银行面临的最主要的风险是( )。

单项选择题

银行业内幕信息是指为( )所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

A．机构人员
B．内幕人员
C．机构领导
D．监管部门的人员

单项选择题

根据有关规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。

A．十万元
B．三十万元
C．十万元以上三十万元以下
D．三十万以上

单项选择题

下列不属于商业银行应披露的公司治理信息的是( )。

A．年度内召开股东大会情况
B．独立董事的工作情况
C．监事会的构成及其工作情况
D．股东的构成结构

单项选择题

当中央银行提高法定存款准备金率时，下列说法正确的是( )。

A．商业银行的可用资金增加，贷款下降，导致货币供应量减少
B．商业银行的可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少
C．商业银行的可用资金增加，贷款提高，导致货币供应量增加
D．商业银行的可用资金增加，贷款下降，导致货币供应量减少

单项选择题

在定期存款种类中，其特点是利率低于整存整取定期存款，高于活期存款的是( )。

A．整存零取
B．存本取息
C．零存整取
D．本息整取

单项选择题

可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券是( )。

A．一般公司债券
B．不可转换公司债券
C．可转换公司债券
D．可转让公司债券

单项选择题

被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征不包括( )。

A．有严格的银行保密法
B．有严格的公司法
C．有严格的公司保密法
D．有宽松的金融规则

单项选择题

中国人民银行的职能是中国人民银行在( )的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

A．中国银监会
B．国务院
C．国家发展和改革委员会
D．全国人民代表大会常务委员会

单项选择题

关于冻结单位存款的期限，下列说法正确的是( )。

A．一般为1年
B．在1年以内
C．不超过6个月
D．在6个月到1年之间

单项选择题

关于公司的设立，下列说法不正确的是( )。

A．公司营业执照签发日期即为公司成立日期
B．设立公司应在公司登记机关即工商行政管理机关进行设立登记
C．工商行政管理机关对符合《公司法》规定条件的，予以登记，发给公司营业执照
D．仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，可以取得法人资格

单项选择题

关于合规管理，下列表述不正确的是( )。

A．合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B．合规管理是商业银行最重要的风险管理活动
C．商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D．商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营

单项选择题

对于可撤销的合同，其救济方法是( )。

A．终止和变更
B．变更和撤销
C．终止和撤销
D．重新订立和变更

单项选择题

中国的中央银行成立于( )。

A．1948年
B．1949年
C．1978年
D．1984年

单项选择题

2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行--( )正式成立。

A．福州市农村商业银行
B．杭州市农村商业银行
C．张家港市农村商业银行
D．郑州市农村商业银行

单项选择题

授信额度的有效期限按照双方协议规定，通常为( )。

A．半年
B．1年
C．3年
D．5年

单项选择题

关于存款合同，下列表述不正确的是( )。

A．存款关系是以存款合同确定的
B．通过存款合同存款，存款人是债权人，存折、存单或存款凭证是债权证书
C．存单或进账单是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式
D．存款合同的订立经过要约、承诺、兑现三个阶段

单项选择题

《巴塞尔新资本协议》中资本监管的“三大支柱”不包括( )。

A．外部监管
B．内部监管
C．市场约束
D．最低资本要求

单项选择题

下列不属于商业贿赂的是( )。

A．对方单位或者个人账外暗中收受回扣的
B．在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送
C．在贷款或其他业务中，接受客户提供的各种便利和好处
D．为获得客户的存款、贷款业务，以促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义，向客户提供财物

单项选择题

根据《民法通则》的规定，代理的种类不包括( )。

A．法定代理
B．委托代理
C．指定代理
D．表见代理

单项选择题

票据转让的主要方法是( )。

A．保证
B．汇兑
C．背书
D．承兑

单项选择题

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是( )。

A．次级类贷款
B．关注类贷款
C．高级类贷款
D．可疑类贷款

单项选择题

关于债券回购，下列说法不正确的是( )。

A．它是商业银行短期借款的重要方式
B．它的风险比同业拆借低
C．交易量远小于同业拆借
D．对信用等级相同的金融机构来说，债券回购利率一般低于拆借利率

单项选择题

影响高负债经营银行业稳定性的直接因素是( )。

A．风险管理
B．市场信心
C．核心资本
D．附属资本

单项选择题

关于洗钱的过程，下列表述不正确的是( )。

A．洗钱识别阶段是洗钱的起始阶段
B．洗钱处置阶段是最容易被侦查到的阶段
C．洗钱融合阶段被形象地描述为“甩干”
D．洗钱培植阶段即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度地分散，以掩饰线索和隐藏身份

单项选择题

由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约是金融衍生品中的( )。

A．票据
B．期货
C．期权
D．互换

单项选择题

20世纪80年代之后，银行风险管理进入( )。

A．资产风险管理阶段
B．负债风险管理阶段
C．全面风险管理阶段
D．资产负债风险管理阶段

单项选择题

银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定，规定银行必须持有的资本是( )。

A．会计资本
B．经济资本
C．监管资本
D．核心资本

单项选择题

如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用( )形式来筹集资本。

A．发行短期次级债券
B．发行长期次级债券
C．发行普通股
D．提高留存利润

单项选择题

借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债、电子记账类国债、个人寿险保险单以及银行认可的其他权利出质，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款是( )。

A．个人经营贷款
B．个人权利质押贷款
C．个人消费额度贷款
D．个人耐用消费品贷款

单项选择题

下列关于中国邮政储蓄银行的说法错误的是( )。

A．中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的
B．我国邮政储蓄是在1986年经济出现比较严重的通货膨胀形势下开始恢复并开办的
C．我国邮政储蓄的恢复目的是扩大资金的使用率
D．中国邮政储蓄银行以零售业务和中间业务为主

单项选择题

广泛用于非贸易结算或贸易从属费用的收款的托收是( )。

A．跟单托收
B．光票托收
C．出口托收
D．进口托收

单项选择题

《银行业从业人员职业操守》是由( )制定的。

A．国务院
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．中国银行业协会

单项选择题

关于代位权和撤销权，下列说法错误的是( )。

A．代位权的行使范围以债权人的债权为限
B．债权人行使代位权的必要费用由债权人自己负担
C．撤销权的行使范围以债权人的债权为限
D．债权人行使撤销权的必要费用，由债务人负担

单项选择题

农村商业银行和农村合作银行是在合并( )的基础上组建的。

A．农村合作社
B．农村资金互助社
C．村镇银行
D．农村信用社

单项选择题

我国规定，在个人汽车贷款期限方面，如所购车辆为自用车，贷款期限不超过( )年。

A．3
B．5
C．10
D．20

单项选择题

1996年，( )与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。

A．农村合作社
B．农村信用社
C．农村商业银行
D．农村邮政储蓄

单项选择题

中央银行在公开市场买入证券可能出现的结果是( )。

A．证券价格上涨，市场利率提高
B．证券价格上涨，市场利率下降
C．证券价格降低，市场利率提高
D．证券价格降低，市场利率下降

单项选择题

国务院银行业监督管理机构对银行实行接管时，接管期限不得超过( )。

A．1年
B．2年
C．3年
D．5年

单项选择题

中国银监会提出的良好监管的标准不包括( )。

A．鼓励公平竞争、反对无序竞争
B．高效、节约地使用一切监管资源
C．努力减少金融犯罪
D．对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

单项选择题

下列合同不会产生留置权的是( )。

A．保管合同
B．运输合同
C．劳动合同
D．加工承揽合同

单项选择题

我国《担保法》规定的保证方式有( )。

A．一般保证和特殊保证
B．一般保证和连带责任保证
C．连带责任保证和单方责任保证
D．一般保证和单方责任保证

单项选择题

现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具不包括( )。

A．再贴现
B．利率政策
C．公开市场业务
D．存款准备金

单项选择题

在经济周期的( )阶段，商业银行的资产规模和利润处于最高水平。

A．繁荣
B．复苏
C．高涨
D．萧条

单项选择题

因重大误解而订立的合同( )。

A．无效
B．可撤销
C．有效
D．不可撤销

单项选择题

单位活期存款中的临时存款账户，其有效期最长不得超过( )。

A．1年
B．2年
C．5年
D．10年

单项选择题

扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

A．名义利率
B．实际利率
C．固定利率
D．浮动利率

单项选择题

下列不能构成背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。

A．个人
B．证券公司
C．商业银行
D．保险公司

单项选择题

银行最重要的无形资产是( )。

A．良好声誉
B．服务质量
C．商标权
D．专业技术

单项选择题

全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础是( )。

A．风险识别
B．风险监测
C．风险计量
D．风险控制

单项选择题

根据《合同法》的规定，相对人可以催告被代理人在( )内予以追认。

A．15日
B．1个月
C．3个月
D．12个月

单项选择题

根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )以上，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助，这也包括提供相关的客户信息及交易信息。

A．1年
B．3年
C．5年
D．10年

单项选择题

下列不属于直接融资工具的是( )。

A．银行债券
B．企业债券
C．公司股票
D．商业票据

单项选择题

违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成( )。

A．破坏金融管理秩序罪
B．危害货币管理罪
C．破坏银行管理罪
D．破坏金融市场秩序罪

单项选择题

金融犯罪成立的前提和基础是( )。

A．违反金融管理法规
B．非法从事货币资金融通活动
C．扰乱国家金融市场秩序
D．破坏国家金融管理秩序

单项选择题

公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表( )表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

A．1/2
B．1/3
C．2/3以上
D．1/2以上

单项选择题

反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标是( )。

A．GDP
B．GNP
C．经济增长率
D．GDP增长率

单项选择题

金融衍生品合约的基本种类不包括( )。

A．远期
B．期货
C．期权
D．票据

单项选择题

在单位经常项目外汇账户中，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。

A．欧元
B．美元
C．英镑
D．日元

单项选择题

票据丧失的公示催告应当向( )的基层人民法院申请。

A．票据输出地
B．票据承兑地
C．票据支付地
D．持票人所在地

单项选择题

电话银行的服务功能不包括( )。

A．缴费
B．账户咨询
C．转账汇款
D．代理业务

单项选择题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是( )。

A．单笔或者当日累计人民币交易十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存
B．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币一百万元以上或者外币等值十万美元以上的转账
C．个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转
D．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易

单项选择题

关于抵押权的实现，下列说法不正确的是( )。

A．抵押权的实现是通过抵押物的处分获得优先受偿权而实现
B．抵押财产折价或者变卖的，应当参照政府指导价格
C．债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿
D．抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的，抵押权人可以请求人民法院拍卖、变卖抵押财产

单项选择题

下列关于银行业从业人员的“相互尊重”的说法不正确的是( )。

A．银行业从业人员对没有工作经验的同事要加以特别的关照，给予相应的便利和帮助
B．银行业从业人员要与同事保持相互尊重、团结互助的关系
C．银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害
D．银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验

单项选择题

下列做法不属于违反《银行业从业人员职业操守》关于“信息保密”的规定的是( )。

A．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
B．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等
C．在经客户允许的情况下，将客户有关信息提供给保险公司或其他公司用于营销其他产品
D．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息，如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息

单项选择题

关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确的是( )。

A．企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照《破产法》规定清理债务
B．重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益
C．撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施
D．银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为

银行面临的最主要的风险是( )。

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2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的( )行使。

充分就业的宏观经济衡量指标是( )。

下列不属于代理的法律特征是( )。

( )的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破，如金融技术、金融市场的创新，金融服务、金融产品的创新，金融企业组织和管理方式的创新等。

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括( )。

根据《票据法》的规定，下列不属于票据的是( )。

中国银行业协会的主管单位为( )。

关于进口押汇，下列说法不正确的是( )。

银行业从业基本准则不包括( )。

《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构不包括( )。

银行面临的最主要的风险是( )。

关于单位活期存款基本存款账户，下列说法正确的是( )。

对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场是( )。

商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由( )责令改正。

关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是( )。

实践中，没有银行支票账户的客户一般采用( )。

银行为客户提供优质服务的前提条件是( )。

关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

根据《合同法》的规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起______内行使。自债务人的行为发生之日起______内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。( )

引起银行操作风险的因素不包括( )。

我国《物权法》确立的两类质押是( )。

银行业内幕信息是指为( )所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

根据有关规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。

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中国人民银行的职能是中国人民银行在( )的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

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关于合规管理，下列表述不正确的是( )。

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中国的中央银行成立于( )。

2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行--( )正式成立。

授信额度的有效期限按照双方协议规定，通常为( )。

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下列不属于商业贿赂的是( )。

根据《民法通则》的规定，代理的种类不包括( )。

票据转让的主要方法是( )。

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是( )。

关于债券回购，下列说法不正确的是( )。

影响高负债经营银行业稳定性的直接因素是( )。

关于洗钱的过程，下列表述不正确的是( )。

由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约是金融衍生品中的( )。

20世纪80年代之后，银行风险管理进入( )。

银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定，规定银行必须持有的资本是( )。

如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用( )形式来筹集资本。

借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债、电子记账类国债、个人寿险保险单以及银行认可的其他权利出质，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款是( )。

下列关于中国邮政储蓄银行的说法错误的是( )。

广泛用于非贸易结算或贸易从属费用的收款的托收是( )。

《银行业从业人员职业操守》是由( )制定的。

关于代位权和撤销权，下列说法错误的是( )。

农村商业银行和农村合作银行是在合并( )的基础上组建的。

我国规定，在个人汽车贷款期限方面，如所购车辆为自用车，贷款期限不超过( )年。

1996年，( )与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。

中央银行在公开市场买入证券可能出现的结果是( )。

国务院银行业监督管理机构对银行实行接管时，接管期限不得超过( )。

中国银监会提出的良好监管的标准不包括( )。

下列合同不会产生留置权的是( )。

我国《担保法》规定的保证方式有( )。

现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具不包括( )。

在经济周期的( )阶段，商业银行的资产规模和利润处于最高水平。

因重大误解而订立的合同( )。

单位活期存款中的临时存款账户，其有效期最长不得超过( )。

扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。

下列不能构成背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。

银行最重要的无形资产是( )。

全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础是( )。

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根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )以上，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助，这也包括提供相关的客户信息及交易信息。

下列不属于直接融资工具的是( )。

违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成( )。

金融犯罪成立的前提和基础是( )。

公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表( )表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

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根据《合同法》的规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起内行使。自债务人的行为发生之日起内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。( )