多项选择题

根据《储蓄存款条例》的规定，对违反国家利率规定的单位，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施有( )。

A．责令其纠正
B．处以罚款
C．免去主要领导职务
D．停业整顿
E．吊销经营金融业务许可证

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多项选择题
银行所面临的市场风险包括( )。
A．利率风险
B．汇率风险
C．流动性风险
D．商品价格风险
E．股票价格风险
多项选择题
《商业银行法》对关系人作了明确的界定，下列符合“关系人”界定的有( )。
A．商业银行监事
B．商业银行管理人员
C．商业银行财务部工作人员
D．商业银行董事
E．商业银行信贷负责人
多项选择题
我国自2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管路办法》，规定了四级资产风险权重系数，分别是( )。
A．0
B．10%
C．20%
D．50%
E．100%
多项选择题
根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持三分之二以上通过的是( )。
A．修改公司章程
B．制订新一年工作计划
C．公司增加注册资本
D．变更公司形式
E．公司合并、分立、解散
多项选择题
衡量商业银行盈利能力的财务指标主要是( )。
A．资产收益率
B．资本收益率
C．银行利润率、市盈率
D．非利息净收入率
E．普通股每股盈余
多项选择题
银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。
A．按照要求提供监管机构所要数据
B．建立重大事项报告制度
C．为监管人员提供免费出国旅游，搞好关系使单位免罚
D．配合非现场控制
E．为使单位免罚，做假账应付监管人员
多项选择题
根据《储蓄存款条例》的规定，对违反国家利率规定的单位，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施有( )。
A．责令其纠正
B．处以罚款
C．免去主要领导职务
D．停业整顿
E．吊销经营金融业务许可证
多项选择题
银行金融创新的内容包括战略决策创新、制度安排创新、( )和金融产品创新六个方面。
A．机构设置创新
B．风险管理能力创新
C．人员准备创新
D．市场拓展创新
E．管理模式创新
多项选择题
存款业务的基本法律要求有( )。
A．未经银行业监督机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务
B．商业银行不得采用不正当手段吸收存款
C．不得违反规定降低利率吸收贷款
D．未经国务院批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样
E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付
多项选择题
属于商业银行其他风险控制部门的有( )。
A．财务控制部门
B．同定资产管理部门
C．信息技术部门
D．内部审计部门
E．法律/合规部门
多项选择题
贷款人行使代位权时的法律规定是( )。
A．以自己的名义
B．以借款人的名义
C．向人民法院提出
D．向借款人提出
E．以债权人的债权为限
多项选择题
银行业从业人员的下列哪些行为不符合职业操守的要求( )
A．将办公室配置笔记本下班后带回家使用
B．下班后在办公室上网下载游戏软件
C．中午就餐时与同事交流客户个人信息
D．将所打听到的股票内幕消息告知朋友
E．在协助执法人员时对其各种要求均充分满足
多项选择题
银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当( )。
A．予以提示
B．予以制止
C．当作没看见
D．向媒体披露
E．及时向有关部门报告
多项选择题
下列属于非法人组织的是( )。
A．中国农行某市分行
B．中国人民银行
C．美国美廉美连锁超市分店
D．某律师事务所
E．中国抗癌协会
多项选择题
我国银行的托管业务包括（）。
A.保险资产托管
B.信托资产托管
C.企业年金基金托管
D.商业银行人民币理财产品托管
E.券商资产管理计划资产托管
多项选择题
关于基本存款账户，下列说法正确的是( )。
A．基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户
B．基本存款账户是存款人的主办账户
C．基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立
D．同一存款账户只能在商业银行开立一个基本存款账户
E．每个企事业单位有权自主选择银行开立一个基本存款账户
多项选择题
有关接受监管，做法正确的是( )。
A．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
B．银行业从业人员应当严格遵守法律法规
C．银行业从业人员应当配合现场检查
D．银行业从业人员为个人发展，不应披露单位负面消息
E．对监管机构坦诚和诚实
多项选择题
银行业从业人员的下列行为中，符合“熟知业务”的有关规定的有( )。
A．熟知与自身岗位相关的有关法律
B．熟知向客户推荐的产品
C．用晦涩、专业性强的语言描述产品
D．熟知业务处理流程
E．着力推荐对自己业绩奖金有利产品，忽视客户需要
多项选择题
反映企业财务状况的会计要素包括( )。
A．资产
B．收入
C．负债
D．所有者权益
E．利润
多项选择题
下列可以作为抵押财产的是( )。
A．企业的半成品
B．学校的教育设施
C．正在建造的轮船
D．宅基地土地使用权
E．企业将有的原材料
多项选择题
下列关于货币经济公司的说法，正确的是( )。
A．从事促进金融机构问资金融通和外汇交易等经济服务
B．从事为金融机构提供贷款服务等业务
C．从事融资租赁等业务
D．服务对象是境内外金融机构
E．不得从事任何金融产品的自营业务
多项选择题
( )是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。
A．存款凭条
B．进账单
C．转账凭条
D．存单
E．提货单
多项选择题
在以下哪些情况下，银行高级管理人员应当接受监督管理部门的约见( )
A．所在的机构出现财务亏损
B．所在机构存在严重问题或风险
C．所在机构没有按要求报送整改和纠正计划
D．所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险
E．所在机构没有按照上市地交易所的要求披露一项重大的经营计划
多项选择题
以下关于合规风险定义正确的是( )。
A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
多项选择题
目前，中国人民银行采用的汇率工具主要有( )。
A．调整中央基准利率
B．调整市场利率
C．调整金融机构的法定存贷款利率
D．调整实际利率
E．制订金融机构存贷款利率浮动范围
多项选择题
在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、( )和客户教育等六个方面来保护客户的利益。
A．引导理性消费
B．知识产权保护
C．客户资产隔离
D．妥善处理利益冲突
E．提高风险意识
多项选择题
下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( )。
A．只能吸收社员存款
B．能够吸收公众存款
C．只能向社员发放贷款
D．可以购买金融债券
E．从其他银行业金融机构融入资金
多项选择题
下列属于流动资产的是( )。
A．存放联行款项
B．逾期贷款
C．同业拆入
D．短期贷款
E．买入返售证券
多项选择题
合同的成立要件有( )。
A．当事人必须具有必须具有相应的民事行为能力
B．合同标的合法
C．当事人意思表示准确
D．当事人意思表示真实
E．合同标的须确定
多项选择题
以下属于不正当竞争行为的是( )。
A．出售金融产品
B．对其它金融机构压票，退票，压汇
C．储蓄赠送现金
D．贴息、放松现金管理
E．有奖储蓄
多项选择题
狭义的贷款合同主体包括( )。
A．借款人
B．担保人
C．代理人
D．银行
E．贷款人
多项选择题
挪用资金的类型包括( )。
A．超期未还型
B．自借自贷型
C．营利活动型
D．非法活动性
E．委托贷款型
多项选择题
贪污罪与职务侵占罪的区别在于( )。
A．犯罪主体不同
B．犯罪主观方面不同
C．犯罪客体不同
D．犯罪客观方面不同
E．刑罚处罚幅度不同
多项选择题
对于不按规定提供报表、报告等文件、资料的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以采取的处理措施有( )。
A．责令停业整顿
B．取消离管人员任职资格
C．责令改正
D．责令改正并罚款
E．逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款
多项选择题
共同构成我国担保法的法律包括( )。
A．《合同法》
B．《物权法》
C．《票据法》
D．《担保法》司法解释
E．《民法通则》
多项选择题
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了( )原则。
A．礼貌服务
B．诚实信用
C．专业胜任
D．风险提示
E．互相监督
多项选择题
我国银行的担保类业务包括( )。
A．贷款担保
B．投资担保
C．银行保函
D．引进外资担保
E．备用信用证
多项选择题
狭义的贷款主体包括( )。
A．借款人
B．贷款委托人
C．代理人
D．贷款担保人
E．贷款人
多项选择题
公司可以解散的情形包括( )。
A．营业期限届满
B．股东大会决议解散
C．董事会决议解散
D．因合并需要解散
E．被依法吊销营业执照
多项选择题
下列有权对银行业金融机构实施监管监督的有( )。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．国有资产管理委员会
D．国家审汁部门
E．地方政府