某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的...

A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B．商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D．客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

单项选择题

与个人理财业务相关的行政法规有（）。

A．《商业银行法》
B．《信托法》
C．《个人外汇管理办法》
D．《外资银行管理条例》

单项选择题

我国境内的股票价格指数不包括（）。

A．沪深300指数
B．恒生指数
C．上证综合指数
D．深证综合指数

单项选择题

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为一年，每季度付息一次，按复利计算，则其一年后本息和为（）元。

A．11000
B．11038
C．11214
D．14641

单项选择题

影响货币时间价值的首要因素是（）。

A．时间
B．收益率
C．通货膨胀率
D．单利与复利

单项选择题

一般在繁荣期之后出现经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中的（）。

A．萧条期
B．衰退期
C．萎缩期
D．调整期

单项选择题

个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务。

A．委托代理关系
B．资金借贷关系
C．产品买卖关系
D．以上都不是

单项选择题

下列个人所得不属于劳务报酬所得的是（）。

A．个人出租住房取得的收入
B．个人发表文学作品所得的收入
C．个人中体育彩票获得的收入
D．个人担任董事职务取得的董事费收入

单项选择题

在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A．客户自愿
B．银行利润最大化
C．客户利益至上
D．树立良好形象

单项选择题

对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

A．保证收益型理财计划
B．非保本浮动收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．保本固定收益理财计划

单项选择题

积极配合监管人员的现场检查工作不包括（）。

A．及时、如实、全面地提供资料信息
B．不得拒绝或无故推诿监管人员分配的工作
C．不得转移、隐匿或者损坏有关证明材料
D．建立重大事项报告制度

单项选择题

新股申购类信托理财产品中，无权提前终止的人是（）。

A．受托人
B．发行理财产品的银行
C．投资者
D．投资对象

单项选择题

商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。

A．合规性风险
B．战略风险
C．法律风险和声誉风险
D．操作风险和信用风险

单项选择题

个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。

A．中国人民银行
B．银行监管委员会
C．中国银行业协会
D．证券监督委员会

单项选择题

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（）。

A．业务人员操守与胜任能力
B．操作的合规性与规范性
C．是否存在错误销售和不当销售
D．是否配备必要的人员

单项选择题

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）。

A．货币市场基金
B．短期国库券
C．六个月定期存款
D．股票

单项选择题

下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

A．与同业工作人员交流对某些客户的评价
B．避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

单项选择题

以下对影响股票价格的因素分析，不恰当的一项是（）。

A．股票价格与公司盈利能力成正比
B．股息与股价的变化成反比
C．公司的重大并购重组常常影响股价的波动
D．股票分割不影响股票的总市值

单项选择题

按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（）。

A．持仓限额和大户持仓报告制度
B．涨跌停板制度
C．全额交割制度
D．风险准备金制度

单项选择题

经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（）可能导致减少储蓄增加基金股票配置。

A．预期未来通货紧缩
B．预期未来本币贬值
C．预期未来利率上升
D．预期未来经济处于景气周期

单项选择题

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（）。

A．5%～50%
B．5%～45%
C．5%～40%
D．5%～35%

单项选择题

常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（）。

A．金字塔型
B．哑铃型
C．纺锤型
D．梭镖型

单项选择题

以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（）。

A．基金管理人对基金财产具有经营管理权
B．基金托管人有权利决定资金投向
C．投资人对基金运营收益享有收益权
D．投资人需要承担基金运营风险

单项选择题

王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（）。

A．10%
B．12%
C．12.55%
D．14%

单项选择题

关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是（）。

A．保险代理人是根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务
B．保险代理人向保险人收取代理手续费
C．保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务
D．保险经纪人向保险人收取代理手续费

单项选择题

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。

A．理财产品的名称应恰当反映产品属性
B．理财产品的设计应强调合理性
C．理财产品的风险提示应充分、清晰和准确
D．理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

单项选择题

下列不属于证券投资基金特点的是（）。

A．由专家运作、管理
B．风险小，与证券市场没有任何关系
C．投资小、费用低
D．组合投资、分散风险

单项选择题

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了1000股招商银行股票，过去一年中得到每殷0.20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（）。

A．20%
B．10%
C．20．8%
D．30%

单项选择题

对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向（）报告。

A．所在机构、监管部门、工会、行业自律组织
B．行业自律组织、监管部门、工会
C．所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关
D．所在机构、司法机关、监管部门

单项选择题

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（）以上。

A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元

单项选择题

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（）。

A．没收违法所得，并处3万元罚款
B．没收违法所得，并处10万元罚款
C．吊销其相关从业资格
D．将其行为通报同业

单项选择题

当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的理财建议不恰当的是（）。

A．增加国债的配置量
B．投资房地产
C．继续持有外汇
D．购买人民币资产

单项选择题

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（）。

A．个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的；储蓄资金的运用是按照银行需要的
B．个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的
C．个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D．个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立；信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的

单项选择题

对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

A．对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
C．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩
D．基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（）。

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中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（）。

证券交易所属于（）。

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某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由（）承担。

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决定信托产品收益和风险的主要因素是（）。

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期货交易主要是以（）为保障，从而保证到期兑现。

2010年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的（）。

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以下关于金融互换市场的说法，正确的是（）。

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某优先股，每股股利为6元，票面价格为100元，若市场利率为7%，其理论价格为（）元。

不属于中国人民银行职能的是（）。

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影响货币时间价值的首要因素是（）。

一般在繁荣期之后出现经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中的（）。

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对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

积极配合监管人员的现场检查工作不包括（）。

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商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。

个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（）。

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）。

下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

以下对影响股票价格的因素分析，不恰当的一项是（）。

按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（）。

经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（）可能导致减少储蓄增加基金股票配置。

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（）。

常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（）。