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A、四家
B、两家
C、三家
D、一家

A、（3）与（4）
B、（1）与（3）
C、（1）与（2）
D、（2）与（5）

A、信用风险的表现形式只有违约
B、信息不对称可以引发信用风险
C、相比信用风险，市场风险数据更容易获得
D、信用风险范围不仅限于贷款业务

A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款
C、责令贷款人限期改正
D、责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款

A、风险分散
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿

A、风险规避
B、风险降低
C、风险承受
D、风险转移

A、独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年
B、董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年
C、董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责
D、董事任期届满，连选可以连任

A、20％
B、13％
C、40％
D、6％

A、银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息
B、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息
C、银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
D、银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意

A、国债
B、金融债券
C、企业债券
D、商业银行票据

A、期限短、流动性强、风险性大
B、期限长、流动性强、风险性小
C、期限短、流动性强、风险性小
D、期限短、流动性弱、风险性小

A、固定收益类证券投资
B、同业拆借
C、向金融机构借款
D、发行金融债券

A、风险转移
B、风险规避
C、风险对冲
D、风险补偿

A、应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况
B、及时对本机构信用评级大幅下调
C、应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露
D、对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告

A、2％
B、5％
C、6％
D、4％

A、银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B、银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C、银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D、银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

A、增加
B、减少
C、不变
D、不定

A、注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币
B、企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定
C、具备开办收单业务的良好业务基础
D、在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施

A、银行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离
B、建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩
C、强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法
D、重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

A、财富创造的领导者
B、处置不良资产管理和处置市场的培育者
C、各类存量资产的盘活者
D、多元化金融服务的实践者

A、银行业监督管理委员会
B、财政部
C、中国人民银行
D、人社部

A、459
B、561
C、759
D、600

A、专业原则
B、合规谨慎原则
C、客观公正原则
D、有效控制、减少影响

A、机会平等，惠及民生
B、健全机制，持续发展
C、市场导向，自由竞争
D、防范风险，推进创新

A.风险补偿
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险分散

A、经营存款业务特许制
B、以合法正当方式吸收存款
C、依法保护存款人合法权益
D、存款利率市场化答案

A、合规风险评估
B、合规风险框架
C、特定政策和程序的实施与评价
D、合规性测试

A、商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户
B、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
C、商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
D、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息

A、10％
B、50％
C、100％
D、15％

A、（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险
B、（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险
C、（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险
D、（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险

A、2013年8月1日
B、2014年8月1日
C、2013年1月1日
D、2014年1月1日

A、质押方式包括动产质押和不动产质押
B、一般保证的保证人在债务人到期未履行债务时，必须先履行保证责任
C、抵押合同成立与抵押权设立同时生效
D、担保合同是主债权债务合同的从合同

A、流通中现金
B、准货币
C、狭义货币
D、广义货币

A、流程风险
B、系统风险
C、人员风险
D、客户、产品和业务操作风险

A、合规问责制度
B、合规绩效考核制度
C、诚信举报制度
D、公平竞争制度

A、确定样本资产，并对样本资产进行调查
B、审阅不良资产档案
C、召开听证会
D、记录尽职调查过程

A、作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审
B、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标
C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

A、向商业银行传导紧缩的货币政策
B、促使股票市场维持上涨势头
C、增强金融机构的信贷扩张能力
D、保障债券市场维持上涨势头

A、风险资产
B、投资业务
C、资金来源
D、资金运用

A、并购贷款期限一般不超过七年
B、并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60％
C、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15％
D、商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50％

A、自营性个人住房贷款
B、公积金个人住房贷款
C、委托性组合贷款
D、个人组合贷款

A、应要求借款人追加担保
B、应要求另外增加项目发起人
C、应要求借款人追加完工保证金
D、应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保

A、个人消费贷款
B、以存单做质押的个人贷款
C、个人住房贷款
D、信用卡透支

A、电子档案
B、书面报告
C、网站公示
D、发放通知

A、办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则
B、商业银行可以通过降低利率来吸收存款
C、未经批准任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
D、应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

A、利率风险
B、汇率风险
C、商品价格风险
D、违约风险

A、境内外外汇市场交易
B、境内外股票市场交易
C、境内外债券市场交易
D、境内外衍生产品交易

A、限制资产转让
B、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C、限制分配红利和其他收入
D、罚款

A、不受限制
B、应是对客户有附加条件的保证收益
C、属于违规经营
D、应在银行业理财登记托管中心登记备案

A、统计违约模型
B、内部违约经验
C、映射外部数据
D、高级计量法

A、市场风险
B、操作风险
C、信用风险
D、流动性风险

A、变更名称
B、调整业务范围
C、调整经营计划
D、变更注册资本

A、证券公司资产管理计划
B、商业银行理财产品
C、信托投资计划
D、中期票据

A、关注类贷款
B、可疑类贷款
C、逾期类贷款
D、次级类贷款

A、项目所投保的商业保险的第一顺位保险金请求权
B、符合条件的项目资产
C、项目发起人持有的项目公司股权
D、项目批准文书

A、分销渠道建设
B、本区域的广告策划与宣传
C、全国市场定位分析
D、协调、推动营销

A、声誉风险管理部门
B、董事会
C、高管层
D、全面风险管理部门

A、保证的方式分为一般保证和连带责任保证两种
B、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任
C、当事人在保证合同中约定，保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证
D、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证

A、经营租赁
B、转租赁
C、融资租赁
D、租赁

A、从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益
B、从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务
C、从业人员可以不向客户详细提示销售产品与客户无直接关系的特点和风险
D、从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户

A、按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况
B、寻求第三方分担环境和社会风险
C、建立充分、有效的利益相关方沟通机制
D、制定并落实重大风险应对预案

A、减少企业对新设备、新技术项目的投资
B、推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求
C、促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级
D、为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产

A、15
B、30
C、45
D、60

A、项目融资的各类风险按照项目经营期分析即可
B、贷款人可以发放无指定用途的个人贷款
C、项目贷款对于已建的项目不得再融资
D、集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信

A、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则
B、全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则
C、匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则
D、制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则

A、商业银行高管层
B、商业银行监事会
C、商业银行董事会
D、商业银行内部控制委员会

A、净稳定资金比率
B、人民币超额备付率
C、流动性比例
D、核心负债比例

A、金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构
B、金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任
C、在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团难以提供全品类的金融服务
D、在金融细分领域实现服务交叉、客户共享

A、消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构
B、金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
C、信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构
D、汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构

A、项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人
B、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入
C、项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目
D、针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式

A、市场风险
B、流动性风险
C、信用风险
D、操作风险

A、企业债
B、金融债
C、股票
D、国债

A、中国银监会成立
B、中国证监会成立
C、中国保监会成立
D、中国人民银行统一货币发行权

A、外国对本国负债减少
B、本国对外国的债务增加
C、本国对外国的债务减少
D、本国在外国的资产减少

A、客户类型不同
B、存款期限不同
C、存款币种不同
D、账户种类不同

A、存款自愿
B、存款保险制度
C、存款实名制
D、存款登记制度

A.拨备覆盖率
B.不良贷款率
C.资本充足率
D.贷款迁徙率

A、借款人
B、存款人
C、信息中介
D、结算机构

A.实际利率=名义利率-浮动利率
B.实际利率=固定利率-浮动利率
C.实际利率=固定利率-通货膨胀率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率