单项选择题

______要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.适当性原则

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多项选择题

退休养老收入一般分为______三大来源。

A.企业年金收入
B.个人储蓄
C.社会养老保险
D.商业养老保险
E.投资

多项选择题

教育规划包括______。

A.长期教育规划
B.短期教育规划
C.子女教育规划
D.客户自身教育规划
E.高等教育规划

多项选择题

合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的______是最好的评价标准。

A.保证收益
B.理财目标
C.预期收益
D.保值增值
E.理财规划

单项选择题

作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即______，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

A.理财计划书
B.投资计划书
C.理财规划书
D.投资规划书

多项选择题

理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下______要求。

A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
E.同时对客户的问题进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中

单项选择题

以下不属于执行理财规划方案的原则的是______。

A.了解原则
B.保密性原则
C.连续性原则
D.诚信原则

单项选择题

______要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.适当性原则

单项选择题

以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是______。

A.时间因素
B.人员因素
C.风险因素
D.资金成本因素

单项选择题

保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是______。

A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息
B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷，这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
D.理财规划过程中的许多客户资料，信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习

多项选择题

理财方案的执行过程中必然涉及许多其他领域的专业人士一起参与，包括______。

A.保险经纪人
B.律师
C.会计师
D.证券公司的投资顾问
E.房产中介

多项选择题

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则______。

A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B.强调理财规划方案的整体性
C.强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D.总体把握方案执行进度效果
E.从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

单项选择题

理财师需要______为客户提供后续跟踪服务。

A.定期
B.不定期
C.随时
D.定期或不定期

多项选择题

下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有______。

A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后，需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

多项选择题

定期评估的频率取决于______因素。

A.客户投资金额和占比
B.客户的投资风格
C.理财师的专业能力
D.客户个人财务状况变化幅度
E.理财师的个性化要求

单项选择题

下列对定期评估的说法，错误的是______。

A.客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
B.家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数
C.风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估
D.评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象

单项选择题

______属于客户自身情况的突然变动。

A.经济形势异于理财方案估计
B.自然灾害带来的风险
C.政府对某个领域进行改革
D.客户进行股权投资

多项选择题

宏观经济政策、法规发生重大变化包括______。

A.养老金政策变化
B.公积金政策变化
C.利率政策调整
D.汇率政策调整
E.新的投资机会

单项选择题

标准化服务流程的最后一步是______。

A.接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制订理财规划方案
D.后续跟踪服务

多项选择题

专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到______之间的共赢。

A.机构利益
B.客户利益
C.自身的职业生涯
D.监管机构利益
E.关联方利益