下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。

A、在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替
B、将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗
C、对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗
D、对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计

单项选择题

下列银行经营模式中，（）又被称为“金融百货公司制”。

A、金融控股公司
B、银行母子公司
C、全能银行
D、通过代理协议实现的综合化经营

单项选择题

银行市场定位的步骤是（）。

A、识别重要属性—定位选择—制作定位图—执行定位
B、定位选择—制作定位图—识别重要属性—执行定位
C、识别重要属性—制作定位图—定位选择—执行定位
D、定位选择—识别重要属性—制作定位图—执行定位

单项选择题

信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。

A、客观性原则
B、有效性原则
C、审慎性原则
D、独立性原则

单项选择题

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（）。

A、银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩
B、银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构
C、中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理
D、银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告

单项选择题

下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（）。

A、撤销
B、接管
C、拍卖
D、重组

单项选择题

下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是（）。

A、个人住房贷款
B、个人消费贷款
C、以存单作质押的个人贷款
D、信用卡透支

单项选择题

银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。

A、设置分支机构时区分出不同的特色
B、从全局战略的角度出发进行定位
C、着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务
D、确定与其他银行不同的特色定位

单项选择题

关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（）。

A、按照“权属确定，转让明责”的原则开展保理业务
B、参照国际应收账款标准，规范应收账款范围
C、将保理业务纳入统一授信管理
D、指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还银行融资

单项选择题

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（）。

A、交易双方都应当是商业银行
B、同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构
C、交易的一方可以是企业集团财务公司
D、交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准

单项选择题

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

A、董事会风险管理委员会
B、股东大会
C、监事会
D、内部审计部门

单项选择题

克里米亚加入俄罗斯，引起西方世界的不满，欧美对俄罗斯进行了制裁，导致俄罗斯的卢布贬值，使得俄罗斯A石油公司所欠我国某银行债务到期不能偿还，这种风险是（）。

A、市场风险
B、国别风险
C、信用风险
D、操作风险

单项选择题

贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障，按照贷款“三查”的要求，银行的下列做法中，正确的是（）。

A、因为人手有限，支行行长安排客户代写信贷调查报告
B、贷款发放后银行对该笔贷款进行了持续的贷后检查
C、银行风险经理乙在进行审查时将该客户的发展前景作为分析重点
D、甲客户经理在现场进行了简单了解，更多的信息通过互联网进行了解

单项选择题

政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，下列支出中，属于转移性支出的是（）。

A、政府投资
B、商品、劳务购买
C、福利支出
D、发行国债

单项选择题

下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（）。

A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B、出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构

单项选择题

某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是（）。

A、200％
B、50％
C、125％
D、25％

单项选择题

内部审计的质量控制不包括（）。

A、内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估
B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致
C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统
D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突

单项选择题

甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元，未来一周现金净流出量为10亿元，未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元，由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为（）。

A、100％；30％
B、150％；25％
C、125％；30％
D、250％；25％

单项选择题

金融工具不具有的特点是（）。

A、风险性
B、短期性
C、流动性
D、收益性

单项选择题

下列财务公司所从事的经营行为中，应当报中国银监会批准的是（）。

A、财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种
B、设立分支机构
C、开办不涉及债权或者债务的中间业务
D、更换高级管理人员

单项选择题

银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（）。

A、评估商业银行全面风险管理框架是否完备
B、评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
C、评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
D、评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

单项选择题

境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（）。

A、美元
B、人民币
C、欧元
D、日元

单项选择题

商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A、40％
B、35％
C、30％
D、45％

单项选择题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（）。

A、具备监管部门要求的行业资格
B、商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
C、销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
D、商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

单项选择题

下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（）。

A、连续营业
B、购买商业保险
C、业务外包
D、加强内部控制体系的建设

单项选择题

固定资产贷款发放前，贷款人应当（），并与贷款配套使用。

A、确认50％的项目资本金先行到位
B、确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位
C、确认所有的项目资本金先行到位
D、确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

单项选择题

下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。

A、金融犯罪的主观方面只能是故意
B、金融犯罪的犯罪主体只能是自然人
C、金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规
D、金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类

单项选择题

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生科技能力丧失、业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的（）。

A、战略风险、声誉风险、合规风险
B、信用风险、战略风险、流动性风险
C、法律风险、信用风险、市场风险
D、市场风险、操作风险、国别风险

单项选择题

公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资人股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作（）。

A、第三方支付业务
B、股权众筹业务
C、P2P业务
D、平台融资业务

单项选择题

下列对贷款业务的分类，正确的是（）。

A、商业贷款和个人贷款
B、集团贷款和个人贷款
C、短期贷款和银团贷款
D、短期贷款、中期贷款和长期贷款

单项选择题

风险评估的主要环节不包括（）。

A、目标设定
B、风险识别
C、风险处理
D、风险应对

单项选择题

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（）。

A、动态关注借款人重大预警信号
B、提前收贷
C、追加担保
D、调整贷款定价

单项选择题

商业银行内部控制的基本要素不包括（）。

A、内部监督
B、风险评估
C、外部控制措施
D、内部环境

单项选择题

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（）。

A、再贷款
B、常备借贷便利
C、中期借贷便利
D、抵押补充贷款

单项选择题

根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是（）。

A、董事任期由商业银行章程规定，但每届期限不得超过三年
B、董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任
前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责
C、董事任期届满，连选可以连任
D、独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

单项选择题

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（）。

A、稽核调查
B、后续检查
C、专项检查
D、临时检查

单项选择题

下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（）。

A、向高级管理层提交的全面审计工作报告
B、内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银行业监督管理委员会派出机构
C、内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银行业监督管理委员会报告相关情况
D、外部中介机构对银行的审计报告

单项选择题

下列选项中，不属于个人消费贷款的是（）。

A、个人耐用消费品贷款
B、助学贷款
C、个人汽车贷款
D、个人住房贷款

单项选择题

下列选项中，不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是（）。

A、全面的风险管理范围
B、全新的风险管理体系
C、全程的风险管理过程
D、全员的风险管理文化

单项选择题

银行业务中不存在信用风险的业务是（）

A、信用担保
B、贷款承诺
C、代理收费
D、贸易融资

单项选择题

互联网保险要遵循（）原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全，信息安全和资金安全。

A、严密性、保密性和稳定性
B、安全性、保密性和稳定性
C、严密性、内控性和稳定性
D、安全性、内控性和保密性

单项选择题

银行面临的最复杂、最主要的风险是（）

A.操作风险
B.流动性风险
C.战略风险
D.信用风险

下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。

你可能感兴趣的试题

下列选项中，不属于非银行金融机构的是（）。

银行业金融机构应尽的环境责任不包括（）。

根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的规定，商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括（）。

根据《中华人民共和国担保法》，下列表述中，不正确的是（）。

下列表述中，不是金融债券的特点的是（）。

某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是（）。

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

根据监管部门的要求，2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到（）。

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（）。

由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（）。

汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构。

下列选项中，不应计入不良贷款的是（）。

当前我国货币政策的主要传导媒介是（）。

网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事的活动不包括（）。

下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（）。

客户评级的评价主体是（）。

下列选项中，不属于《企业集团财务公司管理办法》中符合条件的财务公司可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务有（）。

我国的财务公司主要是为（）提供金融服务。

银行内部审计的目标不包括（）。

根据《信托公司管理办法》，信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是（）。

根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（）。

贷款分类时，应当遵循的原则不包括（）。

存款业务属于商业银行的（）。

根据《中华人民共和国合同法》，允许解除合同的是（）。

在金融创新过程中，（）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。

商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（）。

中央银行提高存款准备金率，可以发挥的作用是（）。

下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（）。

企业集团财务公司是以（）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务符合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。

审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的（）。

商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（）。

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（）。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监督管理机构依法监管对象的是（）。

下列风险事件中，不应当被划分为操作风险的是（）。

回购交易要发生（）次券款交割。

一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（）。

下列银行经营模式中，（）又被称为“金融百货公司制”。

银行市场定位的步骤是（）。

信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（）。

下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（）。

下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是（）。

银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。

关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（）。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（）。

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

克里米亚加入俄罗斯，引起西方世界的不满，欧美对俄罗斯进行了制裁，导致俄罗斯的卢布贬值，使得俄罗斯A石油公司所欠我国某银行债务到期不能偿还，这种风险是（）。

贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障，按照贷款“三查”的要求，银行的下列做法中，正确的是（）。

政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，下列支出中，属于转移性支出的是（）。

下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（）。

某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是（）。

内部审计的质量控制不包括（）。

金融工具不具有的特点是（）。

下列财务公司所从事的经营行为中，应当报中国银监会批准的是（）。

银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（）。

境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（）。

商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（）。

下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（）。

固定资产贷款发放前，贷款人应当（），并与贷款配套使用。

下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生科技能力丧失、业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的（）。

公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资人股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作（）。

下列对贷款业务的分类，正确的是（）。

风险评估的主要环节不包括（）。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（）。

商业银行内部控制的基本要素不包括（）。

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（）。

根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是（）。

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（）。

下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（）。

下列选项中，不属于个人消费贷款的是（）。

下列选项中，不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是（）。

银行业务中不存在信用风险的业务是（）

互联网保险要遵循（）原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全，信息安全和资金安全。

银行面临的最复杂、最主要的风险是（）