银行风险管理的流程可以描述为( )。

单项选择题

银监会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构的经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况，风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳定性进行评价，这属于( )。

A．非现场监管
B．现场监管
C．监管谈话
D．信息披露监管

单项选择题

下列有关非银行金融机构的说法不正确的是( )。

A．金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任
B．中国国际信托投资公司是新中国第一家信托投资公司
C．企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务
D．货币经纪公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

单项选择题

中央银行票据的特点是( )。

A．无风险、期限短、流动性高
B．无风险、期限长、流动性高
C．无风险、期限长、流动性低
D．无风险、期限短、流动性低

单项选择题

通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。这个过程属于洗钱过程中的( )。

A．处置阶段
B．隐藏阶段
C．培植阶段
D．融合阶段

单项选择题

关于银行公司治理主体的说法正确的是( )。

A．董事会是股份制公司的最高权力机关，是股东履行自己责任、行使自己权利的机构
B．注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得多于3人
C．在商业银行可能出现资金流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还
D．高级管理层人员的任职资格不需要经过银行业监督管理机构的审核

单项选择题

银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。

单项选择题

对于基准利率，2004年10月29日，中国人民银行决定放开( )。

A．存款利率上限
B．贷款利率上限
C．存款利率下限
D．贷款利率下限

单项选择题

商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。

A．授权业务
B．授信业务
C．表外业务
D．中间业务

单项选择题

关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是( )。

A．《公司法》不允许公司资本分批缴纳
B．《公司法》强调公司资本不得任意变更
C．《公司法》规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足(或募足)
D．《公司法》规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

单项选择题

《刑法》规定：伪造、变造金融票证罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2万以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。下列行为不构成伪造金融票证罪的是( )。

A．伪造信用证或者附随的单据、文件
B．伪造汇票、本票、支票
C．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
D．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证

单项选择题

以下说法不正确的是( )。

A．出于保护银行的目的，不应该提醒客户留意合约中的免责条款
B．向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示
C．对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述
D．客户提出问题时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒

单项选择题

我国《商业银行法》规定银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，李某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。

单项选择题

关于股份制商业银行的下列说法中错误的是( )。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

单项选择题

以下不属于礼貌服务内容的是( )。

A．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
B．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利
C．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
D．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行

单项选择题

下列说法不正确的是( )。

A．内幕信息是指为内幕人员知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息
B．银行业从业人员基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议，都有可能损害所在机构或金融消费者的利益，情节严重者甚至会触犯法律。
C．内幕信息包括银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息
D．在特殊情况下，可以利用内幕信息进行内幕交易

单项选择题

以下关于监管规避的说法不正确的有( )。

A．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
B．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

单项选择题

下列属于泄露客户信息行为的是( )。

A．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
B．反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
C．某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险
D．银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

银行风险管理的流程可以描述为( )。

你可能感兴趣的试题

某客户在2008年5月4日存入一笔10000元一年期整存整取定期存款，假设年利率 3.00%，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是( )元。

以下说法不正确的是( )。

以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是( )。

根据企业的组合形式划分，最重要的企业法人形式为( )。

贷款业务是( )。

根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定，下列不能免于报告的大额交易的是( )。

以下说法不正确的是( )。

我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展经营活动的主要目的是 ( )。

下列哪项不是银行业从业人员的六条从业基本准则( )。

以下四种非法所得中，不属于洗钱罪所涉及的是( )。

下列关于货币政策工具的说法正确的是( )。

借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。这种贷款在银行贷款五级分类中属于( )。

汽车金融公司的主要经营目的是( )。

商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权，这遵守的是( )。

一笔10年期的次级债券，第八年计入附属资本的数量为( )。

我国金融机构体系的经营主体是( )。

在违反有关法律规定的处罚措施中，责令停产停业属于( )。

银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。

通常，整存整取的定期存款( )。

中央银行减少货币供应量可以采取的货币政策工具是( )。

经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。

银行风险中的国家风险不包括( )。

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素。这种贷款在银行贷款五级分类中属于( )。

以下说法不正确的是( )。

下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。

下列不属于个人存款的是( )。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分( )。

行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )内予以回复。

存款准备金( )。

某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，则该伪造行为属于( )。

某客户在2008年5月8日存入一笔10052.67元一年期整存整取定期存款，假设年利率4.00%，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是( )元。

下列不属于个人贷款的是( )。

银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的( )。

下列选项中，( )标志着我国股票市场的正式形成。

下列不属于个人消费贷款的是( )。

债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算最长不得超过( )。

下列不属于长期贷款的是( )。

下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是( )。

《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是( )。

抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是( )。

合同当事人必须严格按照合同规定的标的履行自己的义务，未经权利人同意，不得以其他标的代替履行体现了( )原则。

公司里决定公司战略性重大问题的权力机构是( )。

自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新建立的( )。

下列金融工具中，其职能主要是用于支付、便于商品流通的是( )。

下列关于“按揭”的说法，错误的是( )。

1979年，第一家城市信用社在( )成立，其宗旨是为城市和街道的小企业、个体工商户和城市居民服务。

《中华人民共和国商业银行法》规定了办理储蓄应当遵守的原则，不包括( )。

按照支取方式不同对对公存款进行分类，不包括( )。

信用风险又称( )，是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。

信息披露是商业银行公司治理持续有效的重要保证和促进因素，下列信息中不属于商业银行应披露的公司治理信息的是( )。

根据《商业银行法》第四十三条规定，商业银行不能从事的业务是( )。

汽车金融公司的监管机构是( )。

王某在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于( )。

下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是 ( )。

若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得 ( )。

于2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市的商业银行是 ( )。

以下不属于内幕消息的是( )。

以下属于法律法规中禁止性规定的是( )。

国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是( )。

下列关于定期存款种类的说法，正确的是( )。

金融诈骗罪作为一类犯罪，具有许多共性，在主观上表现为( )。

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是( )。

下列关于货币政策的说法不正确的是( )。

所谓短期资金市场是指( )。

下列关于贷款分类的说法中不正确的是( )。

某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了100元手续费，这种业务属于商业银行的( )。

银行风险管理的流程可以描述为( )。

属于国际收支中资本项目的是( )。

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。

我国三大政策性银行成立于( )年。

金融市场具有的功能中，不包括( )。

下列不属于单位活期存款的是( )。

2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过( )进行管理。”

下列有关非银行金融机构的说法不正确的是( )。

中央银行票据的特点是( )。

通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。这个过程属于洗钱过程中的( )。

关于银行公司治理主体的说法正确的是( )。

银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。