，是开发客户的( )。

A．首要环节
B．基本环节
C．重要环节
D．最重要环节

单项选择题

充分授权制度要求：商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认( )。

A．1次
B．2次
C．3次
D．4次

单项选择题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在( )以上。

A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元

单项选择题

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。

A．境内托管人在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B．境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C．境内托管人通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D．境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务

单项选择题

一张5年期，票面利率10%，市场价格1000元，面值1000元的债券，到期收益率为( )。

A．10%
B．11.5%
C．12.5%
D．13.5%

单项选择题

某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于( )。

A．习惯型消费者
B．理智型消费者
C．经济型消费者
D．疑虑型消费者

单项选择题

( )的投资份额是可以不固定的。

A．封闭式基金
B．契约式基金
C．开放式基金
D．公司型基金

单项选择题

股指期货是为管理股市风险尤其是( )而产生的。

A．系统性风险
B．非系统性风险
C．破产风险
D．公司经营风险

单项选择题

某人5年后需要还清10万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为10%，则需每年存入银行( )元。

A．16350
B．16360
C．16370
D．16380

单项选择题

我国《个人所得税法》规定，工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为( )。

A．5%～40%
B．3%～40%
C．5%～45%
D．8%～45%

单项选择题

对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于( )。

A．0
B．-1
C．+1
D．无所谓

单项选择题

《证券法》规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独立户管理。

A．商业银行
B．证券公司
C．登记结算公司
D．证券交易所

单项选择题

申购新股型理财计划属于( )。

A．结构型理财产品
B．固定收益型产品
C．套利型理财产品
D．衍生工具联结型产品

单项选择题

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

A．本机构他人的财务
B．其他机构他人的财务
C．公共财务
D．以上都对

单项选择题

以下关于债券和股票说法错误的是( )。

A．收发益率相互影响
B．都属于有价证券
C．都是筹资手段
D．都有规定的偿还期限

单项选择题

为股票发行出具审计报告的专业机构人员，在该股票承销期内和期满后( )个月内，不得买卖该种股票。

A．2
B．3
C．6
D．12

单项选择题

下列关于金融衍生产品的说法中不正确的是( )。

A．利率期货的基础资产是价格随市场利率波动的债券产品
B．货币互换是将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金融互换
C．股票指数期权属于期货期权
D．当预期利率要下降时，持有金融债券的投资者应该进行利率期货合约的空头套期保值

单项选择题

机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于( )责任。

A．车辆第三者责任的免除
B．车辆第三者责任的承保
C．车辆损失险的免除
D．车辆损失险的承保

单项选择题

下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。

A．银行间同业拆借业务
B．个人理财业务
C．代理买卖外汇业务
D．承销金融债券业务

单项选择题

下列关于债券利率风险的说法，不正确的是( )。

A．也叫价格风险
B．当利率上涨时，债券价格上涨
C．对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨会减少投资人的资产收益
D．债券的到期时间越长，价格风险越大

单项选择题

银行从业人员必须做到“廉洁奉公，不谋私利”，以下各种行为中不属于这一范畴的是( )。

A．通过学习不断提高自己的专业知识和专业技能
B．敢于抵制各种不良行为和不正之风
C．对损公肥私等行为要敢于揭发
D．大胆维护国家的财经纪律以及企业的规章制度

单项选择题

违约责任的承担形式不包括( )。

A．违约金责任
B．赔偿损失
C．强制履行
D．行政处罚

单项选择题

根据《个人所得税法》的规定，工资、薪金所得采用的税率形式是( )。

A．超额累进税率
B．全额累进税率
C．超率累进税率
D．超倍累进税率

单项选择题

下列关于商业银行个人理财业务的说法正确的是( )。

A．发现客户的主要方法是市场调研
B．主要通过打电话开发客户
C．盈利的关键是要寻求大客户
D．将成为商业银行收益的主要来源

单项选择题

中华人民共和国银行业监督管理委员会成立于( )年。

A．2000
B．2003
C．2004
D．2005

单项选择题

如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是( )万元。

A．6.4
B．8
C．3.2
D．5

单项选择题

下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。

A．进入银行业金融机构进行检查
B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
C．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
D．匿名信征集金融机构工作人员的意见

单项选择题

关于理财产品的销售管理的内容，错误的是( )。

A．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项
B．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
C．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
D．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形

单项选择题

按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。

A．根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B．商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D．商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

单项选择题

如果某投资组合由以下两种资产构成，那么该投资组合的预期收益率为()。

A．7%
B．10%
C．13%
D．16%

单项选择题

以下关于期货的结算说法错误的是( )。

A．期货的结算实行每日盯市制度，即客户以开仓后，当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果，在此之后，平仓之前，客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果
B．客户平仓后，其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出，也可由所有的单日盈亏累加得出
C．期货的结算实行每日结算制度，客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨。当客户处于赢利状态时，只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额，则客户可以将超过部分体现；当处于亏损状态时，一旦保证金余额低于维持保证金的数额，则客户必须追加保证金，否则就会被强制平仓
D．客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差

公开披露的基金信息不包括( )。

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根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括( )。

下列关于投资型保险产品的说法，正确的是( )。

金融期货中最早出现的品种是( )。

以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是( )。

我国个人所得税中稿酬所得适用( )。

经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，( )可能导致减少储蓄、增加基金、股票配置。

关于债券，下列说法正确的是( )。

在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是( )。

在人身意外伤害保险中，保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果，如( )。

目前，( )是世界上最大的外汇交易中心。

间接融资可以应用的金融工具是( )。

下列四种投资工具中，风险最低的是( )。

保险金额是当保险标的的保险事故发生时，保险公司所赔付的( )。

一个投资者以13美元购入一份看涨期权，标的资产协定价格为90美元，而该资产的市场定价为100美元，则该期权的内在价值和时间价值分别是( )。

公司型投资基金的特点不包括( )。

一房产价值80万元，耐用年限为60年，残值率为10%。根据直线折旧法，该房产的折旧率为( )。

利用房屋贷款买房子时，会计科目( )。

商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是( )。

商业银行应按( )对个人理财业务进行统计分析。

在下列各种说法中，最能反映资产配置决策重要性的是( )。

某人每月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计( )元钱。

( )是证券发行和交易制度的核心。

银行采取外部营销方式推介银行产品和服务的时候，不必遵循的原则是( )。

金融机构应当履行的反洗钱业务不包括( )。

与传统的保险产品相比，现代的保险产品( )。

对于个人负债的评估，正确的说法有( )。

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴( )。

下列关于提议的说法，不正确的是( )。

下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是( )。

以下有关人力资本的论述中正确的是( )。

在最低收益理财计划中，商业银行一般规定的最低保证收益与( )最接近。

银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的( )。

关于互换交易的作用说法错误的是( )。

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。

根据《证券投资基金法》的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于( )人民币，且必须为实缴货币资本。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为( )。

复利的计息次数增加，其现值( )。

在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是( )。

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协方差的正负显示了两个投资项目之间( )。

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保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得( )颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。

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如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用( )。

某乙投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是( )。

第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，( )。

银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。

公开披露的基金信息不包括( )。

挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金的行为属于( )。

在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于( )。

根据《信托法》，受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以( )承担。

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某投资者于2008年6月26日购买了执行价格为60美元的美式股票看涨期权，2008年8月27日该股票价格为每股80美元，该投资者行使期权买入100股股票，并于次日卖出，卖出价为每股85美元，不考虑期权费，则该投资者获利( )美元。

如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择去做( )。

下列关于债券通货膨胀风险的说法，不正确的是( )。

对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取( )的措施。

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充分授权制度要求：商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认( )。

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下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。

一张5年期，票面利率10%，市场价格1000元，面值1000元的债券，到期收益率为( )。

某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于( )。

( )的投资份额是可以不固定的。

股指期货是为管理股市风险尤其是( )而产生的。

某人5年后需要还清10万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为10%，则需每年存入银行( )元。

我国《个人所得税法》规定，工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为( )。

对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于( )。

《证券法》规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独立户管理。

申购新股型理财计划属于( )。

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

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下列关于金融衍生产品的说法中不正确的是( )。

机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于( )责任。

下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。