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A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B、共同被第三方企事业法人所控制
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制
D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
E、商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15％

A、整存整取
B、零存整取
C、整存零取
D、存本取息
E、个人通知存款

A、相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制
B、由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征，难以通过分散化投资完全消除
C、商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险
D、市场风险的计量方式包括缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等
E、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用压力测试等其他分析手段进行补充

A、牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理
B、倡导新型的信贷文化，在业务办理过程中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的信贷决策机制
C、将信贷规章制度建立、执行、监测和监督权力分离，信贷岗位设置分工合理、职责明确，做到审贷分离、业务经办与会计账务分离等
D、强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法，推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度
E、在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

A、安全权是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务人员知悉，不被非法定机构和任何单位和个人查询或传播的权利
B、公平交易权是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利
C、享有知情权是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件
D、监督权是银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
E、受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有人格尊严、民族风俗习惯等受到尊重的权利

A、票据承兑
B、贷款承诺
C、证券的分销
D、互换及套期保值业务
E、代客买卖证券

A、出票人
B、付款人
C、承兑人
D、收款人
E、代理付款人

A、直接追偿指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处置方式
B、诉讼追偿指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式
C、委外清收是指银行委托系统外合法机构在约定期限内，以银行名义通过合法手段对协议约定的不良贷款进行清收，银行按照协议约定支付相应费用的处置方式
D、债务减免指不良贷款还款义务人在发生财务困难、无力及时足额偿还贷款本息的情况下，银行为盘活不良贷款.最大限度回收债权，减免还款义务人部分还款义务的处置方式
E、不良贷款重组是指贷款（含信用证垫款、承兑汇票垫款、保函垫款和代付业务垫款等）形成不良后，对贷款构成要素进行调整的行为

A、发现和识别风险
B、降低监管成本
C、提高监管实效性
D、保护和促进作用
E、评价和指导作用

A、识别重要属性
B、定位选择
C、目标市场分析
D、制作定位图
E、执行定位

A、集团资金结算平台
B、集团资金监控平台
C、集团金融创新平台
D、集团金融服务平台
E、集团资金归集平台

A、组织架构
B、风险控制
C、人力资源
D、企业文化
E、规章制度

A、不相容职务分离控制
B、授权审批控制
C、会计系统控制
D、运营控制
E、绩效考评控制

A、存款准备金
B、抵押补充贷款
C、公开市场业务
D、再贷款与再贴现
E、短期流动性调节工具

A、税收
B、国债
C、利率
D、公共支出
E、政府投资

A、贷款专户
B、外债及转贷款专户
C、还贷专户
D、发行外币股票专户
E、B股交易专户

A、6个月
B、1年
C、18个月
D、2年
E、8年

A、风险规避
B、风险识别
C、风险分担
D、风险承受
E、风险分析

A、未来银行资本充足率不得低于8％
B、未来银行一级资本充足率不得低于5％
C、未来银行核心一级资本充足率不得低于4％
D、储备资本要求为风险加权资产的2.5％
E、逆周期资本要求为风险加权资产的0—1.5％

A、建立专业化的信息与风险研究机构
B、建立起完备系统的客户管理信息档案
C、收集和整理客户系统信息
D、及时把握客户需求的变化
E、建立客户风险管理负责制度

A、全方位网点机构营销渠道
B、私人网点机构营销渠道
C、法人网点机构营销渠道
D、高端化网点机构营销渠道
E、专业性网点机构营销渠道

A、中介目标
B、操作目标
C、实际目标
D、最终目标
E、预设目标

A、审慎原则
B、分级审批原则
C、维护存款者权益原则
D、业务经营安全性原则
E、协议承诺原则

A、合规经营类指标
B、社会责任类指标
C、发展转型类指标
D、风险管理类指标
E、经营效益类指标

A、整个战略实施过程的数量难以保证
B、战略目标缺乏整体兼容性
C、为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
D、为实现目标所需要的资源匮乏
E、整个战略实施过程的质量难以保证

A、银行应健全委托外部审计的管理制度和流程，重视外部审计的意见和建议
B、银行应该确保外部审计的独立性，不得对外部审计出具审计意见施加影响
C、银行发现外部审计机构存在重大问题的，应及时终止委托并5年内不得委托其从事审计业务
D、银行或外部审计机构单方要求终止审计委托时，银行不需要向银行业监管机构报备
E、银行应该加强与外部审计机构的信息交流，及时发现并解决银行存在的相关问题

A、光票托收
B、凭承兑交单
C、凭付款交单
D、金融票据随商业单据的托收
E、商业单据不附金融单据的托收

A、节省了企业集团的融资成本
B、促进企业集团的产品销售
C、防控企业集团资金风险
D、丰富了金融机构体系
E、催生了大型企业的财团意识

A、交易对象
B、交易主体
C、交易工具
D、交易价格
E、交易的组织形式

A、现场检查
B、非现场监管
C、报告和处置突发事件
D、制定并发布监管规章、规则
E、对银行业自律组织的指导、监督

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
E、5年

A、普通股
B、资本公积
C、一般风险准备
D、超额贷款损失准备
E、二级资本工具及其溢价

A、金融工具分类
B、金融工具列示
C、金融工具披露
D、金融工具确认
E、金融工具计量

A、促进经济增长
B、优化经济结构
C、调节收人分配
D、提高国民收入
E、增加就业

A、投资类信托
B、主动管理信托
C、事务管理类信托
D、被动管理信托
E、融资类信托

A、进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B、未对客户资料进行认真和全面核实的
C、未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D、未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E、不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

A、回购交易是现货交易与期货交易的结合
B、回购交易要发生两次券款交割
C、上海证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张
D、深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为手
E、回购交易属于远期交易的一种特殊方式

A、招募和保留最佳雇员
B、确保产品和服务的溢价水平
C、维持客户和供应商的忠诚度
D、强化自身的可信度和利益持有者的信心
E、吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

A、制定费用预算
B、进行审计
C、管理银行资金
D、财务控制
E、处理资本来源和成本

A、加强与监管部门的交流
B、内审在案件防控工作中的思路及重心向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移
C、对发现的风险或问题督促及时整改
D、内部控制的健全性和有效性
E、将案件风险作为一项重要的内容纳入各营业机构每年的风险评估