通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。

根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。

根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》，财政部驻各地财政监察专员办事处负责对当地中央直属金融企业分支机构呆账核销的监督管理。每年累计检查覆盖面原则上不低于金融企业当年核销呆账金额的( )。

A．10％
B．25％
C．20％
D．30％

单项选择题

根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应坚持( )原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

A．加强自律监管
B．了解你的客户
C．确保开户数量
D．确保活跃数量

单项选择题

根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。

A．每月
B．每半年
C．每日
D．每季度

单项选择题

根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。

A．3
B．2
C．1
D．4

单项选择题

根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，下列不属于重大、恶性案件的是( )。

A．性质恶劣，造成挤兑、区域性风险等重大社会不良影响的
B．涉案金额等值人民币1000万元(含)以上的
C．性质恶劣，造成系统性风险等重大社会不良影响的
D．涉案责任人为高管人员的

单项选择题

商业银行表内授信不包括( )。

A．贴现
B．贷款
C．拆借
D．票据承兑

单项选择题

根据《公司法》，股东的出资方式不包括( )。

A．土地使用权
B．劳务
C．知识产权
D．实物

单项选择题

金融机构之间以货币方式进行短期资金融通的行为称为( )。

A．期货
B．期权
C．同业拆借
D．回购协议

单项选择题

根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司同业拆人资金余额不得超过资本净额的( )。

A．20％
B．10％
C．50％
D．100％

单项选择题

下列不属于中央银行负债业务的是( )。

A．发行人民币
B．经理国库
C．集中存款准备金
D．资金清算

单项选择题

根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，商业银行要严格规范重要岗位和( )工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

A．基层主管
B．信贷管理
C．柜面
D．敏感环节

单项选择题

下列由政府设立，主要以贯彻国家特定产业政策、区域发展政策为目标的金融机构是( )。

A．城市商业银行
B．政策性银行
C．村镇银行
D．农村商业银行

单项选择题

商业银行固定资产贷款和流动资金贷款的审批原则是( )。

A．信贷人员调查、业务主管审批
B．谁审查谁审批原则
C．审贷分离、分级审批
D．信贷调查与风险管理联合审批原则

单项选择题

根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行（）。

A．名单制管理
B．绿色信贷标识和统计制度
C．问责
D．风险敞口管理制度

单项选择题

根据《商业银行声誉风险管理指引》，商业银行重大声誉事件发生后( )内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

A．24小时
B．48小时
C．12小时
D．4小时

单项选择题

商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。

A．了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位
B．了解你的业务、了解你的客户、尽职调查
C．了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查
D．了解你的业务、了解你的市场、尽职调查

单项选择题

我国商业银行的市场定位方式不包括( )。

A．垄断式
B．追随式
C．主导式
D．补缺式

单项选择题

根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以( )的分析为核心。

A．项目现金流
B．偿债能力
C．营运能力
D．项目收入

单项选择题

根据《商业银行操作风险管理指引》，在大多数情况下，操作风险损失( )。

A．存在风险与收益一一对应关系
B．小于收益
C．与收益的产生没有必然联系
D．大于收益

单项选择题

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负( )。

A．首要责任
B．次要责任
C．领导责任
D．直接责任

单项选择题

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于重大操作风险事件的是( )。

A．盗窃银行业金融机构现金20万元的案件
B．丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱
C．因洪涝灾害造成1500万元经济损失
D．诈骗商业银行涉案金额1000万元的案件

单项选择题

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构( )负责制定本行绩效考评制度和指标体系，并对绩效考评负最终责任。

A．高级管理层
B．董事会
C．薪酬委员会(或人力资源管理部门)
D．监事会

单项选择题

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )。

A．对重要岗位实行强制休假制度
B．对同一机构的委派会计和网点负责人不得同时同向轮岗
C．不相容岗位人员之间进行轮岗
D．对重要岗位实行轮岗

单项选择题

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制措施的说法错误的是( )。

单项选择题

一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。

A．正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性
B．正回购到期央行需要开展相应逆回购
C．正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性
D．逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性

单项选择题

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，下列说法正确的是( )。

A．银监会及其派出机构应当按照教育为先、预防为主、依法维权、协调处置的原则，制定银行业消费者权益保护工作的总体战略和制度规范，持续完善和健全相关监管体系
B．银行业金融机构在产品销售过程中，可以不区分自有产品和代销产品，但不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品
C．银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益
D．银行业金融机构应当遵循依法合规和盈利为主原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务

单项选择题

根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。

A．董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况
B．在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施
C．董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内
D．应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务

单项选择题

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构信息科技外包活动中如发生数据损毁或者重要业务运营中断的( )。

A．银监会及其派出机构可以对外包服务提供商采取风险提示、约见谈话、监管质询等措施
B．银行业金融机构应该暂缓、中止该类外包服务，直至银行业金融机构、外包服务提供商有效改正
C．银行业金融机构应当在2个工作日内向银监会或其派出机构报告
D．要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。禁止期至少为两年

单项选择题

根据《商业银行金融创新指引》，下列说法中错误的是( )。

A．商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密
B．商业银行开展金融创新活动，应坚持充分竞争原则，鼓励适当的低价竞争
C．商业银行开展金融创新活动，应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则
D．商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管

单项选择题

针对信用风险可以采取的压力情景不包括( )。

A．房地产价格出现大幅度上涨
B．国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退
C．授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难
D．贷款质量恶化

单项选择题

根据《企业集团财务公司管理办法》，企业集团成员单位包括母公司及其控股___以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股_以上的公司，或者持股不足_____但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。( )

A．50％；15％；15％
B．55％；15％；15％
C．51％；20％；20％
D．50％；20％；20％

单项选择题

根据《企业集团财务公司管理办法》，设立财务公司的注册资本金最低为( )亿元人民币。

A．1
B．2
C．1.5
D．2.5

单项选择题

财务公司拆入资金余额不得高于( )。

A．利润总额
B．资本总额
C．资产总额
D．所有者权益总额

通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。

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根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。

下列符合票据业务监管要求的是( )。

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》相关规定，下列说法错误的是( )。

巴塞尔协议最低资本要求覆盖了( )。

经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括( )等。

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法错误的是( )。

根据《金融企业财务规则》，商业银行固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重，从事银行业务的最高不得超过( )。

下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是( )。

商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施包括( )。

下列关于商业银行内部控制的表述错误的是( )。

根据《商业银行风险监管核心指标<试行>》，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。

贷款人向企(事)业法人或国家规定町以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款是( )。

企业集团财务公司应对委托资金来源进行尽职调查，严防委托人将( )或拆借资金作为委托资金来源。

根据《项目融资业务指引》，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定( )。

根据《信托公司治理指引》，信托公司的薪酬分配制度应获得董事会的批准。董事会应当向( )就公司高级管理人员履行职责的情况、绩效评价情况、薪酬情况做出专项说明。

从目前监管要求和业务实践看，P2P平台有四种交易模式。下列模式中，不属于这四种交易模式的是( )。

根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当在( )醒目位置公布投诉方式和投诉流程。

根据《项目融资业务指引》，贷款人可以根据需要，将( )为贷款设定质押担保。

下列属于中国银行业协会协调职责的是( )。

下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是( )。

财务公司流动性比例不得低于( )。

根据《个人贷款管理暂行办法》，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限( )。

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于销售管理的说法错误的是( )。

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，负责网络借贷业务监管的是( )。

下列关于商业银行信息科技外包的表述，错误的是( )。

下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户( )。

根据《储蓄管理条例》，下列有关储蓄业务的说法正确的是( )。

下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是( )。

根据《绿色信贷指引》，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施。这些措施不包括( )。

根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，不属于银行业金融机构加强印章凭证管理原则的是( )。

通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人不包括( )。

根据《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)，发生下列情况可以解除合同的是( )。

下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。

根据《贷款风险分类指引》，逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为( )。

下列企业不适用于《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》的是( )。

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，商业银行贷款拨备率基本标准为( )。

下列关于融资租赁合同的表述错误的是( )。

银行业金融机构信息系统风险管理第一责任人应为( )。

根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》，财政部驻各地财政监察专员办事处负责对当地中央直属金融企业分支机构呆账核销的监督管理。每年累计检查覆盖面原则上不低于金融企业当年核销呆账金额的( )。

根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应坚持( )原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。

根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。

根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，下列不属于重大、恶性案件的是( )。

商业银行表内授信不包括( )。

根据《公司法》，股东的出资方式不包括( )。

金融机构之间以货币方式进行短期资金融通的行为称为( )。

根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司同业拆人资金余额不得超过资本净额的( )。

下列不属于中央银行负债业务的是( )。

根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，商业银行要严格规范重要岗位和( )工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

下列由政府设立，主要以贯彻国家特定产业政策、区域发展政策为目标的金融机构是( )。

商业银行固定资产贷款和流动资金贷款的审批原则是( )。

根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行（）。

根据《商业银行声誉风险管理指引》，商业银行重大声誉事件发生后( )内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。

我国商业银行的市场定位方式不包括( )。

根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以( )的分析为核心。

根据《商业银行操作风险管理指引》，在大多数情况下，操作风险损失( )。

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负( )。

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于重大操作风险事件的是( )。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构( )负责制定本行绩效考评制度和指标体系，并对绩效考评负最终责任。

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )。

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制措施的说法错误的是( )。

一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，下列说法正确的是( )。

根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构信息科技外包活动中如发生数据损毁或者重要业务运营中断的( )。

根据《商业银行金融创新指引》，下列说法中错误的是( )。

针对信用风险可以采取的压力情景不包括( )。

根据《企业集团财务公司管理办法》，设立财务公司的注册资本金最低为( )亿元人民币。

财务公司拆入资金余额不得高于( )。