商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持...

A、经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线
B、高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
C、合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

单项选择题

债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（）。

A、到期收益率
B、即期收益率
C、持有期收益率
D、名义收益率

单项选择题

下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（）。

A、全额罚息
B、余额计息
C、容差全额罚息
D、超授信额度罚息

单项选择题

根据《商业银行市场风险管理指引》，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（）。

A、负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平
B、监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
C、负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
D、督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告

单项选择题

商业银行所承担的市场风险水平与下列（）因素相匹配。

A、商业银行的发展战略
B、高级管理人员风险偏好
C、市场风险管理能力和资本水平
D、商业银行的盈利目标

单项选择题

某银行由于代销理财产品出现亏损，媒体普遍报道，经营网点被围堵，该风险是（）。

A、声誉风险
B、市场风险
C、战略风险
D、法律风险

单项选择题

下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（）。

A、超越委托范围办理业务
B、未经授权或超过权限擅自进行交易
C、通过代理收付款进行洗钱活动
D、销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售

单项选择题

某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（）。

A、10％
B、18.2％
C、20％
D、9.1％

单项选择题

金融租赁业于20世纪50年代起源于（）。

A、英国
B、法国
C、美国
D、德国

单项选择题

下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（）。

A、人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
B、业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
C、审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见
D、风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

单项选择题

下列不属于单位结算账户的是（）

A、基本存款账户
B、长期存款账户
C、临时存款账户
D、一般存款账户

单项选择题

商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（）。

A、测算收益不等于实际收益，投资需谨慎
B、理财非存款，产品有风险，投资需谨慎
C、本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险
D、本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认

单项选择题

下列选项中，不属于金融租赁公司业务范围的是（）。

A、吸收银行股东1年期（含）以上定期存款
B、固定收益类证券投资业务
C、经批准发行债券
D、同业拆借

单项选择题

下列关于合规管理的说法中，错误的是（）。

A、合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
D、商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

单项选择题

根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是（）。

A、应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式
B、应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况
C、配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作
D、负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告、监督、评估本机构绿色发展战略执行情况

单项选择题