多项选择题

在我国银行业监管规则体系中，实际监管工作中的依据和准绳是指( )。

A．法律
B．行政法规
C．部门规章
D．规范性文件
E．裁定书

你可能感兴趣的试题

多项选择题

各大银行的业务线设置都不尽相同，但大体都可以分为五大业务线。下列选项中，属于这五大业务线的有( )。

A．投行业务
B．财富管理业务
C．金融市场业务
D．零售业务
E．商业银行业务

多项选择题

按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为( )。

A．全额包销
B．部分包销
C．余额包销
D．部分承销
E．尽最大努力推销

多项选择题

商业银行的合规风险管理体系，其基本要素有( )。

A．合规政策
B．合规风险管理计划
C．合规培训与教育制度
D．合规风险识别和管理流程
E．合规管理部门的组织结构和资源

多项选择题

下列属于银行的无形资产的有( )。

A．知识产权
B．专有技术
C．所在机构的形象
D．所在机构的商业秘密
E．所在机构的声誉

多项选择题

在现阶段，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。币值稳定包括( )。

A．货币对内币值稳定
B．国内物价稳定
C．货币对外币值稳定
D．汇率稳定
E．利率稳定

多项选择题

洗钱的常见方式包括( )。

A．走私
B．利用现金密集行业
C．伪造商业票据
D．使用空壳公司
E．藏身于保密天堂

多项选择题

利率市场化形成机制的组成部分有( )。

A．市场基准利率体系
B．金融机构可持续发展能力
C．以中央银行政策利率为核心的利率调控机制
D．金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力
E．金融机构和企业的市场资本管理能力和资本增值能力

多项选择题

在我国银行业监管规则体系中，实际监管工作中的依据和准绳是指( )。

A．法律
B．行政法规
C．部门规章
D．规范性文件
E．裁定书

多项选择题

下列关于基金管理公司的说法中正确的有( )。

A．基金管理公司按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金
B．基金管理公司是指经中国证监会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业法人
C．我国基金管理公司的业务主要包括证券资产管理、证券承销与保荐、特定客户资产管理业务和投资咨询业务等
D．基金管理公司筹集来的资金基金由托管人托管，基金管理人管理
E．基金管理公司将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，按照利益共享、风险共担的方式，以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资

多项选择题

理财业务与传统信贷业务的差异之一是资金来源及银行义务不同。下列表述正确的有( )。

A．传统信贷业务中，商业银行不承担信息披露的义务
B．理财业务中，理论上应承担刚性兑付本息的义务
C．传统信贷业务中．资金来源为银行存款．资金成本较低，
D．理财业务中，资金来源为投资者的资金，资金成本较高
E．理财业务中，商业银行需要承担信息披露的义务，充分揭示业务风险

多项选择题

下列可以作为抵押物的有( )。

A．生产设备
B．正在建造的建筑物
C．土地所有权
D．依法被查封的财产
E．半成品

多项选择题

行业根据其与经济周期关联性的大小可分为( )。

A．增长型行业
B．周期型行业
C．防守型行业
D．成熟型行业
E．稳定型行业

多项选择题

下列理财业务管理中，根据监管要求，商业银行应( )。

A．建立专营机制
B．严禁风险兜底
C．按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理
D．按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新
E．赚取管理费

多项选择题

下列属于遗嘱的形式的有( )。

A．公证遗嘱
B．自书遗嘱
C．法定遗嘱
D．录音遗嘱
E．口头遗嘱

多项选择题

《商业银行授信工作尽职指引》对( )提出了明确要求。

A．授信工作前期尽职调查
B．数据分析与评价
C．授信决策机制
D．授信后管理
E．授信期限

多项选择题

国际货币基金组织将金融危机分为( )。

A．货币危机
B．银行危机
C．外债危机
D．系统性金融危机
E．全面金融危机

多项选择题

下列属于商业银行关系人的有( )。

A．董事
B．监事
C．股东
D．信贷业务人员
E．管理人员

多项选择题

债券指数主要的作用包括( )。

A．反映债券市场总体状况，可用做宏观经济的分析参考
B．帮助债券发行主体了解市场情况，确立发债计划
C．为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准
D．为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助
E．帮助金融决策及监管部门及时掌握债券市场的信息，用来进行市场分析研究和市场预测

多项选择题

同事间相互尊重的内容包括( )。

A．尊重同事的民族习惯
B．尊重同事的宗教信仰
C．对有身体残障的同事要加以特别的关照
D．尊重同事的婚姻状况
E．尊重同事的国籍

多项选择题

商业银行组织架构主要内容包括( )。

A．分支机构的功能、权限和部门设置
B．总行对分支机构实施管理的模式
C．全行业务运作的组织架构模式
D．总部部门的设置及其功能和权限、
E．部门之间的相互关系

多项选择题

下列关于货币政策中介目标和操作目标的选择标准的说法，正确的有( )。

A．可观测性要求指标能够观察货币政策作用的效果和实施进度
B．反映可观测性这种指标的数据资料能够准确及时获取，便于定量分析
C．相关性要求指标既要与货币政策工具密切相关，又要与货币政策最终目标紧密相连
D．可控性要求所选择的中介目标和操作目标处于中央银行运用的政策工具的作用范围之内
E．可控性即中央银行能按政策意图对所选择的中介目标和操作目标进行有效控制和调节

多项选择题

银行业从业人员处理利益冲突的义务包括( )。

A．主动避免参与可能存在利益冲突的业务
B．主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C．在利益冲突发生之时，应申请回避
D．在利益冲突发生之时，应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性
E．在利益冲突发生之时，应主动协调冲突，避免情况恶化

多项选择题

货币市场主要包括( )。

A．同业拆借市场
B．回购市场
C．票据市场
D．大额可转让定期存单市场
E．股票市场

多项选择题

信托受托人的义务包括( )。

A．恪尽职守
B．履约诚实
C．谨慎
D．信用
E．有效管理

多项选择题

根据《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循“( )”的原则。

A．存款自愿
B．取款自由
C．存款有息
D．为存款人保密
E．快速贷款

多项选择题

良好银行公司治理应包括的内容有( )。

A．合理的激励约束机制
B．完善的信息披露制度
C．有效的风险管理与内部控制
D．良好的价值准则与社会责任
E．健全的组织架构

多项选择题

下列关于公司贷款业务中的固定资产贷款的说法中正确的有( )。

A．固定资产贷款，也称为项目贷款
B．固定资产贷款是为弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口
C．固定资产贷款一般是中长期贷款
D．固定资产贷款不能用于项目临时周转用途的短期贷款
E．固定资产贷款不能用于企业改造固定资产投资项目

多项选择题

资本扣除项主要包括( )。

A．商誉
B．其他无形资产
C．土地使用权
D．贷款损失准备缺口
E．经营亏损引起的净递延税资产

多项选择题

银行管理的盈利性指标有( )。

A．拨备前利润
B．平均总资产回报率
C．平均净资产回报率
D．每股收益
E．净息差

多项选择题

刑罚的主刑包括( )。

A．管制
B．拘役
C．有期徒刑
D．剥夺政治权利
E．罚金

多项选择题

大额可转让定期存单，简称CDs，是( )的存款凭证。

A．由中国人民银行发行
B．由商业银行发行
C．无固定面额和约定期限
D．有固定面额和约定期限
E．在市场上转让流通

多项选择题

银行业从业人员应当对客户披露的、有关其所在机构代理销售的产品的信息有( )。

A．被代理人的名称
B．产品性质
C．产品风险
D．产品的最终责任承担者
E．本银行在本产品销售过程中的责任和义务

多项选择题

我国商业银行的存款可以分为( )。

A．个人存款
B．外币存款
C．单位存款
D．人民币存款
E．同业存款

多项选择题

下列关于巴塞尔委员会的说法中，正确的有( )。

A．巴塞尔委员会具备凌驾于国家之上的正式监管特权
B．巴塞尔委员会旨在提升金融体系的稳定性
C．巴塞尔委员会强求成员国在监管技术上的一致性
D．实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构
E．巴塞尔委员会的文件具备法律效力

多项选择题

我国银行业从业人员职业操守的宗旨包括( )。

A．规范银行业从业人员职业行为
B．提高中国银行业从业人员整体素质
C．建立健康的银行业企业文化和信用文化
D．促进银行业的健康发展
E．维护银行业良好信誉

多项选择题

按照不同的标准，金融工具可以划分为许多不同的种类。这些划分的标准有( )。

A．期限的长短
B．融资方式
C．交易的类型
D．投资者所拥有的权利
E．收益的大小

多项选择题

下列资本充足率计算公式中错误的有( )。

A．资本充足率=(总资本一对应资本扣减项)／风险加权资产×100％
B．一级资本充足率=(一级资本一对应资本扣减项)／风险平均资产×100％
C．核心一级资本充足率=(核心一级资本一对应资本扣减项)／风险加权资产×100％
D．一级资本充足率=(一级资本一二级资本一对应资本扣减项)／风险平均资产×100％
E．核心一级资本充足率=(总资本一核心一级资本一其他一级资本一对应资本扣减项)／风险加权资产×100％

多项选择题

商业银行一般情况下不可以进行的业务有( )。

A．信托投资业务
B．证券经营业务
C．投资非自用不动产
D．向非银行金融机构投资
E．外汇结算业务

多项选择题

银行业监管的发展历程是对( )的选择过程。

A．安全优先
B．发展优先
C．效率优先
D．收益优先
E．管理优先

多项选择题

资本市场主要包括( )。

A．票据市场
B．债券市场
C．股票市场
D．回购市场
E．同业拆借市场