发行短期国债筹集资金的政府部门一般为（）。

下列说法不正确的是（）。

A.《商业银行法》存款自愿、取款自由、为客户保密的基本原则奠定了对客户隐私进行保护的法律基础
B.《商业银行法》在相应章节中规定的查询客户账户信息和交易信息的法定机关种类、权限及程序可被视为我国对客户隐私进行保护的基本规范
C.《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱信息保密
D.我国对客户隐私保护进行了专门的立法

单项选择题

境内机构原则上只能开立（）经常项目外汇账户。

A.一个
B.二个
C.三个
D.多个

单项选择题

资金业务最主要的风险是（）。

A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.风险

单项选择题

违反《银行业从业人员职业操守》的人员，（）。

A.可能受到公众谴责，但尚无法规对其进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的，不应当受到惩戒
D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业

单项选择题

贷款业务最主要的风险是（）。

A.信用风险
B.战略风险
C.市场风险
D.操作风险

单项选择题

以下不属于衡量通货膨胀指标的是（）。

A.国内生产总值物价平减指数
B.GDP
C.生产者物价指数
D.消费者物价指数

单项选择题

为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业．是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把（）严格分开。

A.商业银行业务与证券公司业务
B.商业银行业务与保险公司业务
C.商业银行业务与投资银行业务
D.商业银行业务与基金管理公司业务

单项选择题

银行从业人员的以下做法中合理的是（）。

A.客户送给其贵重的钻石项链
B.节日客户送来贺卡
C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费
D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

单项选择题

目前，教育储蓄存款的储户是且只能是（）。

A.在校初一（含初一）以上学生
B.在校小学六年级（含六年级）以上学生
C.在校小学四年级（含四年级）以上学生
D.未入小学的儿童

单项选择题

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。

A.外国银行分行
B.外商独资银行
C.外国银行代表处
D.以上机构具有相同的业务经营范围

单项选择题

关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（）。

A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

单项选择题

由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。

A.客户制定的格式合同
B.客户与存款机构协商的格式合同
C.存款机构制定的格式合同
D.口头形式

单项选择题

下列关于消费者价格指数和生产者价格指数的说法，错误的是（）。

A.消费者价格指数（CPI）是用来衡量城市居民购买一定的有代表性的商品和劳务组合的成本
B.从2001年起，我国逐月编制并公布以2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数
C.消费者价格指数（CPI）是反映我国通货膨胀（或紧缩）程度的主要指标
D.生产者价格指数（PPI）是用来衡量日常消费品价格变化的指数

单项选择题

以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（）

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

单项选择题

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（）。

A.了解该企业所处行业情况
B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况.
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

单项选择题

下列关于汇率的表述，不正确的是（）。

A.汇率就是两种不同货币之间的比价
B.人民币（RMB.为本币，美元（USD.为外币，那么USD1=RMB6.92为直接标价法
C.英镑（GBP）为本币，美元（USD.为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法
D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值

单项选择题

被称为狭义货币供应量的是（）。

A.基础货币
B.M0
C.M1
D.M2

单项选择题

银行业从业人员不包括（）。

A.银行工作人员
B.信托公司工作人员
C.汽车金融公司工作人员
D.证券公司工作人员

单项选择题

短期融资券的发行对象不包括（）。

A.个人
B.银行
C.保险公司
D.财务公司

单项选择题

贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（）对此负有通知义务和举证责任。

A.借款人
B.原担保人
C.贷款人
D.人民法院

单项选择题

根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。

A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力
B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效
C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效
D.显失公平的民事行为无效

单项选择题

刘先生在2008年5月16日存入一笔20000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款年利率1.98%，活期存款年利率0.72%。存满1个月时，她取出10000数计息法，刘先生支取的这10000元利息是（）。（征收2%利息税后）

A.6.20元
B.5.89元
C.4.12元
D.4.96元

单项选择题

开证银行授权代付行向受益人预付信用证金额的全部或一部分，由开证行保证偿还并负担利息的信用证为（）。

A.循环信用证
B.背对背信用证
C.对开信用证
D.预支信用证

单项选择题

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主。

A.经营租赁
B.转租赁
C.租赁
D.融资租赁

单项选择题

关于中央银行定向票据，下列说法不正确的是（）。

A.中央银行定向票据是中国人民银行向特定的银行发售的央行票据，该银行必须认购
B.中央银行定向票据是中国人民银行的一种市场化的货币政策工具
C.发行中央银行定向票据可使中央银行有针对性地回笼银行资金
D.中央银行定向票据被用以控制某些银行贷款扩张的规模

单项选择题

关于汇率的下列说法中错误的是（）。

A.汇率就是两种不同货币之间的比价
B.日元（JPY）为本币，美元（USD.为外币，那么USD1=PY110为直接标价法
C.英镑（GBP）为本币，美元（USD.为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法
D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值

单项选择题

商业银行（）的主要收入来源是手续费收入。

A.贷款业务
B.存款业务
C.同业拆借业务
D.支付结算业务

单项选择题

银行对于信用卡客户的透支取现及过了免息期的透支消费，要按日计收利息，通常按日利率万分之五计息。如果钱先生于2008年5月30日透支取现1000元，到该年6月30日他应支付给银行透支利息（）元。

A.16.00
B.15.50
C.15.00
D.14.50

单项选择题

以下不属于会计结果的是（）。

A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益

单项选择题

企业债的监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.证监会
D.国家发展和改革委员会

单项选择题

消费指标主要有（）。

A.社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额
B.社会消费品总额、城乡居民储蓄余额
C.社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额
D.消费品零售总管、储蓄存款余额

单项选择题

某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。

A.向银行管理层披露所处关系
B.公平对待，不必向银行披露所处关系
C.以优惠利率发放贷款
D.建议父亲去其他银行申请贷款

单项选择题

操作风险度量方法不包括（）。

A.基本指标法
B.标准法
C.高级计量法
D.统计法

单项选择题

以下应计入银行核心资本的是（）。

A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权
B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权
C.一般准备、重估储备、优先股、次级债
D.重估储备、可转换债券

单项选择题

公司A在一年前从公司B处借得款项100万元，现在公司B因流动性紧张，向公司A要求立即归还现金。公司A的财务总监打开公司A的当期财务报表，则她首先会查看（）（假设公司B要求还款时恰是公司A一个会计期结束时）。

A.利润表中的"净利润"项目
B.现金流量表中的"经营活动现金挣流量"项目
C.现金流量表中的"现金及现金等价物净增加额"项目
D.资产负债表中的"货币资金"项目

单项选择题

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中（）的规定。

A.风险提示
B.协助执行
C.授信尽职
D.信息披露

单项选择题

银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指（）。

A.分级审批
B.审贷分离
C.统一授信管理
D.自上而下分配放贷权力

单项选择题

流动资金循环贷款的管理原则是（）。

A.总量控制，分次发放，逐笔归还，良性循环
B.总量控制，分次发放，一次归还，良性循环
C.总量控制，一次发放，逐笔归还，良性循环
D.总量控制，一次发放，一次归还，良性循环

单项选择题

衡量银行总体盈利程度的两个重要指标是（）

A.资本利润率和收入利润率
B.股权乘数和资产利用率
C.资本利润率和股权乘数
D.资本利润率和资产利润率

单项选择题

1998年12月，全国人大常委会颁布了（），增设了（）。

A.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；骗购外汇罪
B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；骗购外汇罪
C.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；洗钱罪
D.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；洗钱罪

单项选择题

下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。

A.对银行业金融机构实行并表监督管理
B.维护支付、清算系统的正常运行
C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

单项选择题

关于我国商业银行的创新，下列说法正确的是（）。

A.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到
B.人员准备创新要求商业银行不仅通过各种创新的方式吸引并留住人才，还要通过创新的方式培养、提升现有人才的素质
C.现在要实现从"流程银行"向"部门银行"的转变
D.不必考虑金融产品的创新

单项选择题

教育消费根据对象不同分为（）和子女教育消费两种。

A.个人教育消费
B.亲人教育消费
C.企业教育消费
D.老人教育消费

单项选择题

承担检查失误、清收不力责任的是（）。

A.贷款调查人员
B.贷款评估人员
C.贷款审查人员
D.贷款发放人员

单项选择题

下列（）方式不属于银行业金融机构的重组方式。

A.增资发行
B.合并
C.购买与承接
D.兼并收购

单项选择题

商业银行财务管理的基本观念和理论是（）。

A.货币时间价值和投资风险价值
B.投资风险价值和资金价值
C.资金价值
D.股东价值

单项选择题

时间价值的定义是（）。

A.没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率
B.具有风险但是没有通货膨胀情况下的社会平均资金利润率
C.没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率
D.具有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率

单项选择题

下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

单项选择题

银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是（）。

A.牵头行
B.代理行
C.参加行
D.安排行

单项选择题

金融机构在对借款人的借款申请进行审查时，短期贷款答复时间不得超过，中长期贷款答复时间不得超过。（）

A.1个月；3个月
B.3个月；6个月
C.3个月；9个月
D.1个月；6个月

单项选择题

我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大法宝”的不包括（）。

A.公开市场业务
B.存款准备金
C.再贷款
D.再贴现

单项选择题

2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取为3.96%，这个利率不属于（）。

A.官方利率
B.实际利率
C.固定利率
D.长期利率

单项选择题

小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律上应称为（）。

A.表见代理
B.指定代理
C.委托代理
D.无权代理

单项选择题

关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是（）。

A.加强银行监管的国际合作
B.促进国际银行的并购重组
C.共同防范和控制金融风险
D.保证国际银行量的安全和发展

单项选择题

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。

A.权利，得到
B.权利，支付
C.义务，得到
D.义务，支付

单项选择题

公司增加或减少注册资本，须由公司股东会（或股东大会）作出决议，并由代表（）以上表决权的股东通过。

A.
B.
C.
D.

单项选择题

《商业银行法》中规定的商业银行经营原则不包括（）。

A.安全性
B.流动性
C.可控性
D.效益性

单项选择题

关于一般存款账户，下列正确的是（）。

A.可办理现金缴存和现金支取
B.可办理现金缴存，但不可现金支取
C.不可办理现金缴存和现金支取
D.不可办理现金缴存，但可现金支取

单项选择题

个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。

A.集资诈骗罪
B.非法吸收公众存款罪
C.破坏银行管理罪
D.破坏金融机构组织管理罪

单项选择题

国际市场通常采用（）方法对债券风险进行评估。

A.债券信用评级法
B.债券风险评级法
C.内部评级法
D.外部评级法

单项选择题

银行本票提示付款期限为（）。

A.两个月
B.三个月
C.四个月
D.五个月

单项选择题

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（）进行披露。

A.对本机构在本产品销售过程中的责任
B.对被代理机构所承担的最终责任.
C.对购买此产品的其他客户名单
D.对该产品的市场风险

单项选择题

（）是银行经营管理的决策机构。

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会

单项选择题

现代银行风险过程中，都是由代表资本的（）推动并承担最终责任。

A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.理事会

单项选择题

银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生（）的问题。

A.不明显于奢侈、浪费的消费
B.不属于色情、赌博的消费
C.不属于带有商业贿赂性质的消费
D.假借业务之名，行个人消费之实

单项选择题

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（）的行为。

A.本机构他人的财物
B.其他机构他人的财物
C.公共财物
D.以上都对

单项选择题

下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

A.受贿罪
B.票据诈骗罪
C.变造货币罪
D.签订、履行合同失职被骗罪

单项选择题

货币政策是中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。

A.货币供应量稳定
B.宏观经济
C.特定经济
D.经济发展

单项选择题

金融市场最主要、最基本的功能是（）。

A.货币资金融通功能
B.资源配置功能
C.经济调节功能
D.定价功能

单项选择题

下列关于政策性金融机构的说法，正确的是（）。

A.与商业银行没有区别
B.不以盈利为目的
C.由政府支持不完全以盈利为目的
D.代表国家财政

单项选择题

发行短期国债筹集资金的政府部门一般为（）。

A.中国人民银行
B.财政部
C.国家发改委
D.国务院

单项选择题

非金融企业短期融资券期限最长不超过（）。

A.91天
B.半年
C.365天
D.一个月

单项选择题

在（）业务中，交易双方都是金融机构。

A.票据发行便利
B.票据贴现
C.票据转贴现
D.票据承兑

单项选择题

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方按比例

单项选择题

农村信用社改革试点的大幕最先在（）拉开。

A.安徽省
B.江苏省
C.河南省
D.上海市

单项选择题

以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

单项选择题

按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进（）改革。

A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国银行

单项选择题

目前我国商业银行的主要客户是企业而不是个人，并且主要业务是批发业务面不是零售业务，形成该经营结构和特征的一个重要原因是（）。

A.人们的消费观念未转变
B.私人消费对经济增长的贡献较小
C.银行瞬息万变身能力不足
D.人均收入水平低

单项选择题

银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务。其区别主要在于（）。

A.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库
B.是否先将保管物品密封再交给银行
C.保管物品的种类
D.保管期限不同

单项选择题

（）是指商业银行针对消费者（如企业或政府）的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。

A.企业信息咨询业务
B.资产管理顾问业务
C.私人银行业务
D.财务顾问业务

单项选择题

下列关于货币政策的说法，正确的是（）。

A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的惟一手段
B.公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的"三大法宝"
C.货币供应量是货币政策的操作目标
D.2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度

单项选择题

（）是指按照企业经济业务是否实际发生为标准，而不是按照是否实际收到现金来确认收入和费用。

A.权责发生制
B.配比原则
C.收付实现制
D.收付现金制

单项选择题

《商业银行法》中对商业银行经营“三性”原则的表述顺序是（）。

A.流动性、安全性、效益性
B.安全性、效益性、流动性
C.效益性、流动性、安全性
D.安全性、流动性、效益性

单项选择题

在利率体系中，（）是发挥指导性作用的。

A.实际利率
B.市场利率
C.一般利率
D.官定利率

单项选择题

（）是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方式，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利。

A.公示催告
B.提起诉讼
C.挂失止付
D.背书

单项选择题

监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。

A.股东
B.董事、高级管理人员
C.普通工作人员
D.客户

单项选择题

定期存款在存期内如果遇到利率调整，则（）。

A.调整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
B.调整前的利息按照存单开户挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算
C.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算
D.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算

单项选择题

现阶段我国货币政策的中介目标是（）。

A.基础货币
B.存款准备金
C.货币供应量
D.充分就业

单项选择题

在我国，推动整个经济增长的主要力量是（）。

A.生产
B.消费
C.投资
D.供给

多项选择题

下列属于农村金融机构的有（）。

A.农村信用社
B.农村商业银行
C.农村资金互助社
D.村镇银行
E.农村合作银行

多项选择题

根据《企业会计准则》会计要素包括（）。

A.资产和负债
B.所有者权益
C.收入和费用
D.利润
E.现金流

多项选择题

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（）。

A.行政处分是对犯罪行为的法律制裁
B.对银行从业人员的行政处罚措施包括警告、记过、降级、开除等
C.对银行从业人员进行管制是对期触犯《刑法》的一种制裁措施
D.行政拘留是一种行政处分
E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

多项选择题

银行业从业人员应该尊重同事的（）。

A.个人隐私
B.工作方式
C.工作成果
D.收入水平
E.个人习惯

多项选择题

团队精神的基础是（）。

A.相互理解
B.相互信任
C.相互竞争
D.合作
E.相互支持

多项选择题

下列属于市场准入的有（）。

A.机构准入
B.业务准入
C.注入准入
D.高级管理人员准入
E.技术准入

多项选择题

根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）。

A.对公司增加或者减少注册资本作出决议
B.决定公司内部管理机构的设置
C.执行股东会决议
D.制定公司的基本管理制度
E.组织变更、解散、清算、修改公司章程

多项选择题

我国货币市场不包括（）。

A.银行间同业拆借市场
B.股票市场
C.银行间债券回购市场
D.外汇市场
E.商品期货市场

多项选择题

金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（）的特点。

A.偿还期短
B.流动性强
C.收益率高
D.风险小
E.收益率低

多项选择题

根据《商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当（）。

A.对借款人的借款用途进行严格审查
B.对货款保证人进行审查
C.与借款人订立书面合同
D.对借款人的近亲属的财产进行审查
E.实行审贷分离、分级审批的制度

多项选择题

根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（）。

A.行为主体为自然人
B.行为人具有相应的民事行为能力
C.意思表示真实
D.不违反法律或者社会公共利益
E.行为主体为法人

多项选择题

下列属于短期资金交易业务的是（）。

A.中央银行票据
B.短期国债
C.短期融资券
D.国债（属债券业务）
E.货币市场基金

多项选择题

下列哪些属于民事主体？（）

A.婴儿
B.动物
C.合伙组织
D.个体工商户
E.国家

多项选择题

宏观经济状况包括以下哪几个方面？（）

A.经济发展水平
B.经济发展状况
C.经济发展前景
D.经济发展速度
E.宏观经济环境

多项选择题

银行可以进行的代理业务包括（）。

A.代理国债买卖
B.代理保险
C.委托贷款
D.银行保函
E.代理证券业务

多项选择题

银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）。

A.健立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.对反洗钱工作信息保密

多项选择题

张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果，张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，（）。

A.张某可以在不告知王某的情况下独自署名
B.张某可以和王某联合署名
C.若王某不愿意署名，张某可以独自署名
D.发表文章时只能以银行名义署名
E.署名时不擅自透露他人隐私

多项选择题

甲乙双方签订了一份买卖淫秽书籍的合同，对此正确的处理方式有（）。

A.确认为无效合同
B.各自返还原物
C.由双方当事人协商解决
D.将双方已经取得或者约定取得的财产，收归国库
E.有过错一方赔偿对方的损失

多项选择题

商业银行为公司提供全面的现金管理服务，可以将（）等产品进行有机组合。

A.账户管理
B.投资
C.融资
D.信息服务
E.客户收、付款

多项选择题

以下关于风险控制的说法，正确的有（）。

A.风险分散策略可以降低非系统性风险
B.风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品
C.对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的
D.风险规避是一种积极的风险管理策略
E.风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

多项选择题

汇票上没记载（）的，汇票无效。

A.表明"汇票"的字样
B.出票人签章
C.付款地
D.付款日期
E.确定的金额

多项选择题

按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成（）。

A.现金与现金等价物
B.其他金融资产
C.其他个人资产
D.固定资产
E.流动资产

多项选择题

经批准在我国境内设立的金融机构中，（）可以经营全面的外汇和人民币业务。

A.中外合资银行
B.外国银行代表处
C.外商独资银行
D.外国银行分行
E.中资商业银行

多项选择题

下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）

A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
E.商业银行正常吸收存款

多项选择题

金融机构可以通过（）转移风险。

A.购买保险
B.规定业务限额
C.分散化投资
D.要求对方开立备用信用证
E.要求第三方提供担保

多项选择题

如果预计利率要上调，商业银行应该（）。

A.减少利率敏感性贷款
B.增加利率敏感性贷款
C.减少利率敏感性存款
D.增加利率敏感性存款
E.以上做法均不正确

多项选择题

《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业金融机构包括（）。

A.商业银行
B.政策性银行
C.货币经纪公司
D.信托公司
E.证券公司

多项选择题

根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚？（）。

A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
E.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直、接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

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